November 22, 2023

म्यूचुअल फंड शुल्क - Mutual Fund Charges in Hindi

म्यूचुअल फंड शुल्क – Mutual Fund Charges in Hindi

शुल्क म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा लगाए जाते हैं और फंड के प्रबंधन और संचालन की लागत को कवर करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। कुछ प्रमुख म्यूचुअल फंड शुल्क व्यय अनुपात, प्रबंधन शुल्क, वितरण शुल्क, प्रवेश और निकास भार और लेनदेन शुल्क हैं। निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड शुल्क को समझना महत्वपूर्ण है।

 ऐलिस ब्लू में म्यूचुअल फंड शुल्क निवेशकों को लागत प्रभावी विकल्प और पारदर्शी मूल्य निर्धारण प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जिससे उन्हें अपने निवेश रिटर्न को अधिकतम करने की अनुमति मिलती है। ऐलिस ब्लू निवेशकों से व्यय अनुपात के माध्यम से शुल्क लेता है, जो म्यूचुअल फंड के प्रबंधन की परिचालन लागत को कवर करता है। वे म्यूचुअल फंड निवेश के लिए खाता खोलने का शुल्क या लेनदेन शुल्क नहीं लेते हैं। इसका लक्ष्य अपने ग्राहकों को पारदर्शी मूल्य निर्धारण प्रदान करना है।

अनुक्रमणिका

म्यूचुअल फंड शुल्क – अर्थ

व्यय अनुपात वह शुल्क है जो म्यूचुअल फंड योजनाएं निवेशक फंड के प्रबंधन के लिए लगाती हैं। यह वार्षिक रूप से लिया जाता है और कुल निवेश के प्रतिशत के रूप में दर्शाया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि आप 2% व्यय अनुपात के साथ म्यूचुअल फंड योजना में 10,000 रुपये का निवेश । वर्ष के लिए ₹200 भुगतान करना होगा.

व्यय अनुपात के अलावा, अन्य शुल्कों में प्रवेश और निकास भार(एकलिट लोड) और लेनदेन शुल्क शामिल हो सकते हैं। सोच-समझकर निवेश निर्णय लेने के लिए म्यूचुअल फंड शुल्क जानना महत्वपूर्ण है।

म्यूचुअल फंड निकासी शुल्क

म्यूचुअल फंड निकासी के शुल्क में एक्जिट लोड या मोचन शुल्क शामिल है। निकास भार  या रिडेम्पशन शुल्क तब लागू होता है जब कोई निवेशक एक निर्दिष्ट लॉक-इन अवधि पूरी होने से पहले अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों को भुनाता है।

यह शुल्क मोचन राशि से काटा जाता है और आमतौर पर मोचन के समय निवेश या शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) का एक प्रतिशत होता है। यह शुल्क निवेशकों को अपना निवेश वापस लेने से हतोत्साहित करने के लिए लिया जाता है।

यदि कोई निवेशक 2% के एक्जिट लोड के साथ एक साल की म्यूचुअल फंड योजना से चार महीने के भीतर अपना निवेश भुनाता है, तो 2% का एक्जिट लोड मोचन मूल्य से काट लिया जाएगा। उदाहरण के लिए, यदि निवेश मूल्य रु. 1,00,000, निकास भार  शुल्क रु. होगा। 2,000 (1,00,000 रुपये का 2%). इसलिए, निवेशक को रु. अंतिम मोचन राशि के रूप में 98,000 (रु. 1,00,000 – रु. 2,000)।

म्यूचुअल फंड में शुल्क के प्रकार

म्यूचुअल फंड शुल्क को दो प्रकारों में वर्गीकृत किया जा सकता है: आवधिक और एकमुश्त।

आवधिक म्यूचुअल फंड शुल्क

आवधिक म्यूचुअल फंड शुल्क

  • प्रबंधन शुल्क: यह शुल्क फंड का प्रबंधन करने वाले पेशेवरों और विशेषज्ञों को मुआवजा देता है।
  • खाता शुल्क: कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां आपके डीमैट और ट्रेडिंग खातों में एक निश्चित राशि रखना अनिवार्य कर देती हैं। यदि आप अपने खाते में एक निश्चित राशि बनाए रखने में विफल रहते हैं, तो यह आपके पोर्टफोलियो से काट ली जाएगी।
  • वितरण और सेवा शुल्क: निवेशकों को सूचित रखने के लिए योजना के विपणन के लिए फंड हाउस द्वारा यह शुल्क लिया जाता है।
  • स्विच मूल्य: जब आप एक म्यूचुअल फंड योजना से दूसरे में स्विच करना चाहते हैं तो एक स्विच मूल्य लिया जाता है।

एकमुश्त म्यूचुअल फंड शुल्क

  • भार: एएमसी म्यूचुअल फंड में निवेश से पहले या बाद में शुल्क लेता है। यह एंट्री लोड या निकास भार  के रूप में हो सकता है।
  • प्रवेश शुल्क: यह शुल्क तब लिया जाता है जब आप कोई फंड यूनिट खरीदते हैं। हालाँकि, कुछ म्यूचुअल फंड योजनाएं कोई प्रवेश शुल्क नहीं लेती हैं।
  • एक्ज़िट लोड: यह शुल्क तब लगता है जब आप अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों को भुनाते या बेचते हैं।

म्यूचुअल फंड में फीस क्यों होती है?

गहन शोध का उपयोग करते हुए, फंड मैनेजर उच्च रिटर्न और कम जोखिम के लिए सावधानीपूर्वक प्रतिभूतियों का चयन करते हैं। म्यूचुअल फंड फीस इन प्रयासों को कवर करती है, साथ ही मार्केटिंग और वितरण जैसी महत्वपूर्ण सेवाएं, एक अच्छी तरह से प्रबंधित फंड सुनिश्चित करती हैं।

यहां वे कारण बताए गए हैं जिनकी वजह से म्यूचुअल फंड में शुल्क लगता है:

  • म्यूचुअल फंड का प्रबंधन एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (एएमसी) द्वारा किया जाता है जो फंड मैनेजरों और बाजार विशेषज्ञों और वित्तीय विश्लेषकों की टीमों को नियुक्त करते हैं। ये पेशेवर रिटर्न को अधिकतम करने और जोखिमों को कम करने के लिए फंड का आवंटन, प्रबंधन और विज्ञापन करते हैं। म्यूचुअल फंड द्वारा ली जाने वाली फीस इन पेशेवरों को उनकी विशेषज्ञता और सेवाओं के लिए मुआवजा देती है।
  • म्यूचुअल फंड कंपनियां अपनी योजनाओं को बढ़ावा देने और संभावित निवेशकों तक पहुंचने के लिए विपणन और वितरण गतिविधियों में संलग्न हैं। इन गतिविधियों में विज्ञापन, बिक्री प्रचार, निवेशक शिक्षा और वितरकों और एजेंटों को कमीशन का भुगतान करना शामिल है जो म्यूचुअल फंड इकाइयों की बिक्री की सुविधा प्रदान करते हैं। ली गई फीस इन विपणन और वितरण खर्चों को कवर करती है।
  • म्यूचुअल फंड को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) जैसे नियामक निकायों द्वारा निर्धारित नियामक आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए। इन विनियमों के अनुपालन में रिपोर्टिंग, प्रकटीकरण, कानूनी सलाह और लेखापरीक्षा लागत आती है। म्यूचुअल फंड द्वारा ली जाने वाली फीस इन नियामक अनुपालन खर्चों को कवर करने में मदद करती है।

सिप म्यूचुअल फंड के लिए शुल्क

म्यूचुअल फंड में लेनदेन शुल्क, व्यय अनुपात, निकास भार और स्टांप शुल्क जैसे कुछ शुल्क शामिल होते हैं। यदि इकाइयाँ एक वर्ष के भीतर भुनाई जाती हैं, तो निकास भार, आमतौर पर लगभग 1%, लागू होता है। लेनदेन शुल्क रुपये से लेकर हो सकता है. 100 से रु. रुपये से अधिक के निवेश के लिए 150 रु. 10,000. व्यय अनुपात प्रबंधन लागतों को कवर करता है और नियमित योजनाओं के लिए अधिक है। अंत में, सभी म्यूचुअल फंड खरीद पर 0.005% स्टाम्प ड्यूटी लागू होती है।

  1. निकास भार

यदि निवेशक अपनी एसआईपी म्यूचुअल फंड इकाइयों को खरीद की तारीख से एक विशिष्ट अवधि के भीतर भुनाते हैं, तो एक्जिट लोड लागू हो सकता है। आम तौर पर, यदि निवेश के एक वर्ष के भीतर यूनिटों को भुनाया जाता है, तो फंड हाउस रिडेम्पशन मूल्य पर लगभग 1% का एक्जिट लोड लेते हैं। हालाँकि, एक ही योजना में निवेश के एक वर्ष के बाद कोई निकास भार  नहीं लिया जाता है।

  1. लेनदेन शुल्क

रुपये के एसआईपी निवेश के लिए एकमुश्त लेनदेन शुल्क लागू हो सकता है। 10,000 और उससे अधिक. शुल्क रुपये से लेकर हो सकता है. 100 से रु. 150. रुपये से कम निवेश। 10,000 में आम तौर पर लेनदेन शुल्क शामिल नहीं होता है।

  1. खर्चे की दर

व्यय अनुपात, म्यूचुअल फंड की दैनिक शुद्ध संपत्ति के प्रतिशत के रूप में व्यक्त वार्षिक शुल्क, एसआईपी म्यूचुअल फंड पर भी लागू होता है। इसमें म्यूचुअल फंड योजना का प्रबंधन और संचालन शामिल है, जिसमें प्रशासन शुल्क, विपणन व्यय, फंड प्रबंधक की फीस आदि शामिल हैं। प्रत्यक्ष योजनाओं की तुलना में नियमित योजनाओं के लिए व्यय अनुपात अधिक है, क्योंकि नियमित योजनाओं में वितरक, एजेंट या दलाल जैसे मध्यस्थ शामिल होते हैं, जो प्राप्त करते हैं। कमीशन.

  1. निवेश पर स्टांप शुल्क

सरकार किसी भी फंड यूनिट को खरीदने या ट्रांसफर करने पर म्यूचुअल फंड पर स्टांप ड्यूटी लगाती है। यह प्रतिभूतियों या संपत्तियों को खरीदने या बेचने पर लगाया जाने वाला शुल्क है। भारत सरकार ने 1 जुलाई, 2020 को म्यूचुअल फंड पर स्टांप ड्यूटी लागू करना शुरू कर दिया। स्टांप ड्यूटी की वर्तमान दर किसी भी म्यूचुअल फंड योजना की कुल खरीद राशि पर 0.005% है।

म्यूचुअल फंड निकास भार शुल्क

म्यूचुअल फंड निकास भार  शुल्क म्यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा लगाए गए शुल्क को संदर्भित करता है जब निवेशक एक निर्दिष्ट अवधि से पहले अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों को भुनाते हैं, जिसे लॉक-इन अवधि के रूप में जाना जाता है। निकास भार  शुल्क का उद्देश्य निवेशकों को समय से पहले निकासी करने से हतोत्साहित करना और दीर्घकालिक निवेश को प्रोत्साहित करना है।

एग्ज़िट लोड शुल्क की गणना म्यूचुअल फंड योजना के आधार पर भिन्न होती है। निकास भार आम तौर पर मोचन राशि या मोचन के समय शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) का एक प्रतिशत होता है। म्यूचुअल फंड कंपनी विशिष्ट दर निर्धारित करती है और योजना के प्रस्ताव दस्तावेज़ में इसका उल्लेख किया जाता है।

म्यूचुअल फंड शुल्क – त्वरित सारांश

  • म्यूचुअल फंड शुल्क में म्यूचुअल फंड में निवेश से जुड़ी फीस और खर्च शामिल हैं।
  • ऐलिस ब्लू के साथ डीमैट खाता खोलकर म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करें। वे पारदर्शी और प्रतिस्पर्धी शुल्क के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए एक उपयोगकर्ता-अनुकूल मंच प्रदान करते हैं।
  • एंट्री और निकास भार  म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदने या बेचने पर लगाए जाने वाले शुल्क हैं। एक निर्दिष्ट लॉक-इन अवधि से पहले इकाइयों को भुनाते समय निकास भार लागू होते हैं।
  • सामान्य म्यूचुअल फंड शुल्क में व्यय अनुपात, प्रबंधन शुल्क, वितरण शुल्क, प्रवेश और निकास भार और लेनदेन शुल्क शामिल हैं।
  • निवेशकों को एसआईपी म्यूचुअल फंड से जुड़े शुल्कों के बारे में भी पता होना चाहिए, जिसमें निवेश पर निकास भार, लेनदेन शुल्क, व्यय अनुपात और स्टांप शुल्क शामिल हैं।

म्यूचुअल फंड शुल्क – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. म्यूचुअल फंड शुल्क का क्या अर्थ है?

म्यूचुअल फंड शुल्क अलग-अलग शुल्क हैं जिनका भुगतान आपको तब करना होगा जब आप किसी म्यूचुअल फंड योजना में निवेश करते हैं या किसी विशेष योजना से अपना फंड निकालते हैं। म्यूचुअल फंड शुल्क में व्यय अनुपात, निकास भार आदि शामिल हो सकते हैं।

2. म्यूचुअल फंड फीस से कैसे बचें?

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय शुल्क का भुगतान करने से बचने के लिए, आपको सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड तक पहुंचने के लिए आप ऐलिस ब्लू पर जा सकते हैं।

3. म्यूचुअल फंड में रिडेम्पशन शुल्क क्या हैं?

यदि निवेशक सहमत निवेश अवधि से पहले एक साल की म्यूचुअल फंड योजना से अपना निवेश भुनाते हैं, तो 0.5% से 2% तक का निकास भार लागू होता है। जब निवेशक निर्धारित अवधि से पहले अपना निवेश निकाल लेते हैं तो म्यूचुअल फंड हाउस यह निकास भार  चार्ज के रूप में लगाता है।

4. म्यूचुअल फंड निकासी पर क्या शुल्क हैं?

म्यूचुअल फंड निकासी के शुल्क में एक्जिट लोड या मोचन शुल्क शामिल है। मान लीजिए कि कोई निवेशक 2% के एक्जिट लोड के साथ एक साल की म्यूचुअल फंड योजना से चार महीने के भीतर अपना निवेश भुनाता है। ऐसे में निकास भार  लागू हो जाता है.

5. क्या 1% प्रबंधन शुल्क अधिक है?

1% प्रबंधन शुल्क अपेक्षाकृत सामान्य है और औसत सीमा के अंतर्गत आता है। कई सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड 0.5% से 2% तक प्रबंधन शुल्क लेते हैं। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि प्रबंधन शुल्क विभिन्न प्रकार के फंडों में काफी भिन्न हो सकते हैं।

6. क्या मैं म्यूचुअल फंड कभी भी बंद कर सकता हूं?

निवेशक किसी भी समय ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड से अपना निवेश निकाल सकते हैं जब फंड दैनिक खरीद और बिक्री की अनुमति देता है। ओपन-एंडेड फंड से निकासी के समय पर कोई प्रतिबंध नहीं है।

7. क्या म्यूचुअल फंड निकासी कर-मुक्त है?

एक वर्ष से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी फंड से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ रुपये तक कर-मुक्त हैं। 1 लाख. इस सीमा से अधिक का कोई भी लाभ 10% कर के अधीन है। इक्विटी म्यूचुअल फंड से एक वर्ष या उससे कम अवधि के लिए रखे गए अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर 15% कर लगाया जाता है।

8. क्या म्यूचुअल फंड फीस प्रतिदिन काटी जाती है?

नहीं, म्यूचुअल फंड शुल्क आम तौर पर प्रतिदिन नहीं काटा जाता है। म्यूचुअल फंड शुल्क, जैसे व्यय अनुपात, फंड की संपत्ति से समय-समय पर, जैसे मासिक या त्रैमासिक, काटा जाता है। फिर शेष शुद्ध संपत्ति का उपयोग प्रति शेयर फंड के शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) की गणना के लिए किया जाता है।

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