पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस में मुख्य वित्तीय मेट्रिक्स पर प्रकाश डाला गया है: ₹28,646.21 करोड़ का मार्केट कैप, 25.8 का पीई अनुपात, 186.31 का डेट टू इक्विटी और 22.38% का इक्विटी पर रिटर्न। ये संकेतक कंपनी की वित्तीय सेहत और बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड अवलोकन
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड वित्तीय परिणाम
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – Poonawalla Fincorp Ltd Financial Analysis In Hindi
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन
- पूनावाला फिनकॉर्प पीयर तुलना – Poonawalla Fincorp Peer Comparison In Hindi
- पूनावाला फिनकॉर्प शेयरहोल्डिंग पैटर्न
- पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड इतिहास
- पूनावाला फिनकॉर्प शेयर में निवेश कैसे करें?
- पूनावाला फिनकॉर्प फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड अवलोकन
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड एक भारतीय गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी है जो मुख्य रूप से वित्तपोषण के व्यवसाय में लगी हुई है। यह वित्तीय सेवा क्षेत्र में काम करती है, व्यक्तिगत ऋण, व्यवसाय ऋण और पेशेवरों के लिए विशेष ऋण सहित विभिन्न ऋण उत्पाद प्रदान करती है।
कंपनी NSE और BSE दोनों पर सूचीबद्ध है। ₹28,646.21 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ, यह वर्तमान में अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 40.08% और अपने 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 10.32% दूर है।
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड वित्तीय परिणाम
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड ने वित्त वर्ष 24 में ₹3,147 करोड़ की कुल आय दर्ज की, जो वित्त वर्ष 23 में ₹2,008 करोड़ से अधिक है। पिछले वर्ष ₹1,409 करोड़ की तुलना में व्यय ₹1,758 करोड़ रहा। कंपनी का शुद्ध लाभ ₹835 करोड़ तक पहुंच गया, जो मजबूत परिचालन वृद्धि को दर्शाता है।
1. राजस्व प्रवृत्ति: पूनावाला फिनकॉर्प का राजस्व वित्त वर्ष 23 में ₹2,008 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹3,147 करोड़ हो गया, जो 57% की वृद्धि दर्शाता है।
2. इक्विटी और देनदारियाँ: वित्त वर्ष 24 में कुल देनदारियाँ ₹24,087 करोड़ हो गईं, जो वित्त वर्ष 23 में ₹23,221 करोड़ थीं। इक्विटी पूंजी ₹154 करोड़ पर स्थिर रही।
3. लाभप्रदता: परिचालन लाभ वित्त वर्ष 23 में ₹599 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹1,390 करोड़ हो गया, जिससे प्री-प्रोविजन ऑपरेटिंग प्रॉफिट (पीपीओपी) मार्जिन में सुधार हुआ और यह 44.15% हो गया।
4. प्रति शेयर आय (ईपीएस): ईपीएस वित्त वर्ष 23 में ₹9 से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹22 हो गया, जो बेहतर आय प्रदर्शन का संकेत देता है।
5. नेट वर्थ पर रिटर्न (आरओएनडब्ल्यू): पूनावाला फिनकॉर्प का शुद्ध लाभ वित्त वर्ष 24 में ₹835 करोड़ तक पहुंच गया, जिसने इक्विटी और व्यवसाय वृद्धि पर समग्र बेहतर रिटर्न में योगदान दिया।
6. वित्तीय स्थिति: चालू परिसंपत्तियाँ वित्त वर्ष 23 में ₹22,792 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹23,530 करोड़ हो गईं, जो एक मजबूत वित्तीय स्थिति का संकेत है।
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – Poonawalla Fincorp Ltd Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 3,147 | 2,008 | 2,041 |
| Total Expenses | 1,758 | 1,409 | 1,468 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 1,390 | 599 | 573 |
| PPOP Margin (%) | 44.15 | 29.83 | 28.08 |
| Provisions and Contingencies | 72 | -145 | 78 |
| Profit Before Tax | 1,318 | 744 | 496 |
| Tax % | 37 | 24 | 23 |
| Net Profit | 835 | 562 | 381 |
| EPS | 22 | 9 | 5 |
| Net Interest Income | 2,159 | 1,343 | 1,288 |
| NIM (%) | 11 | 9 | 10 |
| Dividend Payout % | 9.14 | 22.35 | 7.65 |
* Consolidated Figures in Rs. Crores
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के कंपनी मेट्रिक्स में ₹28,646.21 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹105 और ₹2 का फेस वैल्यू शामिल है। 186.31 का डेट-टू-इक्विटी अनुपात, 22.38% की रिटर्न ऑन इक्विटी और 0.54% की डिविडेंड यील्ड के साथ, ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय स्थिति और निवेश प्रोफाइल को दर्शाते हैं।
- बाजार पूंजीकरण:
पूनावाला फिनकॉर्प का बाजार पूंजीकरण इसके सभी प्रचलित शेयरों की कुल बाजार कीमत का प्रतिनिधित्व करता है, जो ₹28,646.21 करोड़ है।
- बुक वैल्यू:
पूनावाला फिनकॉर्प की प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹105 है, जो कंपनी की शुद्ध परिसंपत्तियों को उसके प्रचलित शेयरों की संख्या से विभाजित करके दर्शाती है।
- फेस वैल्यू:
पूनावाला फिनकॉर्प के शेयरों का फेस वैल्यू ₹2 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर दर्शायी गई शेयरों की मूल कीमत है।
- एसेट टर्नओवर अनुपात:
0.23 का एसेट टर्नओवर अनुपात यह मापता है कि पूनावाला फिनकॉर्प अपने परिसंपत्तियों का उपयोग करके कितनी कुशलता से राजस्व उत्पन्न करता है।
- कुल ऋण:
₹15,215.72 करोड़ का कुल ऋण पूनावाला फिनकॉर्प के सभी अल्पकालिक और दीर्घकालिक ऋण दायित्वों का योग है।
- रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE):
22.38% का ROE यह मापता है कि पूनावाला फिनकॉर्प अपने इक्विटी निवेश से कितनी लाभप्रदता उत्पन्न करता है।
- EBITDA (Q):
₹404.16 करोड़ की तिमाही EBITDA पूनावाला फिनकॉर्प की ब्याज, कर, मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले की कमाई का प्रतिनिधित्व करती है।
- डिविडेंड यील्ड:
0.54% की डिविडेंड यील्ड यह दर्शाती है कि पूनावाला फिनकॉर्प अपने मौजूदा शेयर मूल्य के मुकाबले वार्षिक लाभांश भुगतान प्रदान करता है, जो केवल लाभांश से निवेश पर प्रतिफल को दर्शाता है।
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड ने पिछले एक वर्ष में 6.76% का निवेश पर रिटर्न दिया है, तीन वर्षों में 32.4% और पांच वर्षों में 47.1% का रिटर्न दिया है। यह दीर्घकालिक निवेशकों के लिए स्थिर प्रदर्शन और मजबूत वृद्धि दर्शाता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 6.76 |
| 3 Years | 32.4 |
| 5 Years | 47.1 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 साल पहले, उनका निवेश ₹1,067.60 हो गया होता।
3 साल पहले, उनका निवेश ₹1,324 तक बढ़ गया होता।
5 साल पहले, उनका निवेश ₹1,471 हो गया होता।
पूनावाला फिनकॉर्प पीयर तुलना – Poonawalla Fincorp Peer Comparison In Hindi
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड, ₹31,505.94 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ, 25.83 के पी/ई अनुपात और 13.9% के ROE के साथ प्रतिस्पर्धा में है। इसका 1-वर्षीय रिटर्न 6.76% है। तुलना में, बजाज फाइनेंस का ROE 22.12% है, जबकि श्रीराम फाइनेंस ने 85.87% का प्रभावशाली 1-वर्षीय रिटर्न दिया है।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| Bajaj Finance | 7582.45 | 469514.78 | 31.46 | 22.12 | 242.47 | 1.31 | 11.93 | 0.47 |
| Bajaj Finserv | 1916.8 | 305967.26 | 36.67 | 15.28 | 52.28 | 25.59 | 11.72 | 0.05 |
| Jio Financial | 353.9 | 225134.99 | 142.02 | 1.27 | 2.5 | 55.46 | 1.55 | 0 |
| Cholaman.Inv.&Fn | 1604.3 | 134808.15 | 36.86 | 20.16 | 43.74 | 35.02 | 10.41 | 0.12 |
| Shriram Finance | 3532.1 | 132793.76 | 17.56 | 15.93 | 204.54 | 85.87 | 11.27 | 1.27 |
| Bajaj Holdings | 11163.4 | 124303.86 | 16.66 | 14.77 | 670.49 | 51.95 | 13.07 | 1.17 |
| HDFC AMC | 4378.3 | 93594.79 | 45.16 | 29.51 | 97.06 | 63.59 | 37.72 | 1.6 |
| Poonawalla Fin | 405.15 | 31505.94 | 25.83 | 13.9 | 22.69 | 6.76 | 10.8 | 0.49 |
पूनावाला फिनकॉर्प शेयरहोल्डिंग पैटर्न
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड में जून 2024 तक प्रमोटर की हिस्सेदारी 62.09% थी, जो मार्च 2024 के 62.13% से थोड़ी कम है। विदेशी संस्थागत निवेशकों (FII) की हिस्सेदारी 7.85% है, जबकि घरेलू संस्थागत निवेशकों (DII) ने अपनी हिस्सेदारी बढ़ाकर 6.79% कर दी है। खुदरा और अन्य निवेशकों की हिस्सेदारी 23.28% है।
| All values in % | Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 |
| Promoters | 62.09 | 62.13 | 62.07 |
| FII | 7.85 | 7.76 | 7.79 |
| DII | 6.79 | 5.83 | 5.60 |
| Retail & others | 23.28 | 24.29 | 24.55 |
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड इतिहास
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड भारत की एक प्रमुख गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जो विभिन्न वित्तपोषण समाधानों में विशेषज्ञता रखती है। कंपनी कई वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है, जिनमें पुरानी कारों के लिए ऋण, व्यक्तिगत ऋण, पेशेवरों को ऋण, व्यवसाय ऋण, और संपत्ति के विरुद्ध ऋण शामिल हैं।
कंपनी के व्यक्तिगत ऋण प्रस्ताव विविध हैं, जो विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, जैसे त्वरित व्यक्तिगत ऋण, अल्पकालिक व्यक्तिगत ऋण, और वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए ऋण। व्यावसायिक क्षेत्र में, पूनावाला फिनकॉर्प असुरक्षित व्यवसाय ऋण, छोटे व्यवसाय ऋण, और महिला उद्यमियों और कार्यशील पूंजी की जरूरतों के लिए विशेष ऋण प्रदान करती है।
पूनावाला फिनकॉर्प ने अपने सेवाओं का विस्तार चार्टर्ड अकाउंटेंट्स, कंपनी सचिवों, और डॉक्टरों के लिए पेशेवर ऋण तक कर दिया है। भारत के लगभग 21 राज्यों में व्यापक उपस्थिति के साथ, कंपनी ने गैर-बैंकिंग वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण स्थान बना लिया है।
पूनावाला फिनकॉर्प शेयर में निवेश कैसे करें?
पूनावाला फिनकॉर्प के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलीस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। कंपनी की मौलिकताओं, वित्तीय प्रदर्शन, और NBFC क्षेत्र में स्थिति का अध्ययन करें। ऐतिहासिक स्टॉक डेटा का विश्लेषण करें और इसे उद्योग के साथियों से तुलना करें।
अपनी निवेश रणनीति अपनी वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर निर्धारित करें। कंपनी के ऋण पुस्तक की गुणवत्ता, विभिन्न ऋण खंडों में वृद्धि, और संपूर्ण NBFC क्षेत्र के रुझान जैसे कारकों पर विचार करें। निवेश की राशि और समय का निर्णय लें।
अपने ब्रोकर के प्लेटफार्म के माध्यम से अपना ऑर्डर दें। कंपनी समाचार, तिमाही परिणाम, और वित्तीय क्षेत्र के रुझानों पर अपडेट रहें और नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें। व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लें और सुनिश्चित करें कि आपका निवेश आपके समग्र पोर्टफोलियो रणनीति के अनुरूप है।
पूनावाला फिनकॉर्प फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के मूलभूत विश्लेषण से पता चलता है कि इसका मार्केट कैप ₹28,646.21 करोड़ है, PE अनुपात 25.8 है, डेट टू इक्विटी 186.31 है और इक्विटी पर रिटर्न 22.38% है। ये मेट्रिक्स कंपनी की वित्तीय सेहत, लाभप्रदता और बाजार मूल्यांकन के बारे में जानकारी देते हैं।
पूनावाला फिनकॉर्प का बाजार पूंजीकरण ₹28,646.21 करोड़ है। यह आंकड़ा शेयर बाजार में कंपनी के बकाया शेयरों के कुल मूल्य को दर्शाता है, जिसकी गणना मौजूदा शेयर मूल्य को बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके की जाती है।
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड एक भारतीय गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी है जो विभिन्न उधार उत्पादों में विशेषज्ञता रखती है। यह भारत के कई राज्यों में व्यक्तिगत ऋण, व्यवसाय ऋण, पेशेवर ऋण और अन्य वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है, जो विविध ग्राहक आवश्यकताओं को पूरा करता है।
पूनावाला फिनकॉर्प का बहुसंख्यक स्वामित्व अदार पूनावाला के नेतृत्व वाले पूनावाला समूह के पास है। सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी के रूप में, शेष स्वामित्व शेयर बाजार भागीदारी के माध्यम से विभिन्न संस्थागत और व्यक्तिगत शेयरधारकों के बीच वितरित किया जाता है।
पूनावाला फिनकॉर्प लिमिटेड के मुख्य शेयरधारकों में बहुसंख्यक शेयरधारक के रूप में पूनावाला समूह, संस्थागत निवेशक और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल हैं। प्रमुख शेयरधारकों के बारे में सबसे वर्तमान और सटीक जानकारी के लिए, कंपनी के नवीनतम शेयरधारिता पैटर्न प्रकटीकरण को देखें।
पूनावाला फिनकॉर्प गैर-बैंकिंग वित्तीय सेवा उद्योग में काम करता है। कंपनी भारत भर में विविध ग्राहक वर्गों को सेवा प्रदान करते हुए व्यक्तिगत ऋण, व्यवसाय ऋण और पेशेवर ऋण सहित विभिन्न ऋण उत्पाद और वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने में माहिर है।
पूनावाला फिनकॉर्प के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। कंपनी के प्रदर्शन और NBFC क्षेत्र के रुझानों पर शोध करें। अपनी निवेश रणनीति तय करें। ब्रोकर के प्लेटफ़ॉर्म के ज़रिए अपना ऑर्डर दें। बाज़ार की स्थितियों के बारे में जानकारी रखते हुए, अपने निवेश की नियमित निगरानी करें। व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए वित्तीय सलाह लेने पर विचार करें।
यह निर्धारित करने के लिए कि पूनावाला फिनकॉर्प का मूल्यांकन ज़्यादा है या कम, इसके लिए इसके वित्तीय, विकास की संभावनाओं, उद्योग की स्थिति और साथियों की तुलना का विश्लेषण करना ज़रूरी है। पीई अनुपात, भविष्य की आय क्षमता और NBFC क्षेत्र के रुझान जैसे कारकों पर विचार करें। कंपनी के मूल्यांकन पर विशेषज्ञ की राय के लिए हाल की विश्लेषक रिपोर्ट देखें।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
