SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस में ₹172,491.57 करोड़ के मार्केट कैपिटलाइजेशन, 91.08 के पीई अनुपात और 13.97% के इक्विटी पर रिटर्न सहित प्रमुख वित्तीय मेट्रिक्स पर प्रकाश डाला गया है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड अवलोकन – SBI Life Insurance Company Ltd Overview In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड वित्तीय परिणाम – SBI Life Insurance Company Ltd Financial Results In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी वित्तीय विश्लेषण – SBI Life Insurance Company Financial Analysis In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – SBI Life Insurance Company Ltd Company Metrics In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी स्टॉक प्रदर्शन – SBI Life Insurance Company Stock Performance In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड पीयर तुलना – SBI Life Insurance Company Ltd Peer Comparison In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी शेयरहोल्डिंग पैटर्न – SBI Life Insurance Company Shareholding Pattern In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का इतिहास – SBI Life Insurance Company History In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In SBI Life Insurance Company Ltd Share In Hindi
- SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड अवलोकन – SBI Life Insurance Company Ltd Overview In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत के प्रमुख जीवन बीमा प्रदाताओं में से एक है। यह वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में कार्य करती है और व्यक्तियों तथा कॉर्पोरेट ग्राहकों को जीवन बीमा उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹172,491.57 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, यह स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 4% नीचे और 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 36.21% ऊपर ट्रेड कर रहा है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड वित्तीय परिणाम – SBI Life Insurance Company Ltd Financial Results In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड की बिक्री में पिछले तीन वर्षों में उतार-चढ़ाव देखा गया है, जिसमें FY 24 में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है, जो FY 23 के ₹80,636 करोड़ से बढ़कर ₹1,31,988 करोड़ हो गई है और FY 22 में ₹82,983 करोड़ थी। FY 24 के लिए शुद्ध लाभ ₹1,894 करोड़ है।
- राजस्व रुझान: FY 23 के ₹80,636 करोड़ से बिक्री में उल्लेखनीय वृद्धि होकर FY 24 में ₹1,31,988 करोड़ हो गई, जबकि FY 22 में ₹82,983 करोड़ की हल्की गिरावट देखी गई थी।
- इक्विटी और देनदारियां: इक्विटी ₹10,529 करोड़ है, जबकि देनदारियां कुल ₹1,45,690 करोड़ हैं, जो कंपनी की वित्तीय संरचना को दर्शाती हैं।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ मार्जिन (OPM) FY 24 में FY 23 के 0% और FY 22 के 2% से मामूली सुधार कर 1% हो गया।
- प्रति शेयर आय (EPS): FY 24 में EPS बढ़कर ₹18.92 हो गया, जो FY 23 में ₹17.19 और FY 22 में ₹15.06 था, जो बढ़ती लाभप्रदता को दर्शाता है।
- वित्तीय स्थिति: FY 22 में EBITDA ₹2,590 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹2,357 करोड़ हो गया, जो कंपनी की मजबूत वित्तीय स्थिति और प्रभावी प्रबंधन को प्रदर्शित करता है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी वित्तीय विश्लेषण – SBI Life Insurance Company Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales | 1,31,988 | 80,636 | 82,983 |
| Expenses | 1,31,308 | 80,261 | 81,425 |
| Operating Profit | 679 | 375 | 1,558 |
| OPM % | 1 | 0 | 2 |
| Other Income | 1,678 | 1,758 | 1,032 |
| EBITDA | 2,357 | 2,133 | 2,590 |
| Interest | 9 | 10 | 10 |
| Depreciation | 76 | 68 | 0 |
| Profit Before Tax | 2,272 | 2,055 | 2,580 |
| Tax % | 8 | 9 | 36 |
| Net Profit | 1,894 | 1,721 | 1,506 |
| EPS | 18.92 | 17.19 | 15.06 |
| Dividend Payout % | 14.27 | 14.54 | 13.28 |
* समेकित आंकड़े करोड़ रुपये में
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – SBI Life Insurance Company Ltd Company Metrics In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹172,491.57 करोड़ है, जिसके साथ प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹155 है। प्रति शेयर अंकित मूल्य ₹10 है, ROE 13.97% है, और तिमाही EBITDA ₹596.97 करोड़ है। डिविडेंड यील्ड 0.16% है।
बाजार पूंजीकरण:
बाजार पूंजीकरण SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य को दर्शाता है, जो ₹172,491.57 करोड़ है।
बुक वैल्यू:
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹155 है, जो कंपनी की शुद्ध संपत्ति का मूल्य उसके बकाया शेयरों से विभाजित कर दर्शाती है।
अंकित मूल्य:
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के शेयरों का अंकित मूल्य ₹10 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर उल्लिखित प्रत्येक शेयर का नाममात्र मूल्य है।
एसेट टर्नओवर अनुपात:
0.45 का एसेट टर्नओवर अनुपात यह मापता है कि SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी अपने परिसंपत्तियों का उपयोग कितनी कुशलता से बिक्री राजस्व या आय उत्पन्न करने में कर रही है।
इक्विटी पर रिटर्न (ROE):
13.97% का ROE SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की लाभप्रदता को मापता है, जो यह बताता है कि शेयरधारकों द्वारा निवेश की गई राशि से कंपनी कितना लाभ उत्पन्न कर रही है।
EBITDA (तिमाही):
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का तिमाही EBITDA (ब्याज, कर, मूल्यह्रास, और परिशोधन से पहले की आय) ₹596.97 करोड़ है, जो कंपनी के परिचालन प्रदर्शन को दर्शाता है।
डिविडेंड यील्ड:
0.16% की डिविडेंड यील्ड SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के वर्तमान शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में वार्षिक डिविडेंड भुगतान को दर्शाती है, जो केवल डिविडेंड से निवेश पर रिटर्न को संकेतित करती है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी स्टॉक प्रदर्शन – SBI Life Insurance Company Stock Performance In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड ने एक वर्ष में 31.5%, तीन वर्षों में 14.8% और पांच वर्षों में 16.3% का रिटर्न दिया, जिससे इसकी मजबूत विकास क्षमता और विभिन्न समयावधियों में लगातार प्रदर्शन पर प्रकाश डाला गया।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 31.5 |
| 3 Years | 14.8 |
| 5 Years | 16.3 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 वर्ष पहले: ₹1,000 का निवेश अब ₹1,315 का हो गया होता।
3 वर्ष पहले: वह निवेश बढ़कर लगभग ₹1,448 हो गया होता।
5 वर्ष पहले: शुरुआती ₹1,000 बढ़कर लगभग ₹1,163 हो गए होते।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड पीयर तुलना – SBI Life Insurance Company Ltd Peer Comparison In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड, ₹1,71,891 करोड़ के बाजार पूंजीकरण और 91.08 के P/E अनुपात के साथ, 32% के एक साल के रिटर्न और 13% के ROCE के साथ एक ठोस प्रदर्शन दिखाती है। 0.16% की कम डिविडेंड यील्ड के बावजूद, 13.97% का ROE और ₹18.92 का EPS इसे बीमा क्षेत्र में अपने प्रतिस्पर्धियों की तुलना में मजबूत लाभप्रदता दर्शाते हैं।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| Life Insurance | 1,097 | 6,94,137 | 17 | 63 | 66 | 72 | 73 | 0.93 |
| SBI Life Insurance | 1,716 | 1,71,891 | 85 | 12 | 20 | 32 | 13 | 0.16 |
| HDFC Life Insur. | 704 | 1,51,440 | 93 | 11 | 8 | 11 | 6.61 | 0.28 |
| ICICI Pru Life | 736 | 1,06,105 | 122 | 8 | 6 | 32.01 | 8.75 | 0.08 |
| ICICI Lombard | 1,966 | 97,011 | 46 | 17 | 43 | 43 | 23 | 0.31 |
| General Insurance | 398 | 69,781 | 10 | 13 | 41 | 93 | 15.78 | 1.81 |
| New India Assura | 249 | 40,986 | 37 | 4 | 7 | 100 | 5.2 | 0.80 |
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी शेयरहोल्डिंग पैटर्न – SBI Life Insurance Company Shareholding Pattern In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड की शेयरहोल्डिंग संरचना में दिसंबर 2023 से जून 2024 तक प्रमोटरों द्वारा लगभग 55% की स्थिर बहुमत होल्डिंग दिखाई देती है। इस दौरान FII की हिस्सेदारी में हल्की कमी आई है, जबकि DII निवेश में वृद्धि हुई है, जो घरेलू संस्थागत विश्वास में बढ़ोतरी को दर्शाती है। रिटेल भागीदारी लगभग 4% से कम पर स्थिर बनी हुई है।
| All values in % | Jun-24 | Mar-24 | 45,261 |
| Promoters | 55.42 | 55.42 | 55.43 |
| FII | 24.71 | 25.16 | 25.92 |
| DII | 15.88 | 15.40 | 14.63 |
| Retail & others | 3.98 | 4.01 | 4.01 |
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का इतिहास – SBI Life Insurance Company History In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत के जीवन बीमा क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी है। कंपनी तीन मुख्य खंडों में कार्य करती है: भागीदारी, गैर-भागीदारी, और लिंक्ड खंड, जो विभिन्न ग्राहक आवश्यकताओं को पूरा करने वाले बीमा उत्पादों की एक व्यापक श्रृंखला प्रदान करती है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस का भागीदारी खंड उन उत्पादों को शामिल करता है जैसे व्यक्तिगत जीवन, व्यक्तिगत पेंशन, समूह पेंशन, और वेरिएबल इंश्योरेंस। ये उत्पाद आमतौर पर पॉलिसीधारकों को कंपनी के मुनाफे में हिस्सेदारी प्रदान करते हैं। गैर-भागीदारी खंड व्यक्तिगत जीवन, व्यक्तिगत पेंशन, समूह बचत, और अन्य विशेष उत्पादों जैसे वार्षिकी और स्वास्थ्य बीमा को कवर करता है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस ने विभिन्न बाजार खंडों को पूरा करने के लिए उत्पादों का एक विविध पोर्टफोलियो विकसित किया है। कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए, कंपनी SBI Life-Kalyan ULIP Plus और SBI Life-Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana जैसी सेवानिवृत्ति समाधान प्रदान करती है। कंपनी ग्रामीण बाजारों को भी SBI Life-Grameen Super Suraksha जैसे समूह माइक्रो इंश्योरेंस योजनाओं के साथ सेवा देती है, जो वित्तीय समावेशन के प्रति उसकी प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In SBI Life Insurance Company Ltd Share In Hindi
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, सबसे पहले एलिस ब्लू के साथ एक डिमैट खाता खोलें। आवश्यक केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें और अपने खाते में इच्छित निवेश राशि जमा करें।
कंपनी की बुनियादी बातों, वित्तीय प्रदर्शन, और बाजार के रुझानों का शोध करें इससे पहले कि आप निवेश का निर्णय लें। ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के शेयरों के लिए अपनी पसंदीदा कीमत पर खरीद आदेश दें।
अपने निवेश की नियमित रूप से निगरानी करें और कंपनी की खबरों और बाजार के विकास के बारे में जानकारी प्राप्त करते रहें। यदि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है, तो दीर्घकालिक निवेश के लिए स्टॉक में एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) स्थापित करने पर विचार करें।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का मौलिक विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मीट्रिक्स की जांच करता है: बाजार पूंजीकरण (₹172,491.57 करोड़), पीई अनुपात (91.08), और इक्विटी पर रिटर्न (13.97%)। ये संकेतक कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य, बाजार मूल्यांकन और बीमा क्षेत्र में समग्र प्रदर्शन के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹172,491.57 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक मार्केट में कंपनी के बकाया शेयरों का कुल मूल्य दर्शाता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को कुल बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत के प्रमुख जीवन बीमा प्रदाताओं में से एक है। यह व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट दोनों ग्राहकों के लिए भाग लेने वाले, गैर-भाग लेने वाले और लिंक्ड पॉलिसियों सहित विभिन्न खंडों में जीवन बीमा उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी भारतीय स्टेट बैंक (SBI) और बीएनपी परिबास कार्डिफ का एक संयुक्त उद्यम है। हालांकि SBI बहुमत हिस्सेदारी रखता है, यह एक सार्वजनिक सीमित कंपनी है जो स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध है और इसमें संस्थागत निवेशकों और सार्वजनिक शेयरधारकों सहित कई शेयरधारक हैं।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के मुख्य शेयरधारकों में आमतौर पर बहुमत हिस्सेदार के रूप में भारतीय स्टेट बैंक (SBI), बीएनपी परिबास कार्डिफ, साथ ही संस्थागत निवेशक (घरेलू और विदेशी दोनों), म्यूचुअल फंड और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल होते हैं। सबसे वर्तमान शेयरधारिता जानकारी के लिए, कंपनी द्वारा प्रकट किए गए नवीनतम पैटर्न का संदर्भ लें।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी बीमा उद्योग में, विशेष रूप से जीवन बीमा क्षेत्र में काम करती है। यह जीवन बीमा उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करती है, जिसमें पारंपरिक जीवन बीमा, यूनिट-लिंक्ड बीमा योजनाएं, और विभिन्न बचत और सुरक्षा योजनाएं शामिल हैं।
SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें और अपने खाते में धन जमा करें। कंपनी का पूरी तरह से अध्ययन करें, फिर अपने पसंदीदा मूल्य पर वांछित संख्या में शेयरों के लिए खरीद आदेश देने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करें।
यह निर्धारित करने के लिए कि SBI लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ओवरवैल्यूड या अंडरवैल्यूड है, इसके वित्तीय, विकास संभावनाओं, उद्योग रुझानों और बाजार परिस्थितियों का व्यापक विश्लेषण आवश्यक है। निवेशकों को पी/ई अनुपात और पीईजी अनुपात जैसे मेट्रिक्स पर विचार करना चाहिए, और उन्हें उद्योग के साथियों और ऐतिहासिक मूल्यों के साथ तुलना करनी चाहिए ताकि एक संतुलित मूल्यांकन किया जा सके।
