श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड का फंडामेंटल एनालिसिस प्रमुख वित्तीय मैट्रिक्स पर प्रकाश डालता है जिसमें ₹1,10,789 करोड़ का मार्केट कैप:, 14.7 का पीई अनुपात, 3.99 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात और 25.9% की इक्विटी पर रिटर्न शामिल है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड अवलोकन – Shriram Finance Ltd Overview In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस वित्तीय परिणाम – Shriram Finance Financial Results In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस वित्तीय विश्लेषण – Shriram Finance Financial Analysis In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस कंपनी मेट्रिक्स – Shriram Finance Company Metrics In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस स्टॉक प्रदर्शन – Shriram Finance Stock Performance In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस सहकर्मी तुलना – Shriram Finance Peer Comparison In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Shriram Finance Shareholding Pattern In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Shriram Finance Ltd Share In Hindi
- श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड अवलोकन – Shriram Finance Ltd Overview In Hindi
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड भारत की एक प्रमुख गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जो वाणिज्यिक वाहन ऋण, व्यक्तिगत ऋण और बीमा सहित विविध वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है। यह ग्रामीण और अर्ध-शहरी बाजारों पर केंद्रित है, जो वित्तीय समावेशन का समर्थन करती है।
कंपनी का मार्केट कैप: ₹1,10,789 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर से 3.67% नीचे और 52-सप्ताह के निचले स्तर से 67.5% ऊपर कारोबार कर रहा है।
श्रीराम फाइनेंस वित्तीय परिणाम – Shriram Finance Financial Results In Hindi
श्रीराम फाइनेंस के वित्तीय परिणाम मजबूत प्रदर्शन दिखाते हैं, जिसमें वित्त वर्ष 24 की बिक्री बढ़कर ₹36,413 करोड़ हो गई है। कंपनी ने ₹2,396 करोड़ का शुद्ध लाभ और ₹663.98 का प्रति शेयर आय (EPS) दर्ज किया, जो प्रमुख मेट्रिक्स में मजबूत वृद्धि को दर्शाता है।
- राजस्व प्रवृत्ति: राजस्व वित्त वर्ष 22 में ₹19,274 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹36,413 करोड़ हो गया, जो लगातार ऊपर की ओर प्रवृत्ति को दर्शाता है।
- इक्विटी और देनदारियां: खर्च में काफी वृद्धि हुई, जो वित्त वर्ष 22 में ₹11,772 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹21,459 करोड़ हो गया, जो बढ़ते परिचालन पैमाने को दर्शाता है।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹7,502 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹14,954 करोड़ हो गया, जिसमें 41.07% का OPM है, जो बेहतर लाभप्रदता दिखाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS वित्त वर्ष 22 में ₹646.31 से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹663.98 हो गया, जो प्रति शेयर उच्च लाभप्रदता को दर्शाता है।
- नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW): कंपनी का नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW) वित्त वर्ष 24 में ₹2,396 करोड़ के उच्च शुद्ध लाभ के कारण सुधरा, जो वित्त वर्ष 23 में ₹352.18 की तुलना में ₹663.98 के EPS में परिवर्तित हुआ।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी ने बढ़ते खर्च और ब्याज लागत के बावजूद उच्च बिक्री और लाभप्रदता के साथ एक मजबूत वित्तीय स्थिति बनाए रखी।
श्रीराम फाइनेंस वित्तीय विश्लेषण – Shriram Finance Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales | 36,413 | 30,508 | 19,274 |
| Expenses | 21,459 | 17,812 | 11,772 |
| Operating Profit | 14,954 | 12,696 | 7,502 |
| OPM % | 41.07 | 41.61 | 38.92 |
| Other Income | 4,552 | 4,169 | 3,861 |
| EBITDA | 10,402 | 8,527 | 3,641 |
| INTEREST | 24.7 | 25.83 | 23.11 |
| Depreciation | 7,840 | 6,333 | 2,813 |
| Profit Before Tax | 196.32 | 160.54 | 102.23 |
| Tax % | 22.92 | 21.8 | 19.56 |
| Net Profit | 2,396 | 1,269 | 2,337 |
| EPS | 663.98 | 352.18 | 646.31 |
| Dividend Payout % | 15.81 | 28.39 | 13.93 |
*All values in ₹ Crores
श्रीराम फाइनेंस कंपनी मेट्रिक्स – Shriram Finance Company Metrics In Hindi
श्रीराम फाइनेंस का मार्केट कैप: ₹1,10,789 करोड़ है और वर्तमान स्टॉक मूल्य ₹2,947 है। कंपनी ₹205 का मजबूत EPS, 1.51% का लाभांश प्रतिफल, और 15.9% का प्रभावशाली इक्विटी पर रिटर्न दर्ज करती है।
- मार्केट कैप:: श्रीराम फाइनेंस का मार्केट कैप: ₹1,10,789 करोड़ है, जो इसकी महत्वपूर्ण बाजार उपस्थिति और मजबूत निवेशक विश्वास को दर्शाता है।
- बुक वैल्यू: कंपनी की बुक वैल्यू ₹1,302 है, जो प्रति शेयर शुद्ध संपत्ति मूल्य को दर्शाती है, जो इसकी वित्तीय ताकत और संपत्ति समर्थन को प्रदर्शित करती है।
- फेस वैल्यू: श्रीराम फाइनेंस का प्रति शेयर फेस वैल्यू ₹10 है, जो प्रत्येक शेयर को आवंटित नाममात्र मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो मानक इक्विटी जारी करने की प्रथाओं के अनुरूप है।
- टर्नओवर: संपत्ति टर्नओवर अनुपात 0.16 है, जो कंपनी की अपनी संपत्तियों से राजस्व उत्पन्न करने की क्षमता को दर्शाता है, हालांकि संपत्ति उपयोग में सुधार की गुंजाइश है।
- PE अनुपात: 14.7 के मूल्य-से-आय अनुपात के साथ, श्रीराम फाइनेंस का स्टॉक अपनी आय के संबंध में मूल्यांकित है, जो इसके भविष्य की वृद्धि और लाभप्रदता की बाजार अपेक्षाओं को दर्शाता है।
- कर्ज: कंपनी का कुल कर्ज ₹1,95,496 करोड़ है, जो 3.99 के कर्ज-से-इक्विटी अनुपात के साथ उच्च उत्तोलन स्तर को दर्शाता है, जो इसके वित्तीय जोखिम प्रोफ़ाइल को प्रभावित करता है।
- ROE: इक्विटी पर रिटर्न (ROE) 15.9% है, जो शेयरधारकों की इक्विटी के सापेक्ष लाभ उत्पन्न करने में श्रीराम फाइनेंस के प्रभावी प्रबंधन को दर्शाता है और मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करता है।
- EBITDA मार्जिन: EBITDA मार्जिन 71.4% है, जो ब्याज, करों और मूल्यह्रास को ध्यान में रखने से पहले कंपनी की परिचालन दक्षता और मजबूत लाभप्रदता को उजागर करता है।
- लाभांश प्रतिफल: श्रीराम फाइनेंस 1.51% का लाभांश प्रतिफल प्रदान करता है, जो शेयरधारकों को लाभांश के माध्यम से उनके निवेश पर रिटर्न प्रदान करता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए कंपनी की आकर्षकता में वृद्धि करता है।
श्रीराम फाइनेंस स्टॉक प्रदर्शन – Shriram Finance Stock Performance In Hindi
पिछले 5 वर्षों में, निवेश पर रिटर्न 24% रहा है, जबकि 3 वर्षों में यह बढ़कर 32% हो गया और पिछले एक वर्ष में बढ़कर 64% हो गया।
| Period | Return on Investment (%) |
| 5 Years | 24% |
| 3 Years | 32% |
| 1 Year | 64% |
उदाहरण:
- यदि A ने 5 वर्षों में ₹1,00,000 का निवेश किया, तो रिटर्न ₹24,000 होगा।
- 3 वर्षों में ₹1,00,000 के निवेश पर, रिटर्न ₹32,000 होगा।
- 1 वर्ष में ₹1,00,000 का निवेश करने पर ₹64,000 का रिटर्न मिलेगा।
श्रीराम फाइनेंस सहकर्मी तुलना – Shriram Finance Peer Comparison In Hindi
श्रीराम फाइनेंस, ₹1,08,783.15 करोड़ के मार्केट कैप: के साथ, 59.64% के मजबूत 1-वर्षीय रिटर्न के साथ उभरकर सामने आता है। प्रतिस्पर्धियों की तुलना में, यह मजबूत प्रदर्शन दिखाता है, विशेष रूप से बजाज फाइनेंस और जियो फाइनेंशियल की तुलना में।
| Sl No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | PEG | 3mth return % | 1Yr return % |
| 1 | Bajaj Finance | 6458.5 | 399568.64 | 0.91 | -4.28 | -7.97 |
| 2 | Bajaj Finserv | 1529.15 | 243995.49 | 1.43 | -4.19 | 3.18 |
| 3 | Jio Financial | 320.2 | 203400.7 | -9.82 | ||
| 4 | Cholaman.Inv.&Fn | 1344 | 112919.82 | 1.32 | 6.5 | 29.5 |
| 5 | Shriram Finance | 2895.1 | 108783.15 | 0.62 | 23.79 | 59.64 |
| 6 | Bajaj Holdings | 9390.6 | 104403 | 0.74 | 12.65 | 28.64 |
| 7 | HDFC AMC | 4144.1 | 88452.56 | 2.69 | 7.5 | 66.12 |
श्रीराम फाइनेंस शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Shriram Finance Shareholding Pattern In Hindi
श्रीराम फाइनेंस का शेयरहोल्डिंग पैटर्न तिमाहियों में उतार-चढ़ाव दिखाता है। प्रमोटरों की हिस्सेदारी 62.55% से घटकर 25.41% हो गई, जबकि FII और DII की होल्डिंग्स अपेक्षाकृत स्थिर रहीं। रिटेल और अन्य में थोड़ी वृद्धि हुई, जो बदलती निवेश गतिशीलता को दर्शाता है।
| Jun 2024 | Mar 2024 | Dec 2023 | Sept 2023 | |
| Promoters | 25.41 | 25.42 | 25.43 | 62.55 |
| FII | 54.28 | 53.9 | 53.97 | 12.22 |
| DII | 15.24 | 15.69 | 15.77 | 12.55 |
| Retail & others | 5.07 | 5 | 4.83 | 12.68 |
*All values in %
श्रीराम वित्त इतिहास – Shriram Finance History In Hindi
श्रीराम फाइनेंस, जिसे मूल रूप से 1979 में चेन्नई में श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी के रूप में निगमित किया गया था, आर. त्यागराजन, ए.वी.एस राजा, और टी. जयरामन द्वारा स्थापित की गई थी। शुरू में परिवहन क्षेत्र के लिए किराया खरीद वित्त प्रदान करने पर केंद्रित, कंपनी ने मुख्य रूप से दक्षिण भारत को सेवा प्रदान की, जो तेजी से बढ़ते ट्रकिंग उद्योग का समर्थन कर रही थी। ट्रकों जैसी राजस्व उत्पन्न करने वाली संपत्तियों के वित्तपोषण पर कंपनी का रणनीतिक फोकस इसकी प्रारंभिक सफलता में योगदान दिया।
1980 और 1990 के दशक के दौरान, श्रीराम फाइनेंस ने अपनी वित्तीय पेशकशों का विस्तार किया और अपने पूंजी आधार को मजबूत करने के लिए परिवर्तनीय डिबेंचर और इक्विटी शेयर जारी करने सहित कई दौर के पूंजी जुटाने से गुजरा। कंपनी की निरंतर वृद्धि ने इसे वित्तीय सेवा क्षेत्र में अपनी उपस्थिति को विविधता देने और मजबूत करने की अनुमति दी। 1990 के दशक तक, इसने नए वित्तीय उत्पादों को लॉन्च करना शुरू कर दिया, जिससे भारत के गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में अपनी स्थिति और मजबूत हो गई।
2022 में, श्रीराम ट्रांसपोर्ट फाइनेंस कंपनी और श्रीराम सिटी यूनियन फाइनेंस का विलय होकर श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड बन गई, जो इसके इतिहास में एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है। इस विलय ने एक व्यापक वित्तीय सेवा प्रदाता के रूप में इसकी स्थिति को मजबूत किया, जो मुख्य रूप से भारत भर में ग्रामीण और अर्ध-शहरी बाजारों को सेवा प्रदान करने के उद्देश्य से ऋण, बीमा और संपत्ति प्रबंधन सहित उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Shriram Finance Ltd Share In Hindi
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड के शेयरों में निवेश करना एक सीधी प्रक्रिया है:
- डीमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अपने खाते में धन जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धन जमा करें।
- शेयर खरीदें: श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड के शेयरों को खोजें और अपना खरीद आदेश दें।
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड का फंडामेंटल एनालिसिस ₹1,10,789 करोड़ का मार्केट कैप:, 14.7 का पीई अनुपात, 3.99 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात, और 25.9% का इक्विटी पर रिटर्न दर्शाता है, जो कंपनी की मजबूत वित्तीय स्थिति और बाजार मूल्य को इंगित करता है।
श्रीराम फाइनेंस का मार्केट कैप: ₹1,10,789 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक मार्केट में कंपनी के बकाया शेयरों के कुल मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को कुल बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड भारत की एक प्रमुख गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जो वाणिज्यिक वाहन ऋण, व्यक्तिगत ऋण और बीमा जैसी विविध वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है। यह मुख्य रूप से ग्रामीण और अर्ध-शहरी बाजारों की सेवा करती है, जो देश भर में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देती है।
श्रीराम फाइनेंस मुख्य रूप से श्रीराम ओनरशिप ट्रस्ट के स्वामित्व में है, जो कंपनी के शेयरों का एक बड़ा हिस्सा नियंत्रित करता है। ट्रस्ट, पीरामल ग्रुप और सनलाम ग्रुप जैसे प्रमुख निवेशकों के साथ, इसकी स्वामित्व संरचना में एक प्रमुख भूमिका निभाता है।
श्रीराम फाइनेंस के मुख्य शेयरधारकों में श्रीराम ओनरशिप ट्रस्ट, पीरामल ग्रुप और सनलाम ग्रुप शामिल हैं। ये संस्थाएं कंपनी में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी रखती हैं, जो भारत भर में श्रीराम फाइनेंस की विविध वित्तीय सेवाओं में उनकी रणनीतिक रुचि को दर्शाती है।
श्रीराम फाइनेंस वित्तीय सेवा उद्योग में काम करती है, विशेष रूप से एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) के रूप में। यह वित्तीय उत्पादों की एक श्रृंखला प्रदान करती है, जिसमें वाहन ऋण, व्यक्तिगत ऋण और बीमा शामिल हैं, जो ग्रामीण और अर्ध-शहरी बाजारों पर केंद्रित है।
श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एक पंजीकृत ब्रोकर के साथ ब्रोकरेज खाता खोलें, फिर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर श्रीराम फाइनेंस को खोजें। शेयरों की संख्या निर्दिष्ट करते हुए एक खरीद आदेश दें और ट्रेड को निष्पादित करें।
यह निर्धारित करना कि श्रीराम फाइनेंस लिमिटेड ओवरवैल्यूड है या अंडरवैल्यूड, इसके वित्तीय, विकास संभावनाओं, उद्योग के रुझानों और बाजार की स्थितियों के व्यापक विश्लेषण की आवश्यकता होती है। निवेशकों को पी/ई अनुपात और पीईजी अनुपात जैसे मेट्रिक्स पर विचार करना चाहिए, और संतुलित मूल्यांकन के लिए उन्हें उद्योग के साथियों और ऐतिहासिक मूल्यों के साथ तुलना करनी चाहिए।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
