स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का फंडामेंटल एनालिसिस प्रमुख वित्तीय मैट्रिक्स पर प्रकाश डालता है जिसमें ₹7,30,033 करोड़ का मार्केट कैप, 10.0 का पीई अनुपात, 13.5 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात और 17.3% की इक्विटी पर रिटर्न शामिल है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का अवलोकन – State Bank of India Overview In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के वित्तीय परिणाम – State Bank Of India Financial Results In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया वित्तीय विश्लेषण – State Bank of India Financial Analysis In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया कंपनी मेट्रिक्स – State Bank Of India Company Metrics In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया स्टॉक प्रदर्शन – State Bank of India Stock Performance In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया सहकर्मी तुलना – State Bank of India Peer Comparison In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया शेयरधारिता पैटर्न – State Bank of India Shareholding Pattern In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का इतिहास – State Bank of India History In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In State Bank of India Share In Hindi
- स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का अवलोकन – State Bank of India Overview In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया भारत का सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो खुदरा, कॉरपोरेट और निवेश बैंकिंग सहित व्यापक वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। यह देश भर में अपने व्यापक नेटवर्क और मजबूत बाजार उपस्थिति के लिए जाना जाता है।
कंपनी का मार्केट कैप ₹7,30,033 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर से 10.3% नीचे और 52-सप्ताह के निम्न स्तर से 50.6% ऊपर कारोबार कर रहा है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के वित्तीय परिणाम – State Bank Of India Financial Results In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के वित्त वर्ष 2024 के वित्तीय परिणामों में वित्त वर्ष 2022 से उल्लेखनीय वृद्धि दिखाई देती है। कुल आय ₹4,06,973 करोड़ से बढ़कर ₹5,94,575 करोड़ हो गई, और शुद्ध लाभ ₹37,183 करोड़ से बढ़कर ₹69,543 करोड़ हो गया।
- राजस्व प्रवृत्ति: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की कुल आय वित्त वर्ष 2022 में ₹4,06,973 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 2024 में ₹5,94,575 करोड़ हो गई। वित्त वर्ष 2023 की आय ₹4,73,378 करोड़ थी, जो निरंतर वृद्धि को दर्शाती है।
- इक्विटी और देनदारियां: विशिष्ट इक्विटी और देनदारियों का डेटा प्रदान नहीं किया गया है, लेकिन वित्त वर्ष 2022 में ₹37,183 करोड़ से वित्त वर्ष 2024 में ₹69,543 करोड़ तक शुद्ध लाभ में महत्वपूर्ण वृद्धि बेहतर वित्तीय स्थिरता का संकेत देती है।
- लाभप्रदता: प्री-प्रोविजनिंग ऑपरेटिंग प्रॉफिट वित्त वर्ष 2022 में ₹76,415 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 2024 में ₹98,945 करोड़ हो गया। PPOP मार्जिन वित्त वर्ष 2022 में 18.78% से थोड़ा घटकर वित्त वर्ष 2024 में 16.64% हो गया।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS वित्त वर्ष 2022 में ₹39.64 से बढ़कर वित्त वर्ष 2024 में ₹75.17 हो गई। वित्त वर्ष 2023 का EPS ₹62.35 था, जो तीन साल की अवधि में पर्याप्त वृद्धि दर्शाता है।
- शुद्ध मूल्य पर प्रतिफल (RoNW): RoNW के विवरण नहीं दिए गए हैं, लेकिन वित्त वर्ष 2022 में ₹37,183 करोड़ से वित्त वर्ष 2024 में ₹69,543 करोड़ तक बढ़ता शुद्ध लाभ इक्विटी पर बेहतर रिटर्न का संकेत देता है।
- वित्तीय स्थिति: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें कुल आय और शुद्ध लाभ वित्त वर्ष 2022 में ₹4,06,973 करोड़ और ₹37,183 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 2024 में ₹5,94,575 करोड़ और ₹69,543 करोड़ हो गया।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया वित्तीय विश्लेषण – State Bank of India Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales | 19,554 | 16,138 | 13,639 |
| Expenses | 17,067 | 14,381 | 12,121 |
| Operating Profit | 2,487 | 1,757 | 1,519 |
| OPM % | 13 | 11 | 11 |
| Other Income | 496.2 | 307.8 | 226.5 |
| EBITDA | 2,983 | 2,065 | 1,745 |
| INTEREST | 22.8 | 36.3 | 24.6 |
| Depreciation | 320.8 | 317.1 | 300.5 |
| Profit Before Tax | 2,640 | 1,712 | 1,420 |
| Tax % | 25.68 | 26.28 | 26.04 |
| Net Profit | 1,962 | 1,543 | 1,090 |
| EPS | 55.09 | 43.33 | 30.62 |
| Dividend Payout % | 18.15 | 23.08 | 26.13 |
*All values in ₹ Crores
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया कंपनी मेट्रिक्स – State Bank Of India Company Metrics In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का मार्केट कैप ₹7,30,033 करोड़ है, जिसका वर्तमान शेयर मूल्य ₹818 है। बैंक के मजबूत वित्तीय में 10.0 का P/E अनुपात, ₹465 का बही मूल्य, और 1.68% का लाभांश प्रतिफल शामिल है, जो इसकी स्थिरता और लाभप्रदता को दर्शाता है।
- मार्केट कैप: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का मार्केट कैप ₹7,30,033 करोड़ है, जो इसके बड़े आकार और महत्वपूर्ण बाजार उपस्थिति को दर्शाता है।
- बही मूल्य: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का बही मूल्य ₹465 प्रति शेयर है, जो इसकी इक्विटी के आंतरिक मूल्य को दर्शाता है।
- अंकित मूल्य: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के शेयरों का अंकित मूल्य ₹1.00 है, जो प्रत्येक शेयर को आवंटित नाममात्र मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है।
- कारोबार: परिसंपत्ति कारोबार अनुपात 0.07 है, जो बैंक की अपनी संपत्तियों से राजस्व उत्पन्न करने की दक्षता को दर्शाता है।
- PE अनुपात: स्टॉक P/E अनुपात 10.0 है, जो इसके आय प्रदर्शन के सापेक्ष उचित मूल्यांकन का सुझाव देता है।
- ऋण: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का कुल ऋण ₹56,06,147 करोड़ है, जो इसकी इक्विटी के सापेक्ष अधिक है, जो इसके ऋण-से-इक्विटी अनुपात को प्रभावित करता है।
- ROE: इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) 17.3% है, जो लाभ उत्पन्न करने के लिए शेयरधारकों की इक्विटी के प्रभावी उपयोग को दर्शाता है।
- EBITDA मार्जिन: EBITDA मार्जिन 47.0% है, जो इसके मुख्य व्यवसाय में मजबूत परिचालन दक्षता और लाभप्रदता को दर्शाता है।
- लाभांश प्रतिफल: लाभांश प्रतिफल 1.68% है, जो निवेशकों को लाभांश के माध्यम से उनके निवेश पर एक मामूली रिटर्न प्रदान करता है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया स्टॉक प्रदर्शन – State Bank of India Stock Performance In Hindi
यह तालिका विभिन्न अवधियों में निवेश रिटर्न दिखाती है, जिसमें 5 साल का रिटर्न 23%, 3 साल का रिटर्न 24%, और 1 साल का रिटर्न 45% है। ये आंकड़े अलग-अलग प्रदर्शन को दर्शाते हैं, जिसमें सबसे कम समय में सबसे अधिक रिटर्न प्राप्त किया गया है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 5 Years | 23% |
| 3 Years | 24% |
| 1 Year | 45% |
उदाहरण:
यदि एक निवेशक ने एक साल पहले ₹1,00,000 का निवेश किया था, तो निवेश पर रिटर्न 45% होगा, जिसके परिणामस्वरूप मूल्य ₹1,45,000 हो जाएगा।
5 साल के लिए, ₹1,00,000 का प्रारंभिक निवेश बढ़कर ₹1,23,000 हो जाएगा।
3 साल में, निवेश ₹1,24,000 तक पहुंच जाएगा।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया सहकर्मी तुलना – State Bank of India Peer Comparison In Hindi
तालिका प्रमुख बैंकों का एक स्नैपशॉट प्रदान करती है, जिसमें स्टेट बैंक ऑफ इंडिया ₹7,16,871 करोड़ के मार्केट कैप के साथ अग्रणी है। प्रतियोगी विभिन्न प्रदर्शन दिखाते हैं, जिसमें इंडियन ओवरसीज बैंक और पंजाब नेशनल बैंक मजबूत 1-वर्षीय रिटर्न दिखा रहे हैं, जबकि अन्य हाल के 3-महीने के रिटर्न में पिछड़ रहे हैं।
| Sl No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | PEG | 3mth return % | 1Yr return % |
| 1 | St Bk of India | 803 | 716871.04 | 0.1 | -1.1 | 43.19 |
| 2 | Punjab Natl.Bank | 113.57 | 125106.83 | 0.44 | -9.25 | 82.15 |
| 3 | Bank of Baroda | 239.45 | 123828.27 | 0.08 | -8.92 | 26.86 |
| 4 | I O B | 59.71 | 112959.88 | 1.85 | -3.07 | 96.74 |
| 5 | Canara Bank | 105.65 | 95777.57 | 0.07 | -7.08 | 60.29 |
| 6 | Union Bank (I) | 116.7 | 89061.79 | 0.14 | -17.06 | 26.57 |
| 7 | Indian Bank | 550.35 | 74130.16 | 0.09 | 1.94 | 40.7 |
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया शेयरधारिता पैटर्न – State Bank of India Shareholding Pattern In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का शेयरधारिता पैटर्न प्रमुख शेयरधारक श्रेणियों में स्थिर वितरण दिखाता है। जून 2024 तक, प्रमोटरों के पास 57.54%, FII के पास 11.15%, DII के पास 23.61%, और खुदरा व अन्य के पास 7.7% है। हाल के त्रैमासिकों में आंकड़े अपेक्षाकृत स्थिर रहे हैं।
| Jun 2024 | Mar 2024 | Dec 2023 | Sept 2023 | |
| Promoters | 57.54 | 57.54 | 57.49 | 57.49 |
| FII | 11.15 | 11.09 | 10.91 | 10.72 |
| DII | 23.61 | 23.96 | 24.15 | 24.36 |
| Retail & others | 7.7 | 7.4 | 7.43 | 7.44 |
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का इतिहास – State Bank of India History In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) की उत्पत्ति बैंक ऑफ कलकत्ता से हुई, जो 2 जून, 1806 को स्थापित किया गया था। यह 1809 में बैंक ऑफ बंगाल में विकसित हुआ और बाद में 1921 में बैंक ऑफ बॉम्बे और बैंक ऑफ मद्रास के साथ विलय करके इम्पीरियल बैंक ऑफ इंडिया बन गया।
1955 में, संसदीय कानून के माध्यम से इम्पीरियल बैंक को स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के रूप में पुनर्गठित किया गया। SBI ने 1959 में आठ राज्य-संबद्ध बैंकों को सहायक कंपनियों के रूप में अधिग्रहित किया, जिससे पूरे भारत में इसकी पहुंच और क्षमताओं का महत्वपूर्ण विस्तार हुआ। इस समेकन ने भारत के अग्रणी बैंक के रूप में इसकी स्थिति को मजबूत किया।
आज, SBI भारत का सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो शाखाओं और एटीएम के विशाल नेटवर्क के साथ 44 करोड़ से अधिक ग्राहकों की सेवा कर रहा है। इसका व्यापक इतिहास और चल रहा विकास भारत के बैंकिंग और वित्तीय क्षेत्रों में इसकी महत्वपूर्ण भूमिका को दर्शाता है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In State Bank of India Share In Hindi
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) के शेयरों में निवेश करना एक सीधी प्रक्रिया है:
- डीमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अपने खाते में धन जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धन जमा करें।
- शेयर खरीदें: स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) के शेयरों की खोज करें और अपना खरीद आदेश दें।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का फंडामेंटल एनालिसिस इसके मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य को उजागर करता है, जो ठोस राजस्व वृद्धि, बेहतर लाभप्रदता और मजबूत पूंजी आधार से चिह्नित है। उल्लेखनीय मैट्रिक्स में महत्वपूर्ण मार्केट कैप, प्रभावी परिसंपत्ति प्रबंधन और स्थिर रिटर्न शामिल हैं, जो बैंकिंग में इसकी अग्रणी भूमिका को रेखांकित करते हैं।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) का मार्केट कैप ₹7,30,033 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक मार्केट में कंपनी के बकाया शेयरों के कुल मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को कुल बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) भारत का सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो खुदरा और कॉरपोरेट बैंकिंग सहित व्यापक वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। 1955 में स्थापित, SBI बैंकिंग उद्योग के विभिन्न क्षेत्रों में महत्वपूर्ण उपस्थिति के साथ वैश्विक स्तर पर संचालित है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के मुख्य शेयरधारकों में भारत सरकार शामिल है, जो सबसे बड़ी हिस्सेदारी रखती है, इसके बाद विदेशी संस्थागत निवेशक (FII) और घरेलू संस्थागत निवेशक (DII) जैसे संस्थागत निवेशक हैं। खुदरा निवेशक भी शेयरों का एक हिस्सा रखते हैं।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है। यह खुदरा और कॉरपोरेट बैंकिंग, ऋण, निवेश, बीमा और संपत्ति प्रबंधन सहित कई सेवाएं प्रदान करता है, जो इसे वित्तीय क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी बनाता है।
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के शेयरों में निवेश करने के लिए, एक पंजीकृत ब्रोकरेज के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें। जब आपका खाता सक्रिय हो जाता है, तो आप अपने ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म का उपयोग करके NSE या BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंजों के माध्यम से SBI शेयर खरीद सकते हैं।
यह निर्धारित करना कि स्टेट बैंक ऑफ इंडिया ओवरवैल्यूड है या अंडरवैल्यूड, इसके वित्तीय, विकास संभावनाओं, उद्योग रुझानों, और बाजार की स्थितियों के व्यापक विश्लेषण की आवश्यकता होती है। निवेशकों को P/E अनुपात और PEG अनुपात जैसे मैट्रिक्स पर विचार करना चाहिए, और संतुलित मूल्यांकन के लिए उन्हें उद्योग के समकक्षों और ऐतिहासिक मूल्यों के साथ तुलना करनी चाहिए।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
