भारत में शीर्ष बांड की सूची  – Top Bonds In Hindi

भारत में शीर्ष बांड परिपक्वता तिथियों पर आधारित हैं।

भारत में शीर्ष बॉन्ड का परिचय – Introduction To Top Bonds In Hindi

8.65% अडानी एनर्जी सॉल्यूशंस लिमिटेड

8.65% अडानी एनर्जी सॉल्यूशंस लिमिटेड बॉन्ड एक निजी बॉन्ड है जो 13 नवंबर 2024 को ₹100,000 के अंकित मूल्य के साथ जारी किया गया था। 13 नवंबर 2034 को परिपक्व होने वाला, यह 8.65% रिटर्न और ₹125 करोड़ का निर्गम आकार प्रदान करता है।

10.4% यूग्रो कैपिटल लिमिटेड

10.4% यूग्रो कैपिटल लिमिटेड बॉन्ड यूग्रो कैपिटल लिमिटेड, एक NBFC द्वारा 24 अक्टूबर 2024 को ₹1,000 के अंकित मूल्य के साथ जारी किया गया है। 24 अप्रैल 2027 को परिपक्व होने वाला, यह 10.4% रिटर्न प्रदान करता है।

9.58% निडो होम फाइनेंस लिमिटेड

9.58% निडो होम फाइनेंस लिमिटेड बॉन्ड एक NBFC-जारी बॉन्ड है जो 8 अक्टूबर 2024 को ₹1,000 के अंकित मूल्य के साथ लॉन्च किया गया था। 8 अक्टूबर 2027 को परिपक्व होने वाला, यह 9.58% रिटर्न प्रदान करता है।

9.49% केरल इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट फंड बोर्ड

9.49% केरल इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट फंड बोर्ड बॉन्ड एक PSU बॉन्ड है जो 8 अक्टूबर 2024 को ₹100,000 के अंकित मूल्य के साथ जारी किया गया है। 8 अक्टूबर 2034 को परिपक्व होने वाला, यह 9.49% रिटर्न प्रदान करता है।

10.5% इंडोस्टार कैपिटल फाइनेंस लिमिटेड

10.5% इंडोस्टार कैपिटल फाइनेंस लिमिटेड बॉन्ड 25 सितंबर 2024 को जारी किया गया है। ₹1,000 के अंकित मूल्य के साथ, यह 25 सितंबर 2026 को परिपक्व होता है, 10.5% रिटर्न प्रदान करता है।

9.65% अडानी एंटरप्राइजेज लिमिटेड

9.65% अडानी एंटरप्राइजेज लिमिटेड बॉन्ड 12 सितंबर 2024 को जारी किया गया एक निजी बॉन्ड है, जिसका अंकित मूल्य ₹1,000 है। यह 12 सितंबर 2027 को परिपक्व होता है, 9.65% रिटर्न प्रदान करता है।

11% उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड

11% उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड बॉन्ड 28 जून 2024 को ₹100,000 के अंकित मूल्य के साथ जारी किया गया था। 28 जून 2031 को परिपक्व होने वाला, यह 11% रिटर्न प्रदान करता है।

9.20% निडो होम फाइनेंस लिमिटेड

9.20% निडो होम फाइनेंस लिमिटेड बॉन्ड 15 सितंबर 2023 को ₹1,000 के अंकित मूल्य के साथ लॉन्च किया गया एक NBFC-जारी बॉन्ड है। 15 सितंबर 2026 को परिपक्व होने वाला, यह 9.20% रिटर्न प्रदान करता है।

बॉन्ड क्या है? – Bonds Meaning In Hindi

भारत में बॉन्ड एक प्रकार का ऋण उपकरण है जिसे सरकार, निगमों या वित्तीय संस्थानों द्वारा पूंजी जुटाने के लिए जारी किया जाता है। निवेशक जारीकर्ता को धन उधार देते हैं और बदले में उन्हें नियमित ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर मूलधन की वापसी मिलती है। लोकप्रिय प्रकारों में सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड और नगरपालिका बॉन्ड शामिल हैं। बॉन्ड को अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश विकल्प माना जाता है, जो निवेशकों को निश्चित आय और पोर्टफोलियो में विविधता प्रदान करता है।

भारत में बॉन्ड की विशेषताएं  – Features Of Bonds In Hindi

भारत में बॉन्ड की प्रमुख विशेषताओं में उनकी निश्चित-आय वाली प्रतिभूतियों के रूप में प्रकृति शामिल है जो निवेशकों को आवधिक ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर मूल राशि की वापसी प्रदान करती है, जो एक स्थिर और अनुमानित निवेश विकल्प प्रदान करती है।

1. निश्चित ब्याज दरें: अधिकांश बॉन्ड एक निश्चित ब्याज दर प्रदान करते हैं, जो अनुमानित रिटर्न प्रदान करते हैं। ब्याज, जिसे कूपन के रूप में जाना जाता है, आवधिक रूप से भुगतान किया जाता है, जो निवेशकों के लिए आय का एक विश्वसनीय स्रोत बनाता है।
2. जारीकर्ताओं की विविधता: भारत में बॉन्ड सरकार, कॉर्पोरेशन और वित्तीय संस्थानों जैसी संस्थाओं द्वारा जारी किए जाते हैं, जो व्यक्तिगत और संस्थागत निवेशकों की विभिन्न जोखिम क्षमताओं और निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं।
3. परिपक्वता अवधि: बॉन्ड में विभिन्न परिपक्वता अवधियां होती हैं, जो अल्पकालिक (कुछ महीने) से लेकर दीर्घकालिक (कई दशक) तक होती हैं, जो निवेशकों को अपने वित्तीय उद्देश्यों के साथ अपने निवेश क्षितिज को संरेखित करने की अनुमति देती हैं।
4. बाजार तरलता: कई बॉन्ड, विशेष रूप से सरकारी प्रतिभूतियां, द्वितीयक बाजारों में कारोबार की जाती हैं, जो निवेशकों को परिपक्वता से पहले उन्हें खरीदने या बेचने में सक्षम बनाती हैं, जो लचीलापन और तरलता प्रदान करती हैं।
5. कर लाभ: कुछ बॉन्ड, जैसे कर-मुक्त बॉन्ड, भारतीय कर कानूनों के तहत ब्याज आय पर छूट प्रदान करते हैं, जो कर-कुशल रिटर्न की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।

भारत में शीर्ष बॉन्ड का 2024 में ऐतिहासिक प्रदर्शन

भारत में शीर्ष बांडों का ऐतिहासिक प्रदर्शन जारी तिथि पर आधारित है।

भारत में शीर्ष बॉन्ड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Top Bonds In Hindi

भारत में शीर्ष बॉन्ड में निवेश करते समय विचार करने वाला कारक बॉन्ड की क्रेडिट रेटिंग है, जो जारीकर्ता की वित्तीय स्थिरता और ब्याज और मूल भुगतान को पूरा करने की क्षमता को दर्शाता है, जो निवेशक सुरक्षा सुनिश्चित करता है।

1. ब्याज दर संवेदनशीलता: समझें कि बॉन्ड की कीमतें ब्याज दर परिवर्तनों के साथ कैसे उतार-चढ़ाव करती हैं। बढ़ती दरें अक्सर बॉन्ड की कीमतों को कम करती हैं, रिटर्न को प्रभावित करती हैं, जिससे निवेश करने से पहले ब्याज दर वातावरण का आकलन करना आवश्यक हो जाता है।
2. परिपक्वता अवधि: बॉन्ड की परिपक्वता अवधि को अपने निवेश लक्ष्यों के साथ मिलान करें। अल्पकालिक बॉन्ड तरलता प्रदान करते हैं, जबकि दीर्घकालिक बॉन्ड विस्तारित अवधि में स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जो दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप होते हैं।
3. जारीकर्ता की विश्वसनीयता: बॉन्ड जारीकर्ता की प्रतिष्ठा और वित्तीय स्वास्थ्य का मूल्यांकन करें। सरकारी बॉन्ड अधिक सुरक्षित होते हैं, जबकि कॉर्पोरेट बॉन्ड उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन बढ़े हुए जोखिम वहन करते हैं।
4. परिपक्वता तक प्रतिफल (YTM): कुल रिटर्न को समझने के लिए बॉन्ड के YTM का विश्लेषण करें, जिसमें ब्याज और पूंजीगत लाभ शामिल हैं, यह आकलन करने के लिए कि यह आपकी आय और विकास अपेक्षाओं को पूरा करता है या नहीं।
5. कर प्रभाव: कुछ बॉन्ड, जैसे कर-मुक्त बॉन्ड, कर लाभ प्रदान करते हैं। अपने बॉन्ड निवेश से कर-पश्चात कमाई को अधिकतम करने के लिए रिटर्न पर कर प्रभाव पर विचार करें।

भारत में शीर्ष बॉन्ड में निवेश कैसे करें? 

भारत में बॉन्ड में निवेश करने का प्राथमिक चरण एक प्रतिष्ठित स्टॉकब्रोकर, जैसे एलिस ब्लू, के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना है, जो निर्बाध लेनदेन और सुरक्षित होल्डिंग्स की सुविधा प्रदान करता है।

1. प्रतिष्ठित स्टॉकब्रोकर चुनें: एलिस ब्लू जैसे विश्वसनीय स्टॉकब्रोकर का चयन करें, जो अपने उपयोगकर्ता-अनुकूल प्लेटफॉर्म और व्यापक सेवाओं के लिए जाना जाता है, कुशल बॉन्ड लेनदेन और आपके निवेश के सुरक्षित प्रबंधन को सुनिश्चित करने के लिए।
2. डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें: बॉन्ड को इलेक्ट्रॉनिक रूप से रखने और व्यापार करने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग दोनों खाते स्थापित करें, जो निवेश प्रक्रिया को सरल बनाते हैं और आपके पोर्टफोलियो तक आसान पहुंच प्रदान करते हैं।
3. उपलब्ध बॉन्ड का अनुसंधान करें: सरकारी और कॉर्पोरेट विकल्पों सहित विभिन्न बॉन्ड पर गहन शोध करें, क्रेडिट रेटिंग, ब्याज दरों और परिपक्वता अवधि जैसे कारकों का मूल्यांकन करें जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों।
4. अपने ब्रोकर के माध्यम से ऑर्डर करें: चयनित बॉन्ड के लिए खरीद ऑर्डर देने के लिए अपने स्टॉकब्रोकर के प्लेटफॉर्म का उपयोग करें, यह सुनिश्चित करें कि आप प्रत्येक बॉन्ड प्रकार के लिए विशिष्ट प्रक्रियाओं और आवश्यकताओं का पालन करें।
5. अपने निवेश की निगरानी और प्रबंधन करें: अपने बॉन्ड पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें, बाजार की स्थितियों और ब्याज दर परिवर्तनों के बारे में जानकारी रखें ताकि अपने निवेश को रखने या बेचने के बारे में सूचित निर्णय ले सकें।

भारत में शीर्ष बॉन्ड पर सरकारी नीतियों का प्रभाव – Impact of Government Policies on Top Bonds In Hindi 

सरकारी नीतियां भारत में शीर्ष बॉन्ड पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालती हैं, जो ब्याज दरों, मुद्रास्फीति और निवेशकों के विश्वास को प्रभावित करती हैं। आरबीआई द्वारा रेपो दरों में बदलाव जैसी नीतियां बॉन्ड की यील्ड और कीमतों को प्रभावित करती हैं। कर-मुक्त या सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड जैसे विशेष बॉन्ड पर कर प्रोत्साहन निवेशकों को आकर्षित करते हैं।

राजकोषीय नीतियां, जैसे उधारी की सीमा, सरकारी बॉन्ड की आपूर्ति को सीधे प्रभावित करती हैं। विदेशी निवेशकों के लिए निवेश सीमाओं जैसे नियामकीय बदलाव बॉन्ड बाजार में मांग और तरलता को आकार देते हैं, जिससे समग्र रिटर्न और बाजार की गतिशीलता प्रभावित होती है।

भारत में बॉन्ड आर्थिक मंदी में कैसा प्रदर्शन करते हैं?  

भारत में बॉन्ड आमतौर पर आर्थिक मंदी के दौरान अच्छा प्रदर्शन करते हैं, बाजार में अस्थिरता के बीच स्थिरता प्रदान करते हैं। विशेष रूप से सरकारी बॉन्ड को सुरक्षित निवेश माना जाता है, क्योंकि ये निश्चित ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं और संप्रभु गारंटी द्वारा समर्थित होते हैं। हालांकि, कॉर्पोरेट बॉन्ड में क्रेडिट जोखिम हो सकता है, क्योंकि मंदी के दौरान व्यवसायों को संघर्ष करना पड़ता है।

आर्थिक प्रोत्साहन के लिए अक्सर लागू की जाने वाली कम ब्याज दरें बॉन्ड की कीमतों को बढ़ा सकती हैं, जिससे निवेशकों को लाभ होता है। विविधीकृत बॉन्ड पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने और आर्थिक अनिश्चितताओं के दौरान स्थिर रिटर्न बनाए रखने में मदद करता है।

बॉन्ड में निवेश के लाभ – Advantages Of Investing in Bonds In Hindi 

बॉन्ड में निवेश का प्राथमिक लाभ नियमित ब्याज भुगतानों के माध्यम से स्थिर और अनुमानित आय प्रदान करने की उनकी क्षमता है जो पूंजी को संरक्षित करते हुए, वित्तीय सुरक्षा चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प बनाती है।

1. स्थिर आय स्रोत: बॉन्ड नियमित अंतराल पर निश्चित ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं, जो निवेशकों के लिए आय का एक विश्वसनीय स्रोत सुनिश्चित करते हैं, विशेष रूप से सेवानिवृत्त लोगों और न्यूनतम बाजार अस्थिरता के साथ अनुमानित रिटर्न चाहने वालों के लिए।
2. पूंजी संरक्षण: बॉन्ड को इक्विटी की तुलना में सुरक्षित निवेश माना जाता है। उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड, विशेष रूप से सरकारी बॉन्ड में निवेश करके, निवेशक मध्यम रिटर्न अर्जित करते हुए अपनी मूल राशि की रक्षा कर सकते हैं।
3. पोर्टफोलियो विविधीकरण: पोर्टफोलियो में बॉन्ड जोड़ने से स्टॉक की अस्थिरता को संतुलित करके समग्र जोखिम कम हो जाता है, स्थिरता प्रदान होती है, और बाजार में गिरावट या आर्थिक अनिश्चितता के दौरान नुकसान को कम किया जाता है।
4. तरलता विकल्प: कई बॉन्ड, विशेष रूप से सरकारी प्रतिभूतियां, द्वितीयक बाजारों में कारोबार की जाती हैं। यह तरलता निवेशकों को परिपक्वता से पहले बॉन्ड खरीदने या बेचने की अनुमति देती है, जो वित्तीय लचीलापन प्रदान करती है।
5. कर लाभ: कुछ बॉन्ड, जैसे भारत में कर-मुक्त बॉन्ड, ब्याज आय पर छूट प्रदान करते हैं, जो कर-जागरूक निवेशकों के लिए कुशल वित्तीय विकास चाहने के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।

बॉन्ड में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing in Bonds In Hindi 

बॉन्ड में निवेश का मुख्य जोखिम ब्याज दर में उतार-चढ़ाव है, जो बॉन्ड की कीमतों को विपरीत रूप से प्रभावित करता है। बढ़ती ब्याज दरें बॉन्ड के मूल्य को कम करती हैं, जिससे निवेशकों को परिपक्वता से पहले बेचने पर पूंजीगत हानि हो सकती है।

1. क्रेडिट जोखिम: बॉन्ड जारीकर्ता ब्याज या मूलधन के भुगतान में चूक कर सकते हैं। निम्न-रेटेड बॉन्ड में उच्च क्रेडिट जोखिम होता है, जिसके लिए निवेशकों को निवेश करने से पहले जारीकर्ता की वित्तीय स्थिरता और साख का मूल्यांकन करना आवश्यक होता है।
2. मुद्रास्फीति जोखिम: बढ़ती मुद्रास्फीति बॉन्ड से मिलने वाले निश्चित ब्याज भुगतान के वास्तविक मूल्य को कम करती है, जिससे खरीद शक्ति और निवेशकों के लिए प्रभावी रिटर्न कम हो जाता है, विशेष रूप से दीर्घकालिक बॉन्ड में।
3. तरलता जोखिम: कुछ बॉन्ड अतरल हो सकते हैं, जिससे उन्हें परिपक्वता से पहले बेचना मुश्किल हो जाता है। बाजार में सीमित खरीदार प्रतिकूल मूल्य निर्धारण का कारण बन सकते हैं और वित्तीय लचीलेपन को बाधित कर सकते हैं।
4. पुनर्निवेश जोखिम: जब कम-ब्याज-दर वातावरण के दौरान बॉन्ड परिपक्व होते हैं, तो पुनर्निवेशित पूंजी कम रिटर्न अर्जित कर सकती है, जो अपने पोर्टफोलियो से स्थिर आय पर निर्भर निवेशकों को प्रभावित करती है।
5. बाजार जोखिम: आर्थिक स्थितियों, ब्याज दर नीतियों, या भू-राजनीतिक घटनाओं में परिवर्तन बॉन्ड की कीमतों को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे द्वितीयक बाजार में अस्थिरता आ सकती है और संभावित लाभ प्रभावित हो सकते हैं।

भारत में बॉन्ड में किसे निवेश करना चाहिए? 

भारत में बॉन्ड में निवेश कम जोखिम वाले निवेश और अनुमानित रिटर्न चाहने वाले व्यक्तियों के लिए आदर्श है। बॉन्ड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो पूंजी संरक्षण, स्थिर आय और बाजार की अस्थिरता के खिलाफ अपने पोर्टफोलियो को संतुलित करने के लिए विविधीकरण को प्राथमिकता देते हैं।

1. जोखिम से बचने वाले निवेशक: बॉन्ड उन व्यक्तियों के लिए आदर्श हैं जो सुरक्षा को प्राथमिकता देते हैं और इक्विटी बाजारों की उच्च अस्थिरता से बचना चाहते हैं, जो मूलधन के लिए न्यूनतम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं।
2. सेवानिवृत्त और आय चाहने वाले: सेवानिवृत्त व्यक्ति या नियमित आय चाहने वाले लोग बॉन्ड द्वारा प्रदान किए जाने वाले आवधिक ब्याज भुगतानों से लाभान्वित हो सकते हैं, जो उनके सेवानिवृत्ति के बाद के वर्षों में वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करते हैं।
3. विविधीकरण चाहने वाले: पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने के इच्छुक निवेशक इक्विटी की अस्थिरता को संतुलित करने के लिए बॉन्ड जोड़ सकते हैं, जो एक अधिक स्थिर और विविध निवेश मिश्रण प्राप्त कर सकते हैं।
4. कर-जागरूक निवेशक: कर-मुक्त बॉन्ड जैसे बॉन्ड कर-पश्चात रिटर्न को अधिकतम करने के लक्ष्य वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, जो लागू कर कानूनों के तहत ब्याज आय पर छूट प्रदान करते हैं।
5. दीर्घकालिक योजनाकार: बच्चों की शिक्षा या सेवानिवृत्ति के लिए बचत जैसे दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों वाले लोग विस्तारित निवेश क्षितिज पर बॉन्ड द्वारा प्रदान की जाने वाली स्थिरता और निश्चित रिटर्न से लाभान्वित हो सकते हैं।

भारत में शीर्ष बॉन्ड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।