1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड की सूची दिखाती है।

1  वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड का परिचय – Introduction to Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड – HDFC Credit Risk Debt Fund

HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 वर्ष और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 06/03/2014 को लॉन्च किया गया था।

HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹7669.18 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.97% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.5% और खर्च अनुपात 0.96% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 90.61%, और अन्य – 9.39% है।

ICICI प्रू क्रेडिट रिस्क फंड – ICICI Pru Credit Risk Fund

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹6569.99 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 8.29% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.77% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 87.31%, और अन्य – 12.69% है।

SBI क्रेडिट रिस्क फंड – SBI Credit Risk Fund

SBI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

SBI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹2401.55 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.74% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.75% और खर्च अनुपात 0.89% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 89.7%, और अन्य – 10.3% है।

निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Nippon India Credit Risk Fund

निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹1027.94 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.61% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.69% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 94.07%, और अन्य – 5.93% है।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड – Kotak Credit Risk Fund

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹779.46 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.74% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.79% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 85.44%, और अन्य – 14.56% है।

HSBC क्रेडिट रिस्क फंड – HSBC Credit Risk Fund

HSBC क्रेडिट रिस्क फंड – रेगुलर प्लान – ग्रोथ HSBC म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 14 वर्ष और 11 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 08/10/2009 को लॉन्च किया गया था।

HSBC क्रेडिट रिस्क फंड – रेगुलर प्लान – ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹571.2 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 5.86% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 3% और खर्च अनुपात 0.86% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन इक्विटी, डेट – 99.56%, और अन्य – 0.44% है।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड – Axis Credit Risk Fund

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 वर्ष और 2 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 25/06/2014 को लॉन्च किया गया था।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹436.83 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.63% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.8% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 97.04%, और अन्य – 2.96% है।

UTI क्रेडिट रिस्क फंड – UTI Credit Risk Fund

UTI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

UTI क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹370.47 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 0.32% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.9% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 90.44%, और अन्य – 9.56% है।

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड – Bandhan Credit Risk Fund

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 7 वर्ष और 6 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 14/02/2017 को लॉन्च किया गया था।

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹330.45 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.55% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.68% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 96.35%, और अन्य – 3.65% है।

बड़ौदा BNP पारिबास क्रेडिट रिस्क फंड – Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund

बड़ौदा BNP पारिबास क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बड़ौदा BNP पारिबास म्यूचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 9 वर्ष और 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 08/01/2015 को लॉन्च किया गया था।

बड़ौदा BNP पारिबास क्रेडिट रिस्क फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट रिस्क फंड के रूप में, ₹141.08 करोड़ मूल्य की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 8.74% का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.79% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का एसेट एलोकेशन कोई इक्विटी नहीं, डेट – 95.94%, और अन्य – 4.06% है।

क्रेडिट रिस्क फंड क्या हैं? – About Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से कम क्रेडिट रेटिंग वाले बॉन्ड और अन्य ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है। वे इन कम-रेटेड निवेशों से जुड़े उच्च जोखिम लेकर उच्च रिटर्न उत्पन्न करने का लक्ष्य रखते हैं।

ये फंड कमजोर क्रेडिट रेटिंग या उच्च उपज वाली कंपनियों द्वारा जारी बॉन्ड पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिसका अर्थ है कि निवेश-ग्रेड बॉन्ड की तुलना में उनमें डिफॉल्ट का अधिक जोखिम होता है। उच्च रिटर्न की संभावना इस बढ़े हुए जोखिम की भरपाई करती है।

क्रेडिट रिस्क फंड में निवेशकों को पता होना चाहिए कि जबकि संभावित रिटर्न आकर्षक हो सकता है, उच्च-रेटेड, अधिक सुरक्षित ऋण में निवेश करने वाले फंडों की तुलना में नुकसान का जोखिम अधिक होता है।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की विशेषताएं – Features Of Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की मुख्य विशेषताओं में उच्च रिटर्न, मजबूत क्रेडिट विश्लेषण, प्रभावी जोखिम प्रबंधन और तरलता शामिल है। ये फंड संभावित क्रेडिट नुकसान के प्रबंधन और निवेशक निकास की सुगमता सुनिश्चित करने के लिए रणनीतियों को बनाए रखते हुए उच्च-उपज अवसरों की पहचान करके उत्कृष्ट प्रदर्शन करते हैं।

• उच्च रिटर्न: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड उच्च-उपज, कम-रेटेड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करके पर्याप्त रिटर्न उत्पन्न करते हैं। अनुकूल क्रेडिट वातावरण में उनका बेहतर प्रदर्शन अधिक रूढ़िवादी फंडों की तुलना में आकर्षक उपज में योगदान देता है।
• मजबूत क्रेडिट विश्लेषण: ये फंड सर्वोत्तम जोखिम-पुरस्कार प्रोफाइल वाले बॉन्ड का चयन करने के लिए व्यापक क्रेडिट विश्लेषण पर निर्भर करते हैं। जारीकर्ता की साख का कड़ा मूल्यांकन डिफॉल्ट को कम करने और पोर्टफोलियो रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करता है।
• प्रभावी जोखिम प्रबंधन: सक्रिय जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ महत्वपूर्ण हैं। शीर्ष फंड संभावित डिफॉल्ट के प्रभाव को कम करने और समग्र जोखिम जोखिम का प्रबंधन करने के लिए विविधीकरण, क्रेडिट गुणवत्ता मूल्यांकन और निगरानी जैसी तकनीकों का उपयोग करते हैं।
• तरलता: अच्छी तरलता सुनिश्चित करती है कि निवेशक बिना किसी महत्वपूर्ण मूल्य प्रभाव के अपनी फंड इकाइयों को खरीद या बेच सकते हैं। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड मोचन अनुरोधों को पूरा करने और बाजार के अवसरों का प्रभावी ढंग से लाभ उठाने के लिए पर्याप्त तरलता बनाए रखते हैं।

1 वर्ष में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Best Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम से निम्नतम खर्च अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड दिखाती है।

1 वर्ष में भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड दिखाती है।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की सूची – Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year List In Hindi

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब लेता है जब वे अपनी फंड इकाइयों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करते समय विचार करने वाले मुख्य कारकों में फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन, निवेश की क्रेडिट गुणवत्ता, जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ, और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता शामिल हैं। इन पहलुओं का मूल्यांकन करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिलती है कि फंड आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है।

• ऐतिहासिक प्रदर्शन: लगातार रिटर्न देने की इसकी क्षमता का अनुमान लगाने के लिए एक वर्ष में फंड के पिछले प्रदर्शन की समीक्षा करें। उच्च पिछला प्रदर्शन प्रभावी निवेश रणनीतियों का संकेतक हो सकता है लेकिन संतुलित दृष्टिकोण के लिए अन्य कारकों के साथ इसका मूल्यांकन किया जाना चाहिए।
• निवेश की क्रेडिट गुणवत्ता: फंड के पोर्टफोलियो में बॉन्ड की क्रेडिट रेटिंग की जांच करें। उच्च-रेटेड बॉन्ड आम तौर पर कम जोखिम का संकेत देते हैं, जबकि कम-रेटेड बॉन्ड, हालांकि जोखिम भरे होते हैं, उच्च रिटर्न दे सकते हैं। दोनों का मिश्रण फंड के प्रदर्शन और जोखिम को प्रभावित कर सकता है।
• जोखिम प्रबंधन रणनीतियाँ: क्रेडिट जोखिम के प्रबंधन के लिए फंड के दृष्टिकोण का आकलन करें। विविधीकरण और नियमित निगरानी जैसी प्रभावी जोखिम प्रबंधन प्रथाएं डिफॉल्ट से होने वाले संभावित नुकसान को कम करने और रिटर्न की स्थिरता को बढ़ाने में मदद करती हैं।
• फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें। क्रेडिट जोखिम प्रबंधन और निवेश रणनीतियों में मजबूत पृष्ठभूमि वाला एक कुशल प्रबंधक फंड के प्रदर्शन और जोखिम प्रोफाइल को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के लिए, पिछले वर्ष में मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंडों का शोध और चयन करके शुरुआत करें। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपके निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं, उनके प्रदर्शन, जोखिम प्रबंधन और निवेश की क्रेडिट गुणवत्ता का मूल्यांकन करें।

इसके बाद,  एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें जो क्रेडिट रिस्क फंड की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करता है। कई प्लेटफॉर्म विभिन्न फंडों की तुलना करने और उनके प्रदर्शन को प्रभावी ढंग से ट्रैक करने के लिए उपकरण और संसाधन प्रदान करते हैं।

एक बार जब आपका खाता स्थापित हो जाता है, तो चुने गए फंड के शेयर खरीदने के लिए ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म का उपयोग करें। फंड के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करें और अपने निवेश उद्देश्यों के अनुरूप रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में संभावित उच्च रिटर्न, विविधीकरण लाभ, सक्रिय जोखिम प्रबंधन और फंड मैनेजरों की विशेषज्ञता शामिल है। ये कारक संबंधित क्रेडिट जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने में योगदान देते हैं।

• संभावित उच्च रिटर्न: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड अक्सर उच्च-उपज, कम-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। यह अधिक रूढ़िवादी निवेशों की तुलना में उच्च रिटर्न का कारण बन सकता है, विशेष रूप से एक अनुकूल आर्थिक वातावरण में जहां क्रेडिट जोखिम का अच्छी तरह से प्रबंधन किया जाता है।
• विविधीकरण लाभ: ये फंड आमतौर पर बॉन्ड का एक विविध पोर्टफोलियो रखते हैं, जो विभिन्न जारीकर्ताओं और क्षेत्रों में क्रेडिट जोखिम को फैलाने में मदद करता है। विविधीकरण समग्र फंड प्रदर्शन पर किसी एक डिफॉल्ट के प्रभाव को कम करता है।
• सक्रिय जोखिम प्रबंधन: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड डिफॉल्ट से होने वाले संभावित नुकसान को कम करने के लिए कठोर जोखिम प्रबंधन तकनीकों का उपयोग करते हैं। इसमें जोखिम को स्वीकार्य स्तरों के भीतर बनाए रखने के लिए निरंतर निगरानी, क्रेडिट विश्लेषण और पोर्टफोलियो में रणनीतिक समायोजन शामिल है।
• फंड मैनेजरों की विशेषज्ञता: इन फंडों में निवेश करने से क्रेडिट जोखिम में विशेषज्ञता रखने वाले अनुभवी फंड मैनेजरों तक पहुंच मिलती है। उच्च-उपज निवेश का विश्लेषण और चयन करने में उनकी विशेषज्ञता फंड के प्रदर्शन को बढ़ा सकती है और क्रेडिट जोखिम का प्रभावी ढंग से प्रबंधन कर सकती है।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 1 Year In Hindi

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, बाजार अस्थिरता, तरलता जोखिम और ब्याज दर जोखिम शामिल हैं। इन जोखिमों को समझने से निवेशकों को सूचित निर्णय लेने और उच्च-उपज निवेश से जुड़े संभावित नुकसान का प्रबंधन करने में मदद मिलती है।

• क्रेडिट जोखिम: क्रेडिट जोखिम बॉन्ड जारीकर्ताओं द्वारा डिफॉल्ट की संभावना को संदर्भित करता है। कम-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करने से क्रेडिट घटनाओं की संभावना बढ़ जाती है, जो फंड के प्रदर्शन को प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकती है और नुकसान का कारण बन सकती है।
• बाजार अस्थिरता: क्रेडिट रिस्क फंड बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील हो सकते हैं। आर्थिक स्थितियों या निवेशक भावना में परिवर्तन महत्वपूर्ण मूल्य अस्थिरता का कारण बन सकते हैं, जो फंड के रिटर्न को प्रभावित करते हैं और संभावित रूप से अल्पकालिक नुकसान का कारण बनते हैं।
• तरलता जोखिम: तरलता जोखिम में फंड होल्डिंग्स को उनके बाजार मूल्य को प्रभावित किए बिना जल्दी से बेचने की कठिनाई शामिल होती है। कम तरलता वाले क्रेडिट रिस्क फंड मोचन अनुरोधों को पूरा करने या निवेश के अवसरों का लाभ उठाने में चुनौतियों का सामना कर सकते हैं।
• ब्याज दर जोखिम: ब्याज दर जोखिम तब उत्पन्न होता है जब बढ़ती दरें निश्चित-आय प्रतिभूतियों के मूल्य को कम करती हैं। जैसे-जैसे ब्याज दरें बढ़ती हैं, फंड के पोर्टफोलियो में बॉन्ड की कीमतें गिर सकती हैं, जो फंड के समग्र प्रदर्शन और रिटर्न को प्रभावित करती हैं।

क्रेडिट रिस्क फंड का महत्व – Importance Of Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड उच्च-उपज, कम-रेटेड ऋण प्रतिभूतियों में एक्सपोजर प्रदान करके निवेश पोर्टफोलियो को विविधता देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। वे पारंपरिक निवेश-ग्रेड बॉन्ड की तुलना में उच्च रिटर्न के अवसर प्रदान करते हैं, जो उच्च आय की तलाश करने वाले निवेशकों की जरूरतों को पूरा करते हैं।

ये फंड विभिन्न क्रेडिट रेटिंग वाले बॉन्ड को शामिल करके समग्र जोखिम को संतुलित करने में भी मदद करते हैं। हालांकि वे उच्च जोखिम के साथ आते हैं, उनकी बढ़ी हुई रिटर्न और विविधीकरण लाभ की क्षमता उन्हें अपने पोर्टफोलियो की आय और विकास क्षमता को बढ़ाने की इच्छा रखने वाले निवेशकों के लिए एक मूल्यवान घटक बनाती है।

क्रेडिट रिस्क फंड में कितने समय तक निवेशित रहना चाहिए? – How Long To Stay Invested In Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज आमतौर पर मध्यम से दीर्घकालिक होता है, जो 3 से 5 वर्ष की सीमा में होता है। यह अवधि निवेशकों को बाजार के उतार-चढ़ाव से बचने और क्रेडिट-जोखिम निवेश से जुड़ी उच्च उपज से लाभ उठाने की अनुमति देती है।

विस्तारित अवधि के लिए निवेशित रहने से अल्पकालिक अस्थिरता और संभावित क्रेडिट घटनाओं के प्रभाव को कम करने में मदद मिलती है। यह इन फंडों की प्रकृति के साथ भी संरेखित होता है, जिन्हें अपनी पूर्ण संभावित रिटर्न को महसूस करने और संबंधित जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए समय की आवश्यकता होती है।

क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश के कर प्रभाव – Tax Implications Of Investing In Credit Risk Mutual Funds In Hindi

क्रेडिट-रिस्क म्यूचुअल फंड में निवेश करने के विभिन्न कर प्रभाव हो सकते हैं। इकाइयों की बिक्री से पूंजीगत लाभ कराधान के अधीन है, जिसमें अल्पकालिक लाभ (तीन वर्ष से कम की धारण अवधि) निवेशक के आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है।

दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (तीन वर्ष से अधिक की धारण अवधि) पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% की कम दर से कर लगाया जाता है। इसके अतिरिक्त, फंड के भीतर ऋण प्रतिभूतियों से प्राप्त ब्याज आय पर निवेशक के लागू आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है।

क्रेडिट रिस्क फंड का भविष्य – Future Of Credit Risk Funds In Hindi

कम-ब्याज दर वाले वातावरण में उच्च उपज की बढ़ती मांग के कारण क्रेडिट रिस्क फंड का भविष्य आशाजनक प्रतीत होता है। उच्च रिटर्न और विविधीकरण की तलाश करने वाले निवेशक इन फंडों में वृद्धि को प्रेरित कर सकते हैं, उनके उच्च जोखिम प्रोफ़ाइल के बावजूद।

क्रेडिट विश्लेषण और जोखिम प्रबंधन तकनीकों में प्रगति संभवतः फंड के प्रदर्शन और स्थिरता में सुधार करेगी। वित्तीय बाजारों के विकसित होने के साथ, क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट जोखिमों को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए निवेशक की जरूरतों को पूरा करने के लिए नई रणनीतियों और नवाचारों को अपना सकते हैं।

1 वर्ष में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।