5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंडों की सूची दिखाती है।

5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंडों का परिचय – Introduction To Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड – HDFC Credit Risk Debt Fund  

 HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड HDFC म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 6 मार्च, 2014 को लॉन्च होने के बाद से 10 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है। 

HDFC क्रेडिट रिस्क डेट फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹7,859.26 करोड़, 5 साल का CAGR 7.94%, एक्जिट लोड 0.5%, और खर्च अनुपात 0.96% है। 

SEBI रिस्क को मध्यम रूप से उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.94% सुरक्षित ऋण, 1.65% नकद और समकक्ष, 4.38% REITs और InvIT, 5.03% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 77.92% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड – ICICI Prudential Credit Risk Fund  

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड ICICI प्रूडेंशियल म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। 

यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है। ICICI प्रू क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹6,763.39 करोड़, 5 साल का CAGR 8.26%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.77% है। 

SEBI रिस्क को उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.31% नकद और समकक्ष, 6.99% REITs और InvIT, 7.23% सरकारी प्रतिभूतियाँ, 9.21% जमा प्रमाणपत्र, और 66.93% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

SBI क्रेडिट रिस्क फंड – SBI Credit Risk Fund  

 SBI क्रेडिट रिस्क फंड SBI म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है।

 SBI क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹2,433.86 करोड़, 5 साल का CAGR 7.69%, एक्जिट लोड 0.75%, और खर्च अनुपात 0.89% है। 

SEBI रिस्क को उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.31% REITs और InvIT, 2.66% नकद और समकक्ष, 7.64% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 73.29% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Nippon India Credit Risk Fund  

 निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड निप्पॉन इंडिया म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है। 

निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹1,027.32 करोड़, 5 साल का CAGR 5.61%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.70% है। 

SEBI रिस्क को उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 1.22% वाणिज्यिक पत्र, 0.96% फ्लोटिंग-रेट ऋण, 2.33% नकद और समकक्ष, 5.93% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 74.70% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड – Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund  

 आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है।

 यह फंड 30 मार्च, 2015 को लॉन्च होने के बाद से 9 साल और 5 महीने से अस्तित्व में है। आदित्य बिड़ला एसएल क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹915.42 करोड़, 5 साल का CAGR 7.69%, एक्जिट लोड 2%, और खर्च अनुपात 0.67% है। 

SEBI रिस्क को मध्यम रूप से उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.77% नकद और समकक्ष, 3.24% फ्लोटिंग-रेट ऋण, 7.55% REITs और InvIT, 8.53% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 58.46% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड – Kotak Credit Risk Fund  

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड कोटक महिंद्रा म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है। 

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹783.04 करोड़, 5 साल का CAGR 6.71%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.79% है। 

SEBI रिस्क को उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.47% नकद और समकक्ष, 4.36% सुरक्षित ऋण, 5.84% REITs और InvIT, 9.66% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 68.74% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

HSBC क्रेडिट रिस्क फंड – HSBC Credit Risk Fund  

 HSBC क्रेडिट रिस्क फंड HSBC म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 6 सितंबर, 2024 से अस्तित्व में है।

 HSBC क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹570.16 करोड़, 5 साल का CAGR 5.82%, एक्जिट लोड 3%, और खर्च अनुपात 0.86% है। 

SEBI रिस्क को मध्यम आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.18% नकद और समकक्ष, 0.26% सुरक्षित ऋण, 3.82% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 67.82% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड – Axis Credit Risk Fund  

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड एक्सिस म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 25 जून, 2014 को लॉन्च होने के बाद से 10 साल और 2 महीने से अस्तित्व में है।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹440.65 करोड़, 5 साल का CAGR 7.65%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.80% है। SEBI रिस्क को मध्यम रूप से उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.37% फ्लोटिंग-रेट ऋण, 0.42% REITs और InvIT, 0.70% नकद और समकक्ष, 2.93% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 76.43% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

UTI क्रेडिट रिस्क फंड – UTI Credit Risk Fund  

 UTI क्रेडिट रिस्क फंड UTI म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है।

 UTI क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹387.86 करोड़, 5 साल का CAGR 0.19%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.90% है। SEBI रिस्क को मध्यम रूप से उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.34% नकद और समकक्ष, 9.60% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 72.52% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड -Bandhan Credit Risk Fund  

 बंधन क्रेडिट रिस्क फंड बंधन म्युचुअल फंड की एक क्रेडिट रिस्क म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 14 फरवरी, 2017 को लॉन्च होने के बाद से 7 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है।

 बंधन क्रेडिट रिस्क फंड को क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, जिसका AUM ₹343.50 करोड़, 5 साल का CAGR 6.58%, एक्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.68% है। 

SEBI रिस्क को मध्यम रूप से उच्च आंकता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.44% नकद और समकक्ष, 3.66% सरकारी प्रतिभूतियाँ, और 68.07% कॉर्पोरेट ऋण शामिल हैं।

क्रेडिट रिस्क फंड क्या हैं? –  About Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड्स एक श्रेणी के डेट म्यूचुअल फंड्स हैं जो अपनी परिसंपत्तियों का कम से कम 65% हिस्सा निचली रेटिंग वाले कॉर्पोरेट बॉन्ड्स में निवेश करते हैं। ये फंड्स उच्च रिटर्न उत्पन्न करने के उद्देश्य से अधिक क्रेडिट रिस्क लेते हैं और क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों द्वारा दी गई उच्चतम ग्रेड (AAA) से नीचे की रेटिंग वाले बॉन्ड्स में निवेश करते हैं।

ये फंड्स आमतौर पर AA और उससे नीचे रेटेड बॉन्ड्स में निवेश करते हैं, जो अधिक जोखिम के कारण उच्च यील्ड प्रदान करते हैं। फंड मैनेजर्स गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं ताकि उन बॉन्ड्स की पहचान कर सकें जो कम रेटिंग के बावजूद मजबूत बुनियादी सिद्धांतों के साथ अंडरवैल्यूड हो सकते हैं।

क्रेडिट रिस्क फंड्स उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिनकी जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है और जो पारंपरिक डेट फंड्स की तुलना में उच्च रिटर्न की तलाश में होते हैं। हालांकि, इन फंड्स में डिफॉल्ट का अधिक जोखिम और उच्च रेटिंग वाली सिक्योरिटीज में निवेश करने वाले फंड्स की तुलना में पूंजी हानि का खतरा अधिक होता है।

5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की विशेषताएं – Features Of Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

पिछले 5 वर्षों में टॉप-परफॉर्मिंग क्रेडिट रिस्क फंड्स की मुख्य विशेषताएं उच्च यील्ड की क्षमता, सक्रिय क्रेडिट प्रबंधन, निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स में विविधीकरण, और पेशेवर जोखिम मूल्यांकन शामिल हैं। ये फंड्स निम्न-रेटेड कॉर्पोरेट बॉन्ड बाजार में अवसरों का लाभ उठाने का प्रयास करते हैं।

• उच्च यील्ड क्षमता: क्रेडिट रिस्क फंड्स निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स में निवेश करते हैं जो आमतौर पर उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं, जिससे बेहतर रिटर्न मिलने की संभावना होती है।
• सक्रिय क्रेडिट प्रबंधन: फंड मैनेजर्स जारीकर्ताओं की क्रेडिट योग्यता को सक्रिय रूप से मॉनिटर और विश्लेषण करते हैं, ताकि सुधारित क्रेडिट प्रोफाइल की पहचान कर सकें और डिफॉल्ट जोखिमों का प्रबंधन कर सकें।
• विविधीकरण: ये फंड्स विभिन्न क्षेत्रों में निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स का विविधीकृत पोर्टफोलियो रखते हैं ताकि क्रेडिट जोखिम को फैलाया जा सके और कुल रिटर्न को संभावित रूप से बढ़ाया जा सके।
• पेशेवर जोखिम मूल्यांकन: अनुभवी फंड मैनेजर्स प्रत्येक निवेश के जोखिम-रिटर्न व्यापार का मूल्यांकन करने के लिए गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं, ताकि पोर्टफोलियो के जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल का अनुकूलन किया जा सके।

5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड – Best Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

नीचे दी गई तालिका 5 वर्षों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड को सबसे कम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर दिखाती है।

भारत में 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

नीचे दी गई तालिका भारत में 5 वर्षों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड को सबसे अधिक 3Y CAGR के आधार पर दिखाती है।

5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड की सूची – Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years List In Hindi 

नीचे दी गई तालिका 5 वर्षों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो AMC निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

5 साल में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

पिछले 5 वर्षों में टॉप-परफॉर्मिंग क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करते समय जिन मुख्य कारकों पर विचार करना चाहिए, उनमें होल्डिंग्स की क्रेडिट क्वालिटी, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, विविधीकरण, लिक्विडिटी प्रबंधन, और आपकी जोखिम सहनशीलता शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन और आपके पोर्टफोलियो के लिए इसकी उपयुक्तता को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

• क्रेडिट क्वालिटी: फंड के पोर्टफोलियो संरचना का विश्लेषण करें, विशेष रूप से उसकी होल्डिंग्स की क्रेडिट रेटिंग्स और विभिन्न रेटिंग श्रेणियों के प्रति फंड के एक्सपोजर पर ध्यान दें।
• फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के अनुभव और क्रेडिट रिस्क फंड्स के प्रबंधन में उनके ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें, क्योंकि क्रेडिट विश्लेषण में उनकी विशेषज्ञता अत्यधिक महत्वपूर्ण होती है।
• विविधीकरण: ऐसे फंड्स की तलाश करें जो सेक्टर और जारीकर्ताओं में अच्छी तरह से विविधीकृत पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं ताकि व्यक्तिगत क्रेडिट जोखिमों को कम करने में मदद मिल सके।
• लिक्विडिटी प्रबंधन: फंड के लिक्विडिटी प्रबंधन दृष्टिकोण का आकलन करें, क्योंकि निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स तनावपूर्ण बाजार स्थितियों में कम लिक्विड हो सकते हैं।
• जोखिम सहनशीलता: यह सुनिश्चित करें कि आपकी जोखिम उठाने की क्षमता क्रेडिट रिस्क फंड्स के उच्च जोखिम प्रोफाइल के साथ मेल खाती है, संभावित अस्थिरता और डिफॉल्ट जोखिमों को ध्यान में रखते हुए।

5 साल में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

पिछले 5 वर्षों में टॉप-परफॉर्मिंग क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के लिए, सबसे पहले विभिन्न फंड्स का उनके प्रदर्शन, होल्डिंग्स की क्रेडिट क्वालिटी, और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के आधार पर रिसर्च और तुलना करें। एक बार जब आप अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के साथ मेल खाने वाला फंड चुन लेते हैं, तो आप एलिस ब्लू के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।

एलिस ब्लू एक उपयोगकर्ता-अनुकूल ऑनलाइन निवेश प्लेटफॉर्म है, जो आपको सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करने के लिए टूल्स और संसाधन प्रदान करता है। आप एकमुश्त राशि निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं या एक सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) चुन सकते हैं, जो आपको नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश करने की सुविधा देता है।

याद रखें कि क्रेडिट रिस्क फंड्स अन्य डेट फंड श्रेणियों की तुलना में अधिक जोखिम लेकर चलते हैं। इसलिए, इन फंड्स में अपने डेट पोर्टफोलियो का केवल एक हिस्सा निवेश करना और उच्च यील्ड से लाभ प्राप्त करने के लिए दीर्घकालिक निवेश दृष्टिकोण बनाए रखना उचित है, साथ ही जुड़े जोखिमों का प्रबंधन करें।

5 साल में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi

पिछले 5 वर्षों में टॉप-परफॉर्मिंग क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के मुख्य लाभों में उच्च रिटर्न की संभावना, यील्ड वृद्धि, उभरते क्रेडिट्स का एक्सपोजर, और पेशेवर क्रेडिट प्रबंधन शामिल हैं। ये फंड्स निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स की उच्च यील्ड का लाभ उठाने के अवसर प्रदान करते हैं।

• उच्च रिटर्न की संभावना: क्रेडिट रिस्क फंड्स निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स में निवेश करते हैं, जो आमतौर पर उच्च यील्ड प्रदान करते हैं, जिससे केवल उच्च रेटेड सिक्योरिटीज में निवेश करने वाले फंड्स की तुलना में बेहतर रिटर्न मिल सकता है।
• यील्ड वृद्धि: ये फंड्स एक विविधीकृत डेट पोर्टफोलियो में यील्ड-वृद्धि घटक के रूप में कार्य कर सकते हैं, जिससे संभावित रूप से कुल पोर्टफोलियो रिटर्न बढ़ सकता है।
• उभरते क्रेडिट्स का एक्सपोजर: क्रेडिट रिस्क फंड्स को होल्डिंग्स की क्रेडिट रेटिंग अपग्रेड से लाभ हो सकता है, जो यील्ड रिटर्न के साथ पूंजी की प्रशंसा की ओर भी ले जा सकता है।
• पेशेवर क्रेडिट प्रबंधन: अनुभवी फंड मैनेजर्स गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं और पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करते हैं, जिससे निचली रेटिंग वाले बॉन्ड बाजार में अंडरवैल्यूड अवसरों की पहचान हो सकती है।

5 साल में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 5 Years In Hindi 

पिछले 5 वर्षों में टॉप-परफॉर्मिंग क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट डिफॉल्ट जोखिम, लिक्विडिटी जोखिम, ब्याज दर जोखिम, और उच्च अस्थिरता की संभावना शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं और संभावित पूंजी हानि का कारण बन सकते हैं।

• क्रेडिट डिफॉल्ट जोखिम: मुख्य जोखिम यह है कि बॉन्ड जारीकर्ता अपने भुगतान में चूक कर सकते हैं, जिससे फंड के लिए महत्वपूर्ण पूंजी हानि हो सकती है।
• लिक्विडिटी जोखिम: निचली रेटिंग वाले बॉन्ड्स कम लिक्विड हो सकते हैं, जिससे तनावपूर्ण बाजार स्थितियों में फंड को अपनी होल्डिंग्स बेचने में कठिनाई हो सकती है, जिससे नुकसान हो सकता है।
• ब्याज दर जोखिम: सभी डेट फंड्स की तरह, क्रेडिट रिस्क फंड्स भी ब्याज दर जोखिम के अधीन होते हैं, जहां बढ़ती दरें बॉन्ड की कीमतों में गिरावट का कारण बन सकती हैं।
• उच्च अस्थिरता: इन फंड्स में अन्य डेट फंड श्रेणियों की तुलना में अधिक अस्थिरता हो सकती है, विशेष रूप से आर्थिक अनिश्चितता या बाजार तनाव की अवधि के दौरान।

क्रेडिट जोखिम फंड का महत्व – Importance Of Credit Risk Funds In Hindi 

क्रेडिट रिस्क फंड्स का मुख्य महत्व उनके उच्च यील्ड प्रदान करने की क्षमता, व्यापक क्रेडिट स्पेक्ट्रम के एक्सपोजर, और विविधीकृत पोर्टफोलियो में यील्ड-बढ़ाने वाले घटक के रूप में काम करने में निहित है। ये फंड्स उन निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं जो डेट मार्केट में उच्च रिटर्न की तलाश में हैं।

• उच्च यील्ड क्षमता: क्रेडिट रिस्क फंड्स निचली रेटिंग वाले उच्च यील्ड वाले बॉन्ड्स में निवेश का अवसर प्रदान करते हैं, जिससे केवल उच्च-ग्रेड सिक्योरिटीज में निवेश करने वाले फंड्स की तुलना में बेहतर रिटर्न मिलने की संभावना होती है।
• विस्तृत क्रेडिट एक्सपोजर: ये फंड्स निवेशकों को कॉर्पोरेट बॉन्ड मार्केट के व्यापक स्पेक्ट्रम तक पहुंचने की अनुमति देते हैं, जिसमें सुधारित क्रेडिट प्रोफाइल वाली संभावित रूप से अंडरवैल्यूड सिक्योरिटीज शामिल हैं।
• पोर्टफोलियो विविधीकरण: क्रेडिट रिस्क फंड्स एक विविधीकृत डेट पोर्टफोलियो में यील्ड-बढ़ाने वाले घटक के रूप में कार्य कर सकते हैं, जिससे कुल पोर्टफोलियो रिटर्न को संभावित रूप से बेहतर बनाया जा सकता है।
• पेशेवर क्रेडिट विश्लेषण: ये फंड्स खुदरा निवेशकों को पेशेवर क्रेडिट विश्लेषण और प्रबंधन तक पहुंच प्रदान करते हैं, जो जटिल कॉर्पोरेट बॉन्ड मार्केट में व्यक्तिगत निवेशकों के लिए संभव नहीं हो सकता।

क्रेडिट जोखिम फंड में कितने समय तक निवेशित रहना चाहिए? – How Long To Stay Invested In Credit Risk Funds In Hindi 

क्रेडिट रिस्क फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज आमतौर पर 3-5 साल या उससे अधिक होता है। यह लंबी समय सीमा निवेशकों को कम-रेटेड बॉन्ड की उच्च पैदावार से संभावित रूप से लाभ उठाने की अनुमति देती है, जबकि फंड को किसी भी संभावित क्रेडिट घटनाओं या बाजार की अस्थिरता से निपटने और उबरने का समय प्रदान करती है।

एक लंबी निवेश अवधि भी क्रेडिट चक्र के साथ संरेखित होती है, जिससे फंड होल्डिंग्स की संभावित क्रेडिट रेटिंग अपग्रेड के लिए समय मिलता है। हालाँकि, अपने निवेश की नियमित रूप से समीक्षा करना और अपनी जोखिम सहनशीलता का पुनर्मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि क्रेडिट बाजार की स्थितियाँ और फंड का प्रदर्शन समय के साथ बदल सकता है।

क्रेडिट जोखिम फंड में निवेश करने के कर निहितार्थ – Tax Implications Of Investing In Credit Risk Funds In Hindi 

भारत में क्रेडिट रिस्क फंड पर डेट म्यूचुअल फंड की तरह टैक्स लगाया जाता है। 3 साल तक की होल्डिंग अवधि के लिए, लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और निवेशक की आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है। 3 साल से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है।

क्रेडिट रिस्क फंड से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभ के साथ 20% कर लगाया जाता है। इंडेक्सेशन मुद्रास्फीति के लिए खरीद मूल्य को समायोजित करता है, जिससे संभावित रूप से कर देयता कम हो जाती है। यह कर उपचार क्रेडिट रिस्क फंड को सावधि जमा या अन्य ब्याज-असर वाले साधनों की तुलना में दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अधिक कर-कुशल बना सकता है।

क्रेडिट जोखिम फंड का भविष्य – Future Of Credit Risk Funds In Hindi 

भारत में क्रेडिट रिस्क फंड का भविष्य अनिश्चित बना हुआ है, जो विनियामक परिवर्तनों, बाजार की गतिशीलता और निवेशक भावना जैसे कारकों से प्रभावित है। हाल के वर्षों में इन फंडों को कॉरपोरेट बॉन्ड बाजार में हाई-प्रोफाइल डिफॉल्ट और लिक्विडिटी मुद्दों के कारण चुनौतियों का सामना करना पड़ा है।

हालांकि, जैसे-जैसे क्रेडिट मार्केट विकसित होता है और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं में सुधार होता है, क्रेडिट रिस्क फंड उच्च प्रतिफल चाहने वाले निवेशकों के लिए भूमिका निभाना जारी रख सकते हैं। इन फंडों का भविष्य का प्रदर्शन और लोकप्रियता संभवतः जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और अलग-अलग बाजार स्थितियों में लगातार रिटर्न देने की उनकी क्षमता पर निर्भर करेगी।

5 साल में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट जोखिम फंड  के बारे में  अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।