नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर भारत में SWP म्युचुअल फंड की एक सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 94048.24 | 547.02 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 71495.31 | 305.72 | 5000 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 60135.00 | 77.68 | 100 |
| SBI Long-Term Equity Fund | 27527.24 | 475.32 | 500 |
| DSP Equity & Bond Fund | 10093.56 | 379.44 | 100 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 7459.71 | 113.87 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 6355.01 | 70.93 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 3917.01 | 490.39 | 100 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 2171.08 | 14.32 | 500 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 1126.87 | 20.36 | 100 |
Table of Contents
म्युचुअल फंड में SWP का परिचय – Introduction To SWP In Mutual Fund In Hindi
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड HDFC म्युचुअल फंड की एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹94,048.24 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 23.16%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.73% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 65.17% इक्विटी में, 15.31% सरकारी प्रतिभूतियों में, 13.20% कॉरपोरेट ऋण में, 4.53% नकद और समकक्ष में, 1.48% रीट्स और इनविट में और 0.31% अन्य में।
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड – SBI Equity Hybrid Fund
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड SBI म्युचुअल फंड की एक आक्रामक हाइब्रिड म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड आक्रामक हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹71,495.31 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 16.89%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.73% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 72.63% इक्विटी में, 11.62% सरकारी प्रतिभूतियों में, 9.06% कॉरपोरेट ऋण में, 3.77% नकद और समकक्ष में, 2.38% रीट्स और इनविट में और 0.54% अन्य में।
ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – ICICI Pru Balanced Advantage Fund
ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ICICI प्रूडेंशियल म्युचुअल फंड की एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹60,135.00 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 15.66%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.85% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 69.88% इक्विटी में, 8.29% कॉरपोरेट ऋण में, 7.15% नकद और समकक्ष में, 7.01% सरकारी प्रतिभूतियों में, 4.65% रीट्स और इनविट में और 3.02% अन्य में।
SBI लॉन्ग-टर्म इक्विटी फंड – SBI Long-Term Equity Fund
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड SBI म्युचुअल फंड की एक ईएलएसएस म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ईएलएसएस श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹27,527.24 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 28.75%, कोई एग्जिट लोड नहीं और खर्च अनुपात 0.95% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 90.18% इक्विटी में और 9.82% नकद और समकक्ष में।
DSP इक्विटी एंड बॉन्ड फंड – DSP Equity & Bond Fund
DSP इक्विटी एंड बॉन्ड फंड DSP म्युचुअल फंड की एक आक्रामक हाइब्रिड म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
DSP इक्विटी एंड बॉन्ड फंड आक्रामक हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹10,093.56 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 19.45%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.68% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 70.41% इक्विटी में, 17.05% कॉरपोरेट ऋण में, 10.48% सरकारी प्रतिभूतियों में, 1.35% नकद और समकक्ष में और 0.71% अन्य में।
आदित्य बिड़ला SL बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्युचुअल फंड की एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹7,459.71 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 15.89%, एग्जिट लोड 0.25% और खर्च अनुपात 0.63% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 71.51% इक्विटी में, 10.83% कॉरपोरेट ऋण में, 5.27% सरकारी प्रतिभूतियों में, 3.29% नकद और समकक्ष में, 5.82% रीट्स और इनविट में और 3.28% अन्य में।
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड – Kotak Equity Hybrid Fund
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड कोटक महिंद्रा म्युचुअल फंड की एक आक्रामक हाइब्रिड म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 9 साल और 10 महीने से चालू है, जिसे 1 नवंबर, 2014 को लॉन्च किया गया था।
कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड आक्रामक हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹6,355.01 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 22.46%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.44% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 73.62% इक्विटी में, 18.70% सरकारी प्रतिभूतियों में, 4.41% कॉरपोरेट ऋण में, 3.18% नकद और समकक्ष में, 0.09% रीट्स और इनविट में और 0.41% अन्य में।
टाटा हाइब्रिड इक्विटी फंड – Tata Hybrid Equity Fund
टाटा हाइब्रिड इक्विटी फंड टाटा म्युचुअल फंड की एक आक्रामक हाइब्रिड म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से चालू है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।
टाटा हाइब्रिड इक्विटी फंड आक्रामक हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹3,917.01 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 17.87%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.99% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 76.00% इक्विटी में, 10.36% कॉरपोरेट ऋण में, 9.56% सरकारी प्रतिभूतियों में, 4.08% नकद और समकक्ष में और 0.00% अन्य में।
फ्रैंकलिन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – Franklin India Balanced Advantage Fund
फ्रैंकलिन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड फ्रैंकलिन इंडिया म्युचुअल फंड की एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 2 साल और 1 महीने से चालू है, जिसे 6 सितंबर, 2022 को लॉन्च किया गया था।
फ्रैंकलिन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹2,171.08 करोड़, कोई 5 साल का सीएजीआर नहीं, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.42% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 65.67% इक्विटी में, 15.78% कॉरपोरेट ऋण में, 14.07% नकद और समकक्ष में, 2.29% सरकारी प्रतिभूतियों में और 2.19% ट्रेजरी बिल में।
मिरेए एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड – Mirae Asset Equity Savings Fund
मिरेए एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड मिरेए एसेट म्युचुअल फंड की एक इक्विटी सेविंग्स म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 9 महीने से चालू है, जिसे 17 दिसंबर, 2018 को लॉन्च किया गया था।
मिरेए एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड इक्विटी सेविंग्स श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹1,126.87 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 14.31%, एग्जिट लोड 1% और खर्च अनुपात 0.34% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: 68.42% इक्विटी में, 12.77% सरकारी प्रतिभूतियों में, 9.95% नकद और समकक्ष में, 6.95% कॉरपोरेट ऋण में और 1.91% जमा प्रमाणपत्र में।
म्युचुअल फंड में SWP क्या है? – About SWP In Mutual Fund In Hindi
म्युचुअल फंड में सिस्टमैटिक विद्ड्रॉल प्लान (SWP) एक सुविधा है जो निवेशकों को अपने म्युचुअल फंड निवेश से नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि या यूनिट्स की संख्या निकालने की अनुमति देती है। यह म्युचुअल फंड निवेश से आवधिक आय उत्पन्न करने का एक संरचित तरीका प्रदान करता है।
SWP निवेशक के म्युचुअल फंड होल्डिंग्स से पूर्व निर्धारित अंतराल पर एक निर्दिष्ट संख्या में यूनिट्स या राशि को स्वचालित रूप से भुनाकर काम करता है। यह मासिक, त्रैमासिक, या निवेशक की पसंद के अनुसार हो सकता है।
SWP विशेष रूप से सेवानिवृत्त लोगों या अपने निवेश से नियमित आय चाहने वालों के लिए उपयोगी है। यह निवेशकों को संभावित पूंजीगत मूल्यवृद्धि से लाभ उठाने के साथ-साथ निरंतर आय प्राप्त करने की अनुमति देता है।
म्युचुअल फंड में SWP की विशेषताएं – Features Of SWP In Mutual Fund In Hindi
म्युचुअल फंड में SWP की मुख्य विशेषताओं में नियमित आय उत्पन्न करना, निकासी राशि और आवृत्ति में लचीलापन, पूंजीगत मूल्यवृद्धि की संभावना, कर दक्षता और व्यक्तिगत आवश्यकताओं के अनुसार योजना को अनुकूलित करने की क्षमता शामिल है।
- नियमित आय: SWP म्युचुअल फंड निवेश से आवधिक आय उत्पन्न करने का एक संरचित तरीका प्रदान करता है, जो सेवानिवृत्त लोगों या नियमित नकदी प्रवाह की आवश्यकता वाले लोगों के लिए आदर्श है।
- लचीलापन: निवेशक अपनी आय आवश्यकताओं और निवेश लक्ष्यों के आधार पर निकासी राशि और आवृत्ति (मासिक, त्रैमासिक, आदि) चुन सकते हैं।
- पूंजीगत मूल्यवृद्धि: नियमित निकासी प्रदान करते हुए, शेष निवेश संभावित रूप से बढ़ना जारी रहता है, जो बाजार मूल्यवृद्धि से लाभान्वित होता है।
- कर दक्षता: SWP ब्याज आय की तुलना में अधिक कर-कुशल हो सकता है, क्योंकि निकासी का केवल पूंजीगत लाभ हिस्सा ही कर योग्य होता है।
- अनुकूलन: निवेशक बदलती जरूरतों के अनुसार निकासी राशि या आवृत्ति को समायोजित कर सकते हैं, जो जीवन में बदलाव के लिए अनुकूलनशीलता प्रदान करता है।
भारत में शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले SWP म्युचुअल फंड – Top And Best Performing SWP Mutual Funds In India In Hindi
नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम खर्च अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले SWP म्युचुअल फंड दिखाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 0.34 | 100 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 0.42 | 500 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 0.44 | 100 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 0.63 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 0.68 | 100 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 0.73 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 0.73 | 5000 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 0.85 | 100 |
| SBI Long-Term Equity Fund | 0.95 | 500 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 0.99 | 100 |
भारत में 2024 का सर्वश्रेष्ठ SWP म्युचुअल फंड – Best SWP Mutual Fund 2024 In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3 साल के सीएजीआर के आधार पर भारत में 2024 का सर्वश्रेष्ठ SWP म्युचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long-Term Equity Fund | 29.92 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 26.51 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 19.78 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 15.86 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 15.61 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 14.98 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 14.05 | 5000 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 13.90 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 11.83 | 100 |
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP – Top SWP In Mutual Fund In Hindi
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब लेता है जब वे अपनी फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| SBI Long-Term Equity Fund | SBI Funds Management Limited | 0 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0.25 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
| Tata Hybrid Equity Fund | Tata Asset Management Private Limited | 1 |
| DSP Equity & Bond Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 1 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| SBI Equity Hybrid Fund | SBI Funds Management Limited | 1 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited | 1 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited | 1 |
म्युचुअल फंड में SWP के रिटर्न – SWP In Mutual Fund Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 साल के रिटर्न के आधार पर म्युचुअल फंड में SWP के रिटर्न दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long-Term Equity Fund | 57.05 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 37.87 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 34.62 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 31.35 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 28.27 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 26.59 | 5000 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 26.51 | 500 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 24.45 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 24.05 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 18.85 | 100 |
म्युचुअल फंड में SWP का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of SWP In Mutual Fund In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर म्युचुअल फंड में SWP का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long-Term Equity Fund | 28.75 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 23.16 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 22.47 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 19.45 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 17.87 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 16.90 | 5000 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 15.90 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 15.67 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 14.31 | 100 |
म्युचुअल फंड में SWP में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In SWP In Mutual Fund In Hindi
SWP में निवेश करते समय, फंड के प्रदर्शन, निकासी दर, निवेश क्षितिज, कर प्रभावों और आय आवश्यकताओं पर विचार करें। ये कारक आपकी निकासी की स्थिरता और समग्र निवेश प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।
- फंड प्रदर्शन: समय के साथ स्थायी निकासी सुनिश्चित करने के लिए लगातार दीर्घकालिक प्रदर्शन वाला फंड चुनें।
- निकासी दर: अपने निवेश को बहुत जल्दी समाप्त करने से बचने के लिए अपनी आय आवश्यकताओं और फंड की संभावित रिटर्न के बीच संतुलन बनाने वाली निकासी दर निर्धारित करें।
- निवेश क्षितिज: अपनी SWP रणनीति को अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों और अपेक्षित निवेश अवधि के साथ संरेखित करें।
- कर प्रभाव: अपनी निकासी के कर परिणामों को समझें, क्योंकि वे आपके समग्र रिटर्न और आय को प्रभावित कर सकते हैं।
- आय आवश्यकताएं: अपनी नियमित आय आवश्यकताओं का आकलन करें और अपनी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए SWP को तदनुसार समायोजित करें।
SWP म्युचुअल फंड में कैसे निवेश करें? – How To Invest In SWP Mutual Fund In Hindi
SWP म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए, अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप एक उपयुक्त म्युचुअल फंड योजना का चयन करके शुरू करें। अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड और निरंतर प्रदर्शन वाला फंड चुनें। अपनी आय आवश्यकताओं के आधार पर अपनी वांछित निकासी राशि और आवृत्ति निर्धारित करें।
एलिस ब्लू या अपने पसंदीदा म्युचुअल फंड प्लेटफॉर्म पर एक खाता खोलें। आवश्यक केवाईसी प्रक्रियाओं को पूरा करें और चुनी गई म्युचुअल फंड योजना में एकमुश्त राशि का निवेश करें। निकासी राशि, आवृत्ति और प्रारंभ तिथि निर्दिष्ट करके SWP सेट करें।
नियमित रूप से अपने निवेश और SWP की निगरानी करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपकी वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करना जारी रखता है। यदि बाजार की स्थितियां बदलती हैं या समय के साथ आपकी आय आवश्यकताएं बदलती हैं तो अपनी निकासी रणनीति को समायोजित करने के लिए तैयार रहें।
म्युचुअल फंड में SWP पर बाज़ार प्रवृत्ति का प्रभाव – Impact Of Market Trends On SWP In Mutual Fund In Hindi
बाजार के रुझान म्युचुअल फंड में SWP को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं। तेजी के बाजार के दौरान, अंतर्निहित फंड मूल्य बढ़ सकता है, जो संभवतः उच्च या अधिक टिकाऊ निकासी की अनुमति दे सकता है। मंदी के बाजार में, फंड मूल्य घट सकता है, जो निकासी राशि स्थिर रहने पर आपके निवेश की दीर्घायु को प्रभावित कर सकता है।
बाजार की स्थितियों के आधार पर अपनी SWP रणनीति की नियमित रूप से समीक्षा करना और उसे समायोजित करना महत्वपूर्ण है। अस्थिर बाजारों में, आपको पूंजी को संरक्षित करने के लिए निकासी राशि को कम करने या अधिक स्थिर रिटर्न वाले फंडों में स्विच करने पर विचार करने की आवश्यकता हो सकती है।
अस्थिर बाजारों में म्युचुअल फंड में SWP कैसा प्रदर्शन करता है? – How SWP In Mutual Funds Perform In Volatile Markets In Hindi
अस्थिर बाजारों में SWP का प्रदर्शन अंतर्निहित फंड की बाजार उतार-चढ़ाव को झेलने की क्षमता पर निर्भर करता है। उच्च अस्थिरता के दौरान, फंड का मूल्य काफी उतार-चढ़ाव कर सकता है, जो निश्चित निकासी की स्थिरता को प्रभावित कर सकता है। यदि बाजार में तेजी से गिरावट आती है, तो निरंतर निकासी निवेश को तेजी से समाप्त कर सकती है।
हालांकि, अस्थिरता के दौरान SWP रुपया लागत औसत से उल्टे क्रम में भी लाभान्वित हो सकता है। जब बाजार नीचे होते हैं, तो निश्चित निकासी राशि को पूरा करने के लिए अधिक यूनिट बेची जाती हैं, जिससे संभवतः बाजार में सुधार होने पर मूल्यवृद्धि के लिए अधिक यूनिट बच सकती हैं।
म्युचुअल फंड में SWP के लाभ – Benefits Of SWP In Mutual Fund In Hindi
म्युचुअल फंड में SWP के मुख्य लाभों में नियमित आय उत्पन्न करना, पूंजीगत मूल्यवृद्धि की संभावना, लचीलापन, कर दक्षता और बाजार अस्थिरता का बेहतर प्रबंधन शामिल है। ये विशेषताएं SWP को स्थिर नकदी प्रवाह चाहने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं।
- नियमित आय: SWP म्युचुअल फंड निवेश से आवधिक आय उत्पन्न करने का एक संरचित तरीका प्रदान करता है, जो सेवानिवृत्त लोगों या नियमित नकदी प्रवाह की आवश्यकता वाले लोगों के लिए आदर्श है।
- पूंजीगत मूल्यवृद्धि: नियमित निकासी प्रदान करते हुए, शेष निवेश संभावित रूप से बढ़ना जारी रहता है, जो समय के साथ बाजार मूल्यवृद्धि से लाभान्वित होता है।
- लचीलापन: निवेशक अपनी बदलती जरूरतों के आधार पर निकासी राशि और आवृत्ति को समायोजित कर सकते हैं, जो जीवन परिस्थितियों के लिए अनुकूलनशीलता प्रदान करता है।
- कर दक्षता: SWP ब्याज आय की तुलना में अधिक कर-कुशल हो सकता है, क्योंकि निकासी का केवल पूंजीगत लाभ हिस्सा ही कर योग्य होता है।
- स्थिरता प्रबंधन: SWP उल्टे क्रम में रुपया लागत औसत के माध्यम से बाजार अस्थिरता का प्रबंधन करने में मदद कर सकता है, जो संभावित रूप से दीर्घकालिक रिटर्न को अनुकूलित करता है।
म्युचुअल फंड में SWP में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In SWP In Mutual Fund In Hindi
म्युचुअल फंड में SWP में निवेश के मुख्य जोखिमों में संभावित पूंजी क्षरण, बाजार जोखिम, तरलता जोखिम, निकासी स्थिरता जोखिम और खराब फंड चयन का प्रभाव शामिल है। निवेशकों को SWP रणनीति लागू करते समय इन जोखिमों के बारे में जागरूक होना चाहिए।
- पूंजी क्षरण: यदि निकासी दरें बहुत अधिक हैं या बाजार प्रदर्शन खराब है, तो समय के साथ निवेश मूलधन को समाप्त करने का जोखिम है।
- बाजार जोखिम: बाजार में गिरावट फंड के मूल्य को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है, जो निश्चित निकासी की स्थिरता को प्रभावित करती है।
- तरलता जोखिम: अप्रत्याशित बाजार घटनाओं के मामले में, बड़े निकासी अनुरोधों को पूरा करने में चुनौतियां हो सकती हैं।
- निकासी स्थिरता: यह जोखिम है कि चुनी गई निकासी दर लंबे समय तक टिकाऊ नहीं हो सकती है।
- फंड चयन जोखिम: खराब फंड चयन कम प्रदर्शन की ओर ले जा सकता है, जो वांछित निकासी स्तरों को बनाए रखने की क्षमता को प्रभावित करता है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में म्युचुअल फंड में SWP का योगदान – Contribution Of SWP In Mutual Fund To Portfolio Diversification In Hindi
म्युचुअल फंड में SWP निवेशकों को नियमित आय उत्पन्न करते हुए वृद्धि संपत्तियों में अपना जोखिम बनाए रखने की अनुमति देकर पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान दे सकता है। यह निवेशकों को अपनी आय आवश्यकताओं को पूरा करते हुए बाजार मूल्यवृद्धि से संभावित लाभ प्राप्त करने में सक्षम बनाता है, जो वृद्धि और आय उद्देश्यों को संतुलित करता है।
SWP के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों या क्षेत्रों से फंड चुनकर, निवेशक विविधीकरण को और बढ़ा सकते हैं। यह रणनीति जोखिम प्रबंधन में मदद कर सकती है और स्थिर आय स्रोत प्रदान करते हुए संभावित रूप से दीर्घकालिक रिटर्न में सुधार कर सकती है।
म्युचुअल फंड में SWP में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In SWP In Mutual Fund In Hindi
म्युचुअल फंड में SWP उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अपने निवेश से नियमित आय चाहते हैं, जैसे सेवानिवृत्त लोग, अनियमित आय वाले व्यक्ति, या जो अपनी नियमित आय को पूरक करना चाहते हैं। यह उन निवेशकों के लिए भी लाभदायक है जो समय के साथ अपने म्युचुअल फंड निवेश को धीरे-धीरे भुनाना चाहते हैं।
SWP से लाभ उठाने के लिए निवेशकों के पास एक बड़ा कोष और एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज होना चाहिए। उन्हें बाजार जोखिमों के साथ सहज होना चाहिए और यह समझना चाहिए कि उनके निवेश का मूल्य उतार-चढ़ाव कर सकता है। SWP उन लोगों के लिए आदर्श है जो अपने निवेश से आय उत्पन्न करने के लिए एक संरचित दृष्टिकोण पसंद करते हैं।
म्युचुअल फंड में SWP के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर एक्स्पर्टीज़ का प्रभाव – Impact Of Fund Manager Expertise On SWP In Mutual Fund Performance In Hindi
फंड मैनेजर की एक्स्पर्टीज़ म्युचुअल फंड में SWP के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। एक कुशल प्रबंधक संभावित रूप से बेहतर रिटर्न उत्पन्न कर सकता है, जो नियमित निकासी को बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण है। बाजार स्थितियों को नेविगेट करने और सूचित निवेश निर्णय लेने की उनकी क्षमता सीधे फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करती है और, परिणामस्वरूप, SWP की स्थिरता को प्रभावित करती है।
अनुभवी प्रबंधक फंड की तरलता आवश्यकताओं को वृद्धि उद्देश्यों के साथ बेहतर ढंग से संतुलित कर सकते हैं, जो पूंजीगत मूल्यवृद्धि के लिए प्रयास करते हुए नियमित निकासी के सुचारू निष्पादन को सुनिश्चित करता है। जोखिम प्रबंधन में उनकी एक्स्पर्टीज़ बाजार में गिरावट के दौरान पूंजी को संरक्षित करने में मदद कर सकती है, जो दीर्घकालिक SWP सफलता के लिए महत्वपूर्ण है।
सर्वश्रेष्ठ SWP म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्युचुअल फंड में सिस्टमैटिक विद्ड्रॉल प्लान (SWP) निवेशकों को अपने निवेश से नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि निकालने की अनुमति देता है। यह निवेश को बनाए रखते हुए एक स्थिर आय प्रवाह प्रदान करता है, जो इसे सेवानिवृत्त लोगों या नियमित नकदी प्रवाह चाहने वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त बनाता है।
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP #1: HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP #2: SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP #3: ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP #4: SBI लॉन्ग-टर्म इक्विटी फंड
म्युचुअल फंड में शीर्ष SWP #5: DSP इक्विटी एंड बॉन्ड फंड
ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
खर्च अनुपात के आधार पर, म्युचुअल फंड में सर्वश्रेष्ठ सिस्टमैटिक विद्ड्रॉल प्लान (SWP) मिरेए एसेट इक्विटी सेविंग्स फंड, फ्रैंकलिन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड, आदित्य बिड़ला SL बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और DSP इक्विटी एंड बॉन्ड फंड हैं। ये फंड संभावित वृद्धि और आय स्थिरता प्रदान करते हैं।
SWP में निवेश करने के लिए, एक उपयुक्त म्युचुअल फंड चुनें, एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें, केवाईसी पूरा करें, एकमुश्त निवेश करें और निकासी राशि, आवृत्ति और प्रारंभ तिथि निर्दिष्ट करके SWP सेट करें।
SWP की लॉक अवधि क्या है?
SWP में आमतौर पर कोई लॉक-इन अवधि नहीं होती है। हालांकि, कुछ फंडों में जल्दी निकासी के लिए एग्जिट लोड हो सकता है। SWP सेट करने से पहले चुने गए फंड की विशिष्ट शर्तों की जांच करना उचित है।
म्युचुअल फंड में SWP कर-मुक्त नहीं है। प्रत्येक निकासी का पूंजीगत लाभ हिस्सा कर योग्य है। इक्विटी फंडों के लिए, दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (1 वर्ष से अधिक) प्रति वर्ष ₹1 लाख से अधिक पर 10% कर लगाया जाता है।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
