फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकारों में सरकारी बॉन्ड शामिल हैं, जो राष्ट्रीय सरकारों द्वारा समर्थित हैं, कंपनियों द्वारा जारी किए गए कॉर्पोरेट बॉन्ड, स्थानीय या राज्य सरकारों के नगरपालिका बॉन्ड और संपत्ति-समर्थित सिक्युरटीज़, बंधक या कार ऋण जैसे ऋणों के पूल द्वारा सुरक्षित हैं।
अनुक्रमणिका:
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ क्या हैं?
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के उदाहरण
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकार
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ में निवेश कैसे करें?
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ भारत – त्वरित सारांश
- फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकार – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ क्या हैं? – Fixed Income Securities in Hindi
फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ वित्तीय साधन हैं जो निवेशकों को परिपक्वता तक फिक्स्ड ब्याज या लाभांश भुगतान करते हैं। परिपक्वता पर, निवेशकों को मूल राशि वापस कर दी जाती है। वे आमतौर पर इक्विटी की तुलना में कम जोखिम के साथ फिक्स्ड इनकम प्रवाह प्रदान करने के लिए जाने जाते हैं।
इन सिक्युरटीज़ में सरकारी बॉन्ड शामिल हैं, जहां निवेशक एक फिक्स्ड अवधि और ब्याज दर के लिए सरकार को धन उधार देते हैं। कॉर्पोरेट बॉन्ड इसी तरह काम करते हैं, जिसमें निवेशक कंपनियों को उधार देते हैं। दोनों प्रकार के बॉन्ड परियोजनाओं या संचालन को वित्त पोषण देने का लक्ष्य रखते हैं और निवेशकों को नियमित ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं।
फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ फिक्स्ड रिटर्न चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं। वे पोर्टफोलियो में संतुलन प्रदान करते हैं, शेयरों की अफिक्स्डता को ऑफसेट करते हैं। हालाँकि, वे क्रेडिट और ब्याज दर जोखिमों के अधीन हैं, जो संभावित रूप से आर्थिक परिवर्तनों के आधार पर रिटर्न और बाजार मूल्य को प्रभावित कर सकते हैं।
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के उदाहरण – Fixed Income Securities Examples in Hindi
भारत में, फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ के उदाहरणों में सरकार द्वारा जारी बॉन्ड जैसे जी-सेक (सरकारी सिक्युरटीज़), ट्रेजरी बिल, स्टेट डेवलपमेंट लोन (एसडीएल) और भारतीय कंपनियों के कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल हैं। ये साधन निवेशकों को नियमित ब्याज भुगतान के माध्यम से एक पूर्वानुमेय इनकम प्रवाह प्रदान करते हैं।
सरकारी सिक्युरटीज़ (जी-सेक) को भारत सरकार द्वारा समर्थित और विभिन्न परिपक्वता अवधि प्रदान करने के कारण बहुत सुरक्षित माना जाता है। वे संस्थागत निवेशकों के बीच लोकप्रिय हैं। ट्रेजरी बिल, एक अन्य प्रकार, एक वर्ष से कम की परिपक्वता अल्पकालिक सिक्युरटीज़ हैं, जिनका उपयोग अल्पकालिक तरलता प्रबंधित करने के लिए किया जाता है।
भारत में कॉर्पोरेट बॉन्ड पूंजी जुटाने की इच्छा रखने कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं। वे अक्सर सरकारी सिक्युरटीज़ की तुलना में उच्च ब्याज दर प्रदान करते हैं, जो उच्च जोखिम को दर्शाता है। ये उच्च प्रतिफल चाहने वाले निवेशकों द्वारा पसंद किए जाते हैं, लेकिन वे क्रेडिट जोखिम और बाजार में उतार-चढ़ाव सहित अधिक जोखिम के साथ आते हैं।
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकार – Types of Fixed Income Securities in Hindi
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज के प्रकारों में सरकारी बॉन्ड्स शामिल हैं, जिन्हें राष्ट्रीय सरकारों द्वारा ऋण दायित्व के रूप में जारी किया जाता है, कंपनियों द्वारा पूंजी जुटाने के लिए निकाले गए कॉर्पोरेट बॉन्ड्स, स्थानीय या राज्य इकाइयों द्वारा निकाले गए म्युनिसिपल बॉन्ड्स, और ऐसेट-बैक्ड सिक्योरिटीज, जो बंधक या ऑटो लोन जैसे ऋण पूलों द्वारा सुरक्षित होते हैं।
- सरकारी बॉन्ड्स
राष्ट्रीय सरकारों द्वारा जारी किए गए, ये बॉन्ड्स अत्यधिक सुरक्षित माने जाते हैं। निवेशक सरकार को एक फिक्स्ड अवधि के लिए धन उधार देते हैं, जिसके बदले में उन्हें नियमित ब्याज भुगतान प्राप्त होता है। जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए आदर्श, ये अक्सर कम जोखिम के कारण कम यील्ड प्रदान करते हैं।
- कॉर्पोरेट बॉन्ड्स
ये कंपनियों द्वारा संचालन या विकास को वित्त पोषित करने के लिए जारी किए जाते हैं। सरकारी बॉन्ड्स की तुलना में उच्च ब्याज दरें प्रदान करते हुए, इनमें डिफ़ॉल्ट का अधिक जोखिम होता है, जिससे ये मध्यम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न की तलाश में निवेशकों के लिए आकर्षक बनते हैं।
- म्युनिसिपल बॉन्ड्स
स्थानीय या राज्य सरकारों द्वारा जारी किए गए, ये बॉन्ड्स सार्वजनिक परियोजनाओं जैसे कि स्कूलों या राजमार्गों के लिए धन जुटाने में मदद करते हैं। ये अक्सर कर लाभ प्रदान करते हैं और सामाजिक रूप से जागरूक निवेशकों के बीच लोकप्रिय होते हैं, समुदाय के विकास के साथ मध्यम जोखिम को संतुलित करते हैं।
- ऐसेट-बैक्ड सिक्योरिटीज
ये सिक्योरिटीज बंधक या ऑटो लोन जैसे पूल किए गए ऋणों द्वारा समर्थित होते हैं। विभिन्न संपत्तियों में जोखिम को फैलाकर वे जोखिम और रिटर्न का संतुलन प्रदान करते हैं। निवेशकों को ठोस संपत्तियों द्वारा समर्थित नियमित ब्याज भुगतान से लाभ होता है।
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Fixed Income Securities in Hindi
फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ में निवेश करने के लिए, कोई उन्हें सीधे ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खरीद सकता है या फिक्स्ड इनकम म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETFs) में निवेश कर सकता है। यह सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड, म्युनिसिपल बॉन्ड और फिक्स्ड इनकम संपत्तियों के अन्य प्रकारों तक पहुँच प्रदान करता है।
व्यक्तिगत बॉन्ड में प्रत्यक्ष निवेश निवेशकों को उनकी जोखिम सहिष्णुता, प्रतिफल आवश्यकताओं और परिपक्वता वरीयताओं के आधार पर विशिष्ट सिक्युरटीज़ का चयन करने की अनुमति देता है। यह दृष्टिकोण अधिक शोध और सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता होती है, लेकिन यह पोर्टफोलियो के फिक्स्ड इनकम वाले हिस्से की संरचना पर नियंत्रण प्रदान करता है।
म्यूचुअल फंड या ETF के माध्यम से निवेश करने से विविधीकरण और पेशेवर प्रबंधन की पेशकश होती है। ये फंड कई निवेशकों से धन एकत्र करते हैं ताकि विभिन्न प्रकार की फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ को खरीदा जा सके, जिससे व्यक्तिगत बॉन्ड से जुड़े जोखिम कम हो जाते हैं और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए निवेश प्रक्रिया सरल हो जाती है।
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ भारत के बारे में त्वरित सारांश
- फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ परिपक्वता तक नियमित ब्याज या लाभांश भुगतान के माध्यम से फिक्स्ड इनकम प्रवाह प्रदान करती हैं, जब मूलधन चुकाया जाता है। इन्हें इक्विटी की तुलना में कम जोखिम के लिए पसंद किया जाता है, जो रूढ़िवादी निवेशकों को आकर्षित करता है।
- फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकारों में ऋण दायित्व के लिए सरकारी बॉन्ड, पूंजी जुटाने के लिए कॉर्पोरेट बॉन्ड, स्थानीय या राज्य निकायों से नगरपालिका बॉन्ड और मोर्टगेज या कार ऋण जैसे ऋण पूल द्वारा सुरक्षित संपत्ति समर्थित सिक्युरटीज़ शामिल हैं।
- फिक्स्ड इनकम सिक्युरटीज़ में निवेश करने के लिए, आप उन्हें ब्रोकरेज खाते के माध्यम से खरीद सकते हैं या म्यूचुअल फंड या ETF में निवेश कर सकते हैं, जिससे सरकारी, कॉर्पोरेट और नगरपालिका बॉन्ड जैसे विभिन्न प्रकार तक पहुंच प्राप्त होती है।
फिक्स्ड-इनकम सिक्युरटीज़ के प्रकार के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज वित्तीय उपकरण होते हैं जो परिपक्वता तक निर्धारित ब्याज या डिविडेंड भुगतान प्रदान करते हैं, जिसके बाद मूल राशि वापस कर दी जाती है। ये नियमित इनकम प्रदान करते हैं और आमतौर पर इक्विटीज़ की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं।
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज के मुख्य लाभों में ब्याज भुगतान के माध्यम से नियमित इनकम, शेयरों की तुलना में कम जोखिम, पोर्टफोलियो विविधीकरण, और पूंजी संरक्षण शामिल हैं, जो उन्हें अपने निवेश पोर्टफोलियो में फिक्स्डता की तलाश में रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है।
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज खरीदने के लिए, आप एक ब्रोकरेज खाते का उपयोग करके व्यक्तिगत बॉन्ड्स खरीद सकते हैं या विविधतापूर्ण एक्सपोज़र और पेशेवर प्रबंधन के लिए फिक्स्ड इनकम संपत्तियों में विशेषज्ञता वाले म्यूचुअल फंड्स और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs) में निवेश कर सकते हैं।
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज विभिन्न संस्थाओं द्वारा जारी की जाती हैं, जिसमें राष्ट्रीय सरकारें (सरकारी बॉन्ड्स), स्थानीय या राज्य सरकारें (म्युनिसिपल बॉन्ड्स), कॉर्पोरेशन (कॉर्पोरेट बॉन्ड्स), और वित्तीय संस्थान जो लोन्स को पूल करते हैं (ऐसेट-बैक्ड सिक्योरिटीज) शामिल हैं।
फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज नियमित इनकम, कम जोखिम, और अपने पोर्टफोलियो में फिक्स्डता की तलाश में निवेशकों के लिए एक अच्छा निवेश हो सकता है। ये रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं या अधिक अफिक्स्ड इक्विटी निवेशों के संतुलन के लिए उपयुक्त हैं।
हां, बॉन्ड्स फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटी का एक प्रकार हैं। ये निवेशकों को परिपक्वता तक फिक्स्ड ब्याज या कूपन भुगतान करते हैं, जिसके बाद मूल राशि वापस कर दी जाती है, जिससे निवेशकों को एक फिक्स्ड इनकम प्रवाह प्रदान होता है।
