Types of Index Funds Hindi

इंडेक्स फंड के प्रकार – Types of Index Funds in Hindi 

  • इक्विटी इंडेक्स फंड
  • बॉन्ड इंडेक्स फंड
  • सेक्टर इंडेक्स फंड
  • कमोडिटी इंडेक्स फंड
  • अंतर्राष्ट्रीय सूचकांक निधि
  • लाभांश सूचकांक निधि
  • ग्रोथ इंडेक्स फंड
  • मूल्य सूचकांक निधि
  • स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड

अनुक्रमणिका

भारत में इंडेक्स फंड क्या हैं? – Index Funds Meaning in Hindi 

इंडेक्स फंड वे म्यूचुअल फंड होते हैं जिनका उद्देश्य किसी विशेष बेंचमार्क इंडेक्स जैसे NSE Nifty या SENSEX के प्रदर्शन को दोहराना होता है। ये फंड सिक्योरिटीज को उसी अनुपात में रखते हैं जैसे इंडेक्स में होते हैं। तो, अगर कोई कंपनी SENSEX का 2% है, तो वह उससे मिलते इंडेक्स फंड में भी 2% की होगी।

उदाहरण के लिए UTI Nifty Index Fund को लेते हैं। यह फंड NSE Nifty 50 इंडेक्स को दोहराता है, जिसमें नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध 50 बड़ी कंपनियां शामिल होती हैं। इसने वर्षों में कम खर्च अनुपात बनाए रखा है और Nifty 50 के प्रदर्शन का करीबी से अनुसरण किया है, इस प्रकार निवेशकों को भारतीय इक्विटी बाजार में व्यापक रूप से निवेश करने का लागत प्रभावी तरीका प्रदान करता है।

इंडेक्स फंड के प्रकार – Types of Index Funds in Hindi 

  • इक्विटी इंडेक्स फंड – Equity Index Funds
  • बॉन्ड इंडेक्स फंड – Bond Index Funds
  • सेक्टर इंडेक्स फंड – Sector Index Funds
  • कमोडिटी इंडेक्स फंड – Commodity Index Funds
  • अंतर्राष्ट्रीय सूचकांक निधि – International Index Funds
  • लाभांश सूचकांक निधि – Dividend Index Funds
  • ग्रोथ इंडेक्स फंड – Growth Index Funds
  • मूल्य सूचकांक निधि – Value Index Funds
  • स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड – Small-Cap Index Funds
  1. इक्विटी इंडेक्स फंड्स – Equity Index Funds in Hindi 

ये फंड प्रमुख इक्विटी बाज़ार सूचकांकों के प्रदर्शन की नकल करते हैं, निवेशकों को बाज़ार के व्यापक अनुभव प्रदान करते हैं। ये एक ही समय में कई स्टॉक्स में निवेश करने का लागत प्रभावी तरीका है, जिससे इक्विटी बाजार में विविधीकरण सुनिश्चित होता है।

  1. बॉन्ड इंडेक्स फंड्स – Bond Index Funds in Hindi 

 ये विशेष बॉन्ड बाज़ार सूचकांकों के प्रदर्शन को दर्शाते हैं। ये कम जोखिम वाले निवेश विकल्प प्रदान करते हैं जिससे स्थिर आय की संभावना होती है, इसलिए ये संरक्षणवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त विकल्प हैं।

  1. सेक्टर इंडेक्स फंड्स – Sector Index Funds in Hindi

विशेष क्षेत्रों पर केंद्रित, ये फंड निवेशकों को निवेश को विशिष्ट उद्योगों जैसे कि तकनीकी या स्वास्थ्य सेवा में केंद्रित करने की अनुमति देते हैं। ये विशेष क्षेत्रों की संभावित वृद्धि पर पूंजीकरण करने का एक तरीका प्रदान करते हैं।

  1. कमोडिटी इंडेक्स फंड्स – Commodity Index Funds in Hindi 

 ये कमोडिटीज जैसे कि सोना या तेल से संबंधित सूचकांकों का अनुसरण करते हैं, पारंपरिक स्टॉक्स और बॉन्ड्स से बाहर विविधीकरण का अवसर प्रदान करते हैं। ये मुद्रास्फीति के खिलाफ हेज के रूप में काम कर सकते हैं।

  1. अंतर्राष्ट्रीय इंडेक्स फंड्स – International Index Funds in Hindi 

विदेशी बाज़ार सूचकांकों की नकल करके, ये फंड वैश्विक बाज़ारों के अनुभव प्रदान करते हैं। वे निवेशकों को भौगोलिक रूप से विविधीकरण करने और वैश्विक आर्थिक वृद्धि से लाभ उठाने की अनुमति देते हैं।

  1. डिविडेंड इंडेक्स फंड्स – Growth Index Funds in Hindi 

 ये फंड उन कंपनियों पर केंद्रित होते हैं जो उच्च डिविडेंड देते हैं, निवेशकों को नियमित आय और पूंजी वृद्धि प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं।

  1. ग्रोथ इंडेक्स फंड्स –  Growth Index Funds in Hindi 

 वृद्धि-उन्मुख कंपनियों पर लक्षित, ये फंड पूंजी वृद्धि की खोज करते हैं। वे उन कंपनियों में निवेश करते हैं जिनके वृद्धि की दर दूसरों की तुलना में अधिक होने की उम्मीद होती है।

  1. वैल्यू इंडेक्स फंड्स – Value Index Funds in Hindi 

 जिन कंपनियों को अवमूल्यन माना जाता है, उनमें शामिल होकर, ये फंड मूल्य पुनर्प्राप्ति की तलाश करते हैं। वे इन कंपनियों की अंतर्निहित मूल्य को पुन: पहचान मिलने पर पूंजीकरण करने का प्रयास करते हैं।

  1. स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड्स – Small-Cap Index Funds in Hindi 

 ये फंड स्मॉल-कैप कंपनियों के सूचकांकों का अनुसरण करते हैं, उच्च वृद्धि क्षमता प्रदान करते हैं। हालांकि, स्मॉल-कैप स्टॉक्स की अस्थिर प्रकृति के कारण इनमें बढ़ी हुई जोखिम शामिल होती है।

इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें? – How to Invest in Index Funds in Hindi 

भारत में इंडेक्स फंड में निवेश करने की प्रक्रिया एक ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म जैसे कि एलिस ब्लू के माध्यम से काफी सरलीकृत है, जिसे कदम-दर-कदम इस प्रकार समझाया गया है:

चरण 1: ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म चुनें

अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार और विभिन्न प्रकार के इंडेक्स फंड्स की पेशकश करने वाले एक प्रतिष्ठित ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म जैसे कि एलिस ब्लू का चयन करें।

चरण 2: खाता बनाएं

चुने हुए ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म पर साइन अप करें और एक खाता बनाएं।

चरण 3: KYC सत्यापन पूरा करें

सुरक्षित और अनुपालन वित्तीय बातचीत के लिए अनिवार्य KYC (अपने ग्राहक को जानो) सत्यापन को पूरा करें।

चरण 4: इंडेक्स फंड्स का अनुसंधान और चयन करें

प्लेटफॉर्म द्वारा प्रदान की गई उपकरणों का उपयोग करके उन इंडेक्स फंड्स का अनुसंधान और पहचान करें जो आपके निवेश उद्देश्यों के अनुरूप हों।

चरण 5: इंडेक्स फंड्स में निवेश करें

जब आप इंडेक्स फंड्स का चयन कर लें, तो प्लेटफॉर्म के निर्देशों का पालन करके अपने फंड्स का निवेश करें।

चरण 6: निगरानी और प्रबंधन

अपने इंडेक्स फंड्स के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों के आधार पर आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

भारत में सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स फंड – Best Index Funds in India In Hindi 

  • Nippon India Nifty SmallCap 250 Index Fund Direct-Growth
  • UTI Nifty Next 50 Index Fund Direct-Growth
  • HDFC Index Fund – Sensex Plan
  • Axis Nifty Next 50 Index Fund Direct-Growth
  • Motilal Oswal S&P BSE Low Volatility Index Fund Direct-Growth
  • SBI Nifty Index Fund

यहां उनके 1 साल के रिटर्न को दर्शाने वाली एक तालिका दी गई है:

S No.Name of the Index Fund1 Year Return (%)
1Nippon India Nifty SmallCap 250 Index Fund Direct-Growth26.74
2DSP Nifty 50 Equal Weight Index Fund Direct-Growth 15.03
3HDFC Index Fund – Sensex Plan9.8
4Franklin India NSE Nifty 50 Index Direct Growth9.10
5Motilal Oswal S&P BSE Low Volatility Index Fund Direct-Growth17.32
6SBI Nifty Index Fund9.28

ध्यान दें: उल्लिखित रिटर्न सांकेतिक हैं और बाजार की स्थितियों के आधार पर बदल सकते हैं। निवेश से पहले नवीनतम रिटर्न की जांच करने और गहन शोध करने की सलाह दी जाती है।

इंडेक्स फंड के प्रकार के बारे में त्वरित सारांश

  • इंडेक्स फंड्स म्यूचुअल फंड का एक प्रकार होते हैं, जिनका पोर्टफोलियो वित्तीय बाजार सूचकांक के घटकों का अनुसरण करने या मिलान करने के लिए बनाया गया होता है।
  • भारत में कई तरह के इंडेक्स फंड्स होते हैं, जैसे कि इक्विटी, बॉन्ड, सेक्टर, कमोडिटी, अंतरराष्ट्रीय, डिविडेंड, ग्रोथ, वैल्यू, स्मॉल-कैप, और मिड-कैप इंडेक्स फंड्स।
  • भारत में इंडेक्स फंड्स में निवेश करना सरल है और यह एलिस ब्लू जैसे ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म के माध्यम से किया जा सकता है।
  • भारत में कुछ बेहतरीन इंडेक्स फंड्स में यूटीआई निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, एक्सिस निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, और मोतीलाल ओसवाल एसएंडपी बीएसई लो वोलैटिलिटी इंडेक्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ शामिल हैं, अन्यों के साथ।
  • एलिस ब्लू के साथ कोई खर्चा नहीं करते हुए शीर्ष इंडेक्स फंड्स में निवेश करें। उनके ‘रेफर और कमाओ’ प्रोग्राम के साथ – आपको हर रेफरल के लिए ₹ 500 मिलेंगे और आपके मित्र द्वारा भुगतान किए गए ब्रोकरेज का 20% जीवन भर के लिए मिलेगा – जो उद्योग में सबसे अधिक है।

इंडेक्स फंड के प्रकार के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न  

एक सामान्य प्रकार का इंडेक्स फंड क्या है?

इक्विटी इंडेक्स फंड्स निवेशकों के बीच सामान्य हैं क्योंकि वे NSE निफ्टी या SENSEX जैसे प्रमुख इक्विटी सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करने का लक्ष्य रखते हैं, जो व्यापक बाजार अनुभव प्रदान करते हैं।

भारत में कितने इंडेक्स फंड्स हैं?

भारत में लगभग 9 प्रकार के इंडेक्स फंड उपलब्ध हैं, जो इस प्रकार हैं:

  • इक्विटी इंडेक्स फंड्स
  • बॉन्ड इंडेक्स फंड्स
  • सेक्टर इंडेक्स फंड्स
  • कमोडिटी इंडेक्स फंड्स
  • अंतरराष्ट्रीय इंडेक्स फंड्स
  • डिविडेंड इंडेक्स फंड्स
  • ग्रोथ इंडेक्स फंड्स
  • वैल्यू इंडेक्स फंड्स
  • स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड्स

क्या इंडेक्स फंड्स सुरक्षित हैं?

इंडेक्स फंड्स आमतौर पर व्यक्तिगत स्टॉक्स की तुलना में सुरक्षित निवेश माने जाते हैं क्योंकि वे विविधीकृत प्रकृति के होते हैं। वे निवेश को व्यापक बाजार खंड में फैलाते हैं, किसी भी एकल सुरक्षा के खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करते हैं।

क्या S&P 500 एक इंडेक्स फंड है?

S&P 500 एक स्टॉक मार्केट सूचकांक है, यह एक इंडेक्स फंड नहीं है; यह संयुक्त राज्य में स्टॉक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध 500 बड़ी कंपनियों के स्टॉक प्रदर्शन को मापता है।

इंडेक्स फंड्स के लिए 4% का नियम क्या है?

4% का नियम एक सेवानिवृत्ति योजना की गाइडलाइन है जो सालाना अपने पोर्टफोलियो से 4% की सुरक्षित निकासी दर का सुझाव देती है ताकि सेवानिवृत्ति के दौरान बचत बनी रहे।

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