साप्ताहिक SIP और मासिक SIP के बीच सबसे बड़ा अंतर यह है कि साप्ताहिक SIP का विकल्प चुनने से आप म्यूचुअल फंड योजना में साप्ताहिक एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं। दूसरी ओर, एक मासिक SIP आपको म्यूचुअल फंड योजना में हर महीने की एक विशिष्ट तारीख पर एक निश्चित राशि निवेश करने की अनुमति देता है।
अनुक्रमणिका:
- सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है?
- SIP के प्रकार
- साप्ताहिक SIP बनाम मासिक SIP
- साप्ताहिक SIP के लाभ
- मासिक SIP के फायदे
- SIP ऑनलाइन में निवेश कैसे करें?
- साप्ताहिक SIP बनाम मासिक SIP – त्वरित सारांश
- मासिक SIP बनाम साप्ताहिक SIP – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है? – Systematic Investment Plan Meaning in Hindi
सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान एक तरीका है म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करने का, जहाँ एक निवेशक एक निश्चित राशि निश्चित अंतराल में – एक सप्ताह में एक बार या एक महीने में एक बार – निवेश कर सकते हैं। SIP का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि कम बजट वाले निवेशक भी निवेश कर सकते हैं, जो उन्हें रु. 500 से निवेश करने की अनुमति देता है।
म्यूचुअल फंड्स में SIP के माध्यम से निवेश करना शेयर बाजार में निवेश करने के लिए एक नौसिखिए के लिए सबसे सुविधाजनक तरीका है। यह एक निवेशक को बाजार के अस्थिरता और उसके समय को मिलाकर चिंता किए बिना अनुशासित निवेश का पालन करने की अनुमति देता है।
उदाहरण स्वरूप, आप एक म्यूचुअल फंड स्कीम में Rs. 500 का मासिक SIP शुरू करते हैं, 12% वार्षिक ब्याज दर मानते हैं और आप 25 वर्षों तक निवेश करते रहते हैं। कुल निवेश मूल्य ₹9,48,818 होगा, और ₹1,50,000 की निवेशित राशि पर कुल ब्याज ₹7,98,818 होगा।
SIP के प्रकार – Types of SIP in Hindi
म्यूचुअल फंड आपको अलग-अलग अवधि में SIP के माध्यम से निवेश करने की अनुमति देते हैं, और SIP को समय अवधि के आधार पर विभाजित किया जा सकता है। अवधि के आधार पर SIP के कुछ सबसे सामान्य प्रकार हैं:
- मासिक SIP
जब आप मासिक SIP चुनते हैं, तो आप हर महीने एक निर्धारित राशि म्यूचुअल फंड में डाल सकते हैं। यह SIP का सबसे आम प्रकार है जिसे निवेशक चुनते हैं। यदि आप व्यवस्थित रूप से निवेश करना चाहते हैं और एक निश्चित, नियमित आय चाहते हैं, तो इस प्रकार का SIP आपके लिए सही है।
- साप्ताहिक SIP
साप्ताहिक SIP चुनने से आप म्यूचुअल फंड योजना में साप्ताहिक एक निश्चित राशि का निवेश कर सकते हैं। यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो अपने व्यवसाय से नियमित आय अर्जित करते हैं या जिनकी आय अधिक है।
- दैनिक SIP
दैनिक SIP का विकल्प चुनने से आप म्यूचुअल फंड में प्रतिदिन एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं। इस प्रकार की SIP उन निवेशकों के बीच लोकप्रियता हासिल कर रही है जो रोजाना छोटी मात्रा में पैसा निवेश करना चाहते हैं। दैनिक SIP पर रिटर्न इस बात से प्रभावित होता है कि फंड मैनेजर कितनी कुशलता से फंड का प्रबंधन करते हैं।
साप्ताहिक SIP बनाम मासिक SIP – Weekly Sip Vs Monthly Sip in Hindi
साप्ताहिक SIP और मासिक SIP के बीच मुख्य अंतर यह है कि मासिक SIP SIP का प्रकार है जिसमें हर महीने म्यूचुअल फंड योजना में एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल होता है। दूसरी ओर, साप्ताहिक SIP SIP का प्रकार है जिसमें हर हफ्ते म्यूचुअल फंड योजना में एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल होता है।
| कारकों | साप्ताहिक SIP | मासिक SIP |
| आवृत्ति | निवेश साप्ताहिक किया जाता है | निवेश मासिक किया जाता है |
| निवेश राशि | स्थिर या परिवर्तनशील हो सकता है | निश्चित राशि |
| बाजार का समय | बाजार के निचले स्तर या गिरावट का फायदा उठा सकते हैं | बाज़ार समय के संदर्भ में कोई विशेष लाभ नहीं |
| सुविधा | अधिक लगातार निगरानी की आवश्यकता है | सुविधाजनक और प्रबंधन में आसान |
| योजना | अधिक बार-बार योजना बनाने और बजट बनाने की आवश्यकता होती है | मासिक खर्चों की योजना बनाना आसान |
साप्ताहिक SIP के लाभ – Advantages Of Weekly SIP in Hindi
साप्ताहिक SIP के माध्यम से निवेश करने का सबसे बड़ा फायदा यह है कि यह लंबी अवधि में संभावित रूप से उच्च रिटर्न का अवसर प्रदान करता है। जैसे-जैसे आप अलग-अलग कीमतों पर अधिक इकाइयाँ जमा करते हैं, आपका निवेश एकमुश्त निवेश या कम बार-बार होने वाले निवेश की तुलना में तेज़ दर से बढ़ने की क्षमता रखता है।
साप्ताहिक SIP के अन्य लाभ नीचे दिए गए हैं:
रुपये की औसत लागत
साप्ताहिक SIP मासिक SIP की तुलना में बेहतर क्रय लागत औसत की क्षमता प्रदान करते हैं। साप्ताहिक निवेश करके, निवेशक अपने लाभ के लिए बाजार के उतार-चढ़ाव का लाभ उठा सकते हैं। जब बाज़ार नीचे होता है तो वे अधिक म्यूचुअल फंड इकाइयाँ जमा कर सकते हैं और जब बाज़ार ऊपर होता है तो कम इकाइयाँ जमा कर सकते हैं। यह रणनीति अधिक संख्या में इकाइयाँ प्राप्त करने की अनुमति देती है, जिससे संभावित रूप से निवेश की कुल लागत कम हो जाती है और रिटर्न अधिकतम हो जाता है।
लिक्विडिटी
साप्ताहिक SIP आपको मासिक SIP की तुलना में अधिक तरलता का लाभ उठाने में मदद करती है। आप नियमित रूप से छोटी रकम निवेश कर सकते हैं और जरूरत पड़ने पर अपने निवेश को भुना सकते हैं।
कम जोखिम भरा
साप्ताहिक SIP एकमुश्त निवेश की तुलना में निवेश जोखिम को कम कर सकता है क्योंकि आप नियमित रूप से छोटी मात्रा में निवेश करते हैं और अपने निवेश को लंबी अवधि में फैलाते हैं। इसलिए, यह आपको अपने समग्र निवेश पोर्टफोलियो पर बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने की अनुमति देता है।
लचीलापन
साप्ताहिक SIP लचीले होते हैं और निवेशकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों और परिस्थितियों के आधार पर कभी भी अपना निवेश बढ़ाने, घटाने या यहां तक कि रोकने की अनुमति देते हैं। आप अपने साप्ताहिक SIP को मासिक SIP में भी बदल सकते हैं।
मासिक SIP के फायदे – Advantages Of Monthly SIP in Hindi
मासिक SIP का मुख्य लाभ यह है कि यह निवेशक को हर महीने निवेश के लिए एक निश्चित राशि अलग रखने की अनुमति देता है। इसलिए, यह अनुशासित बचत की आदतों को बढ़ावा देता है।
मासिक SIP के अन्य लाभ नीचे दिए गए हैं:
- कंपाउंडिंग
मासिक SIP के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपको कंपाउंडिंग का लाभ मिलता है। चक्रवृद्धि प्रभाव तब होता है जब आपकी म्यूचुअल फंड इकाइयों पर अर्जित ब्याज रिटर्न अर्जित करना शुरू कर देता है। जब आप लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं तो यौगिक प्रभाव जादुई रूप से काम करता है।
- रुपये की औसत लागत
मासिक SIP बेहतर क्रय लागत औसत प्रदान कर सकते हैं। यह आपको बाज़ार के उतार-चढ़ाव का लाभ उठाने और बाज़ार के निचले स्तर पर होने पर अधिक इकाइयाँ खरीदने और ऊंचे होने पर कम इकाइयाँ खरीदने की अनुमति देता है। इस तरह, आप अधिक पारस्परिक इकाइयाँ खरीदते हैं, जिससे निवेश की कुल लागत कम करने और रिटर्न अधिकतम करने में मदद मिलती है।
- किसी बाज़ार समय की आवश्यकता नहीं है
मासिक SIP के साथ, निवेशकों को बाजार के समय के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है क्योंकि वे लंबी अवधि में नियमित अंतराल पर निवेश कर रहे हैं, जो अल्पकालिक बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने में मदद कर सकता है।
- सुविधा
मासिक SIP के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करना निवेश का सबसे सुविधाजनक तरीका है क्योंकि यह आपको कम से कम रुपये से निवेश करने की अनुमति देता है। 500. यह उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प है जिनके पास शेयर बाजार पर सक्रिय रूप से शोध करने का समय नहीं है।
SIP ऑनलाइन में निवेश कैसे करें? – How To Invest In SIP Online in Hindi
आप अपना SIP ऐलिस ब्लू के माध्यम से ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरह से शुरू कर सकते हैं। यदि आपके पास डीमैट खाता नहीं है, तो खाता खोलने की प्रक्रिया की जांच करें और अपनी निवेश यात्रा शुरू करें।
SIP में ऑनलाइन निवेश करने के चरण यहां दिए गए हैं:
चरण 1: SIP में निवेश करने के लिए आवश्यक सभी दस्तावेजों को पहले से ऑनलाइन व्यवस्थित करें।
सलाह दी जाती है कि सभी दस्तावेज़ पहले से ही व्यवस्थित कर लें। केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आपको आईडी प्रूफ, एड्रेस प्रूफ, पैन कार्ड, बैंक खाता विवरण, आय प्रमाण आदि की आवश्यकता होगी।
चरण 2: केवाईसी पूरा करें
किसी भी वित्तीय साधन में निवेश करने के लिए केवाईसी पूरा करना अनिवार्य है। ऐलिस ब्लू से आप 15 मिनट में ऑनलाइन केवाईसी पूरा कर सकते हैं। अभी करो!
चरण 3: सही म्यूचुअल फंड योजना चुनना।
एक बार पंजीकरण पूरा हो जाने पर, आप विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में से चुन सकते हैं। वह चुनें जो आपकी निवेश आवश्यकताओं और जोखिम सहनशीलता के अनुकूल हो, और यह भी समझें कि आप किस प्रकार के निवेशक हैं।
चरण 4: SIP राशि तय करें
इस बात पर अवश्य विचार करें कि आप अपने बजट के आधार पर कितना निवेश कर सकते हैं। रकम तय करने से पहले निवेश से जुड़े जोखिम पर विचार करें क्योंकि बाजार गिरने की स्थिति में आपका निवेश लॉक हो सकता है। इसलिए निवेश तभी उचित है जब आपके पास लंबी अवधि हो।
चरण 5: SIP तिथि और आवृत्ति का चयन करें
वह तारीख चुनें जिस दिन आपके बैंक खाते से राशि काटी जाएगी और आवृत्ति यानी साप्ताहिक, मासिक या अर्ध-वार्षिक। अपना ऑर्डर सबमिट करें.
साप्ताहिक SIP बनाम मासिक SIP – त्वरित सारांश
- साप्ताहिक SIP और मासिक SIP के बीच मुख्य अंतर यह है कि साप्ताहिक SIP आपको हर हफ्ते निवेश करने की अनुमति देता है जबकि मासिक SIP आपको हर महीने एक विशिष्ट तारीख पर निवेश करने की अनुमति देता है।
- व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि का निवेश करके म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक तरीका है। यह एक सुविधाजनक और अनुशासित निवेश दृष्टिकोण है जो निवेशकों को बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम करने और उनके रिटर्न को अधिकतम करने में मदद करता है।
- SIP तीन प्रकार के होते हैं: दैनिक SIP, साप्ताहिक SIP और मासिक SIP।
- मासिक SIP निवेशकों द्वारा चुना जाने वाला SIP का सबसे लोकप्रिय प्रकार है, जहां हर महीने एक निश्चित तारीख को एक निश्चित राशि का निवेश किया जाता है। इसके विपरीत, साप्ताहिक SIP में म्यूचुअल फंड योजना में हर हफ्ते एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल है। साप्ताहिक और मासिक दोनों SIP समान रिटर्न देते हैं, लेकिन निवेश की आवृत्ति रिटर्न को प्रभावित कर सकती है।
- साप्ताहिक SIP का मुख्य लाभ यह है कि यह लंबी अवधि में संभावित रूप से उच्च रिटर्न का अवसर प्रदान करता है। इसके अलावा, हर हफ्ते निवेश करने से आप बाजार के उतार-चढ़ाव का लाभ उठा सकते हैं और बाजार में उतार-चढ़ाव होने पर अधिक इकाइयां खरीद सकते हैं और बाजार ऊंचे होने पर कम इकाइयां खरीद सकते हैं।
- मासिक SIP का मुख्य लाभ यह है कि यह निवेशक को हर महीने निवेश के लिए एक निश्चित राशि अलग रखने की अनुमति देता है। इसलिए, यह अनुशासित बचत की आदतों को बढ़ावा देता है।
- सही SIP चुनना किसी व्यक्ति के वित्तीय लक्ष्य, आय और निवेश क्षितिज पर निर्भर करता है। साथ ही, किसी म्यूचुअल फंड स्कीम में SIP के जरिए निवेश करने से पहले उसके पिछले प्रदर्शन, निवेश रणनीति और बेंचमार्क इंडेक्स का ठीक से विश्लेषण करना भी जरूरी है।
- ऐलिस ब्लू के साथ अपनी निवेश यात्रा शुरू करें। यह एक ऑनलाइन डिस्काउंट ब्रोकरेज फर्म है जो भारत में स्टॉक, कमोडिटी, मुद्राओं और डेरिवेटिव के लिए ट्रेडिंग सेवाएं प्रदान करती है।
मासिक SIP बनाम साप्ताहिक SIP – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
साप्ताहिक और मासिक SIP दोनों के अलग-अलग लाभ हैं; इन दोनों के बीच चयन करना आपके निवेश उद्देश्यों पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, कोई साप्ताहिक SIP का विकल्प चुन सकता है, जिसमें अधिक नकदी प्रवाह होता है, और कोई मासिक SIP का विकल्प चुन सकता है, जिसमें कम नकदी प्रवाह होता है।
हां, आप मासिक SIP छोड़ सकते हैं और आपको कोई जुर्माना नहीं देना होगा। हालाँकि, यदि आप लगातार तीन महीनों तक मासिक SIP चूक जाते हैं, तो SIP रद्द हो जाएगी।
हां, आप जब चाहें SIP रद्द कर सकते हैं। SIP रद्द करने से केवल म्यूचुअल फंड में आगामी निवेश रुकेगा और कुल निवेश भुनाया नहीं जा सकेगा।
हां, साप्ताहिक SIP के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करना उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो नियमित रूप से निवेश करना चाहते हैं। यह मासिक SIP की तुलना में अधिक लचीलापन प्रदान करता है क्योंकि वे आपको अधिक लगातार अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करने की अनुमति देते हैं, जो बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद करता है।
- अपने निवेश प्लेटफ़ॉर्म पर लॉग इन करें और राशि और आवृत्ति को मासिक से साप्ताहिक में बदलकर अपने वर्तमान मासिक SIP को संपादित करें।
- साप्ताहिक SIP के लिए आरंभ तिथि चुनें, नए विवरण सत्यापित करें, और अपने SIP को अपडेट करने के लिए सेव पर क्लिक करें।
