IDBI बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मेट्रिक्स को उजागर करता है, जिसमें ₹1,04,233.79 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 16.6 का PE अनुपात, 5.77 का ऋण-इक्विटी अनुपात, और 11.8% का इक्विटी पर रिटर्न (ROE) शामिल हैं। ये आंकड़े बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और ऋण प्रबंधन की क्षमता के साथ-साथ निवेशकों को रिटर्न देने की क्षमता को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- IDBI बैंक लिमिटेड का अवलोकन – IDBI Bank Ltd Overview In Hindi
- IDBI बैंक के वित्तीय परिणाम – IDBI Bank Financial Results In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड का वित्तीय विश्लेषण – IDBI Bank Ltd Financial Analysis In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – IDBI Bank Limited Company Metrics In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड का शेयर प्रदर्शन – IDBI Bank Ltd Stock Performance In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड साथियों की तुलना – IDBI Bank Ltd Peer Comparison In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड शेयरधारण पैटर्न – IDBI Bank Limited Shareholding Pattern In Hindi
- IDBI बैंक का इतिहास – IDBI Bank History In Hindi
- IDBI बैंक के शेयरों में निवेश कैसे करें? – How To Invest In IDBI Bank Shares In Hindi
- IDBI बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
IDBI बैंक लिमिटेड का अवलोकन – IDBI Bank Ltd Overview In Hindi
IDBI बैंक लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय बैंक है जो खुदरा और कॉर्पोरेट ग्राहकों को विविध बैंकिंग और वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है। बैंक अपने व्यापक शाखा नेटवर्क और भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी रणनीतिक भूमिका के लिए पहचाना जाता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,233.79 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, इसका स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्चतम मूल्य ₹108 के नजदीक व्यापार कर रहा है, जो इसके 52-सप्ताह के निम्नतम मूल्य ₹59.2 से काफी ऊपर है, जिससे मजबूत निवेशक विश्वास का संकेत मिलता है। इसका सर्वकालिक उच्चतम मूल्य ₹202 है, जबकि सर्वकालिक निम्नतम मूल्य ₹59.2 है।
IDBI बैंक के वित्तीय परिणाम – IDBI Bank Financial Results In Hindi
कंपनी ने FY 22 से FY 24 तक मजबूत वित्तीय वृद्धि दिखाई, जिसमें कुल आय ₹23,238 करोड़ से बढ़कर ₹30,370 करोड़ हो गई और कर से पहले का लाभ ₹2,518 करोड़ से बढ़कर ₹5,763 करोड़ हो गया। कंपनी ने स्थिर लाभप्रदता बनाए रखी और वर्षों में EPS में सुधार किया।
- राजस्व प्रवृत्ति: कुल आय FY 22 में ₹23,238 करोड़ से FY 23 में ₹25,167 करोड़ हो गई, और आगे FY 24 में ₹30,370 करोड़ हो गई, जो इस अवधि के दौरान मजबूत राजस्व वृद्धि का संकेत देती है।
- इक्विटी और देयताएँ: मार्च 2024 तक, IDBI बैंक की इक्विटी पूंजी ₹10,752 करोड़ पर स्थिर रही। रिजर्व मार्च 2022 में ₹31,819 करोड़ से बढ़कर मार्च 2024 में ₹40,321 करोड़ हो गए। उधार ₹2,94,448 करोड़ तक महत्वपूर्ण रूप से बढ़ा, जबकि अन्य देयताएं भी ₹18,750 करोड़ तक बढ़ीं।
- लाभप्रदता: प्री-प्रोविज़न ऑपरेटिंग प्रॉफिट (PPOP) मार्जिन में काफी उतार-चढ़ाव देखा गया, FY 22 में 3% से FY 23 में -2% हो गया, और फिर FY 24 में 6% में सुधार हुआ। यह FY 23 में ऑपरेशनल दक्षता में चुनौतियों के बाद FY 24 में सुधार को दर्शाता है।
- अर्जित प्रति शेयर (EPS): अर्जित प्रति शेयर (EPS) ने भी उतार-चढ़ाव दिखाया, FY 22 में ₹2.36 से बढ़कर FY 24 में ₹5.38 हो गया, बावजूद इसके कि FY 23 में इसमें महत्वपूर्ण गिरावट आई थी ₹-49.21। इस उतार-चढ़ाव में EPS की वृद्धि प्रति शेयर मुनाफे की अस्थिरता को दर्शाता है।
- नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW): नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW) में काफी उतार-चढ़ाव देखा गया, FY 22 में 7.34% से बढ़कर FY 24 में 13.43% हो गया, बावजूद इसके कि FY 23 में इसमें गिरावट आई थी -32.38%। ये परिवर्तन शेयरधारकों की इक्विटी पर रिटर्न और समग्र लाभप्रदता में अस्थिरता को दर्शाते हैं।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें FY 22 में ₹2,518 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹5,763 करोड़ हो गया, जिससे वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन में महत्वपूर्ण सुधार दिखाया गया।
IDBI बैंक लिमिटेड का वित्तीय विश्लेषण – IDBI Bank Ltd Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 30,370 | 25,167 | 23,238 |
| Total Expenses | 20,597 | 16,363 | 15,628 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 9,774 | 8,804 | 7,610 |
| PPOP Margin (%) | 32.18 | 34.98 | 32.75 |
| Provisions and Contingencies | 4,010 | 5,117 | 5,093 |
| Profit Before Tax | 5,763 | 3,687 | 2,518 |
| Tax % | — | — | — |
| Net Profit | 5,814 | 3,728 | 2,557 |
| EPS | 5.38 | 3.45 | 2.36 |
| Net Interest Income | 14,219 | 11,461 | 9,194 |
All values in ₹ Crores.
IDBI बैंक लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – IDBI Bank Limited Company Metrics In Hindi
IDBI बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,233.79 करोड़ है, जिसमें प्रति शेयर ₹5.85 की ईपीएस और 1.55% की डिविडेंड यील्ड है। ₹2,94,448 करोड़ के महत्वपूर्ण ऋण के बावजूद, इसकी बढ़ती लाभप्रदता और प्रति शेयर ₹47.5 का बुक वैल्यू इसकी वित्तीय स्थिरता को दर्शाता है।
- बाजार पूंजीकरण: IDBI बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,233.79 करोड़ है, जो इसके उत्कृष्ट शेयरों के कुल बाजार मूल्य को दर्शाता है और भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को उजागर करता है।
- कर से पहले का लाभ (PBT): IDBI बैंक का कर से पहले का लाभ FY 22 में ₹2,518 करोड़ से बढ़कर FY 23 में ₹3,687 करोड़ हो गया, और FY 24 में यह ₹5,763 करोड़ हो गया, जो वर्षों में लाभप्रदता में सुधार को दर्शाता है।
- अर्जित प्रति शेयर (EPS): IDBI बैंक की EPS ₹5.85 है, जो प्रत्येक उत्कृष्ट शेयर के सामान्य स्टॉक के लिए निर्धारित लाभ को दर्शाती है और यह बैंक की लाभप्रदता और शेयरधारकों के लिए रिटर्न जेनरेट करने की क्षमता को प्रदर्शित करती है।
- फेस वैल्यू: IDBI बैंक के शेयरों की फेस वैल्यू ₹10.00 है, जो शेयर सर्टिफिकेट पर बताई गई प्रत्येक शेयर की नाममात्र मूल्य है। यह मूल्य डिविडेंड की गणना में और शेयरों की नाममात्र मूल्य को निर्धारित करने में उपयोग किया जाता है।
- संपत्ति का टर्नओवर: IDBI बैंक का संपत्ति का टर्नओवर अनुपात 0.08 है, जो बैंक की संपत्तियों का उपयोग करके राजस्व उत्पन्न करने की क्षमता को दर्शाता है, जो अपेक्षाकृत कम है और सुधार की गुंजाइश दर्शाती है।
- कुल ऋण: IDBI बैंक के पास ₹2,94,448 करोड़ का महत्वपूर्ण ऋण है, जो इसके वित्तीय लीवरेज को दर्शाता है। इस ऋण का प्रभावी प्रबंधन बैंक की दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता और विकास के लिए महत्वपूर्ण है।
- डिविडेंड यील्ड: IDBI बैंक 1.55% की डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है, जो वार्षिक डिविडेंड आय को इसकी वर्तमान शेयर कीमत के सापेक्ष दर्शाता है, जिससे यह आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनता है।
- बुक वैल्यू: IDBI बैंक की बुक वैल्यू प्रति शेयर ₹47.5 है, जो कंपनी के नेट एसेट मूल्य को इसके उत्कृष्ट शेयरों की संख्या से विभाजित करके प्राप्त की गई है। यह मूल्य बैंक की वित्तीय स्वास्थ्य और अंतर्निहित एसेट मूल्य की जानकारी प्रदान करता है।
IDBI बैंक लिमिटेड का शेयर प्रदर्शन – IDBI Bank Ltd Stock Performance In Hindi
IDBI बैंक ने निवेश पर 57.0% की वापसी 1 वर्ष में, 37.2% 3 वर्षों में, और 5 वर्षों में 31.4% की वापसी प्रदान की, जिससे इसके मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और निरंतर लाभप्रदता की पुष्टि होती है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 57.0 |
| 3 Years | 37.2 |
| 5 Years | 31.4 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने IDBI बैंक के शेयर में ₹1,000 का निवेश किया था:
1 वर्ष पहले, उनका निवेश ₹1,570 का होता।
3 वर्ष पहले, उनका निवेश बढ़कर ₹1,372 हो गया होता।
5 वर्ष पहले, उनका निवेश लगभग ₹1,314 हो गया होता।
यह IDBI बैंक के मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और निरंतर लाभप्रदता को दर्शाता है।
IDBI बैंक लिमिटेड साथियों की तुलना – IDBI Bank Ltd Peer Comparison In Hindi
IDBI बैंक, जिसका बाजार पूंजीकरण ₹1,04,298.29 करोड़, पीई अनुपात 16.56, और 11.77% की आरओई है, ने 1 वर्ष में 56.97% की मजबूत वापसी दी है। HDFC और ICICI बैंकों की तुलना में कम आरओई के बावजूद, IDBI 1.55% की ठोस डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है।
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| 1 | HDFC Bank | 1623.95 | 1237042.83 | 18.14 | 17.14 | 89.75 | 3.48 | 7.67 | 1.2 |
| 2 | ICICI Bank | 1172.5 | 825588.48 | 18.19 | 18.8 | 64.56 | 23.89 | 7.6 | 0.86 |
| 3 | Axis Bank | 1172 | 362335.37 | 13.58 | 18.4 | 86.63 | 22.04 | 7.06 | 0.09 |
| 4 | Kotak Mah. Bank | 1802.1 | 358248.71 | 19.27 | 15.06 | 108.22 | 2.41 | 7.86 | 0.11 |
| 5 | IndusInd Bank | 1381.35 | 107574.71 | 12.01 | 15.25 | 115.41 | -1.42 | 7.93 | 1.19 |
| 6 | IDBI Bank | 97 | 104298.29 | 16.56 | 11.77 | 5.85 | 56.97 | 6.23 | 1.55 |
| 7 | Yes Bank | 24.57 | 76991.73 | 52.94 | 3.18 | 0.49 | 44.6 | 5.83 | 0 |
IDBI बैंक लिमिटेड शेयरधारण पैटर्न – IDBI Bank Limited Shareholding Pattern In Hindi
FY 2024 में IDBI बैंक के शेयरधारण पैटर्न में प्रमोटर्स ने 94.71% हिस्सेदारी रखी है, जो एक महत्वपूर्ण बहुमत है, जबकि FIIs ने 0.45% हिस्सेदारी, DIIs ने 0.16% हिस्सेदारी, और खुदरा और अन्य ने 4.67% हिस्सेदारी रखी है, जो एक अत्यधिक केंद्रित स्वामित्व संरचना को दर्शाता है जिसमें अन्य निवेशकों से हिस्सेदारियों में मामूली परिवर्तन हुए हैं।
| FY 2024 | FY 2023 | FY 2022 | |
| Promoters | 94.71 | 94.71 | 94.71 |
| FII | 0.45 | 0.22 | 0.03 |
| DII | 0.16 | 0.18 | 0.37 |
| Retail & others | 4.67 | 4.89 | 4.89 |
All values in %
IDBI बैंक का इतिहास – IDBI Bank History In Hindi
IDBI बैंक की स्थापना 1964 में संसद के एक अधिनियम के द्वारा भारत में औद्योगिक विकास को बढ़ावा देने के लिए एक विकास वित्तीय संस्थान के रूप में की गई थी। इसने देश भर की विभिन्न औद्योगिक परियोजनाओं के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई।
2004 में, IDBI को एक पूर्ण वाणिज्यिक बैंक में परिवर्तित कर दिया गया, जिससे इसकी सेवाओं में खुदरा और कॉर्पोरेट बैंकिंग शामिल हो गई। यह परिवर्तन इसके संचालन में एक महत्वपूर्ण परिवर्तन लाया, जिससे यह भारत के अन्य वाणिज्यिक बैंकों के साथ प्रतिस्पर्धा कर सका।
वर्षों में, IDBI बैंक ने अपनी शाखा नेटवर्क का विस्तार किया और विभिन्न ऋण उत्पादों, जमाओं, और निवेश सेवाओं सहित अपनी पेशकशों को विविधतापूर्ण बनाया। चुनौतियों के बावजूद, यह भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी बना रहा।
हाल के वर्षों में, भारत सरकार और LIC ने IDBI बैंक में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी हासिल की, जो संस्थान के महत्व को दर्शाता है। बैंक अपनी वित्तीय स्थिति को मजबूत करने और भारतीय बैंकिंग परिदृश्य में अपनी पहुंच का विस्तार करने पर केंद्रित है।
IDBI बैंक के शेयरों में निवेश कैसे करें? – How To Invest In IDBI Bank Shares In Hindi
IDBI बैंक के शेयरों में निवेश करने की प्रक्रिया सरल है:
- डिमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ डिमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरू करें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें।
- अपने खाते में धनराशि जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धनराशि जमा करें।
- शेयर खरीदें: IDBI बैंक के शेयरों की खोज करें और अपना खरीद आदेश दें।
IDBI बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
IDBI बैंक लिमिटेड की बाजार पूंजीकरण ₹1,04,233.79 करोड़ है, EPS ₹5.85, PE अनुपात 16.56 है, और इसका उल्लेखनीय कर्ज ₹2,94,448 करोड़ है। बैंक की वित्तीय स्थिति सुधर रही है लेकिन उधार की मात्रा भी अधिक है।
IDBI बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,233.79 करोड़ है, जो इसके उत्कृष्ट शेयरों के संपूर्ण बाजार मूल्य को दर्शाता है।
IDBI बैंक लिमिटेड भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में एक अग्रणी वाणिज्यिक बैंक है, जो 1964 में स्थापित हुआ था। यह खुदरा और कॉर्पोरेट ग्राहकों को विविध बैंकिंग और वित्तीय सेवाएँ प्रदान करता है।
IDBI बैंक लिमिटेड मुख्य रूप से भारत सरकार और जीवन बीमा निगम (LIC) के स्वामित्व में है, जिन्होंने इसमें महत्वपूर्ण हिस्सेदारी रखी है।
FY 2024 में, IDBI बैंक के प्रमुख हिस्सेदारों में प्रमोटर्स 94.71%, विदेशी संस्थागत निवेशक (FIIs) 0.45%, घरेलू संस्थागत निवेशक (DIIs) 0.16%, और खुदरा एवं अन्य 4.67% शामिल हैं।
IDBI बैंक बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में कार्य करता है, जिसमें वाणिज्यिक बैंकिंग, खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग, और वित्तीय सलाहकारी सेवाएं शामिल हैं।
निवेशक ब्रोकर के साथ ट्रेडिंग खाता खोलकर या ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से बाजार के घंटों के दौरान बाजार लेनदेन में भाग लेकर IDBI बैंक के शेयर खरीद सकते हैं।
IDBI बैंक के अधिक मूल्यांकित या कम मूल्यांकित होने का निर्धारण करने के लिए इसके वर्तमान बाजार मूल्य की तुलना इसके अंतर्निहित मूल्य से करना पड़ता है, जिसमें PE अनुपात, वृद्धि संभावनाएं, और उद्योग तुलनाएं शामिल हैं। 16.60 के PE अनुपात के साथ, IDBI बैंक उचित मूल्यांकित हो सकता है, जो बाजार की अपेक्षाओं और मध्यम वृद्धि क्षमता को दर्शाता है।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के संबंध में बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण मात्र हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
