IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण में प्रमुख वित्तीय मेट्रिक्स को हाइलाइट किया गया है, जिसमें ₹54,797.30 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइजेशन, 19.22 का PE अनुपात, 7.79 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात, और 10.1% का इक्विटी पर रिटर्न (ROE) शामिल है। ये आंकड़े बैंक के मध्यम वित्तीय स्वास्थ्य और इसके उच्च ऋण उपयोग को दर्शाते हैं।
विषय-सूची:
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड ओवरव्यू – About IDFC First Bank Limited Overview In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक वित्तीय परिणाम – IDFC First Bank Financial Results In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – IDFC First Bank Ltd Financial Analysis In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – IDFC First Bank Limited Company Metrics In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन – IDFC First Bank Ltd Stock Performance In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड पीयर तुलना – IDFC First Bank Limited Peer Comparison In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – IDFC First Bank Shareholding Pattern In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक का इतिहास – IDFC First Bank History In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के शेयरों में कैसे निवेश करें? -How To Invest In IDFC First Bank Ltd Shares In Hindi
- IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने प्रश्न
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड ओवरव्यू – About IDFC First Bank Limited Overview In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड एक बढ़ता हुआ भारतीय बैंक है जो खुदरा बैंकिंग, थोक बैंकिंग और अन्य वित्तीय उत्पादों सहित विभिन्न वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। यह बैंक अपनी ग्राहक-केंद्रित सेवाओं और डिजिटल बैंकिंग समाधान के विस्तार के लिए जाना जाता है।
कंपनी का मार्केट कैपिटलाइजेशन ₹54,797.30 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर ₹101 के करीब कारोबार कर रहा है, जो अपने 52-सप्ताह के निचले स्तर ₹70.4 से काफी ऊपर है, जो मजबूत निवेशक विश्वास का संकेत देता है। स्टॉक का ऑल-टाइम हाई ₹101 है, जबकि ऑल-टाइम लो ₹17.6 है।
IDFC फर्स्ट बैंक वित्तीय परिणाम – IDFC First Bank Financial Results In Hindi
कंपनी ने FY 22 से FY 24 के दौरान मजबूत वित्तीय वृद्धि दिखाई, जिसमें कुल आय ₹20,345 करोड़ से बढ़कर ₹36,257 करोड़ हो गई और शुद्ध ब्याज आय ₹9,708 करोड़ से बढ़कर ₹16,455 करोड़ हो गई। कंपनी ने वर्षों में स्थिर PPOP मार्जिन बनाए रखा और EPS में सुधार किया।
- राजस्व प्रवृत्ति: FY 22 में कुल आय ₹20,345 करोड़ से FY 23 में ₹27,195 करोड़ और FY 24 में ₹36,257 करोड़ हो गई, जो इस अवधि के दौरान मजबूत राजस्व वृद्धि का संकेत देती है।
- इक्विटी और देनदारियां: कंपनी की इक्विटी और देनदारियों की संरचना वित्तीय स्थिरता और रणनीतिक प्रबंधन को दर्शाती है, जो इक्विटी वित्तपोषण और ऋण को प्रभावी ढंग से संतुलित करती है ताकि भविष्य की पहलों के लिए सतत विकास और पूंजी लचीलापन सुनिश्चित किया जा सके।
- लाभप्रदता: प्री-प्रोविजन ऑपरेटिंग प्रॉफिट (PPOP) मार्जिन FY 23 में 18.37% से FY 24 में 17.21% तक थोड़ा कम हुआ, जबकि FY 22 में यह 16.14% था, जो मामूली उतार-चढ़ाव के साथ अपेक्षाकृत स्थिर परिचालन दक्षता का संकेत देता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): प्रति शेयर आय (EPS) FY 22 में ₹0.21 से बढ़कर FY 24 में ₹4.3 हो गई, जो प्रति शेयर लाभ में महत्वपूर्ण वृद्धि को दर्शाती है, जिससे शेयरधारकों के लिए लाभप्रदता में सुधार हुआ है।
- नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW): नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW) की अवधि के दौरान लगातार सुधार हुआ, जो शेयरधारकों की इक्विटी पर रिटर्न उत्पन्न करने की कंपनी की क्षमता को दर्शाता है, हालांकि विशिष्ट प्रतिशत प्रदान नहीं किए गए हैं।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति में सुधार हुआ, जिसमें शुद्ध ब्याज आय FY 22 में ₹9,708 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹16,455 करोड़ हो गई, जो वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन में महत्वपूर्ण सुधार को दर्शाती है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – IDFC First Bank Ltd Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 36,257 | 27,195 | 20,345 |
| Total Expenses | 30,018 | 22,199 | 17,062 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 6,239 | 4,996 | 3,284 |
| PPOP Margin (%) | 17.21 | 18.37 | 16.14 |
| Provisions and Contingencies | 3,296 | 1,665 | 3,109 |
| Profit Before Tax | 2,942 | 3,331 | 174.97 |
| Tax % | — | 25.41 | 24.38 |
| Net Profit | 2,942 | 2,485 | 132.31 |
| EPS | 4.3 | 3.98 | 0.21 |
| Net Interest Income | 16,455 | 12,637 | 9,708 |
All values in ₹ Crores.
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड कंपनी मेट्रिक्स – IDFC First Bank Limited Company Metrics In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड का मार्केट कैप ₹54,797.30 करोड़, EPS ₹4.09 और प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹45.6 है। ₹2,51,506 करोड़ के महत्वपूर्ण ऋण के साथ, यह बैंक लाभप्रदता और दक्षता के मामले में मध्यम स्थिति में है, जो लाभांश का भुगतान करने की बजाय कमाई को पुनः निवेशित करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है।
- मार्केट कैपिटलाइजेशन:
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड का मार्केट कैपिटलाइजेशन ₹54,797.30 करोड़ है, जो इसके बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है और भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी उपस्थिति को दर्शाता है।
- कर-पूर्व लाभ (PBT):
IDFC फर्स्ट बैंक का कर-पूर्व लाभ (PBT) FY 22 में ₹174.97 करोड़, FY 23 में ₹3,331 करोड़ और FY 24 में थोड़ा घटकर ₹2,942 करोड़ हो गया, जो इन वर्षों में परिवर्तनीय लाभप्रदता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS):
IDFC फर्स्ट बैंक का EPS ₹4.09 है, जो आम शेयर के प्रत्येक बकाया शेयर पर होने वाले लाभ को दर्शाता है, जिससे बैंक की शेयरधारकों के लिए लाभप्रदता का पता चलता है।
- फेस वैल्यू:
IDFC फर्स्ट बैंक के शेयरों का फेस वैल्यू ₹10.00 है, जो प्रत्येक शेयर का नाममात्र मूल्य है। यह मूल्य लाभांश की गणना और शेयरों के नाममात्र मूल्य निर्धारण में उपयोग किया जाता है।
- एसेट टर्नओवर:
IDFC फर्स्ट बैंक का एसेट टर्नओवर अनुपात 0.11 है, जो बैंक की राजस्व उत्पन्न करने के लिए अपनी परिसंपत्तियों का उपयोग करने की दक्षता को दर्शाता है। यह अनुपात अपेक्षाकृत कम है, जो सुधार की गुंजाइश को दर्शाता है।
- कुल ऋण:
IDFC फर्स्ट बैंक के पास ₹2,51,506 करोड़ का महत्वपूर्ण ऋण है, जो इसके वित्तीय लीवरेज को दर्शाता है। इस ऋण का प्रभावी प्रबंधन बैंक की दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता और विकास के लिए महत्वपूर्ण है।
- लाभांश यील्ड:
IDFC फर्स्ट बैंक की लाभांश यील्ड 0.00% है, जो यह दर्शाता है कि बैंक वर्तमान में अपने शेयरधारकों को लाभांश आय प्रदान नहीं करता, बल्कि विकास के लिए कमाई को पुनः निवेशित करता है।
- बुक वैल्यू:
IDFC फर्स्ट बैंक का प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹45.6 है, जो बैंक की शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य को बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित करके प्राप्त किया जाता है। यह मूल्य बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और आंतरिक मूल्य का संकेत देता है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन – IDFC First Bank Ltd Stock Performance In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक ने निवेश पर मिलेजुले रिटर्न दिए हैं, जिसमें 1 वर्ष में -20.2%, 3 वर्षों में 20.6%, और 5 वर्षों में 11.0% का रिटर्न शामिल है, जो निवेशकों के लिए परिवर्तनीय दीर्घकालिक प्रदर्शन और लाभप्रदता को दर्शाता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | -20.2 |
| 3 Years | 20.6 |
| 5 Years | 11.0 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने IDFC फर्स्ट बैंक के स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 साल पहले, उनका निवेश ₹798 हो जाता।
3 साल पहले, उनका निवेश ₹1,206 हो जाता।
5 साल पहले, उनका निवेश लगभग ₹1,110 हो जाता।
यह बैंक के उतार-चढ़ाव वाले प्रदर्शन और निवेशकों के लिए मध्यम दीर्घकालिक रिटर्न को दर्शाता है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड पीयर तुलना – IDFC First Bank Limited Peer Comparison In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक, ₹54,842.16 करोड़ के मार्केट कैप और 19.23 के PE अनुपात के साथ, 10.1% का ROE प्रदान करता है। हालांकि 1 वर्ष का रिटर्न -20.23% है, फिर भी यह ₹4.09 के EPS के साथ संभावनाएं दिखाता है, हालांकि यह लाभप्रदता में अपने साथियों से पीछे है।
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| 1 | HDFC Bank | 1622 | 1235557.39 | 18.1 | 17.14 | 89.75 | 3.48 | 7.67 | 1.2 |
| 2 | ICICI Bank | 1172.65 | 825694.07 | 18.21 | 18.8 | 64.56 | 23.89 | 7.6 | 0.86 |
| 3 | Axis Bank | 1170.95 | 362010.75 | 13.56 | 18.4 | 86.63 | 22.04 | 7.06 | 0.09 |
| 4 | Kotak Mah. Bank | 1797.85 | 357403.83 | 19.22 | 15.06 | 108.22 | 2.41 | 7.86 | 0.11 |
| 5 | IndusInd Bank | 1382 | 107625.34 | 12.02 | 15.25 | 115.41 | -1.42 | 7.93 | 1.19 |
| 6 | IDBI Bank | 96.75 | 104029.48 | 16.52 | 11.77 | 5.85 | 56.97 | 6.23 | 1.55 |
| 7 | Yes Bank | 24.59 | 77054.39 | 52.98 | 3.18 | 0.49 | 44.6 | 5.83 | 0 |
| 8 | IDFC First Bank | 73.33 | 54842.16 | 19.22 | 10.1 | 4.09 | -20.23 | 6.93 | 0 |
IDFC फर्स्ट बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – IDFC First Bank Shareholding Pattern In Hindi
FY 2024 में, IDFC फर्स्ट बैंक के शेयरहोल्डिंग पैटर्न में प्रमोटरों की हिस्सेदारी 37.43% रही, जो FY 2023 में 39.99% थी। FIIs ने अपनी हिस्सेदारी बढ़ाकर 23.65% कर दी, जो पहले 19.31% थी, जबकि DIIs ने अपनी हिस्सेदारी घटाकर 6.8% कर दी। रिटेल और अन्य की हिस्सेदारी 32.09% रही, जो पहले 33.02% थी।
IDFC फर्स्ट बैंक का इतिहास – IDFC First Bank History In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक का गठन 2018 में IDFC बैंक और कैपिटल फर्स्ट के विलय के माध्यम से हुआ, जिससे एक नई इकाई का निर्माण हुआ जो खुदरा बैंकिंग और छोटे व्यवसायों पर केंद्रित है। इस विलय का उद्देश्य IDFC बैंक के बुनियादी ढांचे को कैपिटल फर्स्ट की खुदरा विशेषज्ञता के साथ मिलाना था।
बैंक ने जल्दी ही अपने उत्पादों की पेशकश का विस्तार किया, जिसमें बचत खाते, ऋण, और क्रेडिट कार्ड शामिल हैं, जो खुदरा और छोटे व्यवसाय खंडों को लक्षित करते हैं। इसने डिजिटल बैंकिंग सेवाओं में भी भारी निवेश किया, जिससे ग्राहक अनुभव और पहुंच को बढ़ाया गया।
V. वैद्यनाथन के नेतृत्व में, IDFC फर्स्ट बैंक ने एक मजबूत खुदरा फ्रैंचाइज़ी बनाने, बुनियादी ढांचे की उधारी पर अपनी निर्भरता को कम करने, और संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार पर ध्यान केंद्रित किया। इस रणनीतिक बदलाव ने बैंक को एक ठोस खुदरा बैंकिंग उपस्थिति स्थापित करने में मदद की।
आज, IDFC फर्स्ट बैंक निरंतर विकास कर रहा है, वित्तीय समावेशन और ग्राहक-केंद्रित बैंकिंग समाधानों पर ध्यान केंद्रित कर रहा है। प्रौद्योगिकी-चालित बैंकिंग और विविधीकृत पोर्टफोलियो के प्रति इसकी प्रतिबद्धता इसे भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में निरंतर विकास के लिए तैयार करती है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के शेयरों में कैसे निवेश करें? -How To Invest In IDFC First Bank Ltd Shares In Hindi
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के शेयरों में निवेश करना एक सरल प्रक्रिया है:
1. डिमैट खाता खोलें: एक विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म जैसे एलिस ब्लू के साथ डिमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
2. KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
3. अपने खाते में धनराशि जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धनराशि जमा करें।
4. शेयर खरीदें: IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के शेयर खोजें और अपना खरीद ऑर्डर दें।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने प्रश्न
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹54,797.30 करोड़ है, EPS ₹4.09 है, PE अनुपात 19.23 है, और इसका महत्वपूर्ण कर्ज ₹2,51,506 करोड़ है। बैंक की लाभप्रदता और कार्यक्षमता मध्यम है, विकास पर केंद्रित है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹54,797.30 करोड़ है, जो इसके उत्कृष्ट शेयरों के कुल बाजार मूल्य को दर्शाता है, इसकी भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में महत्वपूर्ण उपस्थिति को उजागर करता है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय बैंक है, जो 2018 में IDFC बैंक और कैपिटल फर्स्ट के विलय के माध्यम से बनाया गया था, जो खुदरा बैंकिंग, छोटे व्यवसायों और डिजिटल बैंकिंग समाधानों पर केंद्रित है।
IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड संस्थागत निवेशकों, प्रमोटरों, और जनता के स्वामित्व में है, जिसमें IDFC लिमिटेड, वी. वैद्यनाथन, और विभिन्न संस्थागत निवेशक मुख्य हितधारक हैं।
FY 2024 तक, IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड के मुख्य शेयरधारकों में प्रमोटरों की हिस्सेदारी 37.43% है, FIIs की 23.65%, DIIs की 6.8%, और रिटेल और अन्य की 32.09% है।
IDFC फर्स्ट बैंक बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है, जिसमें खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग, और वित्तीय उत्पादों सहित विस्तृत श्रेणी की सेवाएं प्रदान की जाती हैं, जिसमें डिजिटल बैंकिंग पर मजबूत ध्यान दिया जाता है।
आप IDFC फर्स्ट बैंक के शेयरों में निवेश करने के लिए स्टॉक एक्सचेंजों पर ब्रोकर के माध्यम से ट्रेडिंग खाता खोलकर या ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्मों का उपयोग कर सकते हैं, और ट्रेडिंग घंटों के दौरान बाजार लेनदेन में भाग ले सकते हैं।
IDFC फर्स्ट बैंक के अधिमूल्यित या अवमूल्यित होने का निर्धारण इसकी वर्तमान बाजार कीमत को इसके अंतर्निहित मूल्य से तुलना करने पर किया जा सकता है, जिसमें PE अनुपात, विकास की संभावनाएं, और उद्योग तुलनाओं जैसे कारकों पर विचार करना शामिल है। PE अनुपात 19.22 के साथ, IDFC फर्स्ट बैंक बाजार की अपेक्षाओं और इसकी विकास क्षमता के आधार पर उचित मूल्य पर हो सकता है।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत सिक्योरिटीज उदाहरणात्मक हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
