इंडियन बैंक लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मीट्रिक्स को उजागर करता है, जिसमें ₹74,749.77 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 8.53 का पीई अनुपात, 11.8 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात और 15.4% का इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) शामिल है। ये आंकड़े बैंक की वित्तीय मजबूती और ठोस बाजार स्थिति को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- इंडियन बैंक का अवलोकन – Indian Bank Overview In Hindi
- इंडियन बैंक के वित्तीय परिणाम – Indian Bank Financial Results In Hindi
- इंडियन बैंक के वित्तीय परिणाम – Indian Bank Financial Results In Hindi
- इंडियन बैंक कंपनी मेट्रिक्स – Indian Bank Company Metrics In Hindi
- इंडियन बैंक स्टॉक प्रदर्शन – Indian Bank Stock Performance In Hindi
- इंडियन बैंक साथियों तुलना – Indian Bank Peer Comparison In Hindi
- इंडियन बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Indian Bank Shareholding Pattern In Hindi
- इंडियन बैंक का इतिहास – Indian Bank History In Hindi
- इंडियन बैंक शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Indian Bank Shares In Hindi
- इंडियन बैंक मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इंडियन बैंक का अवलोकन – Indian Bank Overview In Hindi
इंडियन बैंक लिमिटेड भारत का एक प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो व्यक्तियों, व्यवसायों और कॉरपोरेट्स को बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक व्यापक श्रृंखला प्रदान करता है। बैंक अपने विस्तृत शाखा नेटवर्क और भारत भर में मजबूत ग्राहक आधार के लिए जाना जाता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹74,749.77 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों में सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर ₹633 के करीब कारोबार कर रहा है, जो अपने 52-सप्ताह के निचले स्तर ₹374 से काफी ऊपर है, जो मजबूत निवेशक विश्वास को दर्शाता है। स्टॉक का सर्वकालिक उच्च स्तर ₹633 है, जबकि सर्वकालिक निम्न स्तर ₹41.6 है।
इंडियन बैंक के वित्तीय परिणाम – Indian Bank Financial Results In Hindi
कंपनी ने वित्त वर्ष 22 से वित्त वर्ष 24 तक मजबूत वित्तीय वृद्धि का प्रदर्शन किया, जिसमें कुल आय ₹46,268 करोड़ से बढ़कर ₹64,232 करोड़ हो गई और शुद्ध लाभ ₹4,144 करोड़ से बढ़कर ₹8,423 करोड़ हो गया। कंपनी ने वर्षों में स्थिर PPOP मार्जिन बनाए रखा और EPS में सुधार किया।
- राजस्व प्रवृत्ति: कुल आय वित्त वर्ष 22 में ₹46,268 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹52,790 करोड़ और फिर वित्त वर्ष 24 में ₹64,232 करोड़ हो गई, जो इस अवधि के दौरान मजबूत राजस्व वृद्धि को दर्शाता है।
- इक्विटी और देनदारियां: मार्च 2024 तक, इंडियन बैंक की इक्विटी पूंजी बढ़कर ₹1,347 करोड़ हो गई। आरक्षित निधि मार्च 2022 में ₹43,706 करोड़ से बढ़कर मार्च 2024 में ₹58,901 करोड़ हो गई। उधार में काफी वृद्धि होकर ₹7,11,096 करोड़ हो गई, जबकि अन्य देनदारियां बढ़कर ₹24,365 करोड़ हो गईं।
- लाभप्रदता: प्रावधान पूर्व परिचालन लाभ (PPOP) मार्जिन वित्त वर्ष 23 में 29.07% से थोड़ा घटकर वित्त वर्ष 24 में 26.37% हो गया, जबकि वित्त वर्ष 22 में यह 27.63% था, जो मामूली उतार-चढ़ाव के साथ अपेक्षाकृत स्थिर परिचालन दक्षता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): प्रति शेयर आय (EPS) वित्त वर्ष 22 में ₹33.99 से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹66.03 हो गई, जो प्रति शेयर लाभ में महत्वपूर्ण वृद्धि दिखाती है, जो शेयरधारकों के लिए बेहतर लाभप्रदता को दर्शाती है।
- नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW): नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW) वित्त वर्ष 22 में 10.52% से सुधर कर वित्त वर्ष 24 में 15.38% हो गया, जो समय के साथ शेयरधारकों की इक्विटी पर मजबूत रिटर्न और बेहतर लाभप्रदता को दर्शाता है।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें शुद्ध लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹4,144 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹8,423 करोड़ हो गया, जो वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन में महत्वपूर्ण सुधार को दर्शाता है।
इंडियन बैंक के वित्तीय परिणाम – Indian Bank Financial Results In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 64,232 | 52,790 | 46,268 |
| Total Expenses | 47,294 | 37,442 | 33,483 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 16,938 | 15,348 | 12,785 |
| PPOP Margin (%) | 26.37 | 29.07 | 27.63 |
| Provisions and Contingencies | 8,809 | 10,017 | 8,791 |
| Profit Before Tax | 8,129 | 5,330 | 3,994 |
| Tax % | — | — | — |
| Net Profit | 8,423 | 5,574 | 4,144 |
| EPS | 66.03 | 44.74 | 33.99 |
| Net Interest Income | 23,309 | 20,268 | 16,732 |
All values in ₹ Crores.
इंडियन बैंक कंपनी मेट्रिक्स – Indian Bank Company Metrics In Hindi
इंडियन बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹74,749.77 करोड़ है, जिसमें कर पूर्व लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹3,994 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹8,129 करोड़ हो गया है। ₹69.1 का EPS और 2.18% का लाभांश प्रतिफल, ₹7,11,096 करोड़ के महत्वपूर्ण ऋण के बावजूद मजबूत शेयरधारक रिटर्न को दर्शाता है।
- बाजार पूंजीकरण: इंडियन बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹74,749.77 करोड़ है, जो इसके बकाया शेयरों का कुल बाजार मूल्य दर्शाता है, जो भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को रेखांकित करता है।
- कर पूर्व लाभ (PBT): इंडियन बैंक का कर पूर्व लाभ (PBT) स्थिर वृद्धि दिखाता है, जो वित्त वर्ष 22 में ₹3,994 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹5,330 करोड़ और फिर वित्त वर्ष 24 में ₹8,129 करोड़ हो गया, जो इन वर्षों में बेहतर होती लाभप्रदता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): इंडियन बैंक का EPS ₹69.1 है, जो प्रत्येक बकाया सामान्य शेयर के लिए आवंटित लाभ की राशि को दर्शाता है, जो अपने शेयरधारकों के लिए बैंक की लाभप्रदता को प्रतिबिंबित करता है।
- अंकित मूल्य: इंडियन बैंक के शेयरों का अंकित मूल्य ₹10.00 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर उल्लिखित प्रत्येक शेयर का नाममात्र मूल्य है। इस मूल्य का उपयोग लाभांश की गणना करने और शेयरों के नाममात्र मूल्य को निर्धारित करने के लिए किया जाता है।
- परिसंपत्ति कारोबार: इंडियन बैंक का परिसंपत्ति कारोबार अनुपात 0.07 है, जो राजस्व उत्पन्न करने के लिए बैंक की परिसंपत्तियों के उपयोग की दक्षता को दर्शाता है, जो अपेक्षाकृत कम है, जो सुधार की गुंजाइश को दर्शाता है।
- कुल ऋण: इंडियन बैंक पर ₹7,11,096 करोड़ का महत्वपूर्ण ऋण है, जो इसके वित्तीय लीवरेज को दर्शाता है। इस ऋण का प्रभावी प्रबंधन बैंक की दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता और विकास के लिए महत्वपूर्ण है।
- लाभांश प्रतिफल: इंडियन बैंक का लाभांश प्रतिफल 2.18% है, जो इसके वर्तमान शेयर मूल्य के सापेक्ष वार्षिक लाभांश आय को दर्शाता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है।
- बुक वैल्यू: इंडियन बैंक की प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹447 है, जो बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित बैंक के शुद्ध संपत्ति मूल्य को दर्शाता है। यह मूल्य बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और आंतरिक मूल्य की जानकारी प्रदान करता है।
इंडियन बैंक स्टॉक प्रदर्शन – Indian Bank Stock Performance In Hindi
इंडियन बैंक ने 1 वर्ष में 36.1%, 3 वर्षों में 66.2%, और 5 वर्षों में 27.4% के प्रभावशाली निवेश रिटर्न दिए, जो निवेशकों के लिए मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और लाभप्रदता को दर्शाता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 36.1 |
| 3 Years | 66.2 |
| 5 Years | 27.4 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने इंडियन बैंक के शेयर में ₹1,000 का निवेश किया था:
1 वर्ष पहले, उनका निवेश मूल्य बढ़कर ₹1,361 हो गया होता।
3 वर्ष पहले, उनका निवेश बढ़कर ₹1,662 हो गया होता।
5 वर्ष पहले, उनका निवेश लगभग ₹1,274 तक बढ़ गया होता।
यह इंडियन बैंक की मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और निवेशकों के लिए लगातार रिटर्न को दर्शाता है।
इंडियन बैंक साथियों तुलना – Indian Bank Peer Comparison In Hindi
इंडियन बैंक की बाजार पूंजी ₹74,722.81 करोड़ है, P/E अनुपात 8.21 और ROE 15.35% है। इसने 1 वर्ष में 36.07% का रिटर्न दिया है, जो कि केनरा बैंक और बैंक ऑफ बड़ौदा के साथ करीबी प्रतिस्पर्धा में है, साथ ही 2.18% का डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है।
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| 1 | St Bk of India | 812.6 | 725213.93 | 9.94 | 17.34 | 76.05 | 44.29 | 6.16 | 1.67 |
| 2 | Bank of Baroda | 252.25 | 130447.66 | 6.88 | 16.69 | 36.82 | 33.69 | 6.33 | 3.02 |
| 3 | Punjab Natl.Bank | 115.65 | 127342.33 | 10.91 | 8.54 | 10.66 | 87.91 | 5.46 | 1.28 |
| 4 | I O B | 62.06 | 117308.4 | 42.1 | 9.98 | 1.47 | 102.02 | 5.41 | 0 |
| 5 | Canara Bank | 110.95 | 100638.88 | 6.46 | 17.94 | 17.21 | 70.72 | 6.63 | 2.9 |
| 6 | Union Bank (I) | 124.3 | 94885.68 | 6.69 | 15.64 | 18.84 | 39.51 | 6.55 | 2.87 |
| 7 | Indian Bank | 554.75 | 74722.81 | 8.21 | 15.35 | 69.11 | 36.07 | 5.92 | 2.18 |
इंडियन बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Indian Bank Shareholding Pattern In Hindi
FY 2024 में, इंडियन बैंक के शेयरहोल्डिंग पैटर्न में प्रमोटर्स की हिस्सेदारी 73.84% है, जो FY 2023 में 79.86% से घटी है। FII की हिस्सेदारी बढ़कर 5.29% हो गई, DIIs की हिस्सेदारी 16.95% तक पहुँच गई, जबकि रिटेल और अन्य की हिस्सेदारी घटकर 3.93% हो गई है, जो निवेशक गतिशीलताओं में परिवर्तन को दर्शाता है।
| FY 2024 | FY 2023 | FY 2022 | |
| Promoters | 73.84 | 79.86 | 79.86 |
| FII | 5.29 | 4.17 | 1.72 |
| DII | 16.95 | 11.55 | 11.13 |
| Retail & others | 3.93 | 4.43 | 7.31 |
All values in %
इंडियन बैंक का इतिहास – Indian Bank History In Hindi
इंडियन बैंक, जिसकी स्थापना 1907 में हुई, भारत के सबसे पुराने और भरोसेमंद सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक है। इसे चेन्नई में एस. आर. एम. रामास्वामी चेट्टियार ने स्थापित किया था और यह बैंक भारत व विदेश में लाखों ग्राहकों को विभिन्न बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है।
इसके इतिहास में, इंडियन बैंक ने भारत के आर्थिक विकास में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई है, खासकर कृषि और लघु व्यापार क्षेत्रों में। बैंक का वित्तीय समावेशन पर ध्यान केंद्रित करने से इसे विशेषकर ग्रामीण और अर्ध-शहरी क्षेत्रों में मजबूत ग्राहक आधार बनाने में मदद मिली है।
2019 में, इंडियन बैंक का इलाहाबाद बैंक के साथ विलय हुआ, जिससे इसकी स्थिति भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में मजबूत हुई। यह विलय बैंक की पहुँच और ग्राहक आधार को बढ़ाने में सहायक रहा, जिससे यह देश के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक बन गया।
आज, इंडियन बैंक डिजिटल बैंकिंग और नवीन वित्तीय समाधानों को अपनाते हुए विकसित हो रहा है ताकि अपने ग्राहकों की बदलती जरूरतों को पूरा कर सके। बैंक की सेवा उत्कृष्टता और वित्तीय स्थिरता की प्रतिबद्धता ने इसे व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए एक भरोसेमंद साझेदार के रूप में स्थापित किया है।
इंडियन बैंक शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Indian Bank Shares In Hindi
इंडियन बैंक शेयर में निवेश करने की प्रक्रिया सीधी है:
- डीमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें।
- अपने खाते में धन जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धन जमा करें।
- शेयर खरीदें: इंडियन बैंक शेयरों की खोज करें और अपना खरीद ऑर्डर लगाएं।
इंडियन बैंक मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इंडियन बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹74,749.77 करोड़, EPS ₹69.1, PE अनुपात 8.21, और महत्वपूर्ण ऋण ₹7,11,096 करोड़ है। बैंक 2.18% लाभांश प्रतिफल के साथ ठोस लाभप्रदता दिखाता है।
इंडियन बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹74,749.77 करोड़ है, जो इसके बकाया शेयरों का कुल बाजार मूल्य दर्शाता है, जो भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी मजबूत उपस्थिति को प्रतिबिंबित करता है।
इंडियन बैंक एक सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है जिसकी स्थापना 1907 में हुई थी, जो भारत भर में बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, खुदरा, कॉरपोरेट और अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग पर मजबूत फोकस के साथ।
इंडियन बैंक एक सरकारी स्वामित्व वाला सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जिसमें भारत सरकार वित्त मंत्रालय के माध्यम से बहुमत हिस्सेदारी रखती है।
वित्त वर्ष 2024 तक, इंडियन बैंक के मुख्य शेयरधारकों में 73.84% के साथ प्रमोटर, 5.29% के साथ FIIs, 16.95% के साथ DIIs, और 3.93% के साथ खुदरा व अन्य शामिल हैं।
इंडियन बैंक बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है, जो खुदरा, कॉरपोरेट और अंतरराष्ट्रीय बैंकिंग के साथ-साथ वित्तीय सलाहकार सेवाओं सहित व्यापक सेवाएं प्रदान करता है।
निवेशक ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलकर या ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से स्टॉक एक्सचेंजों के जरिए इंडियन बैंक के शेयर खरीद सकते हैं, ट्रेडिंग घंटों के दौरान बाजार लेनदेन में भाग ले सकते हैं।
यह निर्धारित करना कि इंडियन बैंक अधिमूल्यांकित है या कम मूल्यांकित है, इसके वर्तमान बाजार मूल्य की तुलना इसके आंतरिक मूल्य से करने की आवश्यकता होती है, जिसमें PE अनुपात, विकास संभावनाओं और उद्योग तुलनाओं जैसे कारकों पर विचार किया जाता है। 8.53 के PE अनुपात के साथ, इंडियन बैंक को कम मूल्यांकित माना जा सकता है, जो इसकी आय और विकास क्षमता के आधार पर संभावित उछाल का सुझाव देता है।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के संबंध में बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण मात्र हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
