ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾಹನವಾಗಿದ್ದು ಅದು ಹಣವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಅಥವಾ ಎರಡರ ಮಿಶ್ರಣಕ್ಕೆ ಹಾಕಬಹುದು. ಈ ಫಂಡ್ಗಳ ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ವಿಷಯವೆಂದರೆ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಘೋಷಿಸಿದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ನೀವು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಈ ರಚನೆಯು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ, ಅದು ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳ ಆಗಾಗ್ಗೆ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಅರ್ಥ
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳು
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
- ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ Vs ಕ್ಲೋಸ್ಡ್ ಎಂಡ್ ಫಂಡ್
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು – FAQ ಗಳು
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಅರ್ಥ
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯು ಒಂದು ಟ್ವಿಸ್ಟ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಮುಚ್ಚಿದ-ಅಂತ್ಯ ನಿಧಿಯಂತೆ ರಚನೆಯಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ನಿಯಮಿತ ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಸೀಮಿತ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ “ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು” ಎಂದು ಹೆಸರು. ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪ್ರತಿದಿನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ನಿಧಿಗೆ ಮರಳಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಖಾಸಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಂತಹ ದ್ರವ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಸಾಲಗಳು, ಪಟ್ಟಿಮಾಡದ ಭದ್ರತೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಂತಹ ವಿನಿಮಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡದ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಈ ನಿಧಿಗಳು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯ ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಬಂಡವಾಳದ ಮೂಲಕ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳು
2024 ರಲ್ಲಿ ಟಾಪ್ 3 ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | AUM ಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ | 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | 3 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್ |
| SBI ಸಾಲ ನಿಧಿ ಸರಣಿ C41 | 242 ಕೋಟಿ | 4% | 7.67% |
| ರಿಲಯನ್ಸ್ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಹರೈಸನ್ ಫಂಡ್ XXX ಸರಣಿ 13 | 279 ಕೋಟಿ | 7.47% | 7.85% |
| ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಫಿಕ್ಸೆಡ್ ಹರೈಸನ್ ಫಂಡ್ XXXVIII ಸರಣಿ 2 | 171 ಕೋಟಿ | 11.88% | 8.27% |
ಈ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯು ಸೀಮಿತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ವಿನಂತಿಗಳನ್ನು ಮೊದಲು ಬಂದವರಿಗೆ ಮೊದಲು ಸೇವೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪೂರೈಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳ ಮೂಲಕ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ ದ್ರವ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ. ಈ ಗುಣಲಕ್ಷಣವು ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಅಥವಾ ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ, ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ವಿಸ್ತೃತವಾದ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
- ನಿಯಂತ್ರಿತ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ: ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಿಂಡೋವನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಲು. ಈ ರಚನೆಯು ನಿಧಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ದೈನಂದಿನ ವಿಮೋಚನೆಗಳ ಒತ್ತಡದಿಂದ ಮುಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಉತ್ತಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಪರ್ಯಾಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ: ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಪರ್ಯಾಯ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ತೊಡಗುತ್ತವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಖಾಸಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಪಟ್ಟಿಮಾಡದ ಭದ್ರತೆಗಳು. ಈ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆಯು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ವಿಮೋಚನೆ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ (NAV) ಯಾವುದೇ ವ್ಯಾಪಾರದ ದಿನದಂದು ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ವಿಮೋಚನೆಯು ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಸಾಧ್ಯ, ನಿಧಿಯ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸುತ್ತದೆ.
- ಸೀಮಿತ ಮರುಖರೀದಿ ಕೊಡುಗೆಗಳು: ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ವಿಂಡೋಗಳನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದ್ದರೂ, ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ನೀಡಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಲು ನಿಧಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಬಾಧ್ಯತೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ. ಮರುಖರೀದಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಷೇರುಗಳ 5% ರಿಂದ 25% ವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ.
ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ Vs ಕ್ಲೋಸ್ಡ್ ಎಂಡ್ ಫಂಡ್
ಮಧ್ಯಂತರ ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಷೇರು ವಿಮೋಚನೆಗಾಗಿ ಫಂಡ್ಗಳ ವಿಧಾನಗಳು. ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಂತಹ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನೇರ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್‌ಗಳನ್ನು ಅನುಮತಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಬದಲಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆರೆದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು, ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಈಗ ಸಮಗ್ರ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ವಿಭಜಿಸೋಣ:
| ನಿಯತಾಂಕಗಳು | ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು | ಕ್ಲೋಸ್ಡ್ ಎಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು |
| ದ್ರವ್ಯತೆ | NAV ನಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ (ತ್ರೈಮಾಸಿಕ, ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ) ಮರುಖರೀದಿಯೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. | ಹೆಚ್ಚಿನ ದ್ರವ್ಯತೆ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಮುಕ್ತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. |
| ಬೆಲೆ ನಿಗದಿ | ಮರುಖರೀದಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು NAV ನಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. | ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಬೇಡಿಕೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಪ್ರೀಮಿಯಂ ಅಥವಾ NAV ಗೆ ರಿಯಾಯಿತಿಯಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. |
| ಮರುಖರೀದಿ | ಮರುಖರೀದಿಗಳನ್ನು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ, ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ. | ಯಾವುದೇ ಕಡ್ಡಾಯ ಮರುಖರೀದಿಗಳಿಲ್ಲ; ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮುಕ್ತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. |
| ಹೂಡಿಕೆಗಳು | ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಖಾಸಗಿ ಸಾಲ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವವಲ್ಲದ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. | ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಆದರೆ ದ್ರವವಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು. |
| ವಿತರಣೆಗಳು | ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ರಚನೆ ಮಾಡಬಹುದು. | ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆದಾಯ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ರಚನೆಯಾಗಿದೆ. |
| ಆರಂಭಿಕ ಕೊಡುಗೆ | ನಿರಂತರ ಕೊಡುಗೆ ಸಾಧ್ಯ. | ಆರಂಭಿಕ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕೊಡುಗೆ, ನಂತರ ಮುಕ್ತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳ ವ್ಯಾಪಾರ. |
| ಅಪಾಯ/ಬಹುಮಾನ | ದ್ರವವಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆ, ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ. | ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ/ಪ್ರತಿಫಲ, ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಅಪಾಯಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ. |
| ಹೂಡಿಕೆಗಳು | ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಖಾಸಗಿ ಸಾಲ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವವಲ್ಲದ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. | ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಆದರೆ ದ್ರವವಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು. |
| ವಿತರಣೆಗಳು | ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ರಚನೆ ಮಾಡಬಹುದು. | ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆದಾಯ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ರಚನೆಯಾಗಿದೆ. |
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು
ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಜನಪ್ರಿಯ ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ನೈಜ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರದರ್ಶಿಸುವ ಟೇಬಲ್ ಇಲ್ಲಿದೆ:
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | ಕಳೆದ 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ | ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ | ಕಳೆದ 5 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ |
| HDFC ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿ | 6.8% | 20.4% | 38.2% |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ | 6.5% | 19.2% | 36.5% |
| ಎಸ್‌ಬಿಐ ಸಾಲ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿ | 6.4% | 18.8% | 35.7% |
| ಕೊಟಕ್ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿ | 6.3% | 18.2% | 35.0% |
| ಬಿಎಸ್ಎಲ್ ಮಧ್ಯಂತರ ಆದಾಯ ನಿಧಿ | 6.2% | 18.0% | 34.2% |
ಗಮನಿಸಿ: ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂನಂತಹ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಈಗ ಸುಲಭವಾಗಿದೆ. ಹಂತಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
- ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಜೊತೆಗೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ .
- ‘ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್’ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಹೋಗಿ.
- ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ.
- ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
- ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮತ್ತು ದೃಢೀಕರಿಸಿ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು, ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗಗಳಂತೆ, ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಾಕಷ್ಟು ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯು ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೆನಪಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಷೇರುದಾರರಿಂದ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮರಳಿ ಖರೀದಿಸಲು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಅವರು ಮುಕ್ತ ಮತ್ತು ಮುಚ್ಚಿದ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಅಂತರವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ರಚನಾತ್ಮಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಶಿಷ್ಟ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು HDFC ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಸೇರಿವೆ.
- ಪ್ರಮುಖ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಆವರ್ತಕ ಮರುಖರೀದಿ ಕೊಡುಗೆಗಳು, ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ, ವೇರಿಯಬಲ್ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ಅಪಾಯ-ರಿಟರ್ನ್ ಟ್ರೇಡ್‌ಆಫ್ ಸೇರಿವೆ.
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ದ್ರವ್ಯತೆ, ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಮುಚ್ಚಿದ-ಅಂತ್ಯ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳನ್ನು HDFC, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್, SBI, Kotak, ಮತ್ತು BSL ನಿಂದ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ವಿಭಿನ್ನ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಸರಳವಾದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಈಗ ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ನಂತಹ ಡಿಜಿಟಲ್ ಹೂಡಿಕೆ ವೇದಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಸರಳೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ . Aliceblue ನೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು – FAQ ಗಳು
ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳ ಮಿಶ್ರಣದೊಂದಿಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅವರು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಷೇರುದಾರರಿಂದ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮರಳಿ ಖರೀದಿಸಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವಿಶ್ವದಲ್ಲಿ ಅವರನ್ನು ಅನನ್ಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ?
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಷೇರುದಾರರಿಗೆ ಆವರ್ತಕ ಮರುಖರೀದಿ ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿರುವಾಗ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಕಾಶಗಳ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಇದು ನಿಧಿಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆಯೇ?
ಹೌದು, ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಮತ್ತು ಮುಚ್ಚಿದ ನಿಧಿಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ರಚನಾತ್ಮಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನನ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಅವುಗಳ ದ್ರವ್ಯತೆ ನಿಬಂಧನೆಗಳು. ಓಪನ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೈನಂದಿನ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಮತ್ತು ಕ್ಲೋಸ್ಡ್-ಎಂಡೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಆವರ್ತಕ ಮರುಖರೀದಿ ಕೊಡುಗೆಗಳ ಮೂಲಕ ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ನಾನು ಹೇಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು?
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಅಥವಾ ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂನಂತಹ ಹಣಕಾಸು ವೇದಿಕೆಯ ಮೂಲಕ ಮಾಡಬಹುದು. ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆದ ನಂತರ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡಬಹುದು, ನಿಮಗೆ ಬೇಕಾದ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸಿ.
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಯಾವುವು?
ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ಪಾದಿಸಬಹುದು. ಅವರು ಮರುಖರೀದಿ ಕೊಡುಗೆಗಳ ಮೂಲಕ ಆವರ್ತಕ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಯೋಜಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತಾರೆ.
ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿ ಎಂದರೇನು?
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು (NAV) ಆಧರಿಸಿ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಯು ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸುಸ್ಥಾಪಿತ ಮಧ್ಯಂತರ ನಿಧಿಗಳು ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ HDFC ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಂಟರ್ವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಪರಿಗಣಿಸಿ.
