ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು AUM, NAV ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ SIP ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ವಿಷಯ:

• ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಟಾಪ್ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
• ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
• ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
• ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೆಟ್ರಿಕ್ಸ್
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸವಾಲುಗಳು
• ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪರಿಚಯ
• ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – FAQ ಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ವಿಸ್ತೃತ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅವರು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಯುಕ್ತ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ಮೂಲಕ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ದಶಕಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ, ಅದು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಬದಲಾದಂತೆ ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆಗಳಂತಹ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹಲವು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅನುಕೂಲಕರವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಸುಗಮಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ವಿಸ್ತೃತ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೇಲ್ಮುಖವಾಗಿ ಒಲವು ತೋರುತ್ತವೆ, ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ವಿಧಾನವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ತರಾತುರಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸದೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಲು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಟಾಪ್ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಉನ್ನತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಅತ್ಯಧಿಕ 3Y CAGR ಅನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಟಾಪ್ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳಿಂದ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದಾಗ ಅಥವಾ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದಾಗ AMC ವಿಧಿಸುವ ಶುಲ್ಕ

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ಸಂಪೂರ್ಣ 1 ವರ್ಷದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು AMC ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆ ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ನಿವೃತ್ತರು ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ಸಮೀಪವಿರುವವರು ಸೇರಿದಂತೆ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.

ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಇದು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸ್ಟ್ರೀಮ್ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಗಮನಾರ್ಹ ಆರ್ಥಿಕ ನಷ್ಟವನ್ನು ಭರಿಸಲಾಗದವರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಸುರಕ್ಷಿತ ಆರ್ಥಿಕ ನೆಲೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಒತ್ತಡವಿಲ್ಲದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯದ ಬಲವಾದ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುವ ಉನ್ನತ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿ.

ಸಂಶೋಧನೆ ಮುಖ್ಯ. ನಿಧಿಯ ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಅದು ಹೊಂದಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಅದರ ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನೋಡಿ. ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ. ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಲಹುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಅಥವಾ ತಜ್ಞರ ಶಿಫಾರಸುಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ವೇದಿಕೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ.

ಮುಂದೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ ನೀವು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು (SIP) ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಇದು ಸ್ಥಿರ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ SIP ಗಳು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಆದಾಯವನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಮಯದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೆಟ್ರಿಕ್ಸ್

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೆಟ್ರಿಕ್‌ಗಳು ಇಳುವರಿ, ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಶಾರ್ಪ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಈ ಸೂಚಕಗಳು ನಿಧಿಯ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಅದರ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಇಳುವರಿಯು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಮೆಟ್ರಿಕ್ ಆಗಿದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ, ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ಸ್ಪರ್ಧಾತ್ಮಕ ಇಳುವರಿಯು ಉತ್ತಮ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ನಿವೃತ್ತಿಯಂತಹ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.

ನಿಧಿಯೊಳಗಿನ ಆಸ್ತಿಗಳ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯದ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿ ಹೊಂದಿರುವ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಂವೇದನಾಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಇದು ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು. ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ನ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನಿಧಿಯಲ್ಲಿನ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ, AAA) ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿವೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ, ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಸಂಭಾವ್ಯತೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸುರಕ್ಷಿತ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿಯ ಸಮೀಪವಿರುವವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

• ಸ್ಥಿರ ನೌಕಾಯಾನ: ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾತಾವರಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತಾರೆ, ಹೆಚ್ಚು ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ.
• ಸುರಕ್ಷತೆ ಮೊದಲು: ಈ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಮೇಲಿನ ಈ ಗಮನವು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನಿವೃತ್ತರಿಗೆ ಅಥವಾ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
• ಸಂಯೋಜಿತ ಶಾಂತ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಅಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್‌ನ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸ್ಥಿರವಾದ ಸಂಯೋಜನೆಯು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಕ್ರಮೇಣವಾಗಿ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸಬಹುದು, ನಾಟಕೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳ ಒತ್ತಡವಿಲ್ಲದೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸವಾಲುಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮುಖ್ಯ ಸವಾಲುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ವಿಧಾನವು ಹಣದುಬ್ಬರದೊಂದಿಗೆ ವೇಗವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಖರೀದಿ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

• ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಮಿತಿಗಳು: ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತ, ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಗಣನೀಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಷೇರುಗಳಂತಹ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ನೀಡಬಹುದಾದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
• ಹಣದುಬ್ಬರ ಅಪಾಯ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಹಣದುಬ್ಬರದೊಂದಿಗೆ ವೇಗವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ನೈಜ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಕೊಳ್ಳುವ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ.
• ಅವಕಾಶದ ವೆಚ್ಚ: ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಸಂಭಾವ್ಯ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಈ ಅವಕಾಶದ ವೆಚ್ಚವು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿರಬಹುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಬುಲಿಶ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿಗಳನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಮೀರಿಸುತ್ತವೆ.

ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪರಿಚಯ

ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎನ್ನುವುದು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದಾಗಿನಿಂದ 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

ICICI Pru ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್, ಒಂದು ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್, 56,174.64 (Cr) ನ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ (AUM) ಅನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು 22.79% ರ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ಹೊಂದಿದೆ. ನಿಧಿಯ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಸಹ 22.79% ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು 0.81 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. SEBI ಪ್ರಕಾರ, ಇದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ: 47.8% ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ, 26.94% ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 25.26% ಇತರ ರೀತಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಈ ವಿತರಣೆಯು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ICICI ಪ್ರು ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎನ್ನುವುದು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು 11 ವರ್ಷ ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿದೆ.

ICICI Pru ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯು ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು 36,843.05 (Cr) ನ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ (AUM) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 35.24% ರಷ್ಟು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ದಾಖಲಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯು 35.24% ರ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.62 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು ಸೆಬಿ ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು 57.85% ನಷ್ಟಿದೆ, ಸಾಲವು 19% ಮತ್ತು ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳು ಒಟ್ಟು 23.15% ರಷ್ಟಿದೆ.

ICICI Pru ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿ

ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳಿನಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

ICICI Pru ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿ, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಒಟ್ಟು 32,429.17 (Cr) ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು (AUM) ಹೊಂದಿದೆ. ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು 41.96% ನ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ಸಾಧಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯು 41.96% ರಷ್ಟು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು 0.99 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. SEBI ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಎಂದು ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಒಟ್ಟು 74% ರಷ್ಟಿದೆ, ಸಾಲದ ಸ್ವತ್ತುಗಳು 19.71% ರಷ್ಟಿದೆ ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳು 6.28% ರಷ್ಟಿದೆ.

ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಜನವರಿ 1, 2013 ರಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ, 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿದೆ.

ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ, 10,622.55 ರ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ (AUM) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 27.85% ರಷ್ಟು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು (CAGR) ಕಂಡಿದೆ. ನಿಧಿಯು 27.85% ರ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.49 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು SEBI ಪ್ರಕಾರ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಕೆಳಕಂಡಂತಿದೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಒಟ್ಟು 69.34% ಅನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ, ಸಾಲವು 24.17% ರಷ್ಟಿದೆ ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳು 6.49% ರಷ್ಟಿದೆ.

ಮಿರೇ ಆಸ್ತಿ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಮಿರೇ ಅಸೆಟ್ ಅಗ್ರೆಸಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಮಿರೇ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಜುಲೈ 8, 2015 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು ಸುಮಾರು 9 ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

Mirae ಆಸ್ತಿ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ, 8,400.93 ರ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ (AUM) ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು 27.35% ರ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ಸಾಧಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಕೂಡ 27.35% ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು 0.42 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. SEBI ಪ್ರಕಾರ, ಇದನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಎಂದು ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ 74.07%, ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು 22.41%, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು 0.77%, ಮತ್ತು ನಗದು ಮತ್ತು ನಗದು ಸಮಾನತೆಯು 2.75% ಅನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎಂಬುದು ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್, ಇದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು, 7,719.3 ರ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ (AUM) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) 26.1% ಹೊಂದಿದೆ. ನಿಧಿಯು 26.1% ರ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.61 ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು ಸೆಬಿಯು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ: 67.13% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, 25.78% ಅನ್ನು ಸಾಲಕ್ಕೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ 7.09% ಅನ್ನು ಇತರ ಆಸ್ತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

SBI ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎನ್ನುವುದು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

SBI ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್, ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದ್ದು, ಒಟ್ಟು 4,229.79 ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು (AUM) ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 30.29% ರಷ್ಟು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ನೋಂದಾಯಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯು 30.29%ನ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.58 ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. SEBI ಮಾನದಂಡಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಇದನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಎಂದು ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ 36.65%, ಸಾಲದ ಖಾತೆಗಳು 38.97%, ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿಗಳು 24.38% ರಷ್ಟಿದೆ.

ICICI Pru ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ

ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕೊಡುಗೆಯಾಗಿದೆ. ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು 11 ವರ್ಷ ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

ICICI Pru ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು 3,396.68 ನ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ (AUM) ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು 15.72% ರ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ಹೊಂದಿದೆ. ನಿಧಿಯು 15.72%ನ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.91 ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು SEBI ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಮ ಹೈ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ: 23.43% ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ, 68.01% ಸಾಲಕ್ಕೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ 8.56% ಇತರ ಆಸ್ತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳಿಗೆ ಹಂಚಲಾಗಿದೆ. ಈ ವಿತರಣೆಯು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.

DSP ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಡಿಎಸ್ಪಿ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಎನ್ನುವುದು ಡಿಎಸ್ಪಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಜನವರಿ 17, 2014 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು 10 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳಿನಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

DSP ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್, ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ, 3,124.7 ರ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್ (AUM) ಅನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಳೆದ ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 21.87%ನ ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು (CAGR) ಸಾಧಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯು 21.87%ನ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.84 ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು SEBI ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯ ಎಂದು ರೇಟ್ ಮಾಡಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಒಟ್ಟು 30.33% ರಷ್ಟಿದೆ, ಸಾಲವು 32.44% ಅನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಗದು ಮತ್ತು ನಗದು ಸಮಾನತೆಯು 37.23% ರಷ್ಟಿದೆ.

ಕೋಟಾಕ್ ಸಾಲ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಕೋಟಾಕ್ ಡೆಟ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ ಅನ್ನು ಕೋಟಾಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನೀಡುವ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಜನವರಿ 1, 2013 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಈ ನಿಧಿಯು 11 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ತಿಂಗಳುಗಳಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ.

ಕೋಟಾಕ್ ಡೆಟ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ, 2,301.97 ರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು (AUM) ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 17.59% ರಷ್ಟು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು (CAGR) ದಾಖಲಿಸಿದೆ. ನಿಧಿಯು 17.59% ರ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಮತ್ತು 0.5 ರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು SEBI ಅಪಾಯದ ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಮ ಹೈ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 23.84%, ಸಾಲದಲ್ಲಿ 72.97% ಮತ್ತು ಇತರ ಆಸ್ತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳಲ್ಲಿ 3.19% ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಈ ವಿತರಣೆಯು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಬಹುಪಾಲು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಕಡಿಮೆ  ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು – FAQ ಗಳು

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.