ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್‌ನಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಈ ನಿಧಿಗಳ ಗುರಿಯಾಗಿದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ತೆರಿಗೆ
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಟಾಪ್ 10 ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ – FAQ ಗಳು
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ
ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್, ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಸಾಲ, ಚಿನ್ನ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಸರಕುಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು. ಅಂತಹ ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಕಲ್ಪನೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ವಿಶಾಲ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅಪಾಯ-ರಿಟರ್ನ್ ಟ್ರೇಡ್-ಆಫ್ ಅನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವುದು.
ನಿಧಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಅನುಪಾತವು ನಿಧಿಯ ಆದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಆದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಅಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಬುಲ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ನಿಧಿಯು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದು. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಅನಿಶ್ಚಿತ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಕಡೆಗೆ ವಾಲಿಸಬಹುದು.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದು ನೀಡುವ ವೈವಿಧ್ಯತೆ. ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದೇ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಇತರ ಅನುಕೂಲಗಳು:
- ಸಮತೋಲಿತ ಅಪಾಯ-ಪ್ರತಿಫಲ ಅನುಪಾತ: ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಿಂದಾಗಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಮತೋಲಿತ ಅಪಾಯ-ಪ್ರತಿಫಲ ಅನುಪಾತವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು, ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
- ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ: ನಿಧಿಯನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
- ಅನುಕೂಲತೆ: ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಅನುಕೂಲಕರ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಆದರೆ ಬಹು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಮಯ ಅಥವಾ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
- ನಮ್ಯತೆ: ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತಮ್ಮ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಗ್ರಹಿಕೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
- ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ: ಕಡಿಮೆ ವಹಿವಾಟು ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕಾರಣ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ವೈಯಕ್ತಿಕ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೆಚ್ಚು ವೆಚ್ಚ-ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ ತೆರಿಗೆ
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಯಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಎರಡೂ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು (65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ):
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ (ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ) 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ₹1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ (ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ) 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ₹1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು (ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆ 65% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ):
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು (ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ) ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (ಮೂರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ) ಸೂಚ್ಯಂಕದ ನಂತರ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ₹1,00,000 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ತೆರಿಗೆಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ₹1,20,000 ಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ₹20,000. ಈ ಮೊತ್ತವು ₹1 ಲಕ್ಷ ವಿನಾಯಿತಿ ಮಿತಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುವುದರಿಂದ, ನೀವು ಇದಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ.
ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಟಾಪ್ 10 ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು
ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಟಾಪ್ 10 ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇಲ್ಲಿವೆ. ಆದೇಶವು ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನು ದಯವಿಟ್ಟು ಗಮನಿಸಿ.
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | 3 ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯ |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಆಸ್ತಿ ಫಂಡ್ | 24.26% | 27.26% |
| SBI ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ | 19.47% | 13.87% |
| HDFC ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ | 17.03% | 18.78% |
| ಕೋಟಾಕ್ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ | 29.25% | 23.43% |
| ಆಕ್ಸಿಸ್ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ | 14.21% | 16.49% |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ | 24.91% | 37.22% |
| ಯುಟಿಐ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ | 25.51% | 15.02% |
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಚಿನ್ನ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ.
- ಈ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಒಂದೇ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತಾರೆ.
- ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ಉತ್ತಮ ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ, ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ನಡುವೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ನಮ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಮರುಸಮತೋಲನದಂತಹ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ತರುತ್ತದೆ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳ ತೆರಿಗೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಭಾಗವು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ; ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಇದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್, SBI ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಫಂಡ್, HDFC ಮಲ್ಟಿ-ಆಸೆಟ್ ಫಂಡ್, ಇತರವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ.
- Aliceblue ನೊಂದಿಗೆ ಉನ್ನತ ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಅವರು ಯಾವುದೇ ವೆಚ್ಚವಿಲ್ಲದೆ ಬಳಕೆದಾರ ಸ್ನೇಹಿ ನೇರ ವೇದಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ – FAQ ಗಳು
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಚಿನ್ನದಂತಹ ಸರಕುಗಳು ಮತ್ತು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ಎಂದರೇನು?
ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನಂತೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ₹1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಯಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ನಂತರ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿಯೇ?
ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವು ಅವುಗಳ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಪಾಯವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ನಿರ್ಮೂಲನೆಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಡೈನಾಮಿಕ್ಸ್, ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ-ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | 3 ವರ್ಷಗಳ ಆದಾಯ |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಆಸ್ತಿ ಫಂಡ್ | 24.26% | 27.26% |
| SBI ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ | 19.47% | 13.87% |
| HDFC ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿ | 17.03% | 18.78% |
ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಆಗುವ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೇನು?
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ:
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
- ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ
- ಸಮತೋಲಿತ ಅಪಾಯ-ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್
ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಾದ್ಯಂತ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು. ಸಮತೋಲಿತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
