ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಗಳಿಸಿದ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವು INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿಲ್ಲದಿದ್ದಾಗ ಮತ್ತು ನೀವು 1 ವರ್ಷದ ನಂತರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಕಡಿತ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಇದು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ
- 80C ಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು- FAQ
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುವ ಟೇಬಲ್ ಇಲ್ಲಿದೆ:
| ಲಾಭದ ಸ್ವರೂಪ | ತೆರಿಗೆ |
| STCG | 15% |
| LTCG | 10% (ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯ ಗಳಿಸಿದ್ದರೆ) |
ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳು
1961 ರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ.ವರೆಗಿನ ಕಡಿತಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಅಂದರೆ, ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಕ್ಕೆ ಅರ್ಹತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ಸ್ (ELSS) ನಂತಹ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಅವರು ರೂ.ವರೆಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಅವರ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯದಿಂದ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ತೆರಿಗೆ ಬಿಲ್ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಸಮಯದವರೆಗೆ ಇಡುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಅವರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ನೀವು 1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು STCG ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಗೆ 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು LTCG ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (ಒಟ್ಟು ಬಡ್ಡಿಯು 1ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ ಮಾತ್ರ).
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ
1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2020 ರಿಂದ, ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಯು ಈಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕೈಯಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಆದಾಯವನ್ನು “ಇತರ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಆದಾಯ” ವಿಭಾಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿನ ಲಾಭಾಂಶವು ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961 ರ ಸೆಕ್ಷನ್ 194K ಅಡಿಯಲ್ಲಿ 10% ದರದಲ್ಲಿ TDS (ಮೂಲದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ) ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ. ಮೊತ್ತ AMC (ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ) ಯಿಂದ TDS ನಂತೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದರೆ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಂತಿಮ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಿಂದ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
80C ಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು 80% ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961 ರ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅವರು 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೂರು ವರ್ಷಗಳು ಕಳೆಯುವವರೆಗೆ ನೀವು ELSS ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
ನೀವು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಒಂದು ವಿಷಯವೆಂದರೆ ELSS ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಅನುಭವದ ಬಗ್ಗೆ ಸರಿಯಾದ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಲು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು PPF (ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಭವಿಷ್ಯ ನಿಧಿ), NPS (ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಪಿಂಚಣಿ ಯೋಜನೆ), ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಉಳಿತಾಯ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು ಮುಂತಾದ ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಸಾಧನಗಳೊಂದಿಗೆ ಸ್ಪರ್ಧಿಸುತ್ತವೆ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:
| ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೆಸರು | NAV | AUM (ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ) | ಬಂಧಿಸು | ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 250.36 | ₹ 3,198 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಬಂಧನ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ (ELSS) ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 111.94 | ₹ 4,169 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| PGIM ಇಂಡಿಯಾ ELSS ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 27.06 | ₹ 471 ಕೋಟಿ | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಕೋಟಾಕ್ ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 85.86 | ₹ 3,400 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಮಿರೇ ಅಸೆಟ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 33.98 | ₹ 14,448 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಈಕ್ವಿಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್- ಗ್ರೋತ್ | ₹ 125.03 | ₹ 4,924 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಎಸ್‌ಬಿಐ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 253.11 | ₹ 12,336 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| DSP ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 88.83 | ₹ 10,179 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 860.3 | ₹ 9,815 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಟಾಟಾ ಇಂಡಿಯಾ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 31.83 | ₹ 3,073 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್‌ಶೀಲ್ಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 965.54 | ₹ 4,602 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 30.21 | ₹ 2,191 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ಸುಂದರಂ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ ನೇರ | ₹ 348.96 | ₹ 933 ಕೋಟಿ | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ (ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ) ನೇರ ಯೋಜನೆ – ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 642.34 | ₹ 9,835 ಕೋಟಿಗಳು | 3 ವರ್ಷಗಳು | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹500 |
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
- ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವು INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯವು ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.
- 2020 ರ ತಿದ್ದುಪಡಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಪಡೆದ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯವು ₹ 5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದು 10% TDS ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.
- ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅವುಗಳು ತಮ್ಮ ನಿಧಿಯ 80% ಅನ್ನು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
- ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಅನುಭವ ಮತ್ತು ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಅಂಶಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸರಿಯಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕು.
- ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೆಂದರೆ ಕ್ವಾಂಟ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಪ್ಲಾನ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ (ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ) ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್-ಗ್ರೋತ್, ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಕೆನರಾ ರೋಬೆಕೋ ಇಕ್ವಿಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಮೊಟಿಲ್ ಗ್ರೋತ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು- FAQ
ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಈ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿಮಗೆ INR 1,50,000 U/S 80C ಯ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಯನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಬೆಳೆಯುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
80C ಯಲ್ಲಿ ಯಾವ SIP ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆ?
ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಲ್ಲಿ (ELSS) ಮಾಡಿದ SIP ಗಳು 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಇದು ವಿನಾಯಿತಿ, ವಿನಾಯಿತಿ (EEE) ವರ್ಗದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊತ್ತವು ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ತಪ್ಪಿಸಬಹುದು?
- LTCG ತೆರಿಗೆ ದರಗಳು STCG ತೆರಿಗೆ ದರಗಳಿಗಿಂತ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಇರುವುದರಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡವುದು.
- ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
- ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ತಂತ್ರದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿನ ನಷ್ಟದೊಂದಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಿ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ?
ELSS ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ನಿಮಗೆ INR 1,50,000 U/S 80C ಯ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಮಗೆ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
80C ಗೆ ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ?
- ಮಹೀಂದ್ರಾ ಮ್ಯಾನುಲೈಫ್ ELSS ಕರ್ ಬಚತ್ ಯೋಜನೆ ನೇರ ಬೆಳವಣಿಗೆ
- ಕ್ವಾಂಟ್ ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ ನೇರ ಬೆಳವಣಿಗೆ
- ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ ನೇರ ಬೆಳವಣಿಗೆ
- ಎಸ್‌ಬಿಐ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ ಬೆಳವಣಿಗೆ
- IDFC ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ (ELSS) ನೇರ ಯೋಜನೆ ಬೆಳವಣಿಗೆ
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
