ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಪ್ರಮಾಣವು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ವಿಷಯ:
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅರ್ಥ
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
- ಟಾಪ್ 10 ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು- FAQ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅರ್ಥ
ಒಂದು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಎರಡು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಫಂಡ್‌ನ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಬಹುದು. ಹಣದುಬ್ಬರ-ಬೀಟಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನೀಡುವುದು ನಿಧಿಯ ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು
ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ವೈವಿಧ್ಯದಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳು, ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ :
- ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
- ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
- ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
- ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
- ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
- ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾಹನವಾಗಿದ್ದು ಅದು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಇತರ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಸಂಭಾವ್ಯ ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮುಂತಾದ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಯಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯಲು ಇದು ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. 2 ರಿಂದ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳನ್ನು ತೆರಿಗೆಗಾಗಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
ಈ ನಿಧಿಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಅತಿಯಾಗಿ ಮೌಲ್ಯೀಕರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಾಗ, ನಿಧಿಯು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಿಗೆ ಅದರ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಈ ಹಣವನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯಿಂದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕನಿಷ್ಠ 4 ರಿಂದ 6 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು 3 ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಗಿರಬಹುದು; ಇತರ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಅಥವಾ ಚಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು. ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಭದ್ರತೆಯ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ನಿಧಿಯ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಭವಿಷ್ಯದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಎರಡು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ನಡುವಿನ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ನಿಧಿಯು ಗಳಿಸಬಹುದಾದ ಲಾಭವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಮತ್ತು ನಗದು ಅಥವಾ ನಗದು ಸಮಾನತೆಯ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ರಿಟರ್ನ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು ಆದರೆ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳು
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಪ್ರಯೋಜನ ಮತ್ತು ಅನನುಕೂಲವಾಗಿದೆ. ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಅನನುಕೂಲವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸೂಕ್ತವಲ್ಲ.
ಅನುಕೂಲಗಳು :
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಬಹು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹರಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಚಂಚಲತೆಗೆ ತಮ್ಮನ್ನು ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳದೆಯೇ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿಸುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಪರಿಣತಿ ಮತ್ತು ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಅನಾನುಕೂಲಗಳು :
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಶುದ್ಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ರ್ಯಾಲಿಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡದಿರಬಹುದು.
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವು ಶುದ್ಧ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಧದ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ವಿಭಿನ್ನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2023 ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:
- ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (STCG) ತೆರಿಗೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು 15% ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ತೆರಿಗೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಇರಿಸಿದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 10% ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು 4% ಸೆಸ್ ಅನ್ನು ನೀಡಬೇಕು. ಲಾಭಗಳು INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ.
- ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು:
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಆದರೆ 35% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಸಾಲ ನಿಧಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ತೆರಿಗೆ: ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದಲ್ಲಿ ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ (LTCG) ತೆರಿಗೆ: ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಇರಿಸಿದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭವನ್ನು ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸೂಚ್ಯಂಕ, ಜೊತೆಗೆ 4% ಸೆಸ್.
- ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ 35% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ):
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಗರಿಷ್ಠ 35% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದು STCG ಅಥವಾ LTCG ಆಗಿರಲಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ, LTCG ತೆರಿಗೆಯ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
- ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯ:
ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2020 ರಿಂದ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, INR 5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಮೂಲದಲ್ಲಿ 10% ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ (TDS).
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಅದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಸುಮಾರು 40-60% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಭಾಗವನ್ನು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯು ಯಾವುದೇ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಇದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು:
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ಮರುಸಮತೋಲನ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಅದು ಅವರಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವಂತೆ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಅನುಪಾತದಿಂದ ಗಮನಾರ್ಹ ವಿಚಲನ ಉಂಟಾದಾಗಲೆಲ್ಲಾ ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಎರಡನ್ನೂ ನೀಡುವ ಸಮತೋಲಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಗುರಿಯೊಂದಿಗೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಧಿಯ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ ಅನ್ನು ಓದುವುದು ಮತ್ತು ಅದರ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ – ರಿಟರ್ನ್ಸ್
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ 60:40 ನಂತಹ ಸ್ಥಿರ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಾಲ ಹಂಚಿಕೆ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ವಿವೇಚನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗಬಹುದಾದ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬುಲ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು ಆದರೆ ಕರಡಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕಳಪೆ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡಬಹುದು.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ಅಪಾಯಗಳು
ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಸಾಲ ಹಂಚಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ. ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ನಡುವೆ ಪೂರ್ವನಿರ್ಧರಿತ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ, ಇದು ಹೆಚ್ಚು ಸಮತೋಲಿತ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ; ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಯಿಂದಾಗಿ ಅವರು ಕೆಲವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೂ, ಅವರ ಒಟ್ಟಾರೆ ಅಪಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ವಿರುದ್ಧ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ – ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆ
ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) ಗಳಿಕೆಗಳು ರೂ.ಗಳನ್ನು ಮೀರಿದರೆ 10% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 1 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG) 15% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.
ಟಾಪ್ 10 ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
| ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೆಸರು | NAV (ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ) | ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ಹಿಂತಿರುಗುತ್ತದೆ | ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ | ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 86.8 | 13.21% pa | 0.56% | SIP ₹1000 &ಲಂಪ್ ಮೊತ್ತ ₹5000 |
| ಕ್ವಾಂಟ್ ಸಂಪೂರ್ಣ ನಿಧಿ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 298.97 | 16.38% pa | 0.56% | SIP ₹1000 &ಲಂಪ್ ಮೊತ್ತ ₹5000 |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 511.33 | 15.46% pa | 1.15% | SIP ₹100 & ಒಟ್ಟು ₹5000 |
| ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ & ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 257.9 | 15.98% pa | 1.2% | SIP ₹100 & ಒಟ್ಟು ₹5000 |
| HDFC ಸಮತೋಲಿತ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 339.66 | 13.29% pa | 0.88% | SIP ₹100 & ಒಟ್ಟು ₹100 |
| ಕೋಟಾಕ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 45.96 | 11.86% pa | 0.58% | SIP ₹1000 &ಲಂಪ್ ಮೊತ್ತ ₹5000 |
| ಕೋಟಾಕ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಟರ್ ಎಫ್ಒಎಫ್ – ಡೈನಾಮಿಕ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್ | ₹ 157.47 | 14.57% pa | 0.13% | SIP ₹1000 & ಒಟ್ಟು ₹5000 |
| ಯುಟಿಐ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ ನಿಧಿ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 269.01 | 11.48% pa | 1.35% | SIP ₹500 & ಒಟ್ಟು ₹1000 |
| HDFC ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನೇರ ಯೋಜನೆ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 89.1 | 11.61% pa | 1.09% | SIP ₹100 & ಒಟ್ಟು ₹100 |
| HDFC ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ – ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆ ನೇರ-ಬೆಳವಣಿಗೆ | ₹ 28.68 | 16.05% pa | 1.03% | SIP ₹300 & ಒಟ್ಟು ₹5000 |
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು- ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಎರಡು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ.
- ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
- ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಕನಿಷ್ಠ 3 ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
- ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಆದರೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಉತ್ಪಾದನೆಯ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಶುದ್ಧ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
- ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು ಮತ್ತು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
- ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬುಲಿಶ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಬಹುದು ಆದರೆ ಕರಡಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಳಪೆ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡಬಹುದು.
- ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) 10% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ LTCG ಯನ್ನು ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್‌ನೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG) 15% ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ STCG ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ವಾಂಟ್ ಅಬ್ಸೊಲ್ಯೂಟ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಆಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್-ಗ್ರೋತ್, ಕೋಟಾಕ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಡೈರೆಕ್ಟ್-ಗ್ರೋತ್, ಇತ್ಯಾದಿ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು- FAQ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ, ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಯಾವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಬಂದಾಗ, ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳಿವೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಅಪಾಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೀವು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಬೇಕು.
ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಯಾವುದೇ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇಲ್ಲ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ನೀವು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು ನಿಫ್ಟಿ 50 ನಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವೆರಡೂ ಅವುಗಳ ಅನುಕೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಈ ಎರಡರ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
