ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക നിർദ്ദിഷ്ട മാർക്കറ്റ് സെഗ്‌മെൻ്റുകളുടെ പ്രകടനം അളക്കുന്നു, നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ നിക്ഷേപങ്ങളെ താരതമ്യം ചെയ്യാൻ നയിക്കുന്നു. ഇന്ത്യയിൽ, 50 പ്രധാന കമ്പനികളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന നിഫ്റ്റി 50, വിപണി പ്രവണതകൾക്കെതിരായ നിക്ഷേപ വിജയം വിലയിരുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന മാനദണ്ഡമാണ്.
ഉള്ളടക്കം
- എന്താണ് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക- What Is a Benchmark Index in Malayalam
- ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക ഉദാഹരണം-Benchmark Index Example in Malayalam
- ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകളുടെ തരങ്ങൾ-Types of Benchmark Indices in Malayalam
- ബെഞ്ച്മാർക്കിംഗിൻ്റെ പ്രാധാന്യം- Importance Of Benchmarking in Malayalam
- സൂചികയും ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്- What is the difference between index and benchmark index in Malayalam
- ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക അർത്ഥം -ചുരുക്കം
- ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക അർത്ഥം – പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
എന്താണ് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക- What Is a Benchmark Index in Malayalam
ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക ഒരു മാർക്കറ്റ് തെർമോമീറ്റർ പോലെയാണ്, ഒരു മേഖല അല്ലെങ്കിൽ മുഴുവൻ വിപണിയും എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് കാണിക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർ സ്വന്തം നിക്ഷേപങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാൻ ഇത് ഉപയോഗിക്കുന്നു.
ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക ഉദാഹരണം-Benchmark Index Example in Malayalam
ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും പ്രമുഖ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകളിലൊന്നായ S and P BSE സെൻസെക്സിൻ്റെ കാര്യമെടുക്കാം. ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിലെ (BSE) ഏറ്റവും വലുതും സജീവമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതുമായ 30 സ്റ്റോക്കുകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്ന സെൻസെക്സ് ഇന്ത്യൻ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള അവസ്ഥയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന ഒരു കണ്ണാടിയായാണ് പലപ്പോഴും കാണുന്നത്.
ഉദാഹരണത്തിന്, സെൻസെക്സിനെ പകർത്താൻ ലക്ഷ്യമിടുന്ന ഒരു സൂചിക ഫണ്ട് പരിഗണിക്കുക. സൂചിക ഫണ്ടുകളുടെ സ്വഭാവമനുസരിച്ച്, ഇത് സെൻസെക്സ് രൂപീകരിക്കുന്ന അതേ കമ്പനികളിലും അതേ അനുപാതത്തിലും നിക്ഷേപിക്കും. ഈ ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട് സ്ഥിരമായി സെൻസെക്‌സിന് തുല്യമോ അതിലും മികച്ചതോ ആയ പ്രകടനം നടത്തുകയാണെങ്കിൽ, അത് ഫണ്ടിൻ്റെ നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തെ സാധൂകരിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, സെൻസെക്‌സുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ ഫണ്ടിൻ്റെ പ്രകടനം കുറവാണെങ്കിൽ, അത് ഫണ്ടിൻ്റെ മാനേജ്മെൻ്റിൻ്റെയും തന്ത്രത്തിൻ്റെയും അവലോകനം ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം.
ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകളുടെ തരങ്ങൾ-Types of Benchmark Indices in Malayalam
- ഇക്വിറ്റി സൂചികകൾ
- ബോണ്ട് സൂചികകൾ
- ചരക്ക് സൂചികകൾ
- സെക്ടറൽ സൂചികകൾ
- ആഗോള സൂചികകൾ
ഈ തരങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു:
- ഇക്വിറ്റി സൂചികകൾ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൻ്റെ പ്രകടനത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു, കൂടാതെ NIFTY 50, S&P BSE സെൻസെക്സ് തുടങ്ങിയ സൂചികകളും ഉൾപ്പെടുന്നു. ഓഹരി വിപണിയുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള ആരോഗ്യം വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഇവ അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്.
- ബോണ്ട് സൂചികകൾ സ്ഥിര-വരുമാന വിപണിയിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു കൂടാതെ വിവിധ ബോണ്ടുകളും ഡെറ്റ് ഉപകരണങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉദാഹരണങ്ങളിൽ എൻഎസ്ഇ ബോണ്ട് ഫ്യൂച്ചേഴ്സ് ഉൾപ്പെടുന്നു.
- ചരക്ക് സൂചികകൾ സ്വർണ്ണം, എണ്ണ, കാർഷിക ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ തുടങ്ങിയ ചരക്കുകളുടെ പ്രകടനത്തെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. MCX ചരക്ക് സൂചിക ഒരു ശ്രദ്ധേയമായ ഉദാഹരണമാണ്.
- ടെക്‌നോളജി, ഹെൽത്ത് കെയർ, ഫിനാൻസ് തുടങ്ങിയ പ്രത്യേക സാമ്പത്തിക മേഖലകളെയാണ് മേഖലാ സൂചികകൾ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നത്. NIFTY IT സൂചിക ഒരു ഉദാഹരണമാണ്.
- ആഗോള സൂചികകൾ MSCI വേൾഡ് ഇൻഡക്സ് പോലെയുള്ള ആഗോള വിപണി പ്രകടനത്തിൻ്റെ ഒരു സ്നാപ്പ്ഷോട്ട് നൽകുന്നു, ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് അന്താരാഷ്ട്ര വിപണികളെക്കുറിച്ചുള്ള ഉൾക്കാഴ്ച നൽകുന്നു.
ബെഞ്ച്മാർക്കിംഗിൻ്റെ പ്രാധാന്യം- Importance Of Benchmarking in Malayalam
മറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പ്രകടനം വിലയിരുത്തുന്നതിന് ഒരു മാനദണ്ഡം നൽകാനുള്ള അതിൻ്റെ കഴിവിലാണ് ബെഞ്ച്മാർക്കിംഗിൻ്റെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട പ്രാധാന്യം. വിശാലമായ വിപണിയുമായോ പ്രത്യേക മേഖലയുമായോ താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ നിക്ഷേപകരെയും പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാരെയും അവരുടെ നിക്ഷേപം എത്ര നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് അളക്കാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു.
മറ്റ് പ്രധാന പ്രാധാന്യം ഇവയാണ്:
- പ്രകടന വിശകലനം: നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ റിട്ടേണുകൾ ഒരു മാനദണ്ഡവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നു, ശക്തിയുടെയോ ബലഹീനതയോ ഉള്ള മേഖലകൾ തിരിച്ചറിയുന്നു.
- അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തൽ: അറിയപ്പെടുന്ന ഒരു മാനദണ്ഡവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്താൻ കഴിയും.
- സ്ട്രാറ്റജിക് ഡിസിഷൻ മേക്കിംഗ്: പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാർക്ക് വിവരമുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകൾ ഉപയോഗിക്കാം.
- സുതാര്യത: നിക്ഷേപകർക്കും റെഗുലേറ്റർമാർക്കും ഇത് സുതാര്യവും നിലവാരമുള്ളതുമായ ഒരു അളവ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
- മാർക്കറ്റ് ഇൻസൈറ്റ്: ഇത് കൂടുതൽ കൃത്യമായ പ്രവചനം സാധ്യമാക്കിക്കൊണ്ട് മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളെയും പെരുമാറ്റങ്ങളെയും കുറിച്ചുള്ള ഉൾക്കാഴ്ച നൽകുന്നു.
സൂചികയും ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം എന്താണ്- What is the difference between index and benchmark index in Malayalam
ഒരു സൂചികയും ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയും തമ്മിലുള്ള പ്രാഥമിക വ്യത്യാസം, ഒരു സൂചിക ഒരു കൂട്ടം അസറ്റുകളുടെ പ്രകടനത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു എന്നതാണ്, അതേസമയം ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക മറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങളുടെയോ പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെയോ പ്രകടനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന ഒരു മാനദണ്ഡമായി വർത്തിക്കുന്നു.
| പരാമീറ്ററുകൾ | സൂചിക | ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക |
| ഉദ്ദേശം | ഒരു പ്രത്യേക മാർക്കറ്റിൻ്റെയോ സെക്ടറിൻ്റെയോ പ്രകടനം ട്രാക്ക് ചെയ്യുക എന്നതാണ് ഒരു സൂചികയുടെ പ്രാഥമിക ലക്ഷ്യം. | ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക, മറിച്ച്, താരതമ്യത്തിനുള്ള ഒരു മാനദണ്ഡമായി വർത്തിക്കുന്നു. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആപേക്ഷിക പ്രകടനം അളക്കാൻ ഇത് ഉപയോഗിക്കുന്നു. |
| പ്രവർത്തനക്ഷമത | ഒരു സൂചിക കമ്പോള പ്രവണതകളുടെ ഒരു പൊതു അളവ് നൽകുന്നു, അത് വിശാലമായ വിശകലനത്തിനായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. | പ്രസക്തമായ വിപണിയിലോ മേഖലയിലോ ഉള്ള നിക്ഷേപ പ്രകടനം വിലയിരുത്തുന്നതിൽ ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയ്ക്ക് കൂടുതൽ പ്രത്യേക പങ്കുണ്ട്. |
| പ്രാതിനിധ്യം | ഒരു സൂചിക മുഴുവൻ വിപണിയെയും ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയെയും പ്രതിനിധീകരിക്കുകയോ പ്രതിനിധീകരിക്കുകയോ ചെയ്യാം. | കൃത്യമായ താരതമ്യം നൽകുന്നതിന് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക ഒരു പ്രത്യേക വിപണിയെയോ മേഖലയെയോ പ്രതിനിധീകരിക്കണം. |
| ഉപയോഗം | വിപണി പ്രവണതകൾ മനസ്സിലാക്കാൻ വിശകലനപരവും വിവരദായകവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഒരു സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. | പ്രകടന താരതമ്യത്തിനും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിനും ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക കൂടുതൽ തന്ത്രപരമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. |
| ഉൾപ്പെടുത്തൽ മാനദണ്ഡം | സൂചികയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡങ്ങൾ അതിൻ്റെ ശ്രദ്ധയും രീതിശാസ്ത്രവും അനുസരിച്ച് വ്യാപകമായി വ്യത്യാസപ്പെടാം. | ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയുടെ ഉൾപ്പെടുത്തൽ മാനദണ്ഡങ്ങൾ സാധാരണയായി കർശനമാണ്, അവ ഒരു പ്രത്യേക മാർക്കറ്റിനെയോ സെക്ടറിനെയോ പ്രതിഫലിപ്പിക്കാൻ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിട്ടുള്ളവയാണ്. |
| നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രസക്തി | ഒരു സൂചിക വിപണി പ്രവണതകളെക്കുറിച്ചുള്ള പൊതുവായ വിവരങ്ങൾ നൽകുന്നു, നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളെ നേരിട്ട് ബാധിക്കാനിടയില്ല. | ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയ്ക്ക് നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ രൂപപ്പെടുത്തുന്നതിൽ നേരിട്ട് പ്രസക്തിയുണ്ട്, കാരണം ഇത് പ്രകടനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിനും തീരുമാനങ്ങൾ നയിക്കുന്നതിനും ഉപയോഗിക്കുന്നു. |
| പ്രവേശനക്ഷമത | ഒരു സൂചിക വ്യാപകമായി ആക്സസ് ചെയ്യാവുന്നതും നിക്ഷേപകരും വിശകലന വിദഗ്ധരും പൊതുജനങ്ങളും ഉൾപ്പെടെയുള്ള വിശാലമായ പ്രേക്ഷകർക്ക് ഉപയോഗിക്കാനും കഴിയും. | ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനത്തിനായി വിശകലന വിദഗ്ധർ, പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാർ തുടങ്ങിയ സാമ്പത്തിക പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക സാധാരണയായി പ്രത്യേകമാണ്. |
ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക അർത്ഥം -ചുരുക്കം
- സാമ്പത്തിക പ്രകടനം വിലയിരുത്തുന്നതിനുള്ള ഒരു മാനദണ്ഡമാണ് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക.
- മാർക്കറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ സെഗ്മെൻ്റ് പ്രകടനത്തിൻ്റെ സൂചകമായി ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക പ്രവർത്തിക്കുന്നു.
- ഇക്വിറ്റി, ബോണ്ട്, കമ്മോഡിറ്റി, സെക്ടറൽ, ഗ്ലോബൽ ഇൻഡക്സുകൾ എന്നിവ ഇനങ്ങളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- പ്രകടന വിശകലനം, അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തൽ, തീരുമാനമെടുക്കൽ, സുതാര്യത, വിപണി ഉൾക്കാഴ്ച എന്നിവയിൽ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക നിർണായകമാണ്.
ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക അർത്ഥം – പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
S&P BSE സെൻസെക്സും NIFTY 50 ഉം ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട രണ്ട് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകളാണ്. ഈ സൂചികകൾ ഇന്ത്യയിലെ വിപണി പ്രകടനത്തിൻ്റെ പ്രധാന സൂചകങ്ങളായി വർത്തിക്കുന്നു, അവ സാധാരണയായി നിക്ഷേപകരും സാമ്പത്തിക വിശകലന വിദഗ്ധരും ധനകാര്യ മേഖലയിലെ മറ്റ് പ്രൊഫഷണലുകളും പരാമർശിക്കുന്നു.
ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ (ബിഎസ്ഇ) ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുള്ള ഏറ്റവും വലുതും സാമ്പത്തികമായി മികച്ചതുമായ 30 കമ്പനികളുടെ പ്രകടനത്തെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന സെൻസെക്സ് (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സ്) ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയുടെ മികച്ച ഉദാഹരണമാണ്. നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്‌സ്‌ചേഞ്ചിലെ (NSE) ഏറ്റവും വലിയ 50 കമ്പനികളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന NIFTY 50 ആണ് മറ്റൊരു ശ്രദ്ധേയമായ ഉദാഹരണം. രണ്ട് സൂചികകളും ഇന്ത്യൻ വിപണിയിലെ നിക്ഷേപകർക്ക് മാനദണ്ഡമായി വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.
ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയുടെ ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയിൽ സംഗ്രഹിക്കാം:
പ്രകടന വിലയിരുത്തൽ: ഒരു സ്റ്റാൻഡേർഡിന് വിരുദ്ധമായി പോർട്ട്ഫോളിയോകളുടെ പ്രകടനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിനും വിലയിരുത്തുന്നതിനും.
റിസ്ക് മാനേജ്മെൻ്റ്: നിക്ഷേപങ്ങളുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ വിലയിരുത്താൻ സഹായിക്കുന്നു.
സ്ട്രാറ്റജിക് പ്ലാനിംഗ്: നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലും അസറ്റ് അലോക്കേഷനിലും ഗൈഡുകൾ.
സുതാര്യതയും നിയന്ത്രണവും: വിപണി പ്രവണതകൾ മനസ്സിലാക്കുന്നതിൽ സുതാര്യത നൽകുകയും റെഗുലേറ്റർമാരെ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു.
ഘടക സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വെയ്റ്റഡ് ശരാശരി ഉപയോഗിച്ചാണ് ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകൾ സാധാരണയായി കണക്കാക്കുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, S&P BSE സെൻസെക്സ്, ഒരു ഫ്രീ-ഫ്ലോട്ട് മാർക്കറ്റ് ക്യാപിറ്റലൈസേഷൻ-വെയ്റ്റഡ് മെത്തഡോളജി ഉപയോഗിക്കുന്നു.
വ്യത്യസ്ത തരം ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികകളെ ഇങ്ങനെ പേരുകൾ നൽകാം:
ഇക്വിറ്റി സൂചികകൾ: S&P BSE SENSEX, NIFTY 50 പോലുള്ളവ.
ബോണ്ട് സൂചികകൾ: ബാർക്ലേസ് ക്യാപിറ്റൽ യുഎസ് അഗ്രഗേറ്റ് ബോണ്ട് സൂചിക പോലെ.
ചരക്ക് സൂചികകൾ: S&P GSCI ചരക്ക് സൂചിക പോലെ.
മേഖലാ സൂചികകൾ: ഐടി, ഹെൽത്ത് കെയർ മുതലായവ പോലുള്ള പ്രത്യേക വ്യവസായങ്ങളിൽ ഇവ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, വിവര സാങ്കേതിക മേഖലയിലെ കമ്പനികളെ NIFTY IT സൂചിക ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നു.
ആഗോള സൂചികകൾ: ലോകമെമ്പാടുമുള്ള ഇക്വിറ്റികളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന MSCI വേൾഡ് ഇൻഡക്സ് പോലുള്ളവ.
