സ്മോൾകേസും മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള ഏറ്റവും വലിയ വ്യത്യാസം സ്മോൾകേസുകൾ ഓഹരികളുടെ പ്രീ-ബിൽറ്റ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളോ എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകളോ (ഇടിഎഫ്) ഒറ്റ ക്ലിക്കിൽ വാങ്ങാനും വിൽക്കാനും കഴിയും എന്നതാണ്. സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ബോണ്ടുകളുടെയും വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു പ്രൊഫഷണൽ ഫണ്ട് മാനേജരാണ് മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ നിയന്ത്രിക്കുന്നത്.
ഉള്ളടക്കം
- എന്താണ് സ്മോൾകേസ്?
- ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ എന്താണ്?
- സ്മോൾകേസും മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം
- സ്മോൾകേസ് Vs മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട്- ചുരുക്കം
- സ്മോൾകേസ് Vs മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ(FAQ)
എന്താണ് സ്മോൾകേസ്?
ഒരു പ്രത്യേക നിക്ഷേപ തീം അല്ലെങ്കിൽ തന്ത്രം ഉപയോഗിച്ച് ഓഹരികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്ന നൂതന നിക്ഷേപ ഉൽപ്പന്നങ്ങളാണ് സ്മോൾകേസുകൾ. ഉദാഹരണത്തിന്, ഗ്രീൻ എനർജി മേഖലയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് ശുഭാപ്തിവിശ്വാസം തോന്നുകയും ഭാവിയിൽ ഈ മേഖല വളരുമെന്ന് കരുതുകയും ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഗ്രീൻ എനർജി സ്മോൾകേസിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രൊഫഷണലുകളാണ് ചെറുകിട കേസുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതും നിയന്ത്രിക്കുന്നതും. ഒരു സ്മോൾകേസിൽ സാധാരണയായി 50 സ്റ്റോക്കുകൾ വരെ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, അവ ഒരു പ്രത്യേക നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതിനായി ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ നിക്ഷേപ വിശ്വാസങ്ങളെയും ലക്ഷ്യങ്ങളെയും പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്ന ഓഹരികളുടെ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ എളുപ്പത്തിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ അവ അനുവദിക്കുന്നു. ഓഹരിവിപണിയിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ആധുനികവും ഉപയോക്തൃ-സൗഹൃദവുമായ മാർഗമാണിത്, പ്രത്യേകിച്ച് പണിയാൻ സമയമോ അറിവോ വിഭവങ്ങളോ ഇല്ലാത്ത തുടക്കക്കാർക്ക്.
ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ എന്താണ് ?
ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഫണ്ടിൻ്റെ നിക്ഷേപങ്ങൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന പ്രൊഫഷണൽ ഫണ്ട് മാനേജർമാരുടെ വൈദഗ്ധ്യത്തിൽ നിന്ന് നിക്ഷേപകരെ പ്രയോജനപ്പെടുത്താൻ അനുവദിക്കുന്ന ഒരു കൂട്ടായ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയാണ് മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട്. ഈ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ലാഭം, ബാധകമായ ചെലവുകളും ഫീസും കിഴിച്ച് നിക്ഷേപകർക്കിടയിൽ ആനുപാതികമായി വിതരണം ചെയ്യുന്നു.
മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിൻ്റെ മൊത്തം ആസ്തി മൂല്യത്തെ (NAV) അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് ഓരോ നിക്ഷേപകൻ്റെയും ഹോൾഡിംഗുകളുടെ മൂല്യം കണക്കാക്കുന്നത്, ഇത് ഫണ്ടിൻ്റെ കൈവശമുള്ള എല്ലാ സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും വിപണി മൂല്യത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.
സ്മോൾകേസും മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം
സ്മോൾകേസും മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രാഥമിക വ്യത്യാസം, സ്മോൾകേസുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് വ്യക്തിഗത സെക്യൂരിറ്റികളുടെ നിയന്ത്രണം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, അതേസമയം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ നിയന്ത്രിക്കുന്നത് എല്ലാ നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളും എടുക്കുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാരാണ്.
| ഫീച്ചർ | സ്മോൾകേസ് | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട് |
| നിയന്ത്രണം | നിക്ഷേപകർക്ക് സ്മോൾകേസിലെ സ്റ്റോക്കുകളുടെ മേൽ നിയന്ത്രണമുണ്ട്, അവർക്ക് ഇഷ്ടമുള്ളതുപോലെ സ്റ്റോക്കുകൾ ചേർക്കാനോ നീക്കം ചെയ്യാനോ കഴിയും. | ഫണ്ട് മാനേജർ എല്ലാ നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങളും എടുക്കുന്നതിനാൽ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ വ്യക്തിഗത സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപകർക്ക് നിയന്ത്രണമില്ല. |
| പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം | ഒന്നിലധികം സെക്യൂരിറ്റികളിലേക്കും സെക്ടറുകളിലേക്കും എക്സ്പോഷർ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പ്രീ-ബിൽറ്റ് പോർട്ട്ഫോളിയോകളാണ് സ്മോൾകേസുകൾ. | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ വിവിധ മേഖലകളിലും അസറ്റ് ക്ലാസുകളിലുടനീളമുള്ള ഒന്നിലധികം സെക്യൂരിറ്റികളിൽ രൂപകൽപ്പന ചെയ്യുകയും നിക്ഷേപിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. |
| മൂലധന ആവശ്യകത | ചെറിയ കേസുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ ആവശ്യകതയുണ്ട്, ചില ചെറിയ കേസുകൾക്ക് മിനിമം നിക്ഷേപമില്ല. | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് സാധാരണയായി ഉയർന്ന മിനിമം നിക്ഷേപ ആവശ്യകതയുണ്ട്. |
| ചെലവ് അനുപാതം | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ചെറുകിട കേസുകൾക്ക് സാധാരണയായി ചെലവ് അനുപാതം കുറവാണ്. | ഫണ്ട് മാനേജ്‌മെൻ്റ് ഫീസും മറ്റ് ചെലവുകളും കാരണം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്. |
| എക്സിറ്റ് ലോഡ് | സ്മോൾകേസുകൾക്ക് എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല അല്ലെങ്കിൽ വളരെ കുറഞ്ഞ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഉണ്ട്. | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഉണ്ടായിരിക്കാം, ഇത് നിക്ഷേപകർ അവരുടെ യൂണിറ്റുകൾ വീണ്ടെടുക്കുമ്പോൾ ഈടാക്കുന്ന ഒരു ഫീസാണ്. |
| ഹോൾഡിംഗ് പാറ്റേൺ | സ്മോൾകേസുകൾ സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് സമാനമായി ഒരു ഡീമാറ്റ് അക്കൗണ്ടിലാണ് സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്നത്. | മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ ഫണ്ടിൻ്റെ അക്കൗണ്ടിൽ സൂക്ഷിക്കുകയും സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ചിൽ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യാം. |
| റിട്ടേൺ ചാഞ്ചാട്ടം | കേന്ദ്രീകൃത ഹോൾഡിംഗുകൾ കാരണം ചെറിയ കേസുകൾക്ക് ഉയർന്ന റിട്ടേൺ ചാഞ്ചാട്ടമുണ്ടാകാം. | വൈവിധ്യവൽക്കരണം മൂലം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞ റിട്ടേൺ ചാഞ്ചാട്ടമുണ്ടാകാം. |
| റിസ്ക് | കേന്ദ്രീകൃത ഹോൾഡിംഗുകൾ കാരണം ചെറുകിട കേസുകൾക്ക് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ട്. | വൈവിധ്യവൽക്കരണം മൂലം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് അപകടസാധ്യത കുറവായിരിക്കും |
| നികുതി | സ്‌മോൾ കേസുകൾക്കും സ്റ്റോക്കുകൾക്ക് സമാനമായി നികുതി ചുമത്തുന്നു. | ഫണ്ടിൻ്റെ തരത്തെയും ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിനെയും അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് നികുതി ചുമത്തുന്നത്. |
സ്മോൾകേസ് Vs മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട്- ചുരുക്കം
- സ്മോൾകേസ് എന്നത് ഒരു തീമാറ്റിക് നിക്ഷേപ പ്ലാറ്റ്ഫോമാണ്, പ്രത്യേക തീമുകൾ അല്ലെങ്കിൽ തന്ത്രങ്ങൾ അടിസ്ഥാനമാക്കി സ്റ്റോക്കുകളുടെ ക്യൂറേറ്റഡ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിലോ ഇടിഎഫുകളിലോ നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്നു, അതേസമയം ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട് ഒന്നിലധികം നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ പണം ശേഖരിക്കുന്നു. നിക്ഷേപ സമീപനത്തിലും പോർട്ട്ഫോളിയോ കസ്റ്റമൈസേഷനിലുമുള്ള വ്യത്യാസം.
- സ്മോൾകേസ് എന്നത് ഒരു പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ് ചെയ്യുന്നതോ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകൻ സൃഷ്ടിച്ചതോ ആയ സ്റ്റോക്കുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയാണ്. മറുവശത്ത്, വിവിധ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് ഒന്നിലധികം നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് പണം ശേഖരിക്കുന്ന നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളാണ് മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ.
- സ്മോൾകേസ് നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ സ്വന്തം ഹോൾഡിംഗ് പാറ്റേൺ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു, അതേസമയം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് നിശ്ചിത ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉണ്ട്.
- സ്മോൾകേസുകൾക്ക് സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ ചെലവ് അനുപാതവും ഇല്ല അല്ലെങ്കിൽ കുറഞ്ഞ എക്സിറ്റ് ലോഡും ഉണ്ടായിരിക്കും, അതേസമയം മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്, കൂടാതെ റിഡീം ചെയ്യുമ്പോൾ എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഈടാക്കാം.
സ്മോൾകേസ് Vs മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ(FAQ)
ഉപയോക്താക്കൾക്ക് മുൻകൂട്ടി തിരഞ്ഞെടുത്ത സ്റ്റോക്കുകളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ പ്ലാറ്റ്ഫോമാണ് സ്മോൾകേസ്. ഒരു പ്രൊഫഷണൽ ഫണ്ട് മാനേജർ തിരഞ്ഞെടുത്ത സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ ഒന്നിലധികം നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് പണം ശേഖരിക്കുന്നു.
ഒരു ചെറിയ കേസിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്, നിങ്ങൾ ഈ ലളിതമായ ഘട്ടങ്ങൾ പാലിക്കേണ്ടതുണ്ട്:
ആലീസ് ബ്ലൂ ഉപയോഗിച്ച് ഒരു ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക .
സ്മോൾകേസ് ആപ്പ് വഴി നിങ്ങളുടെ സ്മോൾകേസ് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ലോഗിൻ ചെയ്യുക.
ചെറിയ കേസുകളുടെ ലിസ്റ്റിലൂടെ ബ്രൗസ് ചെയ്യുക, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും അപകടസാധ്യതയ്ക്കും അനുയോജ്യമായ ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കുക.
സ്റ്റോക്കുകളുടെയും ഇടിഎഫുകളുടെയും വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവ് കുറഞ്ഞതും കാര്യക്ഷമവുമായ മാർഗം സ്മോൾകേസ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. സ്മോൾകേസ് പുറത്തുവിട്ട കണക്കുകൾ പ്രകാരം, മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ച ചെറുകിട കേസുകൾ കഴിഞ്ഞ വർഷം 30% മുതൽ 50% വരെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കിയിട്ടുണ്ട്.
അഞ്ച് വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ കാലയളവിൽ നിക്ഷേപം കൈവശം വയ്ക്കാൻ തയ്യാറുള്ള ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്ക് സ്മോൾകേസ് ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്.
SIP, ലംപ്സം നിക്ഷേപങ്ങളെ സ്മോൾകേസ് പിന്തുണയ്ക്കുന്നു. നിക്ഷേപകർക്ക് ചെറിയ കേസുകളിൽ ഒറ്റത്തവണ പണമടയ്ക്കൽ വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽ സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെൻ്റ് പ്ലാൻ (എസ്ഐപി) വഴിയോ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
അതെ, സ്മോൾകേസ് ഒരു സെബി-രജിസ്റ്റേർഡ് ഇൻവെസ്റ്റ്മെൻ്റ് അഡ്വൈസറും സെബി-രജിസ്റ്റേർഡ് പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജരുമാണ്. സെബിയുടെ ഇൻവെസ്റ്റ്മെൻ്റ് അഡ്വൈസർ പരീക്ഷ പാസായ സെബിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത പ്രൊഫഷണലുകളാണ് എല്ലാ സ്‌മോൾകേസുകളും സൃഷ്‌ടിക്കുന്നത്.
