ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ എന്നത് മാർക്കറ്റ് അവസ്ഥകൾ പരിഗണിക്കാതെ, ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഫണ്ട് ഉണ്ടാക്കുന്ന നേട്ടമോ നഷ്ടമോ ആണ്. ഒരു ഫണ്ടിൻ്റെ പ്രകടനത്തെ ഒരു ബെഞ്ച്‌മാർക്കുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്ന ആപേക്ഷിക വരുമാനത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, കേവലമായ വരുമാനം നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ മൂല്യത്തിലെ വർദ്ധനവിനെയോ കുറവിനെയോ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു. ഒരു ഫണ്ടിൻ്റെ പ്രകടനത്തിൻ്റെ അവ്യക്തമായ അളവ് അവർ നൽകുന്നു.
ഉള്ളടക്കം
- മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം
- സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഉദാഹരണം
- മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?
- സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഫോർമുല
- സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ Vs വാർഷിക റിട്ടേൺ
- മികച്ച സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ
- മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എന്താണ്- ചുരുക്കം
- മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എന്താണ്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ(FAQ)
മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം
വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ ബെഞ്ച്മാർക്ക് പ്രകടനം പോലുള്ള ബാഹ്യ ഘടകങ്ങളുടെ സ്വാധീനം കണക്കിലെടുക്കാതെ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിൻ്റെ അസംസ്കൃത വരുമാനമാണ് സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം.
ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിൽ ₹1,00,000 നിക്ഷേപിക്കുകയും ഒരു വർഷത്തിന് ശേഷം നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ മൂല്യം ₹1,10,000 ആകുകയും ചെയ്യുന്നുവെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ₹10,000 അല്ലെങ്കിൽ 10% ആണ്. സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ എന്ന ആശയം നിർണായകമാണ്, കാരണം ബെഞ്ച്മാർക്ക് താരതമ്യത്തിൻ്റെ ആവശ്യമില്ലാതെ നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ലാഭക്ഷമത വിലയിരുത്താൻ ഇത് അനുവദിക്കുന്നു.
സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഉദാഹരണം
ഈ കേസ് പഠനം പരിഗണിക്കുക. 2022-ൻ്റെ തുടക്കത്തിൽ നിങ്ങൾ ഇന്ത്യയിൽ ഒരു സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിൽ ₹50,000 നിക്ഷേപിച്ചുവെന്ന് കരുതുക. 2022 അവസാനത്തോടെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ₹57,000 ആയി ഉയർന്നു.
അതിനാൽ, 2022-ലെ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ₹7,000 അല്ലെങ്കിൽ 14% ആയിരിക്കും. ഈ കാലയളവിൽ വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു നിർദ്ദിഷ്ട ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക എങ്ങനെ പ്രവർത്തിച്ചു എന്നത് പരിഗണിക്കാതെയാണ് ഈ റിട്ടേൺ കണക്കാക്കുന്നത്. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നേടിയ നേട്ടത്തിൽ മാത്രമാണ് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നത്.
മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം?
ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിൻ്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ വളരെ ലളിതമാണ്. നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ അന്തിമ മൂല്യവും പ്രാരംഭ നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസമാണിത്, പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം കൊണ്ട് ഹരിച്ചാൽ, എല്ലാം 100 കൊണ്ട് ഗുണിച്ചാൽ ഒരു ശതമാനം ലഭിക്കും. ഫോർമുല പിന്തുടരുന്നു (അന്തിമ മൂല്യം – പ്രാരംഭ മൂല്യം) / പ്രാരംഭ മൂല്യം * 100%.
- നിങ്ങളുടെ പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ മൂല്യം (നിങ്ങൾ ആദ്യം ഫണ്ടിൽ ഇട്ട തുക) തിരിച്ചറിയുക.
- നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ അന്തിമ മൂല്യം നിർണ്ണയിക്കുക (നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ മൂല്യം ഇപ്പോൾ എന്താണ്).
- അന്തിമ മൂല്യത്തിൽ നിന്ന് പ്രാരംഭ മൂല്യം കുറയ്ക്കുക.
- ഫലത്തെ പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ മൂല്യം കൊണ്ട് ഹരിക്കുക.
- ശതമാനം ലഭിക്കാൻ 100 കൊണ്ട് ഗുണിക്കുക.
സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഫോർമുല
ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ഫോർമുല ഇതാണ്:
സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം = ((നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ അന്തിമ മൂല്യം – നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം) / നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം) * 100%
നമുക്ക് ഇത് തകർക്കാം:
- നിക്ഷേപ കാലയളവിൻ്റെ അവസാനത്തിൽ നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ മൂല്യമാണ് നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ അന്തിമ മൂല്യം.
- കാലയളവിൻ്റെ തുടക്കത്തിൽ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിച്ച തുകയാണ് നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം.
- അന്തിമ മൂല്യത്തിൽ നിന്ന് പ്രാരംഭ മൂല്യം കുറയ്ക്കുക.
- നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം കൊണ്ട് ഫലം ഹരിക്കുക.
- അവസാനമായി, ഫലം ഒരു ശതമാനമാക്കി മാറ്റാൻ 100 കൊണ്ട് ഗുണിക്കുക.
ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിൽ ₹1,00,000 നിക്ഷേപിക്കുകയും വർഷാവസാനം, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ₹1,10,000 ആണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഇതായിരിക്കും: ((1,10,000 – 1,00,000) / 1 ,00,000) * 100 = 10%.
സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ Vs വാർഷിക റിട്ടേൺ
സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനവും വാർഷിക വരുമാനവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം, കേവല വരുമാനം മൊത്തം വരുമാനത്തെ അളക്കുന്നു, അതേസമയം വാർഷിക വരുമാനം നിക്ഷേപ കാലയളവിൽ പ്രതിവർഷം വരുമാനം അളക്കുന്നു എന്നതാണ്.
| താരതമ്യത്തിനുള്ള അടിസ്ഥാനം | സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ | വാർഷിക റിട്ടേൺ |
| അർത്ഥം | നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ മൊത്തം വരുമാനം അളക്കുന്നു. | നിക്ഷേപ കാലയളവിൽ പ്രതിവർഷം വരുമാനം അളക്കുന്നു. |
| സമയ ഘടകം | സമയ ഘടകം അവഗണിക്കുന്നു. | സമയ ഘടകം കണക്കിലെടുക്കുന്നു. |
| കണക്കുകൂട്ടല് | നേരായ, പ്രാരംഭ, അന്തിമ നിക്ഷേപ മൂല്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി. | കോമ്പൗണ്ടിംഗും നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവും ഉൾപ്പെടുന്നു. |
| ഉപയോഗിക്കുക | ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ഉപയോഗിക്കുന്നു. | ദീർഘകാല നിക്ഷേപങ്ങൾ താരതമ്യം ചെയ്യാൻ ഏറ്റവും മികച്ചത്. |
| ബെഞ്ച്മാർക്ക് താരതമ്യം | സാധാരണയായി ഒരു മാനദണ്ഡവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യാറില്ല. | പലപ്പോഴും ഒരു മാനദണ്ഡവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. |
മികച്ച സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ
ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സമഗ്രമായ ഗവേഷണം നടത്തുകയോ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ സമീപിക്കുകയോ ചെയ്യേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണെങ്കിലും, മുൻകാല പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെക്കുന്ന ചില മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകൾ ഇതാ:
| ഫണ്ടിൻ്റെ പേര് | 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ (%) | 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ (%) |
| ക്വാണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ-വളർച്ച | 59.50% | 27.59% |
| ആക്സിസ് സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട്-വളർച്ച | 37.99% | 23.85% |
| നിപ്പോൺ ഇന്ത്യ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട്- വളർച്ച | 47.40% | 22.64% |
| ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് മീഡിയം ടേം ഡയറക്ട് പ്ലാൻ-വളർച്ച | 14.24% | 8.82% |
| എസ്ബിഐ മാഗ്നം ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് നേരിട്ടുള്ള വളർച്ച | 5.27% | 8.82% |
| ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ ഇക്വിറ്റി & ഡെറ്റ് ഫണ്ട് നേരിട്ടുള്ള വളർച്ച | 28.46% | 16.84% |
| HDFC ബാലൻസ്ഡ് അഡ്വാൻ്റേജ് ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ-വളർച്ച | 27.58% | 15.45% |
ശ്രദ്ധിക്കുക: മുകളിൽ ലിസ്‌റ്റ് ചെയ്‌തിരിക്കുന്ന ഫണ്ടുകൾ പൂർണ്ണമായും ചിത്രീകരണമാണ്, മാത്രമല്ല അവയുടെ മുൻകാല പ്രകടനം ഭാവി ഫലങ്ങൾ ഉറപ്പുനൽകുന്നില്ല. നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിസ്ക് ടോളറൻസ്, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം എന്നിവ എപ്പോഴും പരിഗണിക്കുക.
മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എന്താണ്- ചുരുക്കം
- ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എന്നത് മാർക്കറ്റ് അവസ്ഥകൾ പരിഗണിക്കാതെ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഒരു നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള മൊത്തം വരുമാനത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
- വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ ഏതെങ്കിലും ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ അവഗണിച്ച് നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രകടനത്തിൻ്റെ വ്യക്തമായ അളവ് ഇത് നൽകുന്നു.
- 1,00,000 രൂപയുടെ പ്രാരംഭ നിക്ഷേപം ഒരു വർഷത്തിനിടെ ₹1,20,000 ആയി വളരുമ്പോൾ, കേവല വരുമാനം 20% ആണ്.
- ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം കണക്കാക്കാൻ, നിങ്ങൾ ഫോർമുല ഉപയോഗിക്കുന്നു: ((നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ അന്തിമ മൂല്യം – നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം) / നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ പ്രാരംഭ മൂല്യം) * 100%.
- സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനവും വാർഷിക വരുമാനവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം, കേവല വരുമാനം മൊത്തം വരുമാനത്തെ അളക്കുന്നു, അതേസമയം വാർഷിക വരുമാനം നിക്ഷേപ കാലയളവിൽ പ്രതിവർഷം വരുമാനം അളക്കുന്നു എന്നതാണ്.
- മുൻകാല പ്രകടനങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, എച്ച്ഡിഎഫ്സി അബ്‌സലൂട്ട് റിട്ടേൺ ഫണ്ട്, ഐസിഐസിഐ പ്രുഡൻഷ്യൽ അബ്‌സലൂട്ട് റിട്ടേൺ ഫണ്ട്, ബിർള സൺ ലൈഫ് അബ്‌സലൂട്ട് റിട്ടേൺ ഫണ്ട് എന്നിവയും അതിലേറെയും ഇന്ത്യയിലെ ചില മികച്ച സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളാണ്.
- ആലിസ് ബ്ലൂ ഉപയോഗിച്ച് മികച്ച മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക . സ്റ്റോക്കുകളിലും മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടുകളിലും ഐപിഒകളിലും പൂർണ്ണമായും സൗജന്യമായി നിക്ഷേപിക്കാൻ അവർക്ക് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും.
മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം എന്താണ്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ(FAQ)
ഒരു മ്യൂച്ചൽ ഫണ്ടിലെ ‘റിട്ടേൺ’ സാധാരണയായി ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള നേട്ടങ്ങളെയോ നഷ്ടങ്ങളെയോ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. മറുവശത്ത്, വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ അവഗണിച്ച് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ വർദ്ധനവും കുറവും ‘സമ്പൂർണ വരുമാനം’ അളക്കുന്നു.
സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഒരു നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ആകെ നേട്ടമോ നഷ്ടമോ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. കോമ്പൗണ്ട് ആനുവൽ ഗ്രോത്ത് റേറ്റ് (സിഎജിആർ) എന്നത് ഒരു വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ നിക്ഷേപത്തിൻ്റെ ശരാശരി വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കാണ്.
ഒരു സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഫണ്ടിൻ്റെ ഉദാഹരണമാണ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഫണ്ട്. വിപണി സാഹചര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ പോസിറ്റീവ് ആദായം സൃഷ്ടിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ ഈ ഫണ്ട് വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ പ്രയോഗിക്കുന്നു.
വിപണി സാഹചര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കാതെ തന്നെ പോസിറ്റീവ് വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെ, വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയോ ഡെറിവേറ്റീവുകൾ ഉപയോഗിക്കുകയോ പോലുള്ള വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ചാണ് സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ ഫണ്ടുകൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നത്.
നിർദ്ദിഷ്ട നിക്ഷേപത്തെയോ നിക്ഷേപകൻ്റെ ലക്ഷ്യങ്ങളെയോ ആശ്രയിച്ച് സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള സമയ കാലയളവ് വ്യത്യാസപ്പെടാം. അത് ഒരു മാസമോ ഒരു വർഷമോ അല്ലെങ്കിൽ ഏതെങ്കിലും നിശ്ചിത സമയദൈർഘ്യമോ ആകാം.
