എന്താണ് NAV ?

മൊത്തം ആസ്തി മൂല്യം അല്ലെങ്കിൽ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) എന്നത് ഒരു ഫണ്ട് കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന എല്ലാ സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും മൊത്തം വിപണി മൂല്യത്തെ കുടിശ്ശികയുള്ള ഓഹരികളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, നിങ്ങൾ ഓപ്പൺ മാർക്കറ്റിൽ അവയുടെ നിലവിലെ വിലയിൽ വിറ്റാൽ ഓരോ ഷെയറിന്റെയും മൂല്യം എത്രയായിരിക്കും.

ഉള്ളടക്കം:

• മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ NFO എന്നതിൻ്റെ അർത്ഥം
• മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ NAVൻ്റെ ഉദാഹരണം
• എന്താണ് Sip ലെ Nav ?
• മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ NAV എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം – NAV സൂത്രവാക്യം
• ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനത്തിൽ NAV ന്റെ പങ്ക്
• എന്താണ് NAV ?-ചുരുക്കം
• എന്താണ് NAV ?- പതിവുചോദ്യങ്ങൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ NFO എന്നതിൻ്റെ അർത്ഥം

NAV എന്നാൽ “മൊത്തം ആസ്തി മൂല്യം അല്ലെങ്കിൽ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ” എന്നാണ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തികളുടെ ഓരോ ഓഹരിയുടെ മൂല്യവും അതിന്റെ ബാധ്യതകളും കുറയ്ക്കുന്നു. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഒരു യൂണിറ്റ് നിങ്ങൾക്ക് വാങ്ങാനോ വിൽക്കാനോ കഴിയുന്ന വിലയെ ഇത് പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ എല്ലാ ആസ്തികളുടെയും മൊത്തം മൂല്യം എടുത്ത്, ഏതെങ്കിലും ബാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുകയും, ഫണ്ടിലെ കുടിശ്ശികയുള്ള ഓഹരികളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഫലം ഹരിക്കുകയും ചെയ്താണ് നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) കണക്കാക്കുന്നത്. കണക്കുകൂട്ടൽ സാധാരണയായി ഓരോ ട്രേഡിങ്ങ് ദിവസത്തിന്റെയും അവസാനത്തിലാണ് ചെയ്യുന്നത്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ സൂചകമായി നിക്ഷേപകർക്ക് നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) ഉപയോഗിക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, ലാഭവിഹിതം, മൂലധന നേട്ടം, മറ്റ് മാർഗങ്ങൾ എന്നിവയിലൂടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും വരുമാനം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനാൽ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ വരുമാനത്തെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) പ്രതിഫലിപ്പിക്കണമെന്നില്ല എന്നത് ഓർത്തിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ NAVൻ്റെ ഉദാഹരണം

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന് മൊത്തം ആസ്തി 10 ലക്ഷം രൂപയുണ്ടെന്ന് കരുതുക, ബാധ്യതകൾ 1 ലക്ഷം രൂപ, ചെലവ്  50,000 രൂപ. കുടിശ്ശികയായി 1,00,000  യൂണിറ്റുകൾ ഉണ്ടെങ്കിൽ, നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ താഴെ പ്പറയുന്ന രീതിയിലാണ്  കണക്കാക്കുന്നത്:

NAV = [10,00,000 – (1,00,000 + 50,000)] / 1,00,000

= [9,00,000] / 1,00,000

= Rs. 9

അതിനാൽ, ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഓരോ യൂണിറ്റിനും, നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ 9 രൂപയാണ്. ഈ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ ഒരു നിക്ഷേപകൻ 9,000 രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, അയാൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ 1,000 യൂണിറ്റുകൾ ലഭിക്കും.

എന്താണ് Sip ലെ Nav ?

ഒരു വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ നിക്ഷേപിച്ച തുകയ്‌ക്ക് നിക്ഷേപകന് ലഭിക്കുന്ന യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം കണക്കാക്കാൻ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) 50, ഒരു വ്യക്തി ഒരു എസ്‌ഐ‌പി വഴി പ്രതിമാസം 500 രൂപ നിക്ഷേപിക്കുന്നു., അവർക്ക് എല്ലാ മാസവും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ 10 യൂണിറ്റുകൾ ലഭിക്കും.കാലക്രമേണ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂവിയിൽ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ സംഭവിക്കുമ്പോൾ, ഒരു വ്യക്തിക്ക് ലഭിക്കുന്ന യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണവും മാറും.

വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതിയുടെ (SIP) കാര്യം വരുമ്പോൾ , നിക്ഷേപ തുകയും വരുമാനവും നിർണ്ണയിക്കുന്നതിൽ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിലേക്ക് വ്യക്തികൾ ഒരു നിശ്ചിത ആവൃത്തിയിൽ (സാധാരണയായി പ്രതിമാസം) ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു ജനപ്രിയ നിക്ഷേപ രീതിയാണ് വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി (SIP).

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ NAV എങ്ങനെ കണക്കാക്കാം – NAV സൂത്രവാക്യം

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ഘട്ടങ്ങൾ ചുവടെ ചേർത്തിരിക്കുന്നു:

ഘട്ടം 1: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തികളുടെ മൂല്യം നിർണ്ണയിക്കുക. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ആസ്തികളുടെ മൂല്യത്തിൽ പണം, ഓഹരികൾ, ബോണ്ടുകൾ, ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്ന മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ഘട്ടം 2: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുക. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ബാധ്യതകളിൽ ഏതെങ്കിലും കുടിശ്ശികയുള്ള കടങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു, അതായത് വായ്പകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ചെലവുകൾ.

ഘട്ടം 3: ആസ്തികളുടെ മൊത്തം മൂല്യം കുടിശ്ശികയുള്ള യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുക. ആസ്തികളുടെ മൊത്തം മൂല്യമാണ് ആസ്തിയുടെ മൂല്യം ഇത് ബാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്നു. ഓരോ യൂണിറ്റിനും നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ ലഭിക്കാൻ ഈ സംഖ്യയെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ മൊത്തം കുടിശ്ശിക യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുക.

ഘട്ടം 4: കണക്കുകൂട്ടൽ എല്ലാ ദിവസവും ആവർത്തിക്കും. വിപണി സമയത്തിന് ശേഷം ദിവസവും ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ കണക്കാക്കുന്നത്.

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ മൊത്തം ആസ്തി മൂല്യം (NAV) ഇനിപ്പറയുന്ന ഫോർമുല ഉപയോഗിച്ച് കണക്കാക്കാം:

NAV = [ആസ്തികളുടെ ആകെ മൂല്യം – (ബാധ്യതകൾ + ചെലവുകൾ)] / മികച്ച യൂണിറ്റുകളുടെ എണ്ണം

എവിടെ :

• ആസ്തികളുടെ ആകെ മൂല്യം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ സൂക്ഷിച്ചിരിക്കുന്ന എല്ലാ സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ലിക്വിഡ് പണത്തിന്റെയും മൂല്യത്തിന്റെ ആകെത്തുക.
• ബാധ്യതകൾ: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ഏതെങ്കിലും കടങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ ബാധ്യതകൾ.
• ചെലവുകൾ: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട എല്ലാ ചെലവുകളും.

ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനത്തിൽ NAV ന്റെ പങ്ക് 

ഇന്ന് വിപണിയിൽ ലഭ്യമായ സമാന ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ പണം എത്ര നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഉൾക്കാഴ്ച നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) നൽകുന്നു. കാലക്രമേണ വിവിധ ഫണ്ടുകളുടെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) -കൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകർക്ക് മറ്റുള്ളവരെ അപേക്ഷിച്ച് മികച്ച വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഒരു ആശയം ലഭിക്കും.

നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ (NAV) അറിയുന്നത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നിയന്ത്രണം നൽകുന്നു,കാരണം നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുത്ത മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലെ(കളിൽ) വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കുകളും മറ്റ് ഹോൾഡിംഗുകളും സംബന്ധിച്ച കാലികമായ വിലനിർണ്ണയ വിവരങ്ങളിലേക്ക് നിങ്ങൾക്ക് ആക്സസ് ഉണ്ട്.ഏതെങ്കിലും ട്രേഡുകൾ/നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് മാർക്കറ്റുകൾ അവസാനിക്കുന്നതുവരെ കാത്തിരിക്കാതെ ആവശ്യമെങ്കിൽ സമയബന്ധിതമായി ക്രമീകരിക്കാൻ നിങ്ങളെ ഇത് അനുവദിക്കുന്നു.

എന്താണ്  NAV ? – ചുരുക്കം

• ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ എല്ലാ ആസ്തികളുടെയും മൊത്തം വിപണി മൂല്യം കുടിശ്ശികയുള്ള ഷെയറുകളുടെ എണ്ണം കൊണ്ട് ഹരിക്കുന്നതാണ് നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ . എല്ലാ ആസ്തികളും നിലവിലെ വിലയിൽ വിൽക്കുകയും ബാധ്യതകൾ ഉടനടി അടയ്ക്കുകയും ചെയ്താൽ ഓരോ ഷെയറിന്റെയും മൂല്യം എന്തായിരിക്കുമെന്ന് ഇത് പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.
• ഉയർന്ന നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ പൊതുവെ അർത്ഥമാക്കുന്നത് കാലക്രമേണ അതിൽ നിന്ന് പിൻവലിച്ചതിനേക്കാൾ കൂടുതൽ പണം അതിൽ നിക്ഷേപിച്ചു എന്നാണ്; നേരെമറിച്ച്, കുറഞ്ഞ മൂല്യങ്ങൾ മൊത്തത്തിൽ കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ പ്രവർത്തനത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
• ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ മൂല്യം പരിശോധിക്കുന്നതിനുള്ള സൂചകം നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂവാണ്.
• വ്യത്യസ്‌ത തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾക്ക് വ്യത്യസ്‌ത നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂകൾ ഉണ്ടായിരിക്കാം, പതിവായിട്ട് അവ മാറാൻ സാധ്യതയുണ്ട്.
• മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത് എന്ന് അറിയുന്നത് ശ്രദ്ധാപൂർവ്വമായ മാനേജ്മെന്റിലൂടെയും വിശകലനത്തിലൂടെയും സാധ്യമായ നഷ്ടങ്ങൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിനൊപ്പം വിവേകപൂർവ്വം നിക്ഷേപിക്കാനും ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആർക്കും അത്യന്താപേക്ഷിതമാണ്. 
• ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം, ചെലവ് അനുപാതം, ഫണ്ട് മാനേജർമാരുടെ അനുഭവം തുടങ്ങിയ മറ്റ് പാരാമീറ്ററുകൾക്കൊപ്പം ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ നെറ്റ് അസെറ്റ് വാല്യൂ പരിശോധിക്കുന്നത് ഉറപ്പാക്കുക.
• ആലീസ് ബ്ലൂവിൽ യാതൊരു ചെലവും കൂടാതെ കമ്പനി ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക.

എന്താണ്  NAV) എന്നാല്‍ ? -പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ(FAQ)