സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ അവയുടെ മുഖവിലയേക്കാൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് ഇഷ്യൂ ചെയ്യപ്പെടുകയും കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ പൂർണ്ണ മൂല്യത്തിൽ റിഡീം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഒറ്റത്തവണ ഒറ്റത്തവണ തുക വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, വാങ്ങൽ വിലയും മെച്യൂരിറ്റി മൂല്യവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസത്തിൽ നിന്നുള്ള ലാഭം.
ഉള്ളടക്കം
- എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- What Is a Zero Coupon Bond in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഉദാഹരണം- Zero Coupon Bond Example in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ കണക്കാക്കുന്നു – സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഫോർമുല- Calculating Zero Coupon Bonds – Zero Coupon Bond Formula in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളിൽ ആരാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്- Who Should Invest in Zero Coupon Bonds in Malayalam
- സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ- Advantages of Zero-Coupon Bonds in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ ദോഷങ്ങൾ- Disadvantages of Zero Coupon Bonds in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ നികുതി- Taxation of Zero Coupon Bonds in Malayalam
- ട്രഷറി ബിൽ vs സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- Treasury Bill vs Zero Coupon Bond in Malayalam
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ എങ്ങനെ വാങ്ങാം- How to Buy Zero Coupon Bonds in Malayalam
- മികച്ച സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ- Best Zero Coupon Bonds in Malayalam
- എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് -ചുരുക്കം
- എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- What Is a Zero Coupon Bond in Malayalam
ഇന്ത്യയിൽ, സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ കുറഞ്ഞ റിസ്ക് നിക്ഷേപത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു, മുഖവിലയ്ക്ക് താഴെ വാങ്ങുകയും കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ അവയുടെ മുഴുവൻ മൂല്യവും നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യം, ഈ ബോണ്ടുകൾ റിട്ടേൺ ഉറപ്പ് നൽകുന്നു, ലാഭം വാങ്ങൽ വിലയും മെച്യൂരിറ്റി മൂല്യവും തമ്മിലുള്ള വിടവിൽ നിന്നാണ്.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഉദാഹരണം- Zero Coupon Bond Example in Malayalam
ഒരു ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ പ്രോജക്റ്റിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനായി ഇന്ത്യൻ സർക്കാർ ₹10,000 മുഖവിലയുള്ള സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നത് സങ്കൽപ്പിക്കുക. നിലവിലെ പലിശ നിരക്കുകൾ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള കിഴിവ്, അവർ വില ₹6,139 ആയി നിശ്ചയിച്ചു. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ശ്രീ ശർമ്മ ഈ ബോണ്ട് വാങ്ങുന്നു. 10 വർഷത്തിന് ശേഷം, അയാൾക്ക് ₹10,000 ലഭിക്കും, അത് ₹3,861 നേടും.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ കണക്കാക്കുന്നു – സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഫോർമുല- Calculating Zero Coupon Bonds – Zero Coupon Bond Formula in Malayalam
ഒരു സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടിൻ്റെ മൂല്യത്തിൻ്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ ഫോർമുലയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു: P = M / (1 + r)^n, എവിടെ
P എന്നത് ബോണ്ടിൻ്റെ നിലവിലെ മൂല്യമാണ്, M എന്നത് മെച്യൂരിറ്റി മൂല്യമാണ്, r എന്നത് വാർഷിക വരുമാനമാണ്, n എന്നത് മെച്യൂരിറ്റി വരെയുള്ള വർഷങ്ങളുടെ എണ്ണമാണ്. ഈ ഫോർമുല ബോണ്ടിൻ്റെ വാങ്ങൽ വില നിർണ്ണയിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നു.
ഉദാഹരണത്തിന്, ഫോർമുല ഉപയോഗിച്ച്, ₹10,000 മെച്യൂരിറ്റി മൂല്യമുള്ള സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്, 5% (0.05), 5 വർഷത്തെ മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവ് എന്നിവയാണെങ്കിൽ, നിലവിലെ മൂല്യം (വാങ്ങൽ വില) P = ആയി കണക്കാക്കും. 10,000 / (1 + 0.05)^5. ഈ കണക്കുകൂട്ടൽ ഏകദേശം ₹7,835 വാങ്ങൽ വില നൽകുന്നു. ബോണ്ടിൻ്റെ മൂല്യം അതിൻ്റെ കിഴിവ് നിരക്കും കാലാവധി പൂർത്തിയാകാനുള്ള സമയവും അനുസരിച്ചാണ് നിർണ്ണയിക്കുന്നത് എന്ന് ഈ ഉദാഹരണം എടുത്തുകാണിക്കുന്നു.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളിൽ ആരാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്- Who Should Invest in Zero Coupon Bonds in Malayalam
സ്ഥിരതയുള്ളതും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ അനുയോജ്യമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പായി കണ്ടെത്തിയേക്കാം.
- ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർ: റിട്ടയർമെൻ്റ് പ്ലാനിംഗ് പോലുള്ള വിദൂര സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളുള്ള വ്യക്തികൾക്ക് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ മികച്ചതാണ്, കാരണം അവർ മെച്യൂരിറ്റിയിൽ ഒരു വലിയ തുക വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, ഇത് സുസ്ഥിരമായ സാമ്പത്തിക ഭാവി ഉറപ്പാക്കുന്നു.
- റിട്ടയർമെൻ്റ് പ്ലാനിംഗ്: ഈ ബോണ്ടുകൾ റിട്ടയർമെൻ്റ് ആസൂത്രണത്തിന് തന്ത്രപരമായ യോജിച്ചതാണ്, കാരണം മെച്യൂരിറ്റിയിൽ അവരുടെ ഗ്യാരണ്ടീഡ് പേഔട്ട്, വിശ്വസനീയമായ വരുമാന സ്രോതസ്സിനായി വ്യക്തികളെ അവരുടെ വിരമിക്കൽ തീയതിയുമായി വിന്യസിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു.
- വിദ്യാഭ്യാസ ഫണ്ടുകൾ: തങ്ങളുടെ കുട്ടികളുടെ ഭാവി വിദ്യാഭ്യാസ ചെലവുകൾക്കായി പണം സുരക്ഷിതമാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന രക്ഷിതാക്കൾക്ക് ഫണ്ട് ആവശ്യമായി വരുമ്പോൾ ഗണ്യമായ തുക സ്വരൂപിക്കുന്നതിന് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താം.
- അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത വ്യക്തികൾ: വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തെക്കുറിച്ച് ജാഗ്രത പുലർത്തുകയും ഗ്യാരണ്ടീഡ് റിട്ടേൺ തിരഞ്ഞെടുക്കുകയും ചെയ്യുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ബോണ്ടുകൾ ആകർഷകമായി കാണപ്പെടും, കാരണം അവർ കുറഞ്ഞ റിസ്ക് എക്സ്പോഷർ ഉപയോഗിച്ച് പ്രവചനാതീതമായ ഫലം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
- നികുതി ആസൂത്രണം: ഉയർന്ന നികുതി ബ്രാക്കറ്റിലുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക്, സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ നികുതി-കാര്യക്ഷമമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തന്ത്രപരമായ ഘടകമാണ്, പ്രത്യേകിച്ചും നികുതി ആനുകൂല്യമുള്ള അക്കൗണ്ടുകളിൽ സൂക്ഷിക്കുമ്പോൾ.
സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ പ്രയോജനങ്ങൾ- Advantages of Zero-Coupon Bonds in Malayalam
സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ പ്രാഥമിക നേട്ടം പരമ്പരാഗത ബോണ്ടുകളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ആനുകാലിക പലിശ പേയ്മെൻ്റുകളില്ലാതെ മെച്യൂരിറ്റിയിൽ ഗണ്യമായ വരുമാനം നൽകാനുള്ള അവയുടെ കഴിവാണ്. ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ സവിശേഷത അവരെ പ്രത്യേകമായി ആകർഷിക്കുന്നു.
- പ്രവചനാതീതമായ റിട്ടേണുകൾ: നിക്ഷേപകർക്ക് കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ലഭിക്കുന്ന കൃത്യമായ തുക അറിയുന്നതിൻ്റെ ഉറപ്പിനെ അഭിനന്ദിക്കുന്നു, ഇത് ഭാവിയിലെ സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നത് എളുപ്പമാക്കുന്നു.
- കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത: പതിവ് പലിശ പേയ്മെൻ്റുകളുടെ അഭാവം അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഈ ബോണ്ടുകൾക്ക് പലിശ നിരക്കിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളോട് സംവേദനക്ഷമത കുറവാണ്, പതിവ് കൂപ്പൺ പേയ്മെൻ്റുകളുള്ള ബോണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് കൂടുതൽ സ്ഥിരതയുള്ള നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
- താങ്ങാനാവുന്നത: സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും അവയുടെ മുഖവിലയ്ക്ക് ആഴത്തിലുള്ള കിഴിവിൽ ലഭ്യമാണ്, ഇത് പരിമിതമായ മൂലധനമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ആക്സസ് ചെയ്യാവുന്ന ഒരു എൻട്രി പോയിൻ്റ് നൽകുന്നു.
- കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഇഫക്റ്റ്: മെച്യൂരിറ്റി വരെ പലിശയുടെ സ്വയമേവയുള്ള പുനർനിക്ഷേപം റിട്ടേണുകളെ സംയോജിപ്പിക്കുന്നു, ഇത് നിക്ഷേപ കാലയളവിൽ ഉയർന്ന മൊത്ത വരുമാനം നൽകും.
- വൈവിധ്യമാർന്ന മെച്യൂരിറ്റി ഓപ്ഷനുകൾ: ഹ്രസ്വമോ ഇടത്തരമോ ദീർഘകാലമോ ആകട്ടെ, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിർദ്ദിഷ്ട സാമ്പത്തിക സമയക്രമങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നതിന് മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുകളുടെ ഒരു ശ്രേണിയിൽ നിന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കാം.
- എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് യൂട്ടിലിറ്റി: ഈ ബോണ്ടുകൾ എസ്റ്റേറ്റ് ആസൂത്രണത്തിൽ തന്ത്രപരമായി ഉപയോഗിക്കാം, കാരണം അവ ഇപ്പോൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുകയും ഉയർന്ന മൂല്യത്തിൽ പക്വത പ്രാപിക്കുകയും ചെയ്യാം, ഇത് ഭാവി അവകാശികൾക്ക് പ്രയോജനം ചെയ്യും.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ ദോഷങ്ങൾ- Disadvantages of Zero Coupon Bonds in Malayalam
സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ പ്രാഥമിക പോരായ്മ, ബോണ്ട് കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ യഥാർത്ഥ പേയ്മെൻ്റുകൾ ലഭിച്ചിട്ടും നിക്ഷേപകർ ഓരോ വർഷവും സമാഹരിച്ച പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകണം എന്നതാണ്. ഈ നികുതികൾ അടയ്ക്കാൻ മതിയായ പണമില്ലാത്ത നിക്ഷേപകർക്ക് ഇത് ബുദ്ധിമുട്ടായിരിക്കും.
- ഫാൻ്റം വരുമാനത്തിന്മേലുള്ള നികുതി: ബോണ്ട് കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ഈ പലിശ ലഭിക്കുമെങ്കിലും, നിക്ഷേപകർ ഓരോ വർഷവും ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി നൽകണം. ഈ നികുതികൾ കവർ ചെയ്യുന്നതിന് അധിക പണമൊഴുക്ക് ആവശ്യമുള്ളവർക്ക് ഇത് വെല്ലുവിളിയാകും.
- പണപ്പെരുപ്പ അപകടസാധ്യത: സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ ഒരു നിശ്ചിത വരുമാനം നൽകുന്നതിനാൽ, അവ പണപ്പെരുപ്പത്തിന് ഇരയാകുന്നു. കാലക്രമേണ, പണപ്പെരുപ്പം ബോണ്ടിൻ്റെ മെച്യൂരിറ്റി മൂല്യത്തിൻ്റെ വാങ്ങൽ ശേഷി ഇല്ലാതാക്കും, ഇത് കുറഞ്ഞ യഥാർത്ഥ വരുമാനത്തിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം.
- ലിമിറ്റഡ് ലിക്വിഡിറ്റി: ഈ ബോണ്ടുകൾക്ക് സാധാരണ കൂപ്പൺ-ബെയറിംഗ് ബോണ്ടുകളേക്കാൾ പലപ്പോഴും കുറഞ്ഞ ദ്രവ്യതയുണ്ട്, ഇത് ന്യായമായ മാർക്കറ്റ് വിലയിൽ വേഗത്തിൽ വിൽക്കാൻ അവരെ കൂടുതൽ വെല്ലുവിളിക്കുന്നു.
- പതിവ് വരുമാനമില്ല: പരമ്പരാഗത ബോണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ ആനുകാലിക പലിശ പേയ്മെൻ്റുകൾ നൽകുന്നില്ല, ഇത് സ്ഥിരമായ വരുമാന സ്ട്രീമുകൾ ആവശ്യമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമല്ല.
- പലിശ നിരക്ക് സെൻസിറ്റിവിറ്റി: പതിവ് കൂപ്പൺ പേയ്മെൻ്റുകളുടെ അഭാവം മൂലം സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾക്ക് പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങൾ കുറവാണെങ്കിലും, പലിശ നിരക്കിലെ കാര്യമായ ഷിഫ്റ്റുകൾ അവയുടെ മാർക്കറ്റ് മൂല്യത്തെ ബാധിക്കും, പ്രത്യേകിച്ച് കൂടുതൽ കാലാവധിയുള്ള ബോണ്ടുകൾക്ക്.
- ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക്: ഏതൊരു ബോണ്ടിലെയും പോലെ, ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നയാൾക്ക് ബോണ്ടിൽ ഡിഫോൾട്ട് ഉണ്ടാകാനുള്ള അപകടസാധ്യതയുണ്ട്. ഈ അപകടസാധ്യത ലഘൂകരിക്കുന്നതിന് ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നയാളുടെ ക്രെഡിറ്റ് യോഗ്യത നിക്ഷേപകർ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വിലയിരുത്തണം.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ നികുതി- Taxation of Zero Coupon Bonds in Malayalam
ഇന്ത്യയിലെ സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളുടെ നികുതി അദ്വിതീയമാണ്, കാരണം ബോണ്ട് കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ഈ പലിശ പണമായി ലഭിക്കുമെങ്കിലും നിക്ഷേപകൻ പ്രതിവർഷം ലഭിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് ആദായനികുതി നൽകണം. നികുതിയുടെ ഈ വശം ബോണ്ടിൻ്റെ അറ്റ റിട്ടേണിനെ സാരമായി ബാധിക്കും.
- സമ്പാദിച്ച പലിശ നികുതി: നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ആദായനികുതി സ്ലാബ് അനുസരിച്ച് ഓരോ വർഷവും കുമിഞ്ഞുകൂടുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി ചുമത്തുന്നു, ഇത് ഉയർന്ന നികുതി ബ്രാക്കറ്റിലുള്ളവർക്ക് നികുതി ബാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കും.
- TDS കിഴിവ് ഇല്ല: ഈ ബോണ്ടുകളുടെ പലിശ TDS ആകർഷിക്കുന്നില്ല (ഉറവിടത്തിൽ നികുതി കുറയ്ക്കുന്നു), നിക്ഷേപകർ അവരുടെ വാർഷിക ആദായ നികുതി റിട്ടേണുകളിൽ ഈ നികുതി ബാധ്യത കണക്കാക്കേണ്ടതുണ്ട്.
- ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങൾ: സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതുവരെ കൈവശം വച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, ഏതെങ്കിലും ലാഭം ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി കണക്കാക്കുകയും അതിനനുസരിച്ച് നികുതി ചുമത്തുകയും ചെയ്യും.
- ഇൻഡക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ: മൂന്ന് വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ബോണ്ടുകൾക്ക്, ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടങ്ങളുടെ നികുതി കുറയ്ക്കാൻ സാധ്യതയുള്ള, പണപ്പെരുപ്പത്തിനായുള്ള വാങ്ങൽ വില ക്രമീകരിക്കുന്നതിന് ഇൻഡക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ലഭിക്കും.
- വെൽത്ത് ടാക്സ് ഇളവ്: സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളെ വെൽത്ത് ടാക്സിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കിയിട്ടുണ്ട്, ഇത് വലിയ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ കൈവശമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രയോജനകരമാണ്.
ട്രഷറി ബിൽ vs സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- Treasury Bill vs Zero Coupon Bond in Malayalam
ട്രഷറി ബില്ലുകളും (ടി-ബില്ലുകൾ) സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രാഥമിക വ്യത്യാസം, ടി-ബില്ലുകൾ ഒരു വർഷത്തിൽ താഴെ കാലാവധിയുള്ള ഹ്രസ്വകാല സെക്യൂരിറ്റികളാണ്, അവ കിഴിവിൽ വിൽക്കപ്പെടുന്നു, അതേസമയം സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾക്ക് കൂടുതൽ കാലാവധിയുള്ളതും പണം നൽകാത്തതുമാണ്. ആനുകാലിക താൽപ്പര്യം.
| ഫീച്ചർ | ട്രഷറി ബില്ലുകൾ | സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ |
| മെച്യൂരിറ്റി പിരീഡ് | സാധാരണയായി, 1 വർഷത്തിൽ താഴെ | വ്യാപകമായി വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു, നിരവധി വർഷങ്ങൾ മുതൽ പതിറ്റാണ്ടുകൾ വരെയാകാം |
| പലിശ പേയ്മെൻ്റ് | ആനുകാലിക താൽപ്പര്യമില്ല; കിഴിവിൽ വിറ്റു | ആനുകാലിക താൽപ്പര്യമില്ല; ഒരു ഡിസ്കൗണ്ടിലോ മുഖവിലയിലോ വിൽക്കുന്നു |
| റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ | കുറഞ്ഞ പക്വത കാരണം അപകടസാധ്യത കുറവാണ് | ദൈർഘ്യമേറിയതും നിരക്കിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളും കാരണം ഉയർന്ന അപകടസാധ്യത |
| നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം | ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യം | വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം പോലെയുള്ള ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യം |
| ദ്രവ്യത | കുറഞ്ഞ കാലാവധി കാരണം ഉയർന്ന ദ്രാവകം | ടി-ബില്ലുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ദ്രാവകം കുറവാണ് |
| നികുതി | പലിശ വരുമാനം നികുതി വിധേയമാണ് | കണക്കാക്കിയ പലിശയ്ക്ക് വർഷം തോറും നികുതി ചുമത്തുന്നു |
| അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപകർ | ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപകർ, അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത വ്യക്തികൾ | ദീർഘകാല നിക്ഷേപകർ, ഭാവി ബാധ്യതകൾക്കായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നവർ |
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ എങ്ങനെ വാങ്ങാം- How to Buy Zero Coupon Bonds in Malayalam
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുന്നത് ഒരു നേരായ പ്രക്രിയ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു, അവിടെ നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രാരംഭ ഓഫറിൻ്റെ സമയത്ത് ഇഷ്യൂവറിൽ നിന്ന് നേരിട്ട് അല്ലെങ്കിൽ ആലീസ് ബ്ലൂ പോലെയുള്ള ഒരു ബ്രോക്കർ വഴി സെക്കണ്ടറി മാർക്കറ്റിൽ നിന്ന് അവ വാങ്ങാം .
- നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിർണ്ണയിക്കുക: റിസ്ക് ടോളറൻസ്, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം തുടങ്ങിയ ഘടകങ്ങൾ പരിഗണിച്ച് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ എന്ന് വിലയിരുത്തുക.
- ബോണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുക: മെച്യൂരിറ്റി തീയതി, യീൽഡ്, ഇഷ്യൂവറുടെ ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് തുടങ്ങിയ ഘടകങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി നിർദ്ദിഷ്ട ബോണ്ട് തീരുമാനിക്കുക.
- സെക്കൻഡറി മാർക്കറ്റിൽ നിന്ന് വാങ്ങൽ: ബോണ്ട് ഇതിനകം പ്രചാരത്തിലുണ്ടെങ്കിൽ, ആലിസ് ബ്ലൂ പോലുള്ള ഒരു ബ്രോക്കർ അല്ലെങ്കിൽ സാമ്പത്തിക സേവന സ്ഥാപനം വഴി ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുക .
- ബോണ്ട് നിബന്ധനകൾ അവലോകനം ചെയ്യുക: മെച്യൂരിറ്റി തീയതി, മെച്യൂരിറ്റി യീൽഡ്, ഏതെങ്കിലും കോൾ അല്ലെങ്കിൽ റിഡംഷൻ ഫീച്ചറുകൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെ ബോണ്ടിൻ്റെ നിബന്ധനകൾ മനസ്സിലാക്കുക.
- ഇടപാട് പൂർത്തിയാക്കുക: ബോണ്ടിൻ്റെ വില അടച്ച് വാങ്ങൽ പൂർത്തിയാക്കുക, അത് വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച് കിഴിവിലോ മുഖവിലയിലോ ആകാം.
- സേഫ്കീപ്പിംഗും മോണിറ്ററിംഗും: ബോണ്ട് സർട്ടിഫിക്കറ്റ് ഫിസിക്കൽ ഫോമിൽ നൽകിയാൽ സുരക്ഷിതമായി സൂക്ഷിക്കുകയും അതിൻ്റെ പ്രകടനം ഇടയ്ക്കിടെ നിരീക്ഷിക്കുകയും ചെയ്യുക.
മികച്ച സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ- Best Zero Coupon Bonds in Malayalam
ഇന്ത്യയുടെ ഏറ്റവും മികച്ച സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിൽ ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ്, ഇഷ്യൂവർ റെപ്യൂട്ടേഷൻ, മെച്യൂരിറ്റി കാലയളവുകൾ എന്നിവ പോലുള്ള ഘടകങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു.
| ബോണ്ടിൻ്റെ പേര് | ഇഷ്യൂവർ | ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് | മെച്യൂരിറ്റി പിരീഡ് | പ്രധാന സവിശേഷതകൾ |
| HDFC സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് | HDFC ബാങ്ക് | AAA | 10 വർഷം | ഉയർന്ന സുരക്ഷ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിന് അനുയോജ്യമാണ് |
| SBI സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് | സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ | AAA | 7 വർഷം | സർക്കാർ പിന്തുണയുള്ള, ഇടത്തരം സമ്പാദ്യത്തിന് വിശ്വസനീയം |
| LIC ഹൗസിംഗ് ഫിനാൻസ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് | LIC ഹൗസിംഗ് ഫിനാൻസ് | AAA | 15 വർഷം | വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം പോലെയുള്ള ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യം |
| ICICI സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് | ICICI ബാങ്ക് | AAA | 5 വർഷം | ഇടക്കാല നിക്ഷേപത്തിന് അനുയോജ്യമായ ആകർഷകമായ ആദായം |
| റിലയൻസ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് | റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് | AA+ | 10 വർഷം | മിതമായ അപകടസാധ്യതയുള്ള ഉയർന്ന വിളവ് |
എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് -ചുരുക്കം
- ZCB-കൾ അവയുടെ മുഖവിലയേക്കാൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വിൽക്കുന്നതും സ്ഥിരമായി പലിശ നൽകാത്തതുമായ ബോണ്ടുകളാണ്.
- 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ 10,000 രൂപ മുഖവിലയുള്ള 7,000 രൂപയ്ക്ക് വാങ്ങുന്ന ഒരു ബോണ്ടാണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് ഉദാഹരണം.
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ, നിലവിലെ പലിശനിരക്കിൽ ലോക്ക് ചെയ്യാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ദീർഘകാല ചക്രവാളമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമാണ്.
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടിൻ്റെ ഗുണങ്ങളിൽ കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ആനുകൂല്യങ്ങൾ, കുറഞ്ഞ വാങ്ങൽ വില, റിട്ടേണുകളുടെ പ്രവചനക്ഷമത എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ പലിശ നിരക്ക് അപകടസാധ്യത, പണപ്പെരുപ്പ അപകടസാധ്യത, ആനുകാലിക പലിശ പേയ്മെൻ്റുകളുടെ അഭാവം എന്നിവയ്ക്ക് വിധേയമാണ്.
- ടി-ബില്ലുകളും സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകളും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസം, ടി-ബില്ലുകൾ ഹ്രസ്വകാലവും സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ ദീർഘകാല നിക്ഷേപവുമാണ്; രണ്ടും കിഴിവിലാണ് വിൽക്കുന്നത്, എന്നാൽ മെച്യൂരിറ്റിയിലും ലിക്വിഡിറ്റിയിലും വ്യത്യാസമുണ്ട്.
- HDFC, SBI , LIC ഹൗസിംഗ് ഫിനാൻസ്, ICICI , റിലയൻസ് തുടങ്ങിയ പ്രശസ്തമായ ഇഷ്യു ചെയ്യുന്നവരിൽ നിന്നുള്ള ബോണ്ടുകളാണ് മികച്ച സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ, വ്യത്യസ്ത മെച്യൂരിറ്റികളും റേറ്റിംഗുകളും.
- അധിക ചിലവുകളൊന്നും കൂടാതെ ആലീസ് ബ്ലൂ ഉള്ള ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക.
എന്താണ് സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട്- പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
ഒരു സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ട് എന്നത് ആനുകാലിക പലിശ നൽകാത്ത ഒരു ഡെറ്റ് സെക്യൂരിറ്റിയാണ്, എന്നാൽ ആഴത്തിലുള്ള കിഴിവിൽ ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്നു, അതിൻ്റെ മുഴുവൻ മുഖവിലയ്ക്ക് റിഡീം ചെയ്യുമ്പോൾ മെച്യൂരിറ്റിയിൽ ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. നിക്ഷേപ കാലയളവിൻ്റെ അവസാനത്തിൽ ഒറ്റത്തവണ പണമടയ്ക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ബോണ്ടുകൾ ആകർഷകമാണ്.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടിൻ്റെ ഒരു ഉദാഹരണം 10,000 രൂപ മുഖവിലയുള്ള ഒരു ബോണ്ടാണ്, തുടക്കത്തിൽ 7,000 രൂപയ്ക്ക് വിൽക്കുകയും 10 വർഷത്തിനുള്ളിൽ കാലാവധി പൂർത്തിയാകുകയും ചെയ്യുന്നു. കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകന് മുഴുവൻ മുഖവിലയും ലഭിക്കുന്നു, അങ്ങനെ 3,000 രൂപ ലാഭം ലഭിക്കും. പലിശ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കാതെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർ ഈ ബോണ്ട് പരിഗണിക്കണം.
സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ ലാഭകരമായിരിക്കും, കാലാവധി പൂർത്തിയാകുന്നതുവരെ ഉറപ്പുള്ള റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, കാരണം അവ കിഴിവിൽ വാങ്ങുകയും അവയുടെ മുഴുവൻ മുഖവിലയിൽ റിഡീം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു. അവരുടെ ലാഭക്ഷമത കിഴിവ് നിരക്കിനെയും കാലാവധി പൂർത്തിയാകാനുള്ള സമയത്തെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു.
റെഗുലർ, സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ തമ്മിലുള്ള പ്രാഥമിക വ്യത്യാസം പലിശ പേയ്മെൻ്റ് ഘടനയാണ്. സാധാരണ ബോണ്ടുകൾ സാധാരണയായി കൂപ്പൺ പേയ്മെൻ്റുകൾ എന്നറിയപ്പെടുന്ന ആനുകാലിക പലിശ നൽകുന്നു. ഇതിനു വിപരീതമായി, സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ അവയുടെ കാലാവധിയിൽ പലിശയൊന്നും നൽകുന്നില്ല, കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ ലാഭം ലഭിക്കുന്നതോടെ കിഴിവിൽ വിൽക്കുന്നു.
ഇന്ത്യയിൽ, സർക്കാർ സ്ഥാപനങ്ങൾക്കും കോർപ്പറേറ്റ് ഓർഗനൈസേഷനുകൾക്കും സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ നൽകാം. സർക്കാർ ഇഷ്യൂ ചെയ്യുന്ന സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ വളരെ സുരക്ഷിതമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു, അതേസമയം കോർപ്പറേറ്റ് സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുവെങ്കിലും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളവയാണ്.
ഒരു സീറോ-കൂപ്പൺ ബോണ്ടിൻ്റെ ദൈർഘ്യം വ്യാപകമായി വ്യത്യാസപ്പെടാം, സാധാരണയായി കുറച്ച് വർഷങ്ങൾ മുതൽ നിരവധി പതിറ്റാണ്ടുകൾ വരെ. ഇന്ത്യയിൽ, സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾക്ക് പലപ്പോഴും ദൈർഘ്യമേറിയ ദൈർഘ്യമുണ്ടാകും, ഇത് ദീർഘകാല നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാക്കുന്നു.
സീറോ കൂപ്പൺ ബോണ്ടുകൾ അവയുടെ ലാളിത്യത്തിനും കാലാവധി പൂർത്തിയാകുമ്പോൾ സ്ഥിരമായ റിട്ടേണിൻ്റെ ഉറപ്പിനുമായി വാങ്ങുന്നു, പുനർനിക്ഷേപ റിസ്ക് ഇല്ലാതെ. ഒരു നിർദ്ദിഷ്ട ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് അവ അനുയോജ്യമാണ് കൂടാതെ നിലവിലെ പലിശനിരക്ക് പൂട്ടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നു.
