கீழேயுள்ள அட்டவணை AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளைக் காட்டுகிறது.
| Name | AUM (Cr) | NAV | Minimum SIP |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 6,408.55 | 44.52 | 1000 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 6,391.33 | 50.26 | 500 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 4,209.70 | 55.47 | 1500 |
| Axis Strategic Bond Fund | 1,970.65 | 27.81 | 12000 |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 1,863.18 | 37.47 | 100 |
| Kotak Medium Term Fund | 1,729.15 | 22.73 | 100 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 1,581.38 | 45.30 | 100 |
| HSBC Medium Duration Fund | 801.50 | 20.19 | 100 |
| DSP Bond Fund | 359.44 | 78.84 | 100 |
| Invesco India Medium Duration Fund | 223.49 | 1,164.70 | 100 |
உள்ளடக்கம்:
- நடுத்தர கால நிதிகள் என்றால் என்ன?
- சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
- சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
- இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளின் பட்டியல்
- இந்தியாவில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
- நடுத்தர கால நிதிகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- நடுத்தர கால நிதிகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
- நடுத்தர கால நிதிகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள்
- நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
- நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்
- சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளுக்கான அறிமுகம்
- சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
நடுத்தர கால நிதிகள் என்றால் என்ன?
இந்திய சந்தையில் நடுத்தர கால நிதிகள் என்பது கடன் பரஸ்பர நிதிகள் ஆகும், அவை சராசரியாக மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் முதிர்வு காலத்துடன் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கின்றன. இந்த நிதிகள் வட்டி விகித அபாயத்தை நிர்வகிப்பதன் மூலம் வருமானம் மற்றும் மூலதன மதிப்பீட்டிற்கு இடையில் சமநிலையை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. நிலையான வருமானம் ஈட்டுவதில் கவனம் செலுத்தி, நீண்ட கால கடன் நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த அபாயத்துடன் மிதமான வருமானத்தைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை பொருத்தமானவை.
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
குறைந்த மற்றும் அதிக செலவு விகிதத்தின் அடிப்படையில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.
| Name | Expense Ratio % | Minimum SIP |
| Franklin India Income Opportunities Fund | 0 | 100 |
| Axis Strategic Bond Fund | 0.33 | 12000 |
| HSBC Medium Duration Fund | 0.4 | 100 |
| DSP Bond Fund | 0.4 | 100 |
| Invesco India Medium Duration Fund | 0.4 | 100 |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 0.51 | 1500 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 0.59 | 1500 |
| Union Medium Duration Fund | 0.64 | 100 |
| Kotak Medium Term Fund | 0.66 | 100 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 0.68 | 500 |
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
கீழே உள்ள அட்டவணையானது அதிகபட்ச 3Y CAGR அடிப்படையில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளைக் காட்டுகிறது.
| Name | CAGR 3Y % | Minimum SIP |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 13.07 | 100 |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 9.88 | 1500 |
| Axis Strategic Bond Fund | 6.67 | 12000 |
| Kotak Medium Term Fund | 6.53 | 100 |
| UTI Medium Duration Fund | 6.51 | 100 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 6.50 | 1000 |
| HSBC Medium Duration Fund | 6.09 | 100 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 6.08 | 500 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 6.05 | 1500 |
| DSP Bond Fund | 5.43 | 100 |
இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளின் பட்டியல்
கீழேயுள்ள அட்டவணையானது, வெளியேறும் சுமையின் அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளின் பட்டியலைக் காட்டுகிறது, அதாவது, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஃபண்ட் யூனிட்களை விட்டு வெளியேறும்போது அல்லது ரிடீம் செய்யும் போது AMC வசூலிக்கும் கட்டணம்.
| Name | Exit Load % | AMC |
| Kotak Medium Term Fund | 0 | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited |
| HSBC Medium Duration Fund | 0 | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 0 | HDFC Asset Management Company Limited |
| DSP Bond Fund | 0 | DSP Investment Managers Private Limited |
| Franklin India Income Opportunities Fund | 0 | Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 0 | Bandhan AMC Limited |
| Invesco India Medium Duration Fund | 0 | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 1 | Nippon Life India Asset Management Limited |
| Axis Strategic Bond Fund | 1 | Axis Asset Management Company Ltd. |
| UTI Medium Duration Fund | 1 | UTI Asset Management Company Private Limited |
இந்தியாவில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள்
முழுமையான 1 ஆண்டு வருமானம் மற்றும் AMC அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.
| Name | Absolute Returns – 1Y % | AMC |
| Franklin India Income Opportunities Fund | 15.80 | Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited |
| Kotak Medium Term Fund | 8.21 | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited |
| Axis Strategic Bond Fund | 7.83 | Axis Asset Management Company Ltd. |
| HSBC Medium Duration Fund | 7.60 | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 7.43 | ICICI Prudential Asset Management Company Limited |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 7.25 | HDFC Asset Management Company Limited |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 7.20 | Aditya Birla Sun Life AMC Limited |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 7.19 | SBI Funds Management Limited |
| Invesco India Medium Duration Fund | 6.92 | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. |
| DSP Bond Fund | 6.83 | DSP Investment Managers Private Limited |
நடுத்தர கால நிதிகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
நடுத்தர கால நிதிகளை கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய முதலீட்டாளர்கள், பொதுவாக மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரையிலான முதலீட்டு எல்லையுடன், ரிஸ்க் மற்றும் வருவாக்கு இடையே சமநிலையை எதிர்பார்க்கின்றனர். இந்த நிதிகள் நிலையான வருமானம் மற்றும் மிதமான மூலதன மதிப்பை எதிர்பார்க்கும் நபர்களுக்கு பொருந்தும், நீண்ட கால நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்தை வழங்குகிறது. வட்டி விகித அபாயங்களை திறம்பட நிர்வகிக்கும் போது குறுகிய கால நிதிகளை விட சிறந்த வருமானத்தை விரும்பும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை சிறந்தவை.
நடுத்தர கால நிதிகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்ய, அவற்றின் செயல்திறன், செலவு விகிதம் மற்றும் நிதி மேலாளர் நிபுணத்துவம் ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் பல்வேறு நிதிகளை ஆராய்ச்சி செய்து ஒப்பிட்டுப் பார்க்கவும். நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த ஃபண்டின் யூனிட்களை வாங்க நம்பகமான முதலீட்டு தளம் அல்லது தரகரைப் பயன்படுத்தவும். தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைக்கு நிதி ஆலோசகரை அணுகவும். ஆபத்தை நிர்வகிக்க உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்தவும் மற்றும் உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் நேர அடிவானத்துடன் முதலீட்டை சீரமைக்கவும்.
நடுத்தர கால நிதிகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள்
நடுத்தர கால நிதிகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள் பின்வருமாறு:
- முதிர்ச்சிக்கான மகசூல் (YTM): ஒரு பத்திரம் முதிர்ச்சியடையும் வரை வைத்திருந்தால், அதன் மீது எதிர்பார்க்கப்படும் மொத்த வருவாயைக் குறிக்கிறது.
- செலவு விகிதம்: நிதியினால் விதிக்கப்படும் வருடாந்திர கட்டணத்தை அதன் சொத்துகளின் சதவீதமாக பிரதிபலிக்கிறது, இது நிகர வருமானத்தை பாதிக்கிறது.
- சராசரி முதிர்வு: இது வட்டி விகித உணர்திறனை பாதிக்கும், நிதியில் உள்ள பத்திரங்கள் முதிர்வடையும் வரையிலான சராசரி நேரத்தைக் காட்டுகிறது.
- மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம்: வட்டி விகித மாற்றங்களுக்கு நிதியின் விலை உணர்திறனை அளவிடுகிறது, இது வட்டி விகித அபாயத்தை மதிப்பிட உதவுகிறது.
- கடன் தரம்: இயல்புநிலை ஆபத்து மற்றும் ஒட்டுமொத்த பாதுகாப்பைக் குறிக்கும் வகையில், நிதியின் பங்குகளின் கடன் தகுதியை மதிப்பிடவும்.
- வரலாற்று செயல்திறன்: வெவ்வேறு சந்தை நிலைமைகளில் நிதி எவ்வளவு சிறப்பாகச் செயல்பட்டது என்பதை மதிப்பிடுவதற்கு கடந்தகால வருமானங்களைக் கண்காணிக்கிறது.
- கூர்மையான விகிதம்: நிதியின் செயல்திறனை அதன் நிலையற்ற தன்மையுடன் ஒப்பிட்டு, இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தை மதிப்பிடுகிறது.
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய நன்மைகள் சமநிலையான ஆபத்து மற்றும் வருமானம், மிதமான வட்டி விகித உணர்திறன், நிலையான வருமானம் மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல் ஆகியவை அடங்கும்.
- சமப்படுத்தப்பட்ட ஆபத்து மற்றும் வருவாய்: நடுத்தர கால நிதிகள் ஆபத்து மற்றும் சாத்தியமான வருமானங்களுக்கு இடையில் சமநிலையை வழங்குகின்றன. அவை பொதுவாக குறுகிய கால நிதிகளை விட அதிக வருமானத்தை வழங்குகின்றன, அதே நேரத்தில் நீண்ட கால நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்தை பராமரிக்கின்றன, மிதமான வளர்ச்சியை விரும்பும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை பொருத்தமானவை.
- மிதமான வட்டி விகித உணர்திறன்: இந்த நிதிகள் வட்டி விகித மாற்றங்களுக்கு மிதமான உணர்திறனைக் கொண்டுள்ளன, அதாவது நீண்ட கால நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அவை விகித ஏற்ற இறக்கங்களால் குறைவாகவே பாதிக்கப்படுகின்றன. பொருளாதார நிச்சயமற்ற அல்லது ஏற்ற இறக்கமான வட்டி விகிதங்களின் போது இது அவர்களை பாதுகாப்பான விருப்பமாக மாற்றுகிறது.
- நிலையான வருமானம்: நடுத்தர கால நிதிகள் பொதுவாக உயர்தர கடன் கருவிகளின் கலவையில் முதலீடு செய்கின்றன, இது வழக்கமான மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகிறது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈக்விட்டி சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு குறிப்பிடத்தக்க வெளிப்பாடு இல்லாமல் நிலையான வருமானத்தைத் தேடும் ஒரு கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக அமைகிறது.
- பல்வகைப்படுத்தல்: நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வது முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவில் பல்வகைப்படுத்தலை சேர்க்கிறது. இந்த நிதிகள் பொதுவாக பல்வேறு கடன் பத்திரங்களை உள்ளடக்கியது, பல்வேறு வழங்குநர்கள் மற்றும் துறைகளில் அபாயத்தை பரப்புகிறது, இது ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ நிலைத்தன்மை மற்றும் செயல்திறனை மேம்படுத்தும்.
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய சவால்கள் வட்டி விகித ஆபத்து, கடன் ஆபத்து, பணப்புழக்க ஆபத்து மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கம் ஆகியவை அடங்கும்.
- வட்டி விகித ஆபத்து: நடுத்தர கால நிதிகள் வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு உணர்திறன் கொண்டவை. வட்டி விகிதங்கள் உயரும் போது, இருக்கும் பத்திரங்களின் மதிப்பு பொதுவாக குறைகிறது, இது நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பு மற்றும் வருமானத்தை எதிர்மறையாக பாதிக்கலாம்.
- கிரெடிட் ரிஸ்க்: இந்த ஃபண்டுகள் பெரும்பாலும் கடன் பத்திரங்களின் கலவையில் முதலீடு செய்கின்றன, அவற்றில் சில கிரெடிட் ரிஸ்க்கைக் கொண்டிருக்கலாம். இந்தப் பத்திரங்களை வழங்குபவர்கள் நிதிச் சிக்கல்கள் அல்லது இயல்புநிலையை எதிர்கொண்டால், அது இழப்புகளுக்கு வழிவகுக்கும் மற்றும் நிதியின் ஒட்டுமொத்த செயல்திறனைப் பாதிக்கும்.
- பணப்புழக்க ஆபத்து: நடுத்தர கால நிதிகள் எளிதில் வர்த்தகம் செய்ய முடியாத பத்திரங்களை வைத்திருக்கலாம், குறிப்பாக நிலையற்ற சந்தை நிலைகளில். பணப்புழக்கம் இல்லாததால், நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் சந்தை விலையைப் பாதிக்காமல் சொத்துக்களை வாங்குவது அல்லது விற்பது சவாலாக இருக்கலாம், இது நிதியின் செயல்திறனைப் பாதிக்கிறது.
- சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: நடுத்தர கால நிதிகள் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டாலும், அவை சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திலிருந்து விடுபடவில்லை. பொருளாதார மாற்றங்கள், புவிசார் அரசியல் நிகழ்வுகள் அல்லது பணவியல் கொள்கையில் ஏற்படும் மாற்றங்கள் அனைத்தும் நிதியின் பங்குகளின் மதிப்பில் ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு பங்களிக்கும், இது முதலீட்டாளர் வருமானத்தை பாதிக்கிறது.
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளுக்கான அறிமுகம்
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP
ஐசிஐசிஐ ப்ரூ மீடியம் டேர்ம் பாண்ட் ஃபண்ட்
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மீடியம் டெர்ம் பாண்ட் ஃபண்ட் நேரடித் திட்ட வளர்ச்சி என்பது ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 12 அக்டோபர் 1993 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
ஐசிஐசிஐ ப்ரூ மீடியம் டேர்ம் பாண்ட் ஃபண்ட் என்பது, ₹6,408.55 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 7.97%, எக்ஸிட் லோட் 1% மற்றும் 0.73 செலவு விகிதம் கொண்ட நடுத்தர கால நிதியாகும். நிதியானது கடன் பத்திரங்களில் முழுமையாக முதலீடு செய்யப்படுகிறது, அதன் 100% சொத்துக்களை கடன் கருவிகளுக்கு ஒதுக்குகிறது. இது தற்போது பங்கு முதலீடுகள் அல்லது பண நிலைகளை கொண்டிருக்கவில்லை.
எஸ்பிஐ மேக்னம் நடுத்தர கால நிதி
எஸ்பிஐ மேக்னம் நடுத்தர கால நிதி நேரடி வளர்ச்சி என்பது எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 29 ஜூன் 1987 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
எஸ்பிஐ மேக்னம் மீடியம் டூரேஷன் ஃபண்ட் என்பது ஒரு நடுத்தர கால நிதியாகும், இது ₹6,391.33 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 7.81%, வெளியேறும் சுமை 1.5% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.68. இந்த நிதி முதன்மையாக கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, 91.6% கடன் பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்குகிறது, அதே நேரத்தில் 8.4% சிறிய பண நிலையை பராமரிக்கிறது. இந்த ஃபண்ட் தற்போது எந்த ஈக்விட்டி முதலீடுகளையும் கொண்டிருக்கவில்லை.
HDFC நடுத்தர கால கடன் நிதி
HDFC நடுத்தர கால கடன் நிதி நேரடி திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 10 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
HDFC மீடியம் டேர்ம் டெப்ட் ஃபண்ட் என்பது, ₹4,209.70 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 7.37%, எக்சிட் லோட் இல்லை மற்றும் 0.59 செலவு விகிதம் கொண்ட நடுத்தர கால நிதியாகும். இந்த நிதி முதன்மையாக கடன் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, கடன் கருவிகளுக்கு 95.1% ஒதுக்குகிறது. ஒரு சிறிய பகுதி, 3.8%, மற்ற சொத்து வகுப்புகளுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது, அதே சமயம் ஈக்விட்டியில் முதலீடுகள் செய்யப்படவில்லை.
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – செலவு விகிதம்
பிராங்க்ளின் இந்தியா வருமான வாய்ப்புகள் நிதி
பிராங்க்ளின் இந்தியா வருமான வாய்ப்புகள் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது பிராங்க்ளின் டெம்பிள்டன் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 19 பிப்ரவரி 1996 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது
Franklin India Income Opportunities Fund என்பது ₹0.05 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 6.76%, வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம் 0 ஆகியவற்றைக் கொண்ட ஒரு நடுத்தர கால நிதியாகும். இந்த நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ 72.5 கடன் கருவிகளை நோக்கி அதிக எடை கொண்டது. % கடன் பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. மீதமுள்ள 27.5% மற்ற சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது, அதே சமயம் பங்கு முதலீடுகள் இல்லை.
Axis Strategic Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund Direct Growth என்பது ஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 04 செப்டம்பர் 2009 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது
Axis Strategic Bond Fund, நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, AUM ₹1,970.65 கோடி மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 7.42%. இந்த ஃபண்டின் வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.33%. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு கடன் பத்திரங்களுக்கு பெரிதும் சாதகமாக உள்ளது, 96.3% கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோவில் 3.7% பண இருப்பு உள்ளது, அதே சமயம் ஈக்விட்டியில் முதலீடுகள் செய்யப்படவில்லை.
HSBC நடுத்தர கால நிதி
HSBC நடுத்தர கால நிதி நேரடி வளர்ச்சி என்பது HSBC மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 27 மே 2002 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது
HSBC நடுத்தர கால நிதி, நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, AUM ₹801.50 கோடி மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 7.15%. நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை இல்லை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.4. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு கிட்டத்தட்ட முழுக்க முழுக்க கடன் பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது, 99.7% கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. குறைந்தபட்சம் 0.3% ரொக்கமாக உள்ளது, மேலும் ஈக்விட்டியில் முதலீடு செய்யப்படவில்லை.
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – அதிகபட்ச 3Y CAGR
ஆதித்யா பிர்லா SL நடுத்தர கால திட்டம்
ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் மீடியம் டேர்ம் பிளான் நேரடி வளர்ச்சி என்பது ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 23 டிசம்பர் 1994 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
ஆதித்யா பிர்லா எஸ்எல் மீடியம் டேர்ம் பிளான், ஒரு நடுத்தர கால நிதி, ₹1,863.18 கோடி AUM மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 9.45%. இந்த ஃபண்டின் வெளியேறும் சுமை 2% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.85. நிதியானது அதன் சொத்துகளில் பெரும்பகுதியை 94.8% கடன் பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்குகிறது. 1.9% சிறிய பகுதி பணமாக உள்ளது, அதே சமயம் ஈக்விட்டியில் முதலீடு செய்யப்படவில்லை.
நிப்பான் இந்தியா மூலோபாய கடன் நிதி
Nippon India Strategic Debt Fund Direct Growth என்பது நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
Nippon India Strategic Debt Fund, நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, AUM ₹119.62 கோடி மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 0.18%. இந்த ஃபண்டின் வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.51%. நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ முக்கியமாக கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது, 92.3% கடன் பத்திரங்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. ரொக்கப் பங்குகள் சொத்துக்களில் 7.7% ஆகும், அதே சமயம் பங்கு முதலீடுகள் இல்லை.
கோடக் நடுத்தர கால நிதி
Kotak Medium Term Fund Direct Growth என்பது Kotak Mahindra மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 05 ஆகஸ்ட் 1994 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்ட கோட்டக் நடுத்தர கால நிதியானது, ₹1,729.15 கோடி AUM மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 6.95% ஆகும். இந்த நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.66 இல்லை. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு கடன் பத்திரங்களுக்கு பெரிதும் சாதகமாக உள்ளது, 90.3% கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோவில் 3.0% பண இருப்பு உள்ளது, மேலும் ஈக்விட்டியில் முதலீடுகள் செய்யப்படவில்லை.
இந்தியாவில் உள்ள சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளின் பட்டியல் – வெளியேறும் சுமை
டிஎஸ்பி பத்திர நிதி
டிஎஸ்பி ஈக்விட்டி & பாண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது டிஎஸ்பி மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 16 டிசம்பர் 1996 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது
DSP பத்திர நிதி, நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, AUM ₹359.44 கோடி மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 5.38%. நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை இல்லை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.4. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முதன்மையாக பங்கு முதலீடுகளில் கவனம் செலுத்துகிறது, 71.2% பங்குகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோவில் கடன் பத்திரங்கள் 21.7% ஆகும், அதே சமயம் ரொக்க இருப்பு 3.1% ஆகும்.
பந்தன் பத்திர நிதி – நடுத்தர கால திட்டம்
பந்தன் பாண்ட் ஃபண்ட் மீடியம் டேர்ம் பிளான் நேரடி-வளர்ச்சி என்பது பந்தன் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 20 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது
பந்தன் பாண்ட் ஃபண்ட் – நடுத்தர காலத் திட்டம், ஒரு நடுத்தர கால நிதி, ₹1,581.38 கோடி AUM மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 6.45%. இந்த நிதியில் வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.77 இல்லை. நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ கடன் பத்திரங்களில் அதிக அளவில் குவிந்துள்ளது, 97.4% கடன் கருவிகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. ரொக்க இருப்பு 2.6% இல் ஒரு சிறிய பகுதியைக் கொண்டுள்ளது, அதே சமயம் ஈக்விட்டியில் முதலீடுகள் செய்யப்படுவதில்லை.
இந்தியாவில் சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – 1 ஆண்டு வருமானம்
இன்வெஸ்கோ இந்தியா நடுத்தர கால நிதி
இன்வெஸ்கோ இந்தியா மீடியம் கால ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது இன்வெஸ்கோ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 24 ஜூலை 2006 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.
Invesco India Medium Duration Fund, நடுத்தர கால நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, AUM ₹223.49 கோடி மற்றும் 5 ஆண்டு CAGR 0.00%. நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை இல்லை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.4%. 84.8% கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டதன் மூலம், நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு கடன் பத்திரங்களை நோக்கி அதிக எடை கொண்டது. ஒரு குறிப்பிடத்தக்க பகுதி, 15.2%, பணமாக உள்ளது, அதே சமயம் பங்கு முதலீடுகள் இல்லை.
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் # 1: ICICI ப்ரூ நடுத்தர கால பத்திர நிதி
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் # 2: SBI மேக்னம் நடுத்தர கால நிதி
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் # 3: HDFC நடுத்தர கால கடன் நிதி
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் # 4: Axis பாண்ட் ஃபண்ட்
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் # 5: ஆதித்ய பிர்லா SL நடுத்தர காலத் திட்டம்
சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகள் AUM ஐ அடிப்படையாகக் கொண்டவை.
செலவு விகிதத்தின் அடிப்படையில், சிறந்த நடுத்தர கால நிதிகளில் ஃபிராங்க்ளின் இந்தியா வருமான வாய்ப்புகள் நிதி, ஆக்சிஸ் ஸ்ட்ராடஜிக் பாண்ட் ஃபண்ட், எச்எஸ்பிசி நடுத்தர கால நிதி, டிஎஸ்பி பாண்ட் ஃபண்ட் மற்றும் இன்வெஸ்கோ இந்தியா மீடியம் கால நிதி ஆகியவை அடங்கும்.
ஆம், நடுத்தர கால நிதிகளில் நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம், இது பொதுவாக மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரையிலான முதிர்வுக் கடன் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யலாம்.
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்வது, நீண்ட கால நிதிகளை விட குறைந்த ரிஸ்க், வருமானத்தை சமநிலைப்படுத்துதல் மற்றும் வட்டி விகித உணர்திறன் ஆகியவற்றுடன் மிதமான வருமானத்தை விரும்புவோருக்கு நன்மை பயக்கும்.
நடுத்தர கால நிதிகளில் முதலீடு செய்ய, வலுவான செயல்திறன் மற்றும் குறைந்த கட்டணத்துடன் கூடிய நிதிகளை ஆராய்ச்சி செய்து தேர்ந்தெடுக்கவும், புகழ்பெற்ற தரகு அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தளத்தைப் பயன்படுத்தவும், மேலும் உங்கள் முதலீட்டை பல்வகைப்படுத்தவும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
