குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது

உள்ளடக்கம்: 

• மொத்த தொகை முதலீட்டின் அர்த்தம்
• குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
• குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு
• குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
• குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு
• குறுகிய கால இந்தியாவிற்கான லம்ப்சம் முதலீட்டிற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
• குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
• குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீட்டின் செயல்திறன் அளவீடுகள்
• குறுகிய காலத்திற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள் மொத்த தொகை முதலீடு
• குறுகிய காலத்திற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்
• குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அறிமுகம்
• குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

மொத்த தொகை முதலீட்டின் அர்த்தம்

மொத்த தொகை முதலீடு என்பது கணிசமான அளவு பணத்தை ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யும் செயல்முறையைக் குறிக்கிறது, மாறாக சிறிய அளவுகளில் அதை காலப்போக்கில் பரப்புவதற்கு பதிலாக. போனஸ் அல்லது பரம்பரை போன்ற பெரிய தொகையைப் பெற்ற நபர்களால் இந்த முறை பெரும்பாலும் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

ஒரு மொத்த தொகையில் முதலீடு செய்வது சந்தைகளை உடனடியாக வெளிப்படுத்த அனுமதிக்கிறது, இது சந்தை வளர்ச்சியின் போது நன்மை பயக்கும். இந்த மூலோபாயம், குறிப்பாக உயரும் சந்தை சூழலில், படிப்படியாக சிறிய தொகைகளை முதலீடு செய்வதோடு ஒப்பிடும்போது அதிக வருமானத்தை அளிக்கும்.

இருப்பினும், முதலீடு செய்த சிறிது நேரத்திலேயே சந்தை சரிவு ஏற்பட்டால், மொத்தத் தொகை முதலீடும் அதிக ஆபத்தை உள்ளடக்கியது. கணிசமான ஏற்ற இறக்கங்கள் முதலீடு செய்யப்பட்ட மூலதனத்தின் மதிப்பை பெரிதும் பாதிக்கும் என்பதால், இதற்கு கவனமாக நேரம் மற்றும் சந்தை புரிதல் தேவைப்படுகிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

குறைந்த மற்றும் அதிக செலவு விகிதத்தின் அடிப்படையில் குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு

மிக உயர்ந்த 3Y CAGR அடிப்படையில் குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்தத் தொகை முதலீட்டைக் கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

வெளியேறும் சுமையின் அடிப்படையில் குறுகிய காலத்திற்கான மொத்தத் தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு

முழுமையான 1 வருட வருமானம் மற்றும் AMC அடிப்படையில் குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்தத் தொகை முதலீட்டை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது

குறுகிய கால இந்தியாவிற்கான லம்ப்சம் முதலீட்டிற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

ஒரு பெரிய தொகையை அணுகக்கூடிய மற்றும் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளை அடைய விரும்பும் தனிநபர்கள் இந்தியாவில் மொத்த தொகை முதலீடுகளுக்கு பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். அதிக வருவாய் ஈட்டக்கூடிய சில சந்தை அபாயங்களை எடுக்கக்கூடியவர்களுக்கு இந்த முறை பொருத்தமானது.

அத்தகைய முதலீட்டாளர்களில் போனஸ் அல்லது பரம்பரை போன்ற விறுவிறுப்பைப் பெறுபவர்களும் அடங்குவர், அவர்கள் இந்த மூலதனத்தை குறைந்த வட்டிக் கணக்குகளில் விடுவதற்குப் பதிலாக குறுகிய காலத்தில் வளர விரும்புகிறார்கள். கணிசமான தொகையை ஒரே நேரத்தில் முதலீடு செய்யும் திறன் ஒரு சாதகமான சந்தையின் திறனைப் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம்.

இருப்பினும், இந்த முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மை பற்றிய தெளிவான புரிதலைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். மொத்தத் தொகை முதலீடுகளைக் கருத்தில் கொண்டவர்கள் ஏற்கனவே அவசர நிதியை வைத்திருப்பது அவசியம், சந்தை ஏற்ற இறக்கம் அல்லது தனிப்பட்ட நிதித் தேவைகளின் போது முதலீடு செய்யப்பட்ட நிதியை அணுகாமல் நிர்வகிக்க முடியும் என்பதை உறுதிசெய்கிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

உங்கள் தரகராக ஆலிஸ் ப்ளூ மூலம் குறுகிய காலத்திற்கு மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய , முதலில் அவர்களுடன் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும். நிலையான வருமானம் மற்றும் குறைந்த ரிஸ்க் ஆகியவற்றின் சாதனைப் பதிவுடன் குறுகிய கால நிதிகளை ஆராய்ச்சி செய்து தேர்ந்தெடுக்கவும். உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ப உங்கள் மொத்த முதலீட்டை ஒதுக்குங்கள்.

குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் மொத்த தொகை முதலீட்டின் செயல்திறன் அளவீடுகள்

நிலையான வருமானத்தை அடைவதிலும் மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதிலும் குறுகிய கால கவனம் செலுத்துவதற்காக பரஸ்பர நிதிகளில் மொத்த முதலீடுகளுக்கான செயல்திறன் அளவீடுகள். முக்கிய குறிகாட்டிகளில் நிதியின் வருடாந்திர வருமானம், நிலையான விலகல் போன்ற நிலையற்ற நடவடிக்கைகள் மற்றும் ஷார்ப் விகிதம் போன்ற இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட அளவீடுகள் ஆகியவை அடங்கும்.

கூடுதலாக, வருவாயை வழங்குவதில் ஃபண்டின் நிலைத்தன்மையை மதிப்பிடுவது மற்றும் குறுகிய காலகட்டங்களில் பெஞ்ச்மார்க் குறியீடுகளை விஞ்சும் திறனை மதிப்பிடுவது மிக முக்கியமானது. முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களை அடைவதில் நிதியின் செயல்திறன் மற்றும் செலவு-செயல்திறனை அளவிடுவதற்கு செலவு விகிதங்கள் மற்றும் விற்றுமுதல் விகிதங்கள் போன்ற காரணிகளையும் மதிப்பிடுகின்றனர்.

குறுகிய காலத்திற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள் மொத்த தொகை முதலீடு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் முக்கியப் பலன்கள் குறுகிய காலத்திற்கு அதிக வருமானம், பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் தொழில்முறை மேலாண்மை, வரையறுக்கப்பட்ட காலக்கெடுவுக்குள் மூலதன வளர்ச்சியை மேம்படுத்துதல் ஆகியவை அடங்கும்.

• அதிக வருமானம் பெறுவதற்கான சாத்தியம்: மொத்த முதலீடுகள் சந்தை வளர்ச்சி திறனை உடனடியாக வெளிப்படுத்தி, குறுகிய காலத்தில் அதிகபட்ச வருமானத்தை வழங்குகிறது.
• பல்வகைப்படுத்தல்: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடுகளைப் பரப்புகின்றன, அபாயத்தைக் குறைக்கின்றன மற்றும் வருமானத்தின் ஸ்திரத்தன்மையை அதிகரிக்கின்றன, குறிப்பாக குறுகிய கால முதலீடுகளுக்கு நன்மை பயக்கும்.
• நிபுணத்துவ மேலாண்மை: வருவாயை மேம்படுத்துவதற்கும் அபாயங்களை திறம்பட நிர்வகிப்பதற்கும் போர்ட்ஃபோலியோக்களை தொடர்ந்து கண்காணித்து சரிசெய்து அனுபவம் வாய்ந்த நிபுணர்களால் நிதிகள் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன.
• வசதி: மொத்த தொகை முதலீடுகளுக்கு ஒரு முறை அர்ப்பணிப்பு தேவைப்படுகிறது, வழக்கமான பங்களிப்புகளின் தேவையை நீக்குகிறது மற்றும் முதலீட்டு நிர்வாகத்தை எளிதாக்குகிறது.
• நெகிழ்வுத்தன்மை: முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்றவாறு நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும் நெகிழ்வுத்தன்மையைக் கொண்டுள்ளனர், இது தனிப்பட்ட விருப்பத்தேர்வுகள் மற்றும் முதலீட்டு எல்லைகளின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கத்தை அனுமதிக்கிறது.

குறுகிய காலத்திற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்

சந்தை ஏற்ற இறக்கம், நேர அபாயம் மற்றும் பணவீக்கத்தால் வாங்கும் திறன் இழப்பு ஆகியவை குறுகிய காலத்திற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள முக்கிய சவால்கள்.

• சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள்: திடீர் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் மொத்த முதலீடுகளின் மதிப்பை கணிசமாக பாதிக்கலாம், இதன் விளைவாக குறுகிய கால இழப்புகள் ஏற்படலாம்.
• நேர ஆபத்து: சந்தை உச்சத்தின் போது, ​​தவறான நேரத்தில் ஒரு மொத்த தொகையை முதலீடு செய்வது, சந்தை பின்னர் சரிந்தால், துணை லாபம் அல்லது இழப்புகளுக்கு வழிவகுக்கும்.
• பணவீக்கம்: பணவீக்கம் காலப்போக்கில் பணத்தின் வாங்கும் சக்தியைக் குறைக்கிறது. முதலீட்டு வருமானம் பணவீக்கத்தை விட அதிகமாக இல்லை என்றால், மொத்த தொகையின் உண்மையான மதிப்பு குறையலாம்.
• செலவு சராசரி இல்லாமை: குறிப்பிட்ட கால முதலீடுகளைப் போலன்றி, மொத்த தொகை முதலீடுகள் டாலர்-செலவு சராசரியின் பலனைக் கொண்டிருக்கவில்லை, இது காலப்போக்கில் முதலீட்டு அபாயத்தை பரப்புகிறது மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் தாக்கத்தைத் தணிக்கும்.
• உளவியல் காரணிகள்: மொத்த முதலீடு செய்த சிறிது நேரத்திலேயே சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை அனுபவித்தாலோ அல்லது வீழ்ச்சியடைந்தாலோ முதலீட்டாளர்கள் கவலை அல்லது வருத்தத்தை அனுபவிக்கலாம்.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அறிமுகம்

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – AUM, NAV, குறைந்தபட்ச SIP.

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ புளூசிப் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ப்ளூசிப் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 12 அக்டோபர் 1993 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ புளூசிப் ஃபண்ட், லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, இது ₹51554.28 கோடி மதிப்பிலான அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட்டை (ஏயுஎம்) கொண்டுள்ளது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 18.85% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.83 செலவு விகிதத்துடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு பங்குகளில் 91.51%, கடனில் 0.21% மற்றும் பிற சொத்துக்களில் 8.29% ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது. இந்த விநியோகமானது வருமானத்தை மேம்படுத்துதல் மற்றும் அபாயங்களை திறம்பட நிர்வகித்தல் ஆகியவற்றை இலக்காகக் கொண்ட ஒரு மூலோபாய சமநிலையை பிரதிபலிக்கிறது.

எஸ்பிஐ புளூசிப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ புளூசிப் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 29 ஜூன் 1987 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

SBI BlueChip Fund, Large Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹44819.48 கோடி மதிப்பிலான அசெட் அண்டர் மேனேஜ்மென்ட்டை (AUM) நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 16.5% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.85, இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் ஒதுக்கீடு முதன்மையாக 96.24% பங்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறது, ஒரு சிறிய பகுதி கடனுக்காக 0.12% மற்றும் மீதமுள்ள 3.64% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டது.

மிரே அசெட் லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட்

Mirae Asset Large Cap Fund Direct-Growth என்பது Mirae Asset Mutual Fund ஆல் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 நவம்பர் 2007 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Mirae Asset Large Cap Fund, Large Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹37676.43 கோடி மதிப்பிலான சொத்து நிர்வாகத்தை (AUM) நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 15.33% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.59 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது.

நிதியின் ஒதுக்கீடு முக்கியமாக 99.72% பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், 0.28% இன் சிறிய பகுதி மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, இது ஒரு மூலோபாய முதலீட்டு அணுகுமுறையை பிரதிபலிக்கிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – செலவு விகிதம்

டாடா பண சந்தை நிதி

டாடா மனி மார்க்கெட் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

டாடா மனி மார்க்கெட் ஃபண்ட், மணி மார்க்கெட் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹16515.32 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 6.29% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பராமரித்து வருகிறது. வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.15 இல்லாமல், இது ‘மிதமான’ என்ற SEBI இடர் வகையின் கீழ் வரும். நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முழுவதுமாக 100% கடனை உள்ளடக்கியது, பங்குகள் அல்லது பிற சொத்துக்களுக்கு எந்த ஒதுக்கீடும் இல்லை. இந்த மூலோபாய ஒதுக்கீடு முதலீட்டு நோக்கங்களைச் சந்திக்க நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துவதைப் பிரதிபலிக்கிறது.

அச்சு திரவ நிதி

Axis Liquid Direct Fund Growth என்பது ஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 04 செப்டம்பர் 2009 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Axis Liquid Fund, Liquid Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹33841.39 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 5.30% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) பராமரித்து வருகிறது. குறைந்தபட்ச வெளியேறும் சுமை 0.01% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.17 உடன், இது ‘மிதமான’ என்ற SEBI இடர் வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முழுவதுமாக 100% கடனைக் கொண்டுள்ளது, பங்குகள் அல்லது பிற சொத்துக்களுக்கு எந்த ஒதுக்கீடும் இல்லை. இந்த மூலோபாய ஒதுக்கீடு முதலீட்டு நோக்கங்களைச் சந்திக்க நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துவதைப் பிரதிபலிக்கிறது.

UTI பண சந்தை நிதி

UTI Money Market Fund நேரடி வளர்ச்சி என்பது UTI மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 14 நவம்பர் 2002 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

UTI Money Market Fund, Money Market Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹11679.82 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 6.10% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை மற்றும் செலவு விகிதம் 0.19 இல்லாமல், இது ‘மிதமான’ என்ற SEBI இடர் வகையின் கீழ் வரும். நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முதன்மையாக 96.57% கடனில் உள்ளது, ஒரு சிறிய பகுதி 3.43% மற்ற சொத்துகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, அதே சமயம் பங்குகளுக்கு எந்த ஒதுக்கீடும் செய்யப்படவில்லை. இது ஒரு பழமைவாத முதலீட்டு உத்தியை பிரதிபலிக்கிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த தொகை முதலீடு – அதிகபட்ச 3Y CAGR

ஃபிராங்க்ளின் இந்தியா பிரைமா ஃபண்ட்

Franklin India Prima Direct Fund Growth என்பது ஃபிராங்க்ளின் டெம்பிள்டன் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 19 பிப்ரவரி 1996 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Franklin India Prima Fund, Mid Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹10108.06 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 19.83% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.03 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முக்கியமாக 97.34% பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்றும் 2.66% இன் சிறிய பகுதி மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, இது ஒரு மூலோபாய பல்வகைப்படுத்தல் அணுகுமுறையை பிரதிபலிக்கிறது.

ஆதித்யா பிர்லா SL ஃப்ரண்ட்லைன் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃப்ரண்ட்லைன் ஈக்விட்டி நேரடி நிதி வளர்ச்சி என்பது ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 23 டிசம்பர் 1994 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

ஆதித்யா பிர்லா SL Frontline Equity Fund, Large Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹26479.89 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 16.25% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.01, இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. இந்த நிதி முதன்மையாக அதன் சொத்துக்களை 98.41% பங்குகளுக்கு ஒதுக்குகிறது, 0.34% கடனுக்கான சிறிய பகுதியுடன், மேலும் 1.24% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டது, இது பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு உத்தியை பிரதிபலிக்கிறது.

டிஎஸ்பி மிட்கேப் நிதி

டிஎஸ்பி மிட்கேப் நேரடித் திட்ட வளர்ச்சி என்பது டிஎஸ்பி மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 16 டிசம்பர் 1996 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

டிஎஸ்பி மிட்கேப் ஃபண்ட், மிட் கேப் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹16312.25 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 18.86% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.83 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முக்கியமாக 92.19% பங்குகளை உள்ளடக்கியது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்றும் 7.81% துணைப் பகுதி மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, இது ஒரு மூலோபாய பல்வகைப்படுத்தல் அணுகுமுறையை பிரதிபலிக்கிறது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – வெளியேறும் சுமை

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ ஆல் சீசன்ஸ் பாண்ட் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஆல் சீசன்ஸ் பாண்ட் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 12 அக்டோபர் 1993 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ ஆல் சீசன்ஸ் பாண்ட் ஃபண்ட், டைனமிக் பாண்ட் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹11810.07 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 8.35% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 0.25% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.53 உடன், இது ‘மிதமான உயர்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு முழுவதுமாக 100% கடனை உள்ளடக்கியது, பங்குகள் அல்லது பிற சொத்துக்களுக்கு எந்த ஒதுக்கீடும் இல்லை. இந்த மூலோபாய ஒதுக்கீடு முதலீட்டு நோக்கங்களைச் சந்திக்க நிலையான வருமானப் பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துவதைப் பிரதிபலிக்கிறது.

எஸ்பிஐ புளூசிப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ புளூசிப் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 29 ஜூன் 1987 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

எஸ்பிஐ புளூசிப் ஃபண்ட், லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹44819.48 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 16.50% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.85 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியானது முதன்மையாக பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது, குறிப்பிடத்தக்க அளவு 96.24% ஒதுக்கீடு செய்யப்படுகிறது, அதே சமயம் 0.12% சிறிய பகுதி கடனுக்காக ஒதுக்கப்படுகிறது, மேலும் 3.64% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது.

HDFC ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதி

HDFC ஈக்விட்டி சேமிப்பு நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 10 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

HDFC ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதி, ஈக்விட்டி சேமிப்பு நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹3900.46 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 11.45% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.99 உடன், இது ‘மிதமான உயர்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் பங்குகளில் 32.13%, கடனில் 25.44% மற்றும் பிற சொத்துகளில் 42.43% ஆகியவை அடங்கும். இந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட அணுகுமுறை பல்வேறு முதலீட்டு வகைகளில் ஆபத்து மற்றும் வருமானத்தை திறம்பட சமநிலைப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

குறுகிய காலத்திற்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்தத் தொகை முதலீடு – முழுமையான வருமானம் – 1Y

கோடக் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

Kotak Multicap Fund Direct Growth என்பது Kotak Mahindra மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 05 ஆகஸ்ட் 1994 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

மல்டி கேப் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்ட கோடக் மல்டிகேப் ஃபண்ட், ₹9629.45 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 0% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.4 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியானது முக்கியமாக அதன் சொத்துக்களை 97.06% பங்குகளுக்கு ஒதுக்குகிறது, ஒரு சிறிய பகுதி 0.79% கடனுக்காக ஒதுக்கப்படுகிறது, மேலும் 2.14% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது, இது பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு உத்தியை பிரதிபலிக்கிறது.

டாடா டிஜிட்டல் இந்தியா நிதி

டாடா டிஜிட்டல் இந்தியா ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Tata Digital India Fund ஆனது Sectoral Fund – Technology என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹9710.96 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 24.02% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 0.25% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.31 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியானது முதன்மையாக ஈக்விட்டிகளில் முதலீடு செய்கிறது, அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 95.58% ஆகும், கடனுக்கான ஒதுக்கீடு எதுவுமில்லை. கூடுதலாக, 4.42% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, இது பலதரப்பட்ட முதலீட்டு உத்தியை பிரதிபலிக்கிறது.

Axis Focused 25 Fund

Axis Focused 25 Direct Plan-Growth என்பது ஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 04 செப்டம்பர் 2009 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Axis Focused 25 Fund, Focused Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹14086.94 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 13.90% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.82 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு பங்குகளில் 94.34%, கடனில் 3.36% மற்றும் பிற சொத்துகளில் 2.31% ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது. இந்த சமநிலையான அணுகுமுறை பல்வேறு முதலீட்டு வகைகளில் ஆபத்தை திறம்பட நிர்வகிக்கும் அதே வேளையில் வருமானத்தை மேம்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

குறுகிய காலத்திற்கான மொத்த தொகை முதலீட்டிற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.