AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இன் பட்டியலை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 12627.68 | 114.57 | 1500 |
| ICICI Pru Overnight Fund | 11001.21 | 1324.00 | 500 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 7537.49 | 397.79 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 5703.04 | 207.55 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 5121.77 | 39.00 | 100 |
| SBI PSU Fund | 3694.68 | 37.05 | 1500 |
| HDFC Infrastructure Fund | 2310.79 | 53.74 | 100 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 1663.11 | 79.19 | 500 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 1576.73 | 34.37 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 126.72 | 11.84 | 100 |
உள்ளடக்கம்:
- 1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP அறிமுகம்
- SIP என்பதன் பொருள் என்ன?
- 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இன் அம்சங்கள்
- 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
- இந்தியாவில் 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
- 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
- 1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய காரணிகள்
- 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- 1 வருடத்திற்கு டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்?
- 1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் அபாயங்கள்?
- முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தின் முக்கியத்துவம்
- முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- SIP இல் முதலீடு செய்வதன் வரி தாக்கங்கள்
- SIP இன் எதிர்காலம்
- 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP அறிமுகம்
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் என்பது மோதிலால் ஓஸ்வால் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மிட் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். பிப்ரவரி 3, 2014 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 10 ஆண்டுகள் மற்றும் 7 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட், ₹12,627.68 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 35.92%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.58% உடன் மிட் கேப் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் வருகிறது. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 21.72% ரொக்கம் மற்றும் சமமானவை மற்றும் 78.28% ஈக்விட்டியில் அடங்கும்.
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஓவர்நைட் ஃபண்ட்
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஓவர்நைட் ஃபண்ட் என்பது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஓவர்நைட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். நவம்பர் 14, 2018 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 5 ஆண்டுகள் மற்றும் 9 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ஓவர்நைட் ஃபண்ட், ரூ.11,001.21 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 66.10%, வெளியேறும் சுமை 0% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.1% உடன் ஓவர்நைட் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் வருகிறது. SEBI ஆபத்து வகை குறைவாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் கருவூல உண்டியல்களில் 6.03% மற்றும் ரொக்கம் மற்றும் சமமானவைகளில் 93.97% அடங்கும்.
நிப்பான் இந்தியா பவர் & இன்ஃப்ரா ஃபண்ட்
நிப்பான் இந்தியா பவர் & இன்ஃப்ரா ஃபண்ட் என்பது நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு துறைசார்-உள்கட்டமைப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 11 ஆண்டுகள் மற்றும் 8 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
Nippon India Power & Infra Fund ஆனது Sectoral Fund – Energy & Power பிரிவின் கீழ் வரும் AUM ₹7,537.49 கோடி, 5 ஆண்டு CAGR 34.16%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.01%. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 1.40% ரொக்கம் மற்றும் சமமானவை மற்றும் 98.60% ஈக்விட்டியில் அடங்கும்.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் உள்கட்டமைப்பு நிதி
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் ஃபண்ட் என்பது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு துறைசார்-உள்கட்டமைப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 11 ஆண்டுகள் மற்றும் 8 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் உள்கட்டமைப்பு நிதியானது, செக்டோரல் ஃபண்ட் – உள்கட்டமைப்புப் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இதன் AUM ₹5,703.04 கோடிகள், 5 ஆண்டு CAGR 33.85%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.18%. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் ஈக்விட்டியில் 92.93%, ரொக்கம் மற்றும் சமமானவைகளில் 5.10%, கருவூல பில்களில் 1.15% மற்றும் பிற பத்திரங்களில் (REITகள் & அழைப்பு, உரிமைகள்) 0.82% ஆகியவை அடங்கும்.
ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட்
ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து ஒரு தீம்-பிஎஸ்யு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். டிசம்பர் 9, 2019 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 4 ஆண்டுகள் மற்றும் 9 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட் தீமேட்டிக் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் வருகிறது, இதன் AUM ₹5,121.77 கோடிகள், 5 ஆண்டு CAGR 0%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.43%. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 5.35% பணம் மற்றும் சமமானவை மற்றும் 94.65% ஈக்விட்டியில் அடங்கும்.
SBI PSU நிதி
SBI PSU Fund என்பது SBI மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து ஒரு கருப்பொருள்-PSU மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 11 ஆண்டுகள் மற்றும் 8 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
SBI PSU நிதியானது, AUM ₹3,694.68 கோடிகள், 5 ஆண்டு CAGR 31.43%, வெளியேறும் சுமை 0.5% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.73% உடன் தீமேடிக் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் வருகிறது. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 7.93% பணம் மற்றும் சமமானவை மற்றும் 92.07% ஈக்விட்டியில் அடங்கும்.
HDFC உள்கட்டமைப்பு நிதி
HDFC இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் ஃபண்ட் என்பது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு துறைசார்-உள்கட்டமைப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 11 ஆண்டுகள் மற்றும் 8 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
HDFC உள்கட்டமைப்பு நிதியானது Sectoral Fund – Infrastructure பிரிவின் கீழ் வரும் AUM ₹2,310.79 கோடி, 5 ஆண்டு CAGR 29.36%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.11%. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் ஈக்விட்டியில் 89.61%, ரொக்கம் மற்றும் சமமானவைகளில் 8.52% மற்றும் பிற பத்திரங்களில் (REITs & InvIT) 1.87% அடங்கும்.
Invesco India PSU Equity Fund
இன்வெஸ்கோ இந்தியா PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது இன்வெஸ்கோ மியூச்சுவல் ஃபண்டிலிருந்து ஒரு தீம்-பிஎஸ்யு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜனவரி 1, 2013 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 11 ஆண்டுகள் மற்றும் 8 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
Invesco India PSU Equity Fund ஆனது தீமேட்டிக் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் வருகிறது, இதன் AUM ₹1,663.11 கோடிகள், 5 ஆண்டு CAGR 35.00%, வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.77%. SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் 3.10% பணம் மற்றும் சமமானவை மற்றும் 96.90% ஈக்விட்டியில் அடங்கும்.
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பாரத் 22 FOF
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பாரத் 22 எஃப்ஓஎஃப் என்பது ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஈக்விட்டி எஃப்ஓஎஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். ஜூன் 19, 2018 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 6 ஆண்டுகள் மற்றும் 3 மாதங்களுக்குச் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் பாரத் 22 எஃப்ஓஎஃப், எஃப்ஓஎஃப் (உள்நாட்டு) – ஈக்விட்டி ஓரியண்டட் வகையின் கீழ் வருகிறது SEBI ஆபத்து வகை மிகவும் அதிகமாக உள்ளது. அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் 99.85% மற்றும் ரொக்கம் மற்றும் சமமானவைகளில் 0.15% அடங்கும்.
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட்
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட் என்பது பாங்க் ஆஃப் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கிரெடிட் ரிஸ்க் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். பிப்ரவரி 6, 2015 அன்று தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதி 9 ஆண்டுகள் மற்றும் 7 மாதங்கள் செயல்பாட்டில் உள்ளது.
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட், கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட் வகையின் கீழ் ₹126.72 கோடி AUM, 5 ஆண்டு CAGR 10.55%, வெளியேறும் சுமை 3% மற்றும் செலவு விகிதம் 1.19%. செபி ரிஸ்க் வகை மிதமான அளவில் அதிகம். அதன் சொத்து ஒதுக்கீட்டில் கார்ப்பரேட் கடனில் 63.77%, வணிகத் தாளில் 22.03%, பணம் மற்றும் சமமானவைகளில் 12.09% மற்றும் பிறவற்றில் 2.11% ஆகியவை அடங்கும்.
SIP என்பதன் பொருள் என்ன?
SIP, அல்லது முறையான முதலீட்டுத் திட்டம், பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் ஒரு முறையாகும், அங்கு முதலீட்டாளர் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட இடைவெளியில் (பொதுவாக மாதந்தோறும்) ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை தவறாமல் பங்களிப்பார். இந்த அணுகுமுறை முதலீட்டாளர்களுக்கு ரூபாய் மதிப்பில் இருந்து பயனடைய அனுமதிக்கிறது மற்றும் நிதி ஒழுக்கத்தை வளர்க்கிறது.
SIP கள் முதலீட்டாளர்கள் சிறிய தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய உதவுகின்றன, இது வரையறுக்கப்பட்ட நிதிகளுடன் கூட முதலீடு செய்வதை எளிதாக்குகிறது. சந்தை நிலவரங்களைப் பொருட்படுத்தாமல் ஒரு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் விலைகள் குறைவாக இருக்கும்போது அதிக யூனிட்களையும் விலைகள் அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவாகவும் வாங்குகிறார்கள்.
இந்த முறை ஆரம்பநிலை அல்லது முதலீட்டில் ஒழுக்கமான அணுகுமுறையை விரும்புவோருக்கு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும். இது சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை வழிநடத்த உதவுகிறது மற்றும் கூட்டு சக்தியின் மூலம் நீண்ட கால வருவாயை மேம்படுத்துகிறது.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இன் அம்சங்கள்
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இன் முக்கிய அம்சங்களில் வழக்கமான முதலீடு, ரூபாய் செலவு சராசரி, நெகிழ்வுத்தன்மை, குறுகிய காலத்தில் அதிக வருமானம் பெறுவதற்கான சாத்தியம் மற்றும் முதலீட்டின் எளிமை ஆகியவை அடங்கும். இந்த அம்சங்கள் SIPகளை குறுகிய கால இலக்குகளுக்கான கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக மாற்றுகின்றன.
- வழக்கமான முதலீடு: SIP கள் நிலையான, ஒழுக்கமான முதலீட்டை மாதாந்திர அல்லது காலாண்டு அடிப்படையில் அனுமதிக்கின்றன, சேமிக்கும் பழக்கத்தை உருவாக்க உதவுகின்றன.
- ரூபாய் செலவு சராசரி: ஒரு நிலையான தொகையை தவறாமல் முதலீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் கொள்முதல் செலவை காலப்போக்கில் சராசரியாக வைத்து, சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் தாக்கத்தை குறைக்கலாம்.
- நெகிழ்வுத்தன்மை: பெரும்பாலான SIPகள் முதலீட்டாளரின் நிதி நிலைமைக்கு ஏற்ப முதலீடுகளை அதிகரிக்க, குறைக்க அல்லது இடைநிறுத்துவதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகின்றன.
- குறுகிய கால கவனம்: இந்த SIP கள் பொதுவாக குறுகிய கால இலக்குகளுக்கு ஏற்ற நிதிகளில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன, பெரும்பாலும் மிகவும் பழமைவாத சொத்து ஒதுக்கீடு.
- முதலீட்டின் எளிமை: SIP களை ஆன்லைனில் எளிதாக அமைத்து நிர்வகிக்கலாம், இது பரந்த அளவிலான முதலீட்டாளர்களுக்கு அணுகக்கூடியதாக இருக்கும்.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
குறைந்த மற்றும் அதிக செலவு விகிதத்தின் அடிப்படையில் 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபியை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Overnight Fund | 0.1 | 500 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 0.12 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 0.43 | 100 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 0.58 | 1500 |
| SBI PSU Fund | 0.73 | 1500 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 0.77 | 500 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 1.01 | 100 |
| HDFC Infrastructure Fund | 1.11 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 1.18 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 1.19 | 100 |
இந்தியாவில் 1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
இந்தியாவில் அதிகபட்ச 3Y வருமானத்தின் அடிப்படையில் 1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபியை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Overnight Fund | 127.55 | 500 |
| SBI PSU Fund | 45.06 | 1500 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 45.05 | 100 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 43.86 | 100 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 42.58 | 500 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 40.54 | 1500 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 40.46 | 100 |
| HDFC Infrastructure Fund | 40.15 | 100 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 39.71 | 100 |
| Bank of India Credit Risk Fund | 39.60 | 100 |
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP
கீழேயுள்ள அட்டவணை, வெளியேறும் சுமையின் அடிப்படையில் 1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIPஐக் காட்டுகிறது, அதாவது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஃபண்ட் யூனிட்களை விட்டு வெளியேறும்போது அல்லது ரிடீம் செய்யும் போது AMC அவர்கள் வசூலிக்கும் கட்டணம்.
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| ICICI Pru Overnight Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| SBI PSU Fund | SBI Funds Management Limited | 0.5 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 1 |
| Invesco India PSU Equity Fund | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. | 1 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | Motilal Oswal Asset Management Company Limited | 1 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| HDFC Infrastructure Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Nippon India Power & Infra Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| Bank of India Credit Risk Fund | Bank of India Investment Managers Private Limited | 3 |
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய காரணிகள்
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்யும் போது, ஃபண்டின் கடந்தகால செயல்திறன், ரிஸ்க் சுயவிவரம், செலவு விகிதம், ஃபண்ட் மேலாளரின் நிபுணத்துவம் மற்றும் உங்கள் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளுடன் சீரமைத்தல் ஆகியவற்றைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள். இந்த காரணிகள் உங்கள் முதலீட்டின் பொருத்தம் மற்றும் சாத்தியமான வருமானத்தை கணிசமாக பாதிக்கலாம்.
- கடந்தகால செயல்திறன்: எதிர்கால முடிவுகளைக் குறிக்கவில்லை என்றாலும், கடந்த ஆண்டில் ஃபண்டின் செயல்திறனை மதிப்பாய்வு செய்து அதன் அளவுகோல் மற்றும் சகாக்களுடன் ஒப்பிடவும்.
- இடர் விவரக்குறிப்பு: 1 ஆண்டு கால எல்லைக்கு, உங்கள் மூலதனத்தைப் பாதுகாக்க குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்துடன் கூடிய நிதிகளைக் கவனியுங்கள். கடன் நிதிகள் அல்லது சமநிலை நிதிகள் பொருத்தமானதாக இருக்கலாம்.
- செலவின விகிதம்: குறைந்த செலவின விகிதங்களைக் கொண்ட நிதிகளைத் தேடுங்கள், ஏனெனில் இவை உங்கள் ஒட்டுமொத்த வருவாயை குறிப்பாக குறுகிய காலத்தில் பாதிக்கலாம்.
- நிதி மேலாளர் நிபுணத்துவம்: குறுகிய கால நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் நிதி மேலாளரின் அனுபவம் மற்றும் சாதனைப் பதிவை மதிப்பீடு செய்யவும்.
- முதலீட்டு நோக்கம்: உங்கள் 1 ஆண்டு முதலீட்டு இலக்குடன் நிதியின் குறிக்கோள் சீரமைக்கப்படுவதை உறுதிசெய்து கொள்ளுங்கள், அது மூலதனப் பாதுகாப்பு அல்லது மிதமான வளர்ச்சி.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வது எப்படி?
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்ய, குறுகிய கால முதலீடுகளுக்கு ஏற்ற நிதிகளை ஆராய்ச்சி செய்வதன் மூலம் தொடங்கவும். கடந்த செயல்திறன், ஆபத்து விவரம் மற்றும் செலவு விகிதம் போன்ற காரணிகளைக் கவனியுங்கள். வரவிருக்கும் ஆண்டிற்கான உங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் முதலீட்டை சீரமைக்கவும்.
ஒவ்வொரு மாதமும் நீங்கள் வசதியாக முதலீடு செய்யக்கூடிய தொகையைத் தீர்மானிக்கவும். SIP முதலீட்டில் நிலைத்தன்மை முக்கியமானது என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள், எனவே நீங்கள் ஆண்டு முழுவதும் பராமரிக்கக்கூடிய தொகையைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
Alice Blue உடன் ஒரு கணக்கைத் திறக்கவும் . KYC தேவைகள் உட்பட தேவையான ஆவணங்களை பூர்த்தி செய்யவும். உங்களுக்கு விருப்பமான மியூச்சுவல் ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுத்து, நீங்கள் விரும்பிய முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் தேதியுடன் SIPஐ அமைக்கவும். உங்கள் இணைக்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்கில் ஒவ்வொரு மாதாந்திரப் பிடிப்புக்கும் போதுமான பணம் இருப்பதை உறுதிசெய்யவும்.
1 வருடத்திற்கு டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்?
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய நன்மைகள், ஒழுக்கமான சேமிப்பு, பாரம்பரிய சேமிப்புக் கணக்குகளை விட சிறந்த வருவாயைப் பெறுவதற்கான சாத்தியக்கூறுகள், ரூபாய் செலவின் சராசரி நன்மைகள், நெகிழ்வுத்தன்மை மற்றும் குறுகிய கால இலக்குகளுக்கான முதலீட்டின் எளிமை ஆகியவை அடங்கும்.
- ஒழுங்குமுறை சேமிப்பு: SIP கள் வழக்கமான, முறையான முதலீட்டை ஊக்குவிக்கின்றன, ஆண்டு முழுவதும் சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்க உதவுகின்றன.
- சாத்தியமான அதிக வருமானம்: குறுகிய காலக்கட்டத்தில் கூட, பரஸ்பர நிதிகள் பாரம்பரிய சேமிப்பு கணக்குகள் அல்லது நிலையான வைப்புகளை விட சிறந்த வருமானத்தை வழங்கலாம்.
- ரூபாய் செலவு சராசரி: வழக்கமான முதலீடுகள் கொள்முதல் செலவை சராசரியாகக் கணக்கிட உதவும், சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் தாக்கத்தைக் குறைக்கும்.
- வளைந்து கொடுக்கும் தன்மை: பெரும்பாலான SIP கள் முதலீட்டாளர்களை மாற்றியமைக்க அல்லது தேவைப்பட்டால் முதலீடுகளை நிறுத்த அனுமதிக்கின்றன, இது நிதி நிலைமைகளை மாற்றுவதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது.
- குறுகிய கால இலக்கு சீரமைப்பு: இந்த SIP கள் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது, வளர்ச்சி மற்றும் மூலதனப் பாதுகாப்பின் சமநிலையை வழங்குகிறது.
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் அபாயங்கள்?
1 வருடத்திற்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபியில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய அபாயங்கள், சந்தை ஏற்ற இறக்கம், குறுகிய காலத்தில் எதிர்மறையான வருமானத்திற்கான சாத்தியம், கடன் நிதிகளுக்கான வட்டி விகித ஆபத்து, கடன் ஆபத்து மற்றும் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளை எட்டாத சாத்தியம் ஆகியவை அடங்கும்.
- சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: SIP இல் கூட, குறுகிய கால சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் வருமானத்தை பாதிக்கலாம், குறிப்பாக ஈக்விட்டி சார்ந்த ஃபண்டுகளில்.
- குறுகிய கால செயல்திறன் குறைவு: 1 வருட காலக்கெடுவில், சந்தை நிலவரங்கள் காரணமாக எதிர்மறையான அல்லது எதிர்பார்த்ததை விட குறைவான வருமானம் ஏற்படும் அபாயம் உள்ளது.
- வட்டி விகித ஆபத்து: கடன் நிதி SIP களுக்கு, வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றங்கள் பத்திர விலைகள் மற்றும் நிதி வருமானத்தை பாதிக்கலாம்.
- கிரெடிட் ரிஸ்க்: கடன் நிதிகள் பத்திரம் வழங்குபவர்களால் இயல்புநிலை அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளன, இது நிதி செயல்திறனை பாதிக்கலாம்.
- இலக்கு பொருத்தமின்மை: தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிதியின் செயல்திறன் உங்கள் குறுகிய கால நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகாத அபாயம் உள்ளது.
முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தின் முக்கியத்துவம்
முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களின் முக்கிய முக்கியத்துவம், நிதி ஒழுக்கத்தை வளர்க்கும் திறன், சராசரி ரூபாய் மதிப்பின் பலன்களை வழங்குதல், அனைத்து வருமான நிலைகளுக்கும் முதலீட்டை அணுகக்கூடியதாக மாற்றுதல், கூட்டுத்தொகை மூலம் நீண்ட கால வருவாயை அதிகரிக்கச் செய்தல் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தைத் தவிர்க்க உதவும்.
- நிதி ஒழுக்கம்: SIP கள் வழக்கமான, முறையான முதலீட்டை ஊக்குவிக்கின்றன, நீண்ட கால சேமிப்புப் பழக்கத்தை உருவாக்க உதவுகின்றன.
- ரூபாய் செலவு சராசரி: ஒரு நிலையான தொகையை தவறாமல் முதலீடு செய்வதன் மூலம், காலப்போக்கில் கொள்முதல் செலவை சராசரியாகக் கணக்கிட SIPகள் உதவும்.
- அணுகல்தன்மை: SIP கள் முதலீட்டாளர்களை சிறிய தொகைகளுடன் தொடங்க அனுமதிக்கின்றன, இது பரஸ்பர நிதி முதலீட்டை பரந்த அளவிலான மக்களுக்கு அணுகக்கூடியதாக ஆக்குகிறது.
- கூட்டுப் பலன்கள்: காலப்போக்கில் வழக்கமான முதலீடுகள் கூட்டுச் சக்தியிலிருந்து பயனடையலாம், இது நீண்ட கால வருவாயை அதிகரிக்கும்.
- நிலையற்ற மேலாண்மை: SIP களின் முறையான தன்மையானது, காலப்போக்கில் முதலீடுகளை பரப்புவதன் மூலம் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை வழிநடத்த உதவும்.
முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்திற்கான சிறந்த முதலீட்டு காலம் உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் நீங்கள் முதலீடு செய்யும் நிதியின் வகையைப் பொறுத்தது. பொதுவாக, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு, 5-7 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் அதிகமான முதலீட்டு எல்லையானது சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை போக்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறது. சாத்தியமான நீண்ட கால வளர்ச்சியிலிருந்து பயனடைகிறது.
கடன் நிதிகள் அல்லது பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளுக்கு, 3-5 ஆண்டுகள் குறுகிய கால அளவு பொருத்தமானதாக இருக்கலாம். இருப்பினும், குறுகிய கால இலக்குகளுக்கு கூட, குறைந்தபட்சம் 1-3 வருடங்கள் முதலீடு செய்வது, SIP-களின் ரூபாய் செலவு-சராசரி விளைவுகளிலிருந்து பயனடைய உதவும்.
SIP இல் முதலீடு செய்வதன் வரி தாக்கங்கள்
SIP களில் முதலீடு செய்வதன் வரி தாக்கங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகை மற்றும் வைத்திருக்கும் காலத்தைப் பொறுத்தது. ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுக்கு, ஓராண்டுக்கு மேல் வைத்திருந்தால், ஆதாயங்கள் ஆண்டுக்கு ₹1 லட்சம் வரை வரிவிலக்கு. இதைத் தாண்டி நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்களுக்கு 10% வரி விதிக்கப்படுகிறது. குறுகிய கால ஆதாயங்களுக்கு (ஒரு வருடத்திற்கும் குறைவானது) 15% வரி விதிக்கப்படுகிறது.
கடன் நிதிகளுக்கு, மூன்று ஆண்டுகளுக்கு குறைவாக வைத்திருந்தால், உங்கள் வருமான வரி ஸ்லாப் விகிதத்தில் வரி விதிக்கப்பட்டால், ஆதாயங்கள் குறுகிய காலமாக கருதப்படும். நீண்ட கால ஆதாயங்கள் (மூன்று ஆண்டுகளுக்கு மேல்) குறியீட்டு பலன்களுடன் 20% வரி விதிக்கப்படும். தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைக்கு எப்போதும் ஒரு வரி நிபுணரை அணுகவும்.
SIP இன் எதிர்காலம்
முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களின் எதிர்காலம் இந்தியாவில் நம்பிக்கைக்குரியதாகத் தெரிகிறது. அதிகரித்து வரும் நிதி விழிப்புணர்வு மற்றும் நீண்ட கால செல்வத்தை உருவாக்க வேண்டியதன் அவசியத்துடன், SIP கள் ஒரு பிரபலமான முதலீட்டு முறையாக இருக்க வாய்ப்புள்ளது. டிஜிட்டல் பிளாட்ஃபார்ம்கள் மூலம் எளிதாக முதலீடு செய்வது SIP ஏற்பை மேலும் அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.
பரஸ்பர நிதித் தொழில் வளர்ச்சியடையும் போது, சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் முதலீட்டுத் தொகையை சரிசெய்யும் flex SIP கள் அல்லது குறிப்பிட்ட நிதி நோக்கங்களுக்கு ஏற்ப இலக்கு அடிப்படையிலான SIP கள் போன்ற புதுமையான SIP விருப்பங்களை நாம் காணலாம். நிதி உள்ளடக்கத்தில் கவனம் செலுத்துவது மேலும் அணுகக்கூடிய SIP விருப்பங்களுக்கு வழிவகுக்கும்.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (SIPs) முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை மியூச்சுவல் ஃபண்டில் தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கின்றன. SIP கள் ஒழுக்கமான, காலமுறை முதலீடுகள் மூலம் காலப்போக்கில் செல்வத்தை உருவாக்க உதவுகின்றன, மேலும் சராசரியாக ரூபாய் செலவில் இருந்து பயனடைகின்றன, சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் தாக்கத்தை வருமானத்தில் குறைக்கின்றன.
1 ஆண்டுக்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி #1: மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட்
1 ஆண்டுக்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி #2: ஐசிஐசிஐ ப்ரூ ஓவர்நைட் ஃபண்ட்
1 ஆண்டுக்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி #3: நிப்பான் இந்தியா பவர் & இன்ஃப்ரா ஃபண்ட்
1 ஆண்டுக்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி #4: ஐசிஐசிஐ ப்ரூ இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் ஃபண்ட்
1 ஆண்டுக்கான டாப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் எஸ்ஐபி #5: ஆதித்யா பிர்லா SL PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட்
இந்த நிதிகள் அதிகபட்ச AUM அடிப்படையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன.
செலவின விகிதத்தின் அடிப்படையில் 1 வருடத்திற்கும் மேலான SIPகளுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகளில் ICICI Pru ஓவர்நைட் ஃபண்ட், ICICI Pru Bharat 22 FOF, ஆதித்யா பிர்லா SL PSU ஈக்விட்டி ஃபண்ட், மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் மற்றும் SBI PSU ஃபண்ட் ஆகியவை அடங்கும். இந்த நிதிகள் வளர்ச்சி திறன் மற்றும் செலவு திறன் சமநிலையை வழங்குகின்றன.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்வது குறுகிய கால இலக்குகளுக்குப் பயனளிக்கும். சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு எதிராக சில பாதுகாப்பை வழங்கும் அதே வேளையில் சேமிப்பு கணக்குகளை விட சிறந்த வருமானத்திற்கான சாத்தியத்தை இது வழங்குகிறது. இருப்பினும், உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் குறிப்பிட்ட நிதி நோக்கங்களைக் கவனியுங்கள்.
1 வருடத்திற்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP இல் முதலீடு செய்ய, பொருத்தமான குறுகிய கால நிதிகளை ஆராய்ந்து, உங்கள் மாதாந்திர முதலீட்டுத் தொகையை முடிவு செய்து, Alice Blue இல் கணக்கைத் திறக்கவும் . KYC ஐ முடிக்கவும், உங்கள் நிதியைத் தேர்ந்தெடுத்து, உங்களுக்கு விருப்பமான முதலீட்டு தேதியுடன் SIP ஐ அமைக்கவும்.
ஆம், நீங்கள் சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் SIP ஐ 1 வருடத்திற்கு வாங்கலாம். பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதி நிறுவனங்கள் தங்கள் குறுகிய கால நிதிகளுக்கு SIP விருப்பங்களை வழங்குகின்றன. தேவையான KYC நடைமுறைகளை முடித்த பிறகு, Alice Blue மூலமாகவோ அல்லது நேரடியாக ஃபண்ட் ஹவுஸ் மூலமாகவோ SIPஐத் தொடங்கலாம் .
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
