ரூ. 109,797 கோடி சந்தை மூலதனம், பூஜ்ஜிய கடன்-பங்கு விகிதம் மற்றும் 29% ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் கொண்ட ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் சாப்ட்வேர் லிமிடெட், நிதி மென்பொருள் தீர்வுகள் மற்றும் வங்கியில் தொழில்நுட்ப கண்டுபிடிப்புகள் மூலம் வலுவான செயல்திறனை வெளிப்படுத்துகிறது. அவர்களின் விரிவான தயாரிப்பு தொகுப்பு மற்றும் உலகளாவிய சந்தை இருப்பு நிலையான வளர்ச்சி மற்றும் லாபத்தை உந்துகிறது.
பொருளடக்கம்:
ஐடி துறையின் கண்ணோட்டம்
கிளவுட் கம்ப்யூட்டிங், செயற்கை நுண்ணறிவு மற்றும் ஆட்டோமேஷன் தீர்வுகள் ஆகியவற்றால் இயக்கப்படும் ஐடி துறை விரைவான டிஜிட்டல் மாற்றத்திற்கு உட்பட்டுள்ளது. நிறுவனங்கள் மரபு அமைப்புகளை நவீனமயமாக்குவதிலும் புதுமையான தொழில்நுட்ப தளங்களை உருவாக்குவதிலும் பெருமளவில் முதலீடு செய்கின்றன. சந்தை இயக்கவியல் டிஜிட்டல்-முதல் அணுகுமுறைகளை ஆதரிக்கிறது.
வளர்ந்து வரும் தொழில்நுட்பங்கள், சைபர் பாதுகாப்பு சவால்கள் மற்றும் திறமை கையகப்படுத்தல் ஆகியவை கிளவுட் சேவைகள், நிதி தொழில்நுட்பம் மற்றும் நிறுவன தீர்வுகள் மேம்பாட்டில் வளர்ச்சிக்கு தடைகளையும் வாய்ப்புகளையும் உருவாக்குகின்றன. தொழில்துறை தலைவர்கள் நிலையான கண்டுபிடிப்புகளில் கவனம் செலுத்துகின்றனர்.
ஆரக்கிள் கார்ப்பரேஷனின் நிதி பகுப்பாய்வு
| நிதியாண்டு 24 | நிதியாண்டு 23 | நிதியாண்டு 22 | |
| விற்பனை | 6,705 | 5,866 | 5,221 |
| செலவுகள் | 3,590 | 3,227 | 2,723 |
| செயல்பாட்டு லாபம் | 3,114 | 2,639 | 2,499 |
| OPM % | 46 | 45 | 47 |
| பிற வருமானம் | 11 | 25 | 134 |
| EBITDA | 3,125 | 2,663 | 2,633 |
| வட்டி | 28 | 13 | 12 |
| மதிப்பிழப்பு | 74 | 81 | 93 |
| வரிக்கு முந்தைய லாபம் | 3,022 | 2,570 | 2,528 |
| வரி % | 26.57 | 29.72 | 25.29 |
| நிகர லாபம் | 2,219 | 1,806 | 1,889 |
| EPS | 256.07 | 209.05 | 219 |
| டிவிடெண்ட் செலுத்துதல் % | 93.72 | 107.63 | 86.76 |
*ரூ. கோடிகளில் ஒருங்கிணைந்த புள்ளிவிவரங்கள்
ஆரக்கிள் நிறுவன அளவீடுகள்
ஆரக்கிள் நிதி சேவைகள் மென்பொருள் (OFSS) நிதியாண்டு 24 இல் நிலையான வளர்ச்சியைப் பதிவு செய்தது, விற்பனை ₹6,705 கோடியை எட்டியது மற்றும் நிகர லாபம் ₹2,219 கோடியாக இருந்தது. முக்கிய அளவீடுகள் மேம்பட்ட செயல்பாட்டு செயல்திறன், லாபம் மற்றும் திறமையான செலவு மேலாண்மை ஆகியவற்றை எடுத்துக்காட்டுகின்றன, இது நிதியாண்டு 23 உடன் ஒப்பிடும்போது வலுவான நிதி மீள்தன்மையைக் காட்டுகிறது.
விற்பனை வளர்ச்சி: விற்பனை நிதியாண்டு 23 இல் ₹5,866 கோடியிலிருந்து 24 நிதியாண்டில் ₹6,705 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது, இது 14.3% வளர்ச்சியை பிரதிபலிக்கிறது. இது உலக சந்தைகளில் ஆரக்கிளின் நிதி மென்பொருள் மற்றும் சேவைகளுக்கான வலுவான தேவையைக் குறிக்கிறது.
செலவு போக்குகள்: நிதியாண்டு 23 இல் ₹3,227 கோடியிலிருந்து 24 நிதியாண்டில் ₹3,590 கோடியாக செலவுகள் உயர்ந்துள்ளன, இது 11.2% அதிகரிப்பைக் குறிக்கிறது. அதிக வருவாய் இருந்தபோதிலும், திறமையான செயல்பாடுகளைப் பராமரித்தல் இருந்தபோதிலும் செலவுக் கட்டுப்பாடு தெளிவாகத் தெரிகிறது.
செயல்பாட்டு லாபம் & லாப வரம்புகள்: செயல்பாட்டு லாபம் 23 நிதியாண்டில் ₹2,639 கோடியிலிருந்து 24 நிதியாண்டில் ₹3,114 கோடியாக உயர்ந்து 18% அதிகரித்துள்ளது. செயல்பாட்டு லாப வரம்புகள் 44.80% இலிருந்து 46.38% ஆக மேம்பட்டன, இது திறமையான செலவு மேலாண்மை மற்றும் வலுவான செயல்பாட்டு செயல்திறனை பிரதிபலிக்கிறது.
லாப குறிகாட்டிகள்: நிகர லாபம் 22.8% அதிகரித்து, நிதியாண்டு 23 நிதியாண்டில் ₹1,806 கோடியிலிருந்து ₹2,219 கோடியாக உயர்ந்தது. EPS, நிதியாண்டு 23 நிதியாண்டில் ₹209.05 உடன் ஒப்பிடும்போது ₹256.07 ஆக மேம்பட்டது, இது மேம்பட்ட பங்குதாரர் வருமானத்தைக் குறிக்கிறது.
வரிவிதிப்பு & ஈவுத்தொகை: வரி விகிதம் 23 நிதியாண்டில் 29.72% இலிருந்து 24 நிதியாண்டில் 26.57% ஆகக் குறைந்து, லாபத்திற்கு உதவியது. 23 நிதியாண்டில் 107.63% ஆக இருந்த ஈவுத்தொகை 24 நிதியாண்டில் 93.72% ஆகக் குறைக்கப்பட்டது, இது ஒரு சமநிலையான விநியோக உத்தியை பிரதிபலிக்கிறது.
முக்கிய நிதி அளவீடுகள்: மொத்த சொத்துக்கள் 24 நிதியாண்டில் ₹9,936 கோடியாக வளர்ந்தன, இது 23 நிதியாண்டில் ₹9,276 கோடியாக இருந்தது. இருப்புக்கள் ₹7,683 கோடியாக அதிகரித்தன, அதே நேரத்தில் நடப்பு பொறுப்புகள் ₹1,280 கோடியாக உயர்ந்தன, இது மேம்பட்ட நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் வளர்ச்சி திறனைக் காட்டுகிறது.
ஆரக்கிள் பங்கு செயல்திறன்
ஆரக்கிள் நிதி சேவைகள் மென்பொருள் ஈர்க்கக்கூடிய வருமானத்தை அளித்தது, 200% 1 ஆண்டு ROI, 47.3% 3 ஆண்டு ROI மற்றும் 35.8% 5 ஆண்டு ROI ஆகியவற்றை அடைந்தது. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் வெவ்வேறு முதலீட்டு எல்லைகளில் வலுவான செயல்திறன் மற்றும் நிலையான வளர்ச்சியை எடுத்துக்காட்டுகின்றன.
| காலம் | முதலீட்டின் மீதான வருமானம் (%) |
| 1 வருடம் | 200 |
| 3 வருடம் | 47.3 |
| 5 வருடம் | 35.8 |
ஆரக்கிள் பங்குதாரர் முறை
செப்டம்பர்-24க்கான ஆரக்கிளின் பங்குதாரர் முறை, விளம்பரதாரர்கள் நிலையான 72.69% வைத்திருப்பதைக் காட்டுகிறது, FII இல் சிறிது உயர்வு 7.73% ஆகவும், DII இல் 9.91% ஆகவும் சரிவு மற்றும் சில்லறை விற்பனையாளர் பங்கேற்பு 9.67% ஆகவும் குறைந்துள்ளது, இது சமநிலையான முதலீட்டாளர் செயல்பாட்டை பிரதிபலிக்கிறது.
| % இல் உள்ள அனைத்து மதிப்புகளும் | செப்-24 | ஜூன்-24 | மார்ச்-24 |
| விளம்பரதாரர்கள் | 72.69 | 72.71 | 72.75 |
| FIIs | 7.73 | 5.1 | 6.13 |
| DIIs | 9.91 | 11.49 | 10.26 |
| சில்லறை விற்பனை & பிற | 9.67 | 10.7 | 10.86 |
ஆரக்கிள் கூட்டாண்மைகள் மற்றும் கையகப்படுத்துதல்கள்
ஆரக்கிள் நிதி சேவைகள் உலகளாவிய வங்கி நிறுவனங்கள், ஃபின்டெக் நிறுவனங்கள் மற்றும் தொழில்நுட்ப வழங்குநர்களுடன் மூலோபாய கூட்டாண்மைகளை நிறுவியுள்ளது. அவர்களின் ஒத்துழைப்புகள் மேம்பட்ட வங்கி தீர்வுகள், ஒழுங்குமுறை இணக்க தளங்கள் மற்றும் டிஜிட்டல் உருமாற்ற சேவைகளை மேம்படுத்துவதில் கவனம் செலுத்துகின்றன. சமீபத்திய கூட்டணிகள் சந்தை நிலையை வலுப்படுத்துகின்றன.
சமீபத்திய கூட்டாண்மைகள் கிளவுட் வங்கி தீர்வுகள் மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவு ஒருங்கிணைப்பில் தங்கள் நிலையை வலுப்படுத்துகின்றன. இந்த கூட்டணிகள் புதுமையான தொழில்நுட்பம் மற்றும் உலகளாவிய அணுகலை விரிவுபடுத்துவதன் மூலம் வாடிக்கையாளர் அனுபவத்தை மேம்படுத்தும் அதே வேளையில் விரிவான நிதி மென்பொருள் தீர்வுகளை வழங்க உதவுகின்றன.
ஃபின்டெக் தொடக்க நிறுவனங்கள் மற்றும் வங்கி தொழில்நுட்ப நிறுவனங்களில் மூலோபாய முதலீடுகள் அவற்றின் திறன்களை விரிவுபடுத்துகின்றன. இந்த ஒத்துழைப்புகள் டிஜிட்டல் வங்கி, இடர் மேலாண்மை மற்றும் ஒழுங்குமுறை இணக்க தீர்வுகளில் புதுமைகளை இயக்குகின்றன. தொழில்நுட்ப ஒருங்கிணைப்பு சேவை வழங்கலை மேம்படுத்துகிறது.
ஆரக்கிள் பியர் ஒப்பீடு
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் மென்பொருள், ₹1,09,796.73 கோடி சந்தை மூலதனம் மற்றும் 44 P/E உடன், 1 வருட வருமானத்தில் 200.19% முன்னணியில் உள்ளது, PB Fintech (₹94,266.56 கோடி, 158.32%) மற்றும் Coforge (₹63,189 கோடி, 51%) போன்ற சகாக்களை விட சிறப்பாக செயல்படுகிறது.
| பெயர் | CMP ரூ. | மார் கேப் ரூ. கோடி. | P/E | ROE % | ROCE % | 6 மாத வருமானம் % | 1 வருட வருமானம் % | பிரிவு Yld % | CP ரூ. |
| ஆரக்கிள் ஃபின்.சர்வ். | 12646.6 | 109796.73 | 44 | 28.98 | 287.85 | 200.19 | 39.54 | 1.9 | 12646.6 |
| பிபி ஃபின்டெக். | 2052.75 | 94266.56 | 543.98 | 1.13 | 4.62 | 158.32 | 1.75 | 0 | 2052.75 |
| கோஃபோர்ஜ் | 9,451 | 63,189 | 80 | 24.09 | 125 | 51 | 28.6 | 0.8 | 9451.1 |
| டாடா எல்க்ஸி | 6,886 | 42,890 | 53 | 34.47 | 131.17 | -21.33 | 42.74 | 1.02 | 6886.35 |
| KPIT தொழில்நுட்பம். | 1460.6 | 40041.44 | 55 | 31.19 | 26.54 | -3.52 | 38.36 | 0.46 | 1460.6 |
| டாடா டெக்னாலஜிஸ் | 898.85 | 36463.52 | 56 | 21.88 | 15.95 | -23.84 | 28.29 | 0.93 | 898.85 |
| அமைப்பாளர்கள் அறிவு | 2005.6 | 34,411 | 93 | 37.29 | 21.68 | 0 | 30.01 | 0 | 2005.6 |
ஐடி துறையில் ஆரக்கிளின் எதிர்காலம்
ஆரக்கிள் நிதி சேவைகள் கிளவுட்-நேட்டிவ் வங்கி தீர்வுகள், செயற்கை நுண்ணறிவு ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்ப தளங்களில் பெருமளவில் முதலீடு செய்கிறது. அவர்களின் கவனம் டிஜிட்டல் வங்கி திறன்களை விரிவுபடுத்துதல் மற்றும் உலகளவில் நிதி மென்பொருள் சலுகைகளை மேம்படுத்துதல் ஆகியவை அடங்கும். புதுமை சந்தை தலைமையை இயக்குகிறது.
இணக்க தளங்களை வலுப்படுத்தும் அதே வேளையில் மேம்பட்ட வங்கி தீர்வுகளுக்கு வளர்ந்து வரும் தொழில்நுட்பங்களைப் பயன்படுத்த நிறுவனம் திட்டமிட்டுள்ளது. கிளவுட் உள்கட்டமைப்பு மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவில் முதலீடு நிதி சேவைகளில் புதுமைகளை ஆதரிக்கிறது. டிஜிட்டல் மாற்றம் வளர்ச்சியை துரிதப்படுத்துகிறது.
அவர்களின் சாலை வரைபடம் அடுத்த தலைமுறை வங்கி தீர்வுகள், ஒழுங்குமுறை இணக்க கருவிகள் மற்றும் டிஜிட்டல் உருமாற்ற சேவைகளின் வளர்ச்சியை வலியுறுத்துகிறது. உலகளவில் அதிநவீன நிதி தொழில்நுட்ப தீர்வுகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது. மூலோபாய முயற்சிகள் மதிப்பை மேம்படுத்துகின்றன.
ஆரக்கிள் கார்ப் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் சாப்ட்வேர் லிமிடெட் ரூ. 109,797 கோடி சந்தை மூலதனத்தை பராமரிக்கிறது, இது வங்கி தொழில்நுட்ப தீர்வுகளில் அதன் வலுவான நிலையை பிரதிபலிக்கிறது. இந்த மதிப்பீடு வளர்ச்சி திறனில் முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை நிரூபிக்கிறது. சந்தை தலைமை மதிப்பீட்டை இயக்குகிறது.
உலகளாவிய நிதி நிறுவனங்களுக்கு சேவை செய்யும் வங்கி மற்றும் நிதி மென்பொருள் தீர்வுகளில் ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் முன்னணியில் உள்ளது. அவர்களின் விரிவான தயாரிப்பு இலாகா மற்றும் தொழில்நுட்ப கண்டுபிடிப்புகள் அவர்களை தொழில் தலைவர்களாக நிலைநிறுத்துகின்றன. சந்தை இருப்பு தொடர்ந்து விரிவடைகிறது.
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் ஃபிண்டெக் நிறுவனங்கள், வங்கி மென்பொருள் வழங்குநர்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்ப நிறுவனங்களை மூலோபாய ரீதியாக கையகப்படுத்தியுள்ளது. இந்த கையகப்படுத்துதல்கள் டிஜிட்டல் வங்கி மற்றும் இணக்க தீர்வுகளில் அவற்றின் திறன்களை மேம்படுத்துகின்றன. ஒருங்கிணைப்பு வெற்றி மதிப்பு உருவாக்கத்தை இயக்குகிறது.
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் விரிவான வங்கி மென்பொருள் தீர்வுகள், ஒழுங்குமுறை இணக்க தளங்கள் மற்றும் நிதி தொழில்நுட்ப சேவைகளை வழங்குகிறது. அவை உலகளாவிய வங்கி மற்றும் நிதி நிறுவனங்களுக்கு டிஜிட்டல் மாற்றத்தை செயல்படுத்துகின்றன. புதுமை தயாரிப்பு வளர்ச்சியை இயக்குகிறது.
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் சாப்ட்வேர் லிமிடெட், வலுவான நிறுவன நிர்வாக நடைமுறைகளைப் பராமரிக்கும் அதே வேளையில், செயல்பாடுகளை மேற்பார்வையிடும் தொழில்முறை நிர்வாகத்துடன், மூலோபாய சீரமைப்பு வளர்ச்சியை உறுதி செய்கிறது.
முக்கிய பங்குதாரர்களில் தாய் நிறுவனமாக ஆரக்கிள் கார்ப்பரேஷன், நிறுவன முதலீட்டாளர்கள், பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பொது பங்குதாரர்கள் ஆகியோர் அடங்குவர், வலுவான சந்தை நம்பிக்கை மற்றும் நிலைத்தன்மையைப் பராமரிக்கின்றனர். பன்முக உரிமை ஆளுகையை மேம்படுத்துகிறது.
ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் தகவல் தொழில்நுட்பத் துறையில் செயல்படுகிறது, வங்கி மென்பொருள், நிதி தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் மற்றும் உலகளாவிய நிதி நிறுவனங்களுக்கான ஒழுங்குமுறை இணக்க தளங்களில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. தொழில்நுட்பத் தலைமை வெற்றியை உந்துகிறது.
உலகளாவிய நிதி நிறுவனங்கள் முழுவதும் வங்கி தீர்வுகள், ஒழுங்குமுறை இணக்க தளங்கள் மற்றும் டிஜிட்டல் உருமாற்ற சேவைகளை அதிகரித்த முறையில் ஏற்றுக்கொள்வதன் மூலம் ஆரக்கிள் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் வலுவான வளர்ச்சியைக் காட்டுகிறது. வாடிக்கையாளர் விரிவாக்கம் வருவாயை துரிதப்படுத்துகிறது.
ஆரக்கிள் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, ஆலிஸ் ப்ளூ போன்ற நம்பகமான தரகருடன் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறக்கவும். ஆரக்கிளின் நிதிநிலைகள், செயல்திறன் மற்றும் சந்தை போக்குகளை ஆராயுங்கள். உங்கள் தரகு தளத்தின் மூலம் வாங்கும் ஆர்டரை வைக்கவும், பங்குகளின் எண்ணிக்கை மற்றும் விரும்பிய கொள்முதல் விலையைக் குறிப்பிடவும்.
தற்போதைய சந்தை அளவீடுகள், வளர்ச்சி திறன் மற்றும் தொழில்துறை தலைமை நிலை ஆகியவை சமநிலையான மதிப்பீட்டைக் குறிக்கின்றன. நிதி தொழில்நுட்பத்தில் வலுவான அடிப்படைகள் மற்றும் மூலோபாய முயற்சிகள் சந்தை மதிப்பை ஆதரிக்கின்றன. வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் நேர்மறையாகவே உள்ளன.
டிஜிட்டல் வங்கி தீர்வுகள், ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்ப கண்டுபிடிப்புகள் மற்றும் உலகளாவிய சந்தை விரிவாக்கம் மூலம் ஆரக்கிள் நிதி சேவைகள் நம்பிக்கைக்குரிய வளர்ச்சி திறனைக் காட்டுகின்றன. அவர்களின் தொழில்நுட்ப தலைமை நிலையான வளர்ச்சியை ஆதரிக்கிறது. மூலோபாய பார்வை வெற்றியை உறுதி செய்கிறது.
