இந்தியன் வங்கி லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹74,749.77 கோடி, PE விகிதம் 8.53, கடனுக்கான ஈக்விட்டி விகிதம் 11.8 மற்றும் 15.4% ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் (ROE) உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் வங்கியின் நிதி வலிமை மற்றும் உறுதியான சந்தை நிலையை பிரதிபலிக்கின்றன.
உள்ளடக்கம்:
- இந்தியன் வங்கி கண்ணோட்டம்
- இந்தியன் வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
- இந்தியன் வங்கி நிதி பகுப்பாய்வு
- இந்தியன் வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
- இந்தியன் வங்கி பங்கு செயல்திறன்
- இந்தியன் வங்கி சக ஒப்பீடு
- இந்தியன் வங்கியின் பங்குதாரர் முறை
- இந்தியன் வங்கி வரலாறு
- இந்தியன் வங்கி பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- இந்தியன் வங்கியின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
இந்தியன் வங்கி கண்ணோட்டம்
இந்தியன் வங்கி லிமிடெட் இந்தியாவில் உள்ள ஒரு முன்னணி பொதுத்துறை வங்கியாகும், தனிநபர்கள், வணிகங்கள் மற்றும் கார்ப்பரேட்களுக்கு விரிவான அளவிலான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது. வங்கி அதன் பரந்த கிளை நெட்வொர்க் மற்றும் வலுவான வாடிக்கையாளர் தளத்திற்காக இந்தியா முழுவதும் அறியப்படுகிறது.
இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹74,749.77 கோடி மற்றும் பாம்பே பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, இந்த பங்கு அதன் 52 வார அதிகபட்சமான ₹633க்கு அருகில் வர்த்தகமாகி வருகிறது, இது அதன் 52 வார குறைந்தபட்சமான ₹374க்கு அதிகமாக உள்ளது, இது முதலீட்டாளர்களின் வலுவான நம்பிக்கையைக் குறிக்கிறது. பங்கின் இதுவரை இல்லாத அளவு ₹633, இதுவரை இல்லாத அளவு ₹41.6.
இந்தியன் வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
நிறுவனம் FY 22 முதல் FY 24 வரை வலுவான நிதி வளர்ச்சியை வெளிப்படுத்தியது, மொத்த வருமானம் ₹46,268 கோடியிலிருந்து ₹64,232 கோடியாகவும், நிகர லாபம் ₹4,144 கோடியிலிருந்து ₹8,423 கோடியாகவும் உயர்ந்துள்ளது. நிறுவனம் நிலையான PPOP மார்ஜினைப் பராமரித்து, பல ஆண்டுகளாக EPS ஐ மேம்படுத்தியது.
- வருவாய் போக்கு: 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹46,268 கோடியாக இருந்த மொத்த வருமானம் 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹52,790 கோடியாகவும், மேலும் நிதியாண்டில் ₹64,232 கோடியாகவும் அதிகரித்தது, இந்தக் காலக்கட்டத்தில் வலுவான வருவாய் வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது.
- பங்கு மற்றும் பொறுப்புகள்: மார்ச் 2024 நிலவரப்படி, இந்தியன் வங்கியின் பங்கு மூலதனம் ₹1,347 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது. மார்ச் 2022ல் ₹43,706 கோடியாக இருந்த கையிருப்பு மார்ச் 2024ல் ₹58,901 கோடியாக உயர்ந்தது. கடன்கள் கணிசமாக உயர்ந்து ₹7,11,096 கோடியாகவும், மற்ற கடன்கள் ₹24,365 கோடியாகவும் அதிகரித்தன.
- லாபம்: முன்-ஒதுக்கீடு இயக்க லாபம் (PPOP) விளிம்பு 23 நிதியாண்டில் 29.07% இலிருந்து FY 24 இல் 26.37% ஆக இருந்தது, FY 22 இல் 27.63% ஆக இருந்தது, இது சிறிய ஏற்ற இறக்கங்களுடன் ஒப்பீட்டளவில் நிலையான செயல்பாட்டுத் திறனைக் குறிக்கிறது.
- ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): ஒரு பங்குக்கான வருவாய் (EPS) FY 22 இல் ₹33.99 இல் இருந்து FY 24 இல் ₹66.03 ஆக அதிகரித்துள்ளது, இது பங்குதாரர்களின் லாபத்தில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சியைக் காட்டுகிறது.
- நிகர மதிப்பின் மீதான வருமானம் (RoNW): நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW) 22 ஆம் நிதியாண்டில் 10.52% இலிருந்து FY 24 இல் 15.38% ஆக மேம்பட்டது, இது பங்குதாரர்களின் ஈக்விட்டியில் வலுவான வருமானம் மற்றும் காலப்போக்கில் மேம்பட்ட லாபத்தைக் குறிக்கிறது.
- நிதி நிலை: 22 நிதியாண்டில் ₹4,144 கோடியாக இருந்த நிகர லாபம் 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹8,423 கோடியாக அதிகரித்து, நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் நிர்வாகத்தில் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றத்தை வெளிப்படுத்தியதன் மூலம் நிறுவனத்தின் நிதி நிலை வலுவடைந்தது.
இந்தியன் வங்கி நிதி பகுப்பாய்வு
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 64,232 | 52,790 | 46,268 |
| Total Expenses | 47,294 | 37,442 | 33,483 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 16,938 | 15,348 | 12,785 |
| PPOP Margin (%) | 26.37 | 29.07 | 27.63 |
| Provisions and Contingencies | 8,809 | 10,017 | 8,791 |
| Profit Before Tax | 8,129 | 5,330 | 3,994 |
| Tax % | — | — | — |
| Net Profit | 8,423 | 5,574 | 4,144 |
| EPS | 66.03 | 44.74 | 33.99 |
| Net Interest Income | 23,309 | 20,268 | 16,732 |
அனைத்து மதிப்புகளும் ₹ கோடிகளில்.
இந்தியன் வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
இந்தியன் வங்கி லிமிடெட்டின் சந்தை மூலதனம் ₹74,749.77 கோடி, வரிக்கு முந்தைய லாபம் FY22 இல் ₹3,994 கோடியிலிருந்து FY24ல் ₹8,129 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது. ₹69.1 இபிஎஸ் மற்றும் 2.18% ஈவுத்தொகையானது குறிப்பிடத்தக்க கடனாக ₹7,11,096 கோடியாக இருந்தாலும், பங்குதாரர்களின் வலுவான வருமானத்தை பிரதிபலிக்கிறது.
- சந்தை மூலதனம்: இந்தியன் வங்கி லிமிடெட் ₹74,749.77 கோடி சந்தை மூலதனத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது இந்திய வங்கித் துறையில் அதன் குறிப்பிடத்தக்க இருப்பை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
- வரிக்கு முந்தைய லாபம் (PBT): இந்தியன் வங்கியின் வரிக்கு முந்தைய லாபம் (PBT) நிலையான வளர்ச்சியைக் காட்டியது, FY 22 இல் ₹3,994 கோடியிலிருந்து FY 23 இல் ₹5,330 கோடியாகவும், FY 24 இல் ₹8,129 கோடியாகவும் உயர்ந்துள்ளது. ஆண்டுகள்.
- ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): இந்தியன் வங்கி ₹69.1 EPS ஐக் கொண்டுள்ளது, இது பொதுப் பங்கின் ஒவ்வொரு நிலுவையில் உள்ள பங்கிற்கும் கூறப்படும் லாபத்தின் அளவைக் குறிக்கிறது, இது அதன் பங்குதாரர்களுக்கான வங்கியின் லாபத்தை பிரதிபலிக்கிறது.
- முக மதிப்பு: இந்தியன் வங்கியின் பங்குகளின் முகமதிப்பு ₹10.00, இது பங்குச் சான்றிதழில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒவ்வொரு பங்கின் பெயரளவு மதிப்பாகும். இந்த மதிப்பு ஈவுத்தொகையைக் கணக்கிடுவதிலும் பங்குகளின் பெயரளவு மதிப்பைத் தீர்மானிப்பதிலும் பயன்படுத்தப்படுகிறது.
- சொத்து விற்றுமுதல்: இந்தியன் வங்கி 0.07 சொத்து விற்றுமுதல் விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது வருவாயை ஈட்டுவதற்கு அதன் சொத்துகளைப் பயன்படுத்துவதில் வங்கியின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது, இது ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக உள்ளது, இது முன்னேற்றத்திற்கான இடத்தைக் குறிக்கிறது.
- மொத்தக் கடன்: இந்தியன் வங்கி அதன் நிதி அந்நியச் செலாவணியைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் ₹7,11,096 கோடி கணிசமான கடனைக் கொண்டுள்ளது. இந்த கடனை திறம்பட நிர்வகிப்பது வங்கியின் நீண்ட கால நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் வளர்ச்சிக்கு முக்கியமானது.
- ஈவுத்தொகை மகசூல்: இந்தியன் வங்கி 2.18% ஈவுத்தொகை ஈவுத்தொகையைக் கொண்டுள்ளது, இது அதன் தற்போதைய பங்கு விலையுடன் ஒப்பிடும்போது வருடாந்திர ஈவுத்தொகை வருவாயைப் பிரதிபலிக்கிறது, இது வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக அமைகிறது.
- புத்தக மதிப்பு: இந்தியன் வங்கியின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹447 ஆகும், இது வங்கியின் நிகர சொத்து மதிப்பை நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கப்படும். இந்த மதிப்பு வங்கியின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் உள்ளார்ந்த மதிப்பு பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது.
இந்தியன் வங்கி பங்கு செயல்திறன்
இந்தியன் வங்கி 1 வருடத்தில் 36.1%, 3 ஆண்டுகளில் 66.2% மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் 27.4% முதலீட்டில் ஈர்க்கக்கூடிய வருமானத்தை அளித்தது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு வலுவான நீண்ட கால செயல்திறன் மற்றும் லாபத்தை வெளிப்படுத்துகிறது.
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 36.1 |
| 3 Years | 66.2 |
| 5 Years | 27.4 |
உதாரணம்: இந்தியன் வங்கியின் பங்குகளில் முதலீட்டாளர் ₹1,000 முதலீடு செய்திருந்தால்:
1 வருடம் முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹1,361 ஆக இருக்கும்.
3 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹1,662 ஆக உயர்ந்திருக்கும்.
5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு தோராயமாக ₹1,274 ஆக அதிகரித்திருக்கும்.
இது இந்தியன் வங்கியின் உறுதியான நீண்ட கால செயல்திறன் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிலையான வருமானத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
இந்தியன் வங்கி சக ஒப்பீடு
இந்தியன் வங்கி, ₹74,722.81 கோடி சந்தை மூலதனத்துடன், P/E விகிதம் 8.21 மற்றும் ROE 15.35%. 2.18% ஈவுத்தொகையை வழங்கும் அதே வேளையில், கனரா வங்கி மற்றும் பாங்க் ஆஃப் பரோடா போன்ற சகாக்களுடன் நெருக்கமாகப் போட்டியிட்டு, 36.07% 1 ஆண்டு வருமானத்தை வழங்கியது.
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| 1 | St Bk of India | 812.6 | 725213.93 | 9.94 | 17.34 | 76.05 | 44.29 | 6.16 | 1.67 |
| 2 | Bank of Baroda | 252.25 | 130447.66 | 6.88 | 16.69 | 36.82 | 33.69 | 6.33 | 3.02 |
| 3 | Punjab Natl.Bank | 115.65 | 127342.33 | 10.91 | 8.54 | 10.66 | 87.91 | 5.46 | 1.28 |
| 4 | I O B | 62.06 | 117308.4 | 42.1 | 9.98 | 1.47 | 102.02 | 5.41 | 0 |
| 5 | Canara Bank | 110.95 | 100638.88 | 6.46 | 17.94 | 17.21 | 70.72 | 6.63 | 2.9 |
| 6 | Union Bank (I) | 124.3 | 94885.68 | 6.69 | 15.64 | 18.84 | 39.51 | 6.55 | 2.87 |
| 7 | Indian Bank | 554.75 | 74722.81 | 8.21 | 15.35 | 69.11 | 36.07 | 5.92 | 2.18 |
இந்தியன் வங்கியின் பங்குதாரர் முறை
2024 நிதியாண்டில், இந்தியன் வங்கியின் பங்குதாரர்கள் 73.84% பங்குகளை வைத்திருப்பதைக் காட்டுகிறது, இது 2023 நிதியாண்டில் 79.86% ஆக இருந்தது. FII ஹோல்டிங்ஸ் 5.29% ஆகவும், DIIகள் 16.95% ஆகவும், சில்லறை வர்த்தகம் மற்றும் பிற முதலீடுகள் 3.93% ஆகவும் குறைந்துள்ளது.
| FY 2024 | FY 2023 | FY 2022 | |
| Promoters | 73.84 | 79.86 | 79.86 |
| FII | 5.29 | 4.17 | 1.72 |
| DII | 16.95 | 11.55 | 11.13 |
| Retail & others | 3.93 | 4.43 | 7.31 |
அனைத்து மதிப்புகளும் % இல்
இந்தியன் வங்கி வரலாறு
இந்தியன் வங்கி, 1907 இல் நிறுவப்பட்டது, இது இந்தியாவின் பழமையான மற்றும் மிகவும் நம்பகமான பொதுத்துறை வங்கிகளில் ஒன்றாகும். சென்னையில் நிறுவியவர் எஸ்.ஆர்.எம். எம். ராமசுவாமி செட்டியார், வங்கி குறிப்பிடத்தக்க அளவில் வளர்ந்துள்ளது, பரந்த அளவிலான வங்கி சேவைகளுடன் இந்தியா மற்றும் வெளிநாடுகளில் உள்ள மில்லியன் கணக்கான வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்கிறது.
அதன் வரலாறு முழுவதும், இந்தியன் வங்கி இந்தியாவின் பொருளாதார வளர்ச்சிக்கு, குறிப்பாக விவசாயம் மற்றும் சிறு வணிகத் துறைகளில் முக்கியப் பங்காற்றியுள்ளது. வங்கியின் நிதி உள்ளடக்கத்தில் கவனம் செலுத்துவது, குறிப்பாக கிராமப்புற மற்றும் அரை நகர்ப்புற பகுதிகளில் வலுவான வாடிக்கையாளர் தளத்தை உருவாக்க உதவியது.
2019 இல், இந்தியன் வங்கி அலகாபாத் வங்கியுடன் இணைக்கப்பட்டது, இந்திய வங்கித் துறையில் அதன் நிலையை மேலும் வலுப்படுத்தியது. இந்த இணைப்பு வங்கியின் வரம்பையும் வாடிக்கையாளர் தளத்தையும் விரிவுபடுத்தியது, இது பரந்த அளவிலான கிளை நெட்வொர்க்குடன் நாட்டின் மிகப்பெரிய பொதுத்துறை வங்கிகளில் ஒன்றாக மாறியது.
இன்று, இந்தியன் வங்கி தனது வாடிக்கையாளர்களின் மாறிவரும் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்ய டிஜிட்டல் வங்கி மற்றும் புதுமையான நிதித் தீர்வுகளைத் தழுவி, தொடர்ந்து உருவாகி வருகிறது. சிறந்த சேவை மற்றும் நிதி ஸ்திரத்தன்மைக்கான வங்கியின் அர்ப்பணிப்பு தனிநபர்கள் மற்றும் வணிகங்களுக்கு நம்பகமான பங்காளியாக அதன் நற்பெயரை உறுதிப்படுத்தியுள்ளது.
இந்தியன் வங்கி பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
இந்தியன் வங்கி பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நேரடியான செயல்முறையாகும்:
- டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் புளூ போன்ற நம்பகமான தரகு நிறுவனத்தில் டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் .
- முழுமையான KYC: KYC சரிபார்ப்புக்குத் தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
- உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்: உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யவும்.
- பங்குகளை வாங்கவும்: இந்தியன் வங்கிப் பங்குகளைத் தேடி உங்கள் வாங்க ஆர்டரை வைக்கவும்.
இந்தியன் வங்கியின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
இந்தியன் வங்கியின் சந்தை மதிப்பு ₹74,749.77 கோடி, EPS ₹69.1, PE விகிதம் 8.21 மற்றும் குறிப்பிடத்தக்க கடன் ₹7,11,096 கோடி. 2.18% ஈவுத்தொகை ஈட்டுடன் வங்கி உறுதியான லாபத்தைக் காட்டுகிறது.
இந்தியன் வங்கி ₹74,749.77 கோடி சந்தை மூலதனத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது இந்திய வங்கித் துறையில் அதன் வலுவான இருப்பைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில், அதன் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது.
இந்தியன் வங்கி 1907 இல் நிறுவப்பட்ட ஒரு பொதுத்துறை வங்கியாகும், இது இந்தியா முழுவதும் பரந்த அளவிலான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது, சில்லறை, பெருநிறுவன மற்றும் சர்வதேச வங்கியியல் ஆகியவற்றில் வலுவான கவனம் செலுத்துகிறது.
இந்தியன் வங்கி ஒரு அரசாங்கத்திற்கு சொந்தமான பொதுத்துறை வங்கியாகும், இந்திய அரசாங்கம் நிதி அமைச்சகத்தின் மூலம் பெரும்பான்மையான பங்குகளை வைத்திருக்கிறது.
2024 நிதியாண்டு நிலவரப்படி, இந்தியன் வங்கியின் முக்கிய பங்குதாரர்களில் 73.84% ஊக்குவிப்பாளர்கள், 5.29% எஃப்ஐஐகள், 16.95% DIIகள் மற்றும் 3.93% சில்லறை விற்பனையாளர்கள் உள்ளனர்.
இந்தியன் வங்கி வங்கி மற்றும் நிதிச் சேவைத் துறையில் செயல்படுகிறது, நிதி ஆலோசனை சேவைகளுடன் சில்லறை, பெருநிறுவன மற்றும் சர்வதேச வங்கி உள்ளிட்ட விரிவான சேவைகளை வழங்குகிறது.
முதலீட்டாளர்கள் இந்தியன் வங்கிப் பங்குகளை பங்குச் சந்தைகள் மூலம் ஒரு தரகருடன் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலமோ அல்லது ஆன்லைன் வர்த்தக தளங்கள் வழியாகவோ வர்த்தக நேரத்தின் போது சந்தை பரிவர்த்தனைகளில் பங்கேற்பதன் மூலம் வாங்கலாம் .
இந்தியன் வங்கி அதிக மதிப்புடையதா அல்லது குறைத்து மதிப்பிடப்பட்டதா என்பதைத் தீர்மானிக்க, அதன் உள்ளார்ந்த மதிப்புடன் ஒப்பிடுகையில், PE விகிதம், வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் மற்றும் தொழில்துறை ஒப்பீடுகள் போன்ற காரணிகளைக் கருத்தில் கொண்டு அதன் தற்போதைய சந்தை விலையை பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். 8.53 என்ற PE விகிதத்துடன், இந்தியன் வங்கி அதன் வருவாய் மற்றும் வளர்ச்சித் திறனின் அடிப்படையில் தலைகீழாக இருக்கும் என்று பரிந்துரைக்கும் குறைவான மதிப்பீடாகக் கருதப்படலாம்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
