இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

உள்ளடக்கம்:

• பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல்
• இந்தியாவின் பழமையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சிறந்த பட்டியல்
• இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள்
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல் அறிமுகம்
• இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?

பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட், மாசசூசெட்ஸ் முதலீட்டாளர்கள் அறக்கட்டளை, மார்ச் 21, 1924 இல் நிறுவப்பட்டது. இது கூட்டு முதலீட்டுத் திட்டங்களின் தொடக்கத்தைக் குறித்தது, இது முதலீட்டாளர்களின் குழுவைத் தொழில் வல்லுநர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் தங்கள் வளங்களைச் சேகரிக்க அனுமதித்தது.

இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் புரட்சிகரமானது, ஏனெனில் இது திறந்தநிலை நிதியத்தின் கருத்தை அறிமுகப்படுத்தியது, அங்கு புதிய பங்குகள் தொடர்ந்து வெளியிடப்பட்டு தேவையின் அடிப்படையில் மீட்டெடுக்கப்பட்டன. அந்த நேரத்தில் மிகவும் பொதுவான மூடிய-இறுதி நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் இது அதிக பணப்புழக்கத்தை அனுமதித்தது.

மாசசூசெட்ஸ் முதலீட்டாளர்கள் அறக்கட்டளையின் வெற்றியானது பரஸ்பர நிதிகளின் பெருக்கத்திற்கு வழிவகுத்தது, முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் முதலீடுகளை பல்வகைப்படுத்துவதற்கும் அபாயத்தை நிர்வகிப்பதற்கும் அணுகக்கூடிய விருப்பங்களை வழங்குகிறது. இது நவீன மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொழில்துறைக்கு அடித்தளம் அமைத்தது, இது இப்போது சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் முதலீட்டு உத்திகள் முழுவதும் எண்ணற்ற நிதி தேர்வுகளை வழங்குகிறது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

குறைந்த மற்றும் அதிக செலவு விகிதத்தின் அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல்

மிக உயர்ந்த 3Y CAGR அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியலை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

இந்தியாவின் பழமையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 

கீழே உள்ள அட்டவணை, வெளியேறும் சுமையின் அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டைக் காட்டுகிறது, அதாவது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஃபண்ட் யூனிட்களை விட்டு வெளியேறும்போது அல்லது ரிடீம் செய்யும் போது AMC அவர்கள் வசூலிக்கும் கட்டணம்.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சிறந்த பட்டியல்

முழுமையான 1 ஆண்டு வருமானம் மற்றும் AMC அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சிறந்த பட்டியலை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் நிரூபிக்கப்பட்ட சாதனையை விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் இந்தியாவில் உள்ள பழமையான பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். இந்த நிதிகள் பல்வேறு சந்தை சுழற்சிகள் மூலம் சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதற்கான நீண்ட வரலாற்றைக் கொண்டுள்ளன, அவை நம்பகமான மேலாண்மை மற்றும் நிலையான செயல்திறனைத் தேடும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக அமைகின்றன.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்ய, அவற்றின் வரலாற்று செயல்திறன் மற்றும் நிர்வாகத் தரத்தை ஆய்வு செய்வதன் மூலம் தொடங்கவும். ஒரு தரகு அல்லது பரஸ்பர நிதிக் கணக்கைத் திறந்து , உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளின் அடிப்படையில் குறிப்பிட்ட நிதியைத் தேர்வுசெய்து, இந்த நேர சோதனை செய்யப்பட்ட நிதிகளில் உங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தைத் தொடங்க விரும்பிய தொகையை ஒதுக்கவும்.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள்

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான பரஸ்பர நிதிகளின் செயல்திறன் அளவீடுகள் நீண்ட கால வளர்ச்சி மற்றும் ஸ்திரத்தன்மையை அடிக்கடி வலியுறுத்துகின்றன. சராசரி ஆண்டு வருமானம் மற்றும் முக்கிய ஒப்பீடுகள் உட்பட வரலாற்று செயல்திறன் தரவு, இந்த நிதிகள் பல தசாப்தங்களாக முதலீட்டாளர் மூலதனத்தை எவ்வாறு நிர்வகித்துள்ளன என்பதைப் பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது.

ஷார்ப் விகிதம், ஆல்பா மற்றும் பீட்டா போன்ற முக்கிய அளவீடுகளும் இந்த நிதிகளுக்கு முக்கியமானவை. அவை முறையே, இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம், மேலாளரின் அதிகப்படியான வருமானத்தை உருவாக்கும் திறன் மற்றும் பரந்த சந்தையுடன் ஒப்பிடுகையில் நிதியின் ஏற்ற இறக்கம் ஆகியவற்றைப் புரிந்துகொள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு உதவுகின்றன. இந்த குறிகாட்டிகள் ஒட்டுமொத்த நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் மேலாண்மை செயல்திறனை மதிப்பீடு செய்ய உதவுகின்றன.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதன் முக்கிய நன்மைகள், நிறுவப்பட்ட தட பதிவுகள், அனுபவம் வாய்ந்த மேலாண்மை மற்றும் பல்வேறு சந்தை நிலைமைகளில் நிரூபிக்கப்பட்ட பின்னடைவு ஆகியவை அடங்கும்.

• நிறுவப்பட்ட ட்ராக் ரெக்கார்டு: இந்த நிதிகள் பல தசாப்தங்களாக நீடித்த வரலாறுகளைக் கொண்டுள்ளன, பல்வேறு பொருளாதாரச் சுழற்சிகளில் முதலீடுகளை திறம்பட நிர்வகிக்கும் திறனுக்கான ஆதாரங்களை வழங்குகிறது.
• அனுபவம் வாய்ந்த மேலாண்மை: நிதி மேலாளர்கள் பொதுவாக விரிவான அனுபவத்தைக் கொண்டுள்ளனர் மற்றும் காலப்போக்கில் தங்கள் உத்திகளை மேம்படுத்தி, நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் நிதியின் திறனுக்கு பங்களிக்கின்றனர்.
• நிரூபிக்கப்பட்ட பின்னடைவு: சந்தையில் அவர்களின் நீண்டகால இருப்பு, புதிய நிதிகளைக் காட்டிலும் பொருளாதார வீழ்ச்சிகள் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைத் தாங்கும் அவர்களின் திறனை நிரூபிக்கிறது.
• பல்வகைப்படுத்தல்: பழைய நிதிகள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களை பரந்த அளவிலான சொத்துக்களில் பன்முகப்படுத்த அதிக நேரத்தைக் கொண்டுள்ளன, இது அபாயங்களைக் குறைக்கவும் வருமானத்தை உறுதிப்படுத்தவும் உதவும்.
• முதலீட்டாளர் நம்பிக்கை: அவர்களின் நீண்ட ஆயுள் மற்றும் நிலையான செயல்திறன் காரணமாக, இந்த நிதிகள் ஒரு திடமான நற்பெயரைக் கட்டியெழுப்பியுள்ளன, அதிக எண்ணிக்கையிலான முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையைப் பெறுகின்றன, இது பெரும்பாலும் சிறந்த மூலதன வரவு மற்றும் நிதி ஸ்திரத்தன்மைக்கு வழிவகுக்கிறது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள சவால்கள்

இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள முக்கிய சவால்கள், நிர்வாகத்தில் மனநிறைவு, புதிய சந்தைப் போக்குகளுக்கு குறைவான இணக்கத்தன்மை மற்றும் புதிய, அதிக ஆக்ரோஷமான நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைவான வருமானம் ஆகியவை அடங்கும்.

• நிர்வாகத்தில் மனநிறைவு: பல ஆண்டுகளாக நிறுவப்பட்டிருப்பதால், சில நிதிகள் மனநிறைவை அடையலாம், பாரம்பரிய முதலீட்டு உத்திகளில் ஒட்டிக்கொள்கின்றன, அவை எப்போதும் புதிய வளர்ச்சி வாய்ப்புகளைப் புதிய நிதிகளைப் போல் திறம்படப் பிடிக்காது.
• சந்தைப் போக்குகளுக்கு ஏற்ப: பழைய நிதிகள் வேகமாக மாறிவரும் சந்தைப் போக்குகள் அல்லது வர்த்தகம் மற்றும் பகுப்பாய்வில் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றங்களுக்கு ஏற்ப மெதுவாக இருக்கலாம், இது செயல்திறனைப் பாதிக்கலாம்.
• குறைந்த வருமானம்: அவற்றின் பழமைவாத அணுகுமுறையின் காரணமாக, இந்த நிதிகள் புதிய நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த வருமானத்தை வழங்கக்கூடும், அவை வளர்ந்து வரும் சந்தைப் பிரிவுகளில் அதிக ஆக்கிரோஷமான அல்லது புதுமையான உத்திகளைப் பயன்படுத்துகின்றன.
• அதிக செலவுகள்: நீண்டகாலமாக நிறுவப்பட்ட நிதிகள் சில நேரங்களில் உட்பொதிக்கப்பட்ட செயல்பாட்டு நடைமுறைகள் மற்றும் ஒரு பெரிய உள்கட்டமைப்பு காரணமாக அதிக செலவு விகிதங்களைக் கொண்டிருக்கலாம், இது முதலீட்டாளர்களின் நிகர வருவாயை பாதிக்கிறது.
• ஓவர்-டைவர்சிஃபிகேஷன்: பல்வகைப்படுத்தல் ஆபத்தை குறைக்கும் அதே வேளையில், பழைய ஃபண்டுகளில் அதிகப்படியான பல்வகைப்படுத்தல் சாத்தியமான வருவாயை நீர்த்துப்போகச் செய்யலாம், சில போர்ட்ஃபோலியோ பிரிவுகள் விதிவிலக்காக சிறப்பாக செயல்பட்டாலும் ஆதாயங்களைக் கட்டுப்படுத்தலாம்.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல் அறிமுகம்

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – AUM, NAV மற்றும் குறைந்தபட்ச SIP

HDFC Flexi Cap Fund

HDFC Flexi Cap Direct Plan-Growth என்பது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 10 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

HDFC Flexi Cap Fund, Flexi Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, ₹49656.92 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது 20.65% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. வெளியேறும் சுமை 1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.78 உடன், இது ‘மிக அதிகம்’ என்ற SEBI ஆபத்து வகையின் கீழ் வருகிறது. நிதி முதன்மையாக அதன் சொத்துக்களில் 95.73% பங்குகளுக்கு ஒதுக்குகிறது, குறைந்தபட்சம் 0.19% கடனுக்காக ஒதுக்கப்படுகிறது, மீதமுள்ள 4.09% மற்ற சொத்துக்களுக்கு ஒதுக்கப்படுகிறது.

யுடிஐ ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்

யுடிஐ ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது யூடிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 14 நவம்பர் 2002 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

யுடிஐ ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட், ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட் என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹24,503.54 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது, 5 ஆண்டு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் (சிஏஜிஆர்) 14.63%. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.90% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். மேலும், இது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது உயர்ந்த இடர் நிலைகளைக் குறிக்கிறது. இந்த ஃபண்டில் உள்ள சொத்துக்களின் ஒதுக்கீடு ஈக்விட்டியில் 95.7%, கடனில் 0.2% மற்றும் பிற முதலீட்டு வகைகளில் 4.1% ஆக உள்ளது.

நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி

நிப்பான் இந்தியா க்ரோத் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது

Mid Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்ட Nippon India Growth Fund, ₹24,480.78 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 26.10% என்ற பாராட்டத்தக்க கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) எட்டியுள்ளது. இந்த நிதியைக் கருத்தில் கொள்ளும் முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.81% செலவு விகிதம் இருப்பதைக் கவனிக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இது செபி ரிஸ்க் பிரிவில் மிக உயர்ந்தது, இது முதலீட்டுடன் தொடர்புடைய அதிக அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு 99.4% ஈக்விட்டியில் உள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற வகை முதலீடுகளில் 0.6% உள்ளது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – செலவு விகிதம்

குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது குவாண்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 15 ஏப்ரல் 1996 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Quant Small Cap Fund ஆனது Small Cap Fund வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹17,193.09 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 39.83% என்ற குறிப்பிடத்தக்க கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.70% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். மேலும், இது மிக உயர்ந்த SEBI இடர் வகையின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த ஃபண்டில் உள்ள சொத்துக்களின் விநியோகம் பங்குக்கு 95.7%, கடனுக்கு 1.5% மற்றும் பிற முதலீட்டு வகைகளுக்கு 2.8% ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது.

டாடா லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட்

டாடா லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்ட வளர்ச்சி என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது. 

Tata Large & Mid Cap Fund ஆனது Large & Mid-Cap Fund வகைக்குள் செயல்படுகிறது, ₹6,821.91 கோடி மதிப்புள்ள சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 19.79% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.73% செலவு விகிதத்தை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு வாய்ப்புடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. நிதியின் சொத்துப் பங்கீடு 94.4% ஈக்விட்டியைக் கொண்டுள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு எதுவுமில்லை, மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 5.6%.

டாடா எத்திகல் ஃபண்ட்

டாடா நெறிமுறை நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது

Tata Ethical Fund, Thematic Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹2,370.48 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 19.70% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) வெளிப்படுத்தியுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 0.5% சுமாரான வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.76% செலவு விகிதத்தைக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய கணிசமான அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த ஃபண்டின் சொத்துப் பகிர்வு ஈக்விட்டியில் 96.4% ஆகும், கடனுக்கு எந்தப் பகுதியும் ஒதுக்கப்படவில்லை, மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 3.6%.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பட்டியல் – அதிகபட்ச 3Y CAGR

நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி

நிப்பான் இந்தியா க்ரோத் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி என்பது நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Nippon India Growth Fund மிட் கேப் ஃபண்ட் வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹24,480.78 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 26.10% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.81% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு வாய்ப்புடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது இந்த நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு 99.4% ஈக்விட்டியில் உள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற வகை முதலீடுகளில் 0.6% உள்ளது.

டெம்பிள்டன் இந்தியா மதிப்பு நிதி

டெம்பிள்டன் இந்தியா வேல்யூ ஃபண்ட் நேரடித் திட்ட வளர்ச்சி என்பது பிராங்க்ளின் டெம்பிள்டன் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 19 பிப்ரவரி 1996 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

டெம்பிள்டன் இந்தியா வேல்யூ ஃபண்ட், மதிப்பு நிதியாக வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹1,800.03 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 21.90% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) காட்டியுள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.95% செலவு விகிதத்தைக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. நிதி ஒதுக்கீட்டில் பங்குகளில் 92.5%, கடன் ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 7.5% ஆகியவை அடங்கும்.

HDFC லார்ஜ் மற்றும் மிட் கேப் ஃபண்ட்

ஹெச்டிஎஃப்சி லார்ஜ் மற்றும் மிட் கேப் ஃபண்ட் டைரக்ட்-க்ரோத் என்பது எச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 10 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

HDFC Large மற்றும் Mid Cap Fund ஆனது Large & Mid-Cap Fund வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹17,313.86 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 22.18% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.82% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு 97.24% ஈக்விட்டியைக் கொண்டுள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற வகை முதலீடுகளில் 2.76% உள்ளது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் – வெளியேறும் சுமை

HDFC ELSS வரி சேமிப்பான்

HDFC ELSS வரி சேமிப்பு நேரடி திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 10 டிசம்பர் 1999 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

HDFC ELSS வரி சேமிப்பான், ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டமாக (ELSS) வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹13,990.29 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 18.84% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) காட்டியுள்ளது. இந்த நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை எதுவும் இல்லை. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் 1.14% செலவின விகிதத்தைக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இது மிக உயர்ந்த SEBI இடர் வகையின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய கணிசமான அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த ஃபண்டில் உள்ள சொத்துக்களின் விநியோகம் பங்குகளில் 92.7%, கடனில் 0.4% மற்றும் பிற முதலீட்டு வகைகளில் 7.0% ஆகியவை அடங்கும்.

சுந்தரம் ELSS வரி சேமிப்பு நிதி

சுந்தரம் இஎல்எஸ்எஸ் வரி சேமிப்பு நிதி நேரடி என்பது சுந்தரம் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 26 பிப்ரவரி 1996 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

சுந்தரம் ELSS வரி சேமிப்பு நிதி, ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டமாக (ELSS) வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹1,244.39 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 17.57% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) காட்டியுள்ளது. இந்த நிதிக்கு வெளியேறும் சுமை எதுவும் இல்லை. இருப்பினும், முதலீட்டாளர்கள் 1.66% செலவின விகிதத்தைக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இது மிக உயர்ந்த SEBI இடர் வகையின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு பங்குகளில் 94.6%, கடனில் 2.8% மற்றும் பிற வகை முதலீடுகளில் 2.6% ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது.

எஸ்பிஐ லார்ஜ் & மிட்கேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ லார்ஜ் & மிட்கேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 29 ஜூன் 1987 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

SBI Large & Midcap Fund ஆனது Large & Mid-Cap Fund வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹21,270.03 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 19.90% கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் பெயரளவு வெளியேறும் சுமை 0.1% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.77% ஆகியவற்றைக் கவனிக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த நிதியின் விநியோகத்தில் 95.2% ஈக்விட்டிக்கு ஒதுக்கப்பட்டது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 4.8% ஆகியவை அடங்கும்.

இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் சிறந்த பட்டியல் – முழுமையான 1 ஆண்டு வருமானம்

டாடா மிட் கேப் வளர்ச்சி நிதி

டாடா மிட்கேப் வளர்ச்சி நேரடி திட்ட வளர்ச்சி என்பது டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 30 ஜூன் 1995 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

Tata Mid Cap Growth Fund, Mid Cap Fund என வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது, மொத்தம் ₹3,348.40 கோடி சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 24.23% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.79% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த ஃபண்டின் சொத்துப் பகிர்வு, ஈக்விட்டியில் 97.8%, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 2.2% ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது.

ஃபிராங்க்ளின் இந்தியா பிரைமா ஃபண்ட்

Franklin India Prima Direct Fund Growth என்பது ஃபிராங்க்ளின் டெம்பிள்டன் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 19 பிப்ரவரி 1996 அன்று முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

ஃபிராங்க்ளின் இந்தியா பிரைமா ஃபண்ட் மிட் கேப் ஃபண்ட் வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹10,108.06 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 19.83% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 1.03% செலவு விகிதம் பற்றி அறிந்திருக்க வேண்டும். கூடுதலாக, இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. இந்த நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு 97.3% ஈக்விட்டியைக் கொண்டுள்ளது, கடனுக்கான ஒதுக்கீடு இல்லாமல், மற்ற முதலீட்டு வகைகளில் 2.7%.

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ மல்டிகேப் ஃபண்ட்

ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் மல்டிகேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி என்பது ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் தொடங்கப்பட்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமாகும். இந்தத் திட்டம் 12 அக்டோபர் 1993 இல் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைத்தது.

ஐசிஐசிஐ ப்ரூ மல்டிகேப் ஃபண்ட் மல்டி கேப் ஃபண்ட் வகைக்குள் செயல்படுகிறது, மொத்தம் ₹11,342.34 கோடி சொத்துகளை நிர்வகிக்கிறது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில், இது 19.93% என்ற கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை (CAGR) நிரூபித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்கள் 1% வெளியேறும் சுமை மற்றும் 0.89% செலவு விகிதத்தைக் கவனிக்க வேண்டும். மேலும், இந்த நிதியானது செபி ரிஸ்க் பிரிவின் கீழ் வருகிறது, இது இந்த முதலீட்டு விருப்பத்துடன் தொடர்புடைய குறிப்பிடத்தக்க அளவிலான அபாயத்தைக் குறிக்கிறது. நிதியின் சொத்துப் பங்கீட்டில் 92.7% ஈக்விட்டிக்கும், 0.9% கடனுக்கும், 6.3% மற்ற முதலீட்டு வகைகளுக்கும் ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது.

இந்தியாவில் உள்ள பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.