ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டின் செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்யப் பயன்படுத்தப்படும் ஒரு முறையாகும், இது காலப்போக்கில் உருளும் அல்லது மாறுகிறது. பாயிண்ட்-டு-பாயிண்ட் ரிட்டர்ன்களைப் போலல்லாமல், ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள், பல கால கட்டங்களைக் கருத்தில் கொண்டு முதலீட்டின் செயல்திறனைப் பற்றிய பரந்த கண்ணோட்டத்தை வழங்குகிறது, இது ஒரு சொத்தின் வரலாற்றுச் செயல்திறனின் துல்லியமான பிரதிபலிப்பைக் கொடுக்கும்.
உள்ளடக்கம்:
- ரோலிங் ரிட்டர்ன் என்றால் என்ன? – What Is Rolling Return in Tamil
- ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் நன்மைகள் என்ன? – What are the advantages of Rolling Returns in Tamil
- ரோலிங் ரிட்டர்ன் வரம்புகள் என்ன? – What are the Limitations of Rolling Return in Tamil
- ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் Vs டிரெய்லிங் ரிட்டர்ன்ஸ் என்றால் என்ன? – What are Rolling Returns Vs Trailing Returns in Tamil
- மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் ரோலிங் ரிட்டர்ன்களை எவ்வாறு கணக்கிடுவது? – How To Calculate Rolling Returns Of Mutual Funds in Tamil
- ரோலிங் ரிட்டர்ன் என்றால் என்ன – விரைவான சுருக்கம்
- ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ரோலிங் ரிட்டர்ன் என்றால் என்ன? – What Is Rolling Return in Tamil
ஒரு ரோலிங் ரிட்டர்ன் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் கணக்கிடப்பட்ட சராசரி வருடாந்திர வருவாயைக் குறிக்கிறது, இது ஒரு குறிப்பிட்ட மாதம் அல்லது வருடத்தில் முடிவடைகிறது மற்றும் அந்த மாதம் அல்லது ஆண்டின் கடைசி நாளுக்கு X வருடங்களைத் தொடங்குகிறது. வருவாயை மதிப்பிடும் இந்த முறையானது, காலப்போக்கில் வருமானங்கள் எவ்வாறு உருவாகியுள்ளன என்பதைப் பற்றிய ஒரு அடுக்கு புரிதலை வெளிப்படுத்துகிறது.
எடுத்துக்காட்டாக, 3-ஆண்டு ரோலிங் ரிட்டர்ன், கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில், மாதந்தோறும் வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடும், காலப்போக்கில் ஃபண்டின் செயல்திறனின் தொடர் ஸ்னாப்ஷாட்களை வழங்கும்.
10 ஆண்டுகளாக இயங்கி வரும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஒன்றைப் பார்ப்போம். 3-ஆண்டு ரோலிங் வருவாயைக் கணக்கிட, ஆண்டு 1 முதல் ஆண்டு 3 வரையிலான வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடுவதன் மூலம் தொடங்குவோம், பின்னர் ஆண்டு 2 முதல் ஆண்டு 4 வரை, மற்றும் பல, ஆண்டு 8 முதல் ஆண்டு வரை கடந்த மூன்று ஆண்டு காலத்தை அடையும் வரை. 10. இது 3-ஆண்டு வருமானத்தின் வரிசையை வழங்குகிறது, இது செயல்திறனில் உள்ள போக்குகள் அல்லது நிலைத்தன்மையைக் கண்காணிக்க பகுப்பாய்வு செய்யலாம்.
ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் நன்மைகள் என்ன? – What are the advantages of Rolling Returns in Tamil
ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் முக்கிய நன்மை என்னவென்றால், அவை காலப்போக்கில் ஒரு சொத்தின் செயல்திறனைப் பற்றிய தெளிவான படத்தை வழங்குகின்றன, குறிப்பாக நல்ல அல்லது மோசமான ஆண்டின் விளைவுகளை அகற்றும்.
மேலும் இதுபோன்ற நன்மைகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
- சிறந்த பகுப்பாய்வு: பல காலங்களைக் கருத்தில் கொண்டு மிகவும் வலுவான பகுப்பாய்வை வழங்குகிறது.
- சார்புநிலையை நீக்குகிறது: புள்ளி-க்கு-புள்ளி வருமானத்துடன் ஏற்படக்கூடிய சார்புகளைக் குறைக்கிறது.
- நிலைத்தன்மை சரிபார்ப்பு: செயல்திறனில் நிலைத்தன்மையை சரிபார்க்க முதலீட்டாளர்களை அனுமதிக்கிறது.
- வரலாற்று செயல்திறன்: வரலாற்று செயல்திறன் பற்றிய சிறந்த புரிதலை அளிக்கிறது.
- முடிவெடுத்தல்: முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த முடிவெடுப்பதில் உதவுகிறது.
ரோலிங் ரிட்டர்ன் வரம்புகள் என்ன? – What are the Limitations of Rolling Return in Tamil
ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் குறிப்பிடத்தக்க வரம்பு என்னவென்றால், அவை பயனுள்ளதாக இருக்க நீண்ட தரவு வரலாறு தேவைப்படுகிறது, இது எப்போதும் கிடைக்காது.
மேலும் இதுபோன்ற வரம்புகள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளன:
- தரவு தீவிரம்: புதிய நிதிகள் அல்லது சொத்துக்களுக்கு கிடைக்காத பல தரவு தேவைப்படுகிறது.
- நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும்: கணக்கீடுகள் நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும் மற்றும் சற்று சிக்கலானதாக இருக்கும்.
- முன்னறிவிப்பு அல்ல: எதிர்கால செயல்திறனைக் கணிக்காது, ஆனால் கடந்த காலத் தரவை மட்டுமே பகுப்பாய்வு செய்கிறது.
ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் Vs டிரெய்லிங் ரிட்டர்ன்ஸ் என்றால் என்ன? – What are Rolling Returns Vs Trailing Returns in Tamil
ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் மற்றும் டிரெயிலிங் ரிட்டர்ன்களுக்கு இடையே உள்ள முதன்மையான வேறுபாடு என்னவென்றால், ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள் பல ஒன்றுடன் ஒன்று கூடிய காலகட்டங்களில் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதன் மூலம் மிகவும் விரிவான பார்வையை வழங்குகின்றன, அதே சமயம் டிரெயிலிங் ரிட்டர்ன்கள் ஒரு நிலையான காலப்பகுதியை தற்போது வரை கருதுகின்றன.
| அளவுரு | ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் | ட்ரைலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் |
| கால கட்டம் | பல ஒன்றுடன் ஒன்று காலங்கள் கருதப்படுகின்றன, எ.கா., மூன்று வருட காலப்பகுதியில் மாதாந்திர ரோலிங் வருமானம். | ஒரு நிலையான காலம் கருதப்படுகிறது, எ.கா., கடந்த 1-ஆண்டு, 3-ஆண்டு அல்லது 5-ஆண்டு காலம் தற்போது வரை. |
| நுண்ணறிவு வழங்கப்பட்டுள்ளது | வருமானம் எவ்வாறு ஏற்ற இறக்கமாக உள்ளது என்பதைக் காண்பிப்பதன் மூலம் காலப்போக்கில் முதலீட்டின் செயல்திறனைப் பற்றிய ஆழமான புரிதலை வழங்குகிறது. | சமீபத்திய செயல்திறனின் ஸ்னாப்ஷாட்டை வழங்குகிறது, இது குறுகிய கால சந்தை நிலைமைகளால் அதிகம் பாதிக்கப்படுகிறது. |
| கணக்கீடு சிக்கலானது | ஒவ்வொரு உருட்டல் காலத்திற்கும் பல கணக்கீடுகளை உள்ளடக்கியதால் ஒப்பீட்டளவில் சிக்கலானது. | எளிமையானது, தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிலையான காலத்தின் அடிப்படையில் ஒரே ஒரு கணக்கீடு தேவைப்படுகிறது. |
| சார்பு | பல காலகட்டங்களைக் கருத்தில் கொண்டு சமீபத்திய சார்புகளைக் குறைக்கிறது. | சமீபத்திய காலகட்டத்தை மட்டுமே கருத்தில் கொள்வதால், அண்மைக்கால சார்புக்கு மிகவும் எளிதில் பாதிக்கப்படுகிறது. |
| பயன் | முதலீட்டின் நிலைத்தன்மை மற்றும் வரலாற்று செயல்திறனை பகுப்பாய்வு செய்வதற்கு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும். | சமீபத்திய செயல்திறன் போக்குகளைப் புரிந்துகொள்வதற்கு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும். |
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் ரோலிங் ரிட்டர்ன்களை எவ்வாறு கணக்கிடுவது? – How To Calculate Rolling Returns Of Mutual Funds in Tamil
மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வரலாற்றுச் செயல்பாட்டை ஆழமாகப் பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ரோலிங் ரிட்டர்ன்களைப் புரிந்துகொள்வது முக்கியமானது. இங்கே ஒரு எளிமையான படிப்படியான அணுகுமுறை:
- உருட்டல் காலத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்: உருட்டல் காலத்தைத் தீர்மானிக்கவும் (எ.கா., 3 ஆண்டுகள், 5 ஆண்டுகள்).
- அதிர்வெண்ணைக் கண்டறியவும்: கணக்கீடு அதிர்வெண்ணைத் தீர்மானிக்கவும் (எ.கா., தினசரி, மாதாந்திர).
- வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடுங்கள்: ஒவ்வொரு துணைக் காலகட்டத்திற்குமான ரோலிங் காலத்திற்குள், வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடுங்கள்.
- காலத்தை மாற்றவும்: தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட அதிர்வெண்ணின் மூலம் துணை காலத்தை நகர்த்தவும் (எ.கா., மாதாந்திர ரோலிங் ரிட்டர்ன்களை கணக்கிட்டால் ஒரு மாதம் முன்னோக்கி நகர்த்தவும்) மற்றும் புதிய துணை காலத்திற்கான வருடாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடவும்.
- மீண்டும் செய்யவும்: முழு தரவு வரம்பையும் உள்ளடக்கும் வரை இந்த செயல்முறையைத் தொடரவும்.
ரோலிங் ரிட்டர்ன் என்றால் என்ன – விரைவான சுருக்கம்
- ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள், ஒரு முதலீடு பல்வேறு காலகட்டங்களில் எப்படிச் செய்திருக்கிறது என்பதைப் பற்றிய விரிவான தோற்றத்தைக் கொடுக்கிறது, அதே சமயம் டிரெயிலிங் ரிட்டர்ன்கள் ஒரே நேரத்தில் ஒரு காலத்தை மட்டுமே காட்டுகின்றன.
- வலுவான பகுப்பாய்வை வழங்குவதன் மூலமும், சார்புகளை அகற்றுவதன் மூலமும், வரலாற்று செயல்திறனைப் பற்றிய தெளிவான புரிதலை வழங்குவதன் மூலமும் இது முடிவெடுப்பதில் உதவுகிறது.
- இதற்கு நீண்ட தரவு வரலாறு தேவை, நேரத்தை எடுத்துக்கொள்ளும் மற்றும் எதிர்கால செயல்திறனைக் கணிக்க முடியாது.
- கணக்கிட, ஒரு உருட்டல் காலத்தைத் தேர்வுசெய்து, கணக்கீட்டு அதிர்வெண்ணைக் கண்டறியவும், ஒவ்வொரு துணைக் காலத்திற்கும் வருடாந்திர வருமானத்தைக் கணக்கிடவும், காலத்தை மாற்றவும் மற்றும் முழு தரவு வரம்பையும் உள்ளடக்கும் வரை மீண்டும் செய்யவும்.
- ட்ரைலிங் ரிட்டர்ன்களைப் போலல்லாமல், அவை எளிமையானவை, ஆனால் ரீசென்சி சார்புக்கு அதிக வாய்ப்புகள் உள்ளன, நீண்ட கால செயல்திறன் போக்குகளை பகுப்பாய்வு செய்வதற்கு ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள் மிகவும் நம்பகமான முறையை வழங்குகிறது.
- உங்கள் வர்த்தகப் பயணத்தைத் தொடங்க Alice Blue இன் ANT API ஐப் பயன்படுத்தலாம் . மாதத்திற்கு ₹ 500 முதல் ₹ 2000 வரை கட்டணம் வசூலிக்கும் மற்ற தரகர்களைப் போலல்லாமல், ANT API முற்றிலும் இலவசம். ANT API மூலம், உங்கள் ஆர்டர்கள் 50 மில்லி விநாடிகளுக்குள் செயல்படுத்தப்படும் – இது தொழில்துறையின் வேகமான ஒன்றாகும்
ரோலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள் என்பது, ஒற்றை-புள்ளி வருமானத்தைப் போலன்றி, வெவ்வேறு சந்தை நிலைகளில் செயல்திறனைப் பற்றிய விரிவான பார்வையை வழங்கும், தொடர்ச்சியான காலகட்டங்களில் கணக்கிடப்படும் சராசரி வருடாந்திர வருமானமாகும்.
ரோலிங் ரிட்டர்ன்களின் கணக்கீடு ஒரு முறையான அணுகுமுறையை உள்ளடக்கியது:
- ரோலிங் காலத்தின் தேர்வு
- அதிர்வெண் தீர்மானித்தல்
- ஆரம்ப கணக்கீடு
- காலத்தை மாற்றுதல்
- தொடர் கணக்கீடு
நிஃப்டி 50 இன் ரோலிங் வருவாயைக் கணக்கிடுவது, யுடிஐ நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் போன்ற வரலாற்று NAV தரவை பகுப்பாய்வு செய்வதை உள்ளடக்கியது, இது 14.32% (1 வருடம்), 20.17% (3 வருடம்), 14.79% (5 வருடம்) வருமானத்தைக் காட்டுகிறது.
ரோலிங் மற்றும் டிரெயிலிங் ரிட்டர்ன்களுக்கு இடையே உள்ள முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள் பல ஒன்றுடன் ஒன்று காலகட்டங்களில் செயல்திறனை மதிப்பிடுகின்றன, வரலாற்று செயல்திறனின் நன்கு வட்டமான பார்வையை வழங்குகின்றன, டிரெயிலிங் ரிட்டர்ன்ஸ் நிகழ்காலம் வரை செல்லும் ஒரு நிலையான காலத்தை கருத்தில் கொண்டு சமீபத்திய செயல்திறனின் ஸ்னாப்ஷாட்டை வழங்குகிறது.
ரோலிங் ரிட்டர்ன்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வருடாந்திர வருமானத்தை ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்குள் பல்வேறு தேதிகளில் அளவிடுகின்றன, இது காலப்போக்கில் நிலையான செயல்திறன் பகுப்பாய்வை வழங்குகிறது.
| மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பெயர் | AUM (ரூ. கோடியில்) | CAGR 3Y (%) |
| நிப்பான் இந்தியா லார்ஜ் கேப் ஃபண்ட் | 15,855.03 | 31.65 |
| HDFC டாப் 100 ஃபண்ட் | 25,422.81 | 28.25 |
| ஐசிஐசிஐ ப்ரூ புளூசிப் ஃபண்ட் | 40,285.71 | 25.66 |
| மஹிந்திரா மேனுலைஃப் லார்ஜ் கேப் பிரைமா ஃபண்ட் | 260.78 | 24.92 |
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
