மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாய் என்பது, சந்தை நிலவரங்களைப் பொருட்படுத்தாமல், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் ஃபண்டால் ஏற்படும் லாபம் அல்லது இழப்பு. ஒரு ஃபண்டின் செயல்திறனை ஒரு அளவுகோலுடன் ஒப்பிடும் ஒப்பீட்டு வருமானத்தைப் போலன்றி, முழுமையான வருமானம் முதலீட்டின் மதிப்பில் அதிகரிப்பு அல்லது குறைவைக் குறிக்கிறது. அவை நிதியின் செயல்திறனுக்கான தெளிவான அளவீட்டை வழங்குகின்றன.
உள்ளடக்கம்:
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாய்
- முழுமையான வருவாய் எடுத்துக்காட்டு
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிடுவது எப்படி?
- முழுமையான ரிட்டர்ன் ஃபார்முலா
- முழுமையான வருவாய் Vs வருடாந்திர வருவாய்
- சிறந்த முழுமையான வருவாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
- விரைவான சுருக்கம்
- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாய்
சந்தை ஏற்ற இறக்கம் அல்லது பெஞ்ச்மார்க் செயல்திறன் போன்ற வெளிப்புற காரணிகளின் செல்வாக்கைக் கருத்தில் கொள்ளாமல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மூல நிகர வருமானம் முழுமையான வருவாய் ஆகும்.
உதாரணமாக, நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ₹1,00,000 முதலீடு செய்து, ஒரு வருடத்திற்குப் பிறகு, உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு ₹1,10,000 ஆக இருந்தால், உங்கள் முழுமையான வருமானம் ₹10,000 அல்லது 10%. முழுமையான வருவாயின் கருத்து மிகவும் முக்கியமானது, ஏனெனில் இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளின் லாபத்தை மதிப்பீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது.
முழுமையான வருவாய் எடுத்துக்காட்டு
இந்த வழக்கு ஆய்வைக் கவனியுங்கள். 2022 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில், இந்தியாவில் முழுமையான வருவாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ₹50,000 முதலீடு செய்துள்ளீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். 2022 ஆம் ஆண்டின் இறுதியில், உங்கள் முதலீடு ₹57,000 ஆக உயர்ந்துள்ளது.
எனவே, 2022 ஆம் ஆண்டிற்கான உங்கள் முதலீட்டின் முழுமையான வருமானம் ₹7,000 அல்லது 14% ஆக இருக்கும். இந்தக் காலப்பகுதியில் பரந்த சந்தை அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட அளவுகோல் எவ்வாறு செயல்பட்டது என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல் இந்த வருவாய் கணக்கிடப்படுகிறது. உங்கள் முதலீடு செய்த லாபத்தில் மட்டுமே கவனம் செலுத்த வேண்டும்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிடுவது எப்படி?
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிடுவது மிகவும் எளிது. இது முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பிற்கும் ஆரம்ப முதலீட்டிற்கும் உள்ள வித்தியாசம், ஆரம்ப முதலீட்டால் வகுக்கப்படும், அனைத்தையும் 100 ஆல் பெருக்கி ஒரு சதவீதத்தைப் பெறலாம். சூத்திரம் பின்வருமாறு (இறுதி மதிப்பு – ஆரம்ப மதிப்பு) / ஆரம்ப மதிப்பு * 100%.
- உங்கள் ஆரம்ப முதலீட்டு மதிப்பை (நீங்கள் முதலில் நிதியில் வைத்த தொகை) அடையாளம் காணவும்.
- உங்கள் முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பைத் தீர்மானிக்கவும் (இப்போது உங்கள் முதலீட்டின் மதிப்பு என்ன).
- இறுதி மதிப்பிலிருந்து ஆரம்ப மதிப்பைக் கழிக்கவும்.
- முடிவை ஆரம்ப முதலீட்டு மதிப்பால் வகுக்கவும்.
- சதவீதத்தைப் பெற 100 ஆல் பெருக்கவும்.
முழுமையான ரிட்டர்ன் ஃபார்முலா
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிடுவதற்கான சூத்திரம்:
முழுமையான வருவாய் = ((முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பு – முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பு) / முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பு) * 100%
இதை உடைப்போம்:
- முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பு என்பது முதலீட்டு காலத்தின் முடிவில் உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டின் மதிப்பாகும்.
- முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பு என்பது காலத்தின் தொடக்கத்தில் நீங்கள் முதலீடு செய்த தொகையாகும்.
- இறுதி மதிப்பிலிருந்து ஆரம்ப மதிப்பைக் கழிக்கவும்.
- முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பால் முடிவைப் பிரிக்கவும்.
- இறுதியாக, முடிவை ஒரு சதவீதமாக மாற்ற 100 ஆல் பெருக்கவும்.
உதாரணமாக, நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ₹1,00,000 முதலீடு செய்து, அந்த ஆண்டின் இறுதியில், உங்கள் முதலீடு ₹1,10,000 மதிப்புடையதாக இருந்தால், உங்கள் முழுமையான வருமானம்: ((1,10,000 – 1,00,000) / 1 ,00,000) * 100 = 10%.
முழுமையான வருவாய் Vs வருடாந்திர வருவாய்
முழுமையான வருமானம் மற்றும் வருடாந்திர வருமானம் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், முழுமையான வருமானம் மொத்த வருவாயை அளவிடுகிறது, அதே நேரத்தில் வருடாந்திர வருமானம் முதலீட்டு காலத்தில் ஆண்டுக்கான வருவாயை அளவிடுகிறது.
| ஒப்பிடுவதற்கான அடிப்படை | முழுமையான வருவாய் | வருடாந்திர வருவாய் |
| பொருள் | முதலீட்டின் மொத்த வருமானத்தை அளவிடுகிறது. | முதலீட்டு காலத்தில் வருடத்திற்கு வருமானத்தை அளவிடுகிறது. |
| நேரக் காரணி | நேரக் காரணியைப் புறக்கணிக்கிறது. | நேர காரணியை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. |
| கணக்கீடு | நேரடியான, ஆரம்ப மற்றும் இறுதி முதலீட்டு மதிப்பின் அடிப்படையில். | கூட்டு மற்றும் முதலீட்டின் வைத்திருக்கும் காலம் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியது. |
| பயன்படுத்தவும் | குறுகிய கால முதலீடுகளுக்குப் பயன்படுகிறது. | நீண்ட கால முதலீடுகளை ஒப்பிடுவது சிறந்தது. |
| பெஞ்ச்மார்க் ஒப்பீடு | பொதுவாக ஒரு அளவுகோலுடன் ஒப்பிடுவதில்லை. | பெரும்பாலும் ஒரு அளவுகோலுடன் ஒப்பிடப்படுகிறது. |
சிறந்த முழுமையான வருவாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
முதலீடு செய்வதற்கு முன், முழுமையான ஆராய்ச்சி செய்வது அல்லது நிதி ஆலோசகரை அணுகுவது அவசியம் என்றாலும், கடந்த கால செயல்திறனின் அடிப்படையில் சிறப்பாகச் செயல்படும் முழுமையான வருவாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சில:
| நிதியின் பெயர் | 3 ஆண்டு வருவாய் (%) | 5 ஆண்டு வருமானம் (%) |
| குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி | 59.50% | 27.59% |
| ஆக்சிஸ் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி | 37.99% | 23.85% |
| நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் நேரடி- வளர்ச்சி | 47.40% | 22.64% |
| ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் நடுத்தர கால நேரடித் திட்டம்-வளர்ச்சி | 14.24% | 8.82% |
| எஸ்பிஐ மேக்னம் கில்ட் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி | 5.27% | 8.82% |
| ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி & டெட் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி | 28.46% | 16.84% |
| HDFC சமப்படுத்தப்பட்ட நன்மை நிதி நேரடி திட்டம்-வளர்ச்சி | 27.58% | 15.45% |
குறிப்பு: மேலே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிதிகள் முற்றிலும் விளக்கமானவை, மேலும் அவற்றின் கடந்தகால செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது. முதலீடு செய்வதற்கு முன் உங்கள் நிதி இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு எல்லையை எப்போதும் கருத்தில் கொள்ளுங்கள்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாய் என்றால் என்ன – விரைவான சுருக்கம்
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருமானம் என்பது சந்தை நிலவரங்களைப் பொருட்படுத்தாமல், ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் முதலீட்டின் மொத்த வருவாயைக் குறிக்கிறது.
- இது முதலீட்டின் செயல்திறனின் தெளிவான அளவீட்டை வழங்குகிறது, சந்தை ஏற்ற இறக்கம் அல்லது எந்த அளவுகோல் குறியீட்டையும் புறக்கணிக்கிறது.
- முழுமையான வருவாயின் ஒரு எடுத்துக்காட்டு, ஆரம்ப முதலீடு ₹1,00,000 ஒரு வருடத்தில் ₹1,20,000 ஆக இருந்தால், முழுமையான வருமானம் 20% ஆகும்.
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிட, நீங்கள் சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்துகிறீர்கள்: ((முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பு – முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பு) / முதலீட்டின் ஆரம்ப மதிப்பு) * 100%.
- முழுமையான வருமானம் மற்றும் வருடாந்திர வருமானம் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், முழுமையான வருமானம் மொத்த வருவாயை அளவிடுகிறது, அதே நேரத்தில் வருடாந்திர வருமானம் முதலீட்டு காலத்தில் ஆண்டுக்கான வருவாயை அளவிடுகிறது.
- கடந்தகால செயல்திறன்களின் அடிப்படையில், இந்தியாவில் உள்ள சில சிறந்த முழுமையான வருவாய் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எச்டிஎஃப்சி முழுமையான ரிட்டர்ன் ஃபண்ட், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் அப்சலூட் ரிட்டர்ன் ஃபண்ட், பிர்லா சன் லைஃப் அப்சலூட் ரிட்டர்ன் ஃபண்ட் மற்றும் பல.
- Alice Blue உடன் சிறந்த பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் . பங்குகள், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் ஐபிஓக்களில் முற்றிலும் இலவசமாக முதலீடு செய்ய அவை உங்களுக்கு உதவலாம்.
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முழுமையான வருவாய்- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1.மியூச்சுவல் ஃபண்டில் வருமானத்திற்கும் முழுமையான வருமானத்திற்கும் என்ன வித்தியாசம்?
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ‘வருவாய்’ என்பது பொதுவாக ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் முதலீட்டின் லாபம் அல்லது இழப்புகளைக் குறிக்கிறது. மறுபுறம், ‘முழுமையான வருமானம்’ என்பது சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைப் புறக்கணித்து, ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் முதலீட்டின் அதிகரிப்பு அல்லது குறைவை அளவிடுகிறது.
2.முழுமையான வருவாய் மற்றும் CAGR இடையே உள்ள வேறுபாடு என்ன?
முழுமையான வருவாய் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டின் மொத்த லாபம் அல்லது இழப்பைக் குறிக்கிறது. கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) என்பது ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்தில் முதலீட்டின் சராசரி வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் ஆகும்.
3.ஒரு முழுமையான வருவாய் நிதியின் உதாரணம் என்ன?
முழுமையான வருவாய் நிதிக்கான எடுத்துக்காட்டு HDFC முழுமையான வருவாய் நிதி ஆகும். இந்த நிதியானது சந்தை நிலைமைகளைப் பொருட்படுத்தாமல் நேர்மறையான வருமானத்தை உருவாக்கும் குறிக்கோளுடன் பல்வேறு முதலீட்டு உத்திகளைப் பயன்படுத்துகிறது.
4.முழுமையான வருவாய் நிதிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன?
சந்தை நிலவரங்களைப் பொருட்படுத்தாமல் நேர்மறை வருமானத்தை உருவாக்கும் நோக்கத்துடன், வெவ்வேறு சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்தல் அல்லது வழித்தோன்றல்களைப் பயன்படுத்துதல் போன்ற பல்வேறு முதலீட்டு உத்திகளைப் பயன்படுத்தி முழுமையான வருவாய் நிதிகள் செயல்படுகின்றன.
5.முழுமையான திரும்பும் காலம் என்ன?
முழுமையான வருவாயைக் கணக்கிடுவதற்கான கால அளவு குறிப்பிட்ட முதலீடு அல்லது முதலீட்டாளரின் இலக்குகளைப் பொறுத்து மாறுபடும். இது ஒரு மாதம், ஒரு வருடம் அல்லது எந்த நேரமும் இருக்கலாம்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
