இந்தியாவில் பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள்

இந்தியாவில் பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் (ETFs) என்பது தனிப்பட்ட பங்குகளைப் போலவே பங்குச் சந்தைகளில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் முதலீட்டு நிதிகள் ஆகும். அவை குறிப்பிட்ட குறியீடுகள், துறைகள், பொருட்கள் அல்லது சொத்துக்களின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கவும், நகலெடுக்கவும் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. ஒரு ப.ப.வ.நிதி ஒரு குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போல வேலை செய்கிறது ஆனால் ஒரு பங்கு போல வர்த்தகம் செய்கிறது. இது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போன்ற பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகிறது, ஆனால் பங்கு போன்ற பணப்புழக்கத்தை வழங்குகிறது.

உள்ளடக்கம்:

• பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகளின் பொருள்
• ETF உதாரணம்
• ப.ப.வ.நிதியின் அம்சங்கள்
• ப.ப.வ.நிதியின் நன்மைகள்
• ப.ப.வ.நிதியின் தீமைகள்
• ப.ப.வ.நிதிக்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கும் உள்ள வேறுபாடு
• இந்தியாவில் வாங்க சிறந்த ETF
• ETF ரிட்டர்ன்ஸ்
• ப.ப.வ.நிதியில் எப்படி முதலீடு செய்வது
• எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்ட்ஸ் இந்தியா – விரைவு சுருக்கம்
• பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் பொருள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் 

பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகளின் பொருள்

பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் வழக்கமான பங்குகளைப் போலவே பங்குச் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யும் முதலீட்டு நிதிகள். அவை ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டு, சரக்கு அல்லது சொத்து வகுப்பின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கவும் அவற்றின் வருவாயைப் பிரதிபலிக்கவும் உருவாக்கப்பட்டன. ப.ப.வ.நிதிகளின் முதன்மையான அம்சம், சந்தை நேரத்தில் பங்குச் சந்தையில் பங்குகளைப் போல வாங்கவும் விற்கவும் முடியும், பணப்புழக்கம் மற்றும் நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது. 

எடுத்துக்காட்டாக, நிஃப்டி50 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும் ஒரு ப.ப.வ.நிதி அதே விகிதத்தில் அதே 50 பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது. நிதியின் செயல்திறன் நிஃப்டி50 குறியீட்டை நெருக்கமாகப் பிரதிபலிக்கிறது. ப.ப.வ.நிதிகள் துறைகள், பொருட்கள் (தங்கம் அல்லது எண்ணெய் போன்றவை), பத்திரங்கள் அல்லது சொத்துக்களின் கூடையையும் கண்காணிக்க முடியும்.

ETF உதாரணம்

இந்தியாவில் பிரபலமான ETFக்கு உதாரணம் SBI-ETF Nifty 50. இந்த ETF ஆனது Nifty 50 குறியீட்டை கண்காணிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, இது மார்ச் 31, 2021 வரை NSE இல் பட்டியலிடப்பட்ட பங்குகளின் 66.8% இலவச ஃப்ளோட் சந்தை மூலதனத்தை குறிக்கிறது. .

ஒரு முதலீட்டாளர் SBI-ETF Nifty 50 இன் யூனிட்களை வாங்கினார் என்று வைத்துக்கொள்வோம். இந்த ETF இன் செயல்திறன் நிஃப்டி 50 குறியீட்டுடன் இணைக்கப்படும். எனவே, நிஃப்டி 50 குறியீடு 10% உயர்ந்தால், SBI-ETF Nifty 50 இன் மதிப்பும் ஏறக்குறைய அதே சதவீதத்தால் அதிகரிக்கும், செலவுகளைக் கழிக்க வேண்டும்.

ப.ப.வ.நிதியின் அம்சங்கள்

ப.ப.வ.நிதிகளின் முதன்மையான அம்சம், சந்தை நேரத்தில் பங்குச் சந்தையில் பங்குகளைப் போல வாங்கவும் விற்கவும் முடியும், பணப்புழக்கம் மற்றும் நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது. 

ப.ப.வ.நிதிகளின் மற்ற முக்கிய அம்சங்கள் பின்வருமாறு:

• அவர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீடு, பொருட்கள் அல்லது சொத்து வகுப்பைக் கண்காணிக்கிறார்கள்.
• ஒவ்வொரு ப.ப.வ.நிதி அலகு பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துவதால் அவை பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன.
• மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் போலல்லாமல், ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தேவை இல்லை.

ப.ப.வ.நிதியின் நன்மைகள்

ப.ப.வ.நிதிகளின் முக்கிய நன்மைகளில் ஒன்று, பரஸ்பர நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அவற்றின் செயலற்ற மேலாண்மை பாணியின் காரணமாக குறைந்த செலவு விகிதங்கள் ஆகும். 

• அதிக வெளிப்படைத்தன்மை: ப.ப.வ.நிதிகள் தங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வெளிப்படைத்தன்மையை வழங்குகின்றன. அவர்கள் தினசரி தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ ஹோல்டிங்ஸை வெளியிட வேண்டும், முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் பணம் எங்கு முதலீடு செய்யப்படுகிறது என்பது பற்றிய தெளிவான பார்வையை அளிக்கிறது.
• நெகிழ்வுத்தன்மை: ப.ப.வ.நிதிகள் குறிப்பிடத்தக்க வர்த்தக நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகின்றன. பரஸ்பர நிதிகளைப் போலன்றி, வர்த்தக நாளின் முடிவில் மட்டுமே வர்த்தகம் செய்ய முடியும், பங்குகளைப் போலவே ETFகளையும் வர்த்தக நாள் முழுவதும் வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம். கூடுதலாக, முதலீட்டாளர்கள் வெவ்வேறு ஆர்டர்களை செயல்படுத்தலாம், அதாவது வரம்பு ஆர்டர்கள் (ஒரு குறிப்பிட்ட விலையில் வாங்குதல்/விற்பது) மற்றும் நஷ்ட ஆர்டர்களை நிறுத்துதல் (ஒரு குறிப்பிட்ட விலை நிலையை அடையும் போது வாங்குதல்/விற்பது), மூலோபாய வர்த்தகத்தை அனுமதிக்கிறது.
• அணுகல்தன்மை: ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீட்டாளர்களை பல்வேறு துறைகள், சந்தை குறியீடுகள், பொருட்கள் அல்லது புவியியல் பகுதிகள் போன்றவற்றை அணுகுவதற்கு கடினமாக இருக்கும். இதன் பொருள் ஒரு முதலீட்டாளர் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வேறுபடுத்தலாம் அல்லது குறிப்பிட்ட துறைகளில் ஒப்பீட்டளவில் எளிதாக கவனம் செலுத்தலாம்.
• ஈவுத்தொகை மூலம் வருமான உருவாக்கம்: அடிப்படை சொத்துகளைப் பொறுத்து, பல ப.ப.வ.நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகையை விநியோகிக்கலாம். எடுத்துக்காட்டாக, ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நிறுவனங்களை உள்ளடக்கிய ஒரு குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும் ஒரு ப.ப.வ.நிதியானது பொதுவாக அந்த நிறுவனங்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட ஈவுத்தொகையை அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு விநியோகிக்கும், இதனால் கூடுதல் வருமான ஆதாரம் கிடைக்கும்.

ப.ப.வ.நிதியின் தீமைகள்

ப.ப.வ.நிதிகளின் முக்கிய தீமை அவற்றின் பணப்புழக்கக் கட்டுப்பாடுகள் ஆகும், ப.ப.வ.நிதிகளை நாளின் எந்த நேரத்திலும் வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம், ஆனால் சிலருக்கு அதிக வர்த்தகர்கள் இல்லாமல் இருக்கலாம், இதனால் அவற்றை வாங்குவதும் விற்பதும் கடினமாகும். 

ப.ப.வ.நிதிகளின் சில தீமைகள் எளிமையாகவும் புரிந்துகொள்ளக்கூடியதாகவும் விளக்கப்பட்டுள்ளன:

• வர்த்தக செலவுகள்: ஒவ்வொரு முறையும் நீங்கள் ETF ஐ வாங்கும்போது அல்லது விற்கும்போது, ​​நீங்கள் ஒரு தரகு கமிஷனை செலுத்த வேண்டியிருக்கும். ETFகளில் CNC ஆர்டர்கள் Alice Blue இல் இலவசம்!
• வரையறுக்கப்பட்ட வெளிப்பாடு: சில துறைகள் அல்லது புவியியல் பகுதிகளில் தொடர்புடைய ப.ப.வ.நிதிகள் இல்லாமல் இருக்கலாம், இது உங்கள் முதலீடுகளை பல்வகைப்படுத்தும் திறனைக் கட்டுப்படுத்துகிறது.
• ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நேரம்: ப.ப.வ.நிதிகள் பெரும்பாலும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகையை விநியோகித்தாலும், சில பரஸ்பர நிதிகளைப் போல நேரம் வழக்கமானதாக இருக்காது. இது வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களை பாதிக்கலாம்.

ப.ப.வ.நிதிக்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுக்கும் உள்ள வேறுபாடு

ப.ப.வ.நிதிகளுக்கும் பரஸ்பர நிதிகளுக்கும் இடையிலான முதன்மை வேறுபாடு என்னவென்றால், ப.ப.வ.நிதிகள் பங்குகள் போன்ற பரிமாற்றத்தில் வர்த்தகம் செய்கின்றன, அதே சமயம் பரஸ்பர நிதிகள் வர்த்தக நாளின் முடிவில் அவற்றின் நிகர சொத்து மதிப்பின் (NAV) அடிப்படையில் வாங்கப்பட்டு விற்கப்படுகின்றன.

இந்தியாவில் வாங்க சிறந்த ETF

2024 வரை, இந்தியாவில் சிறப்பாகச் செயல்படும் சில ப.ப.வ.நிதிகள்:

1. SBI-ETF நிஃப்டி 50:

• 1 ஆண்டு வருவாய்: 23.82%
• 5 ஆண்டு வருவாய்: 85.94%
• செலவு விகிதம்: 0.07

SBI-ETF Nifty 50 என்பது நிஃப்டி 50 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும் ஒரு ETF ஆகும். இது கடந்த ஆண்டு மற்றும் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 0.07% என்ற ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த செலவின விகிதத்துடன் வலுவான வருவாயைக் காட்டியுள்ளது.

2. யுடிஐ நிஃப்டி ஈடிஎஃப்:

• 1-ஆண்டு வருவாய்: 24.18%
• 5 ஆண்டு வருவாய்: 84.42%
• செலவு விகிதம்: 0.07

யுடிஐ நிஃப்டி இடிஎஃப் என்பது நிஃப்டி 50 குறியீட்டை பிரதிபலிக்கும் மற்றொரு ஈடிஎஃப் ஆகும். இது கடந்த ஆண்டு மற்றும் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 0.07% செலவின விகிதத்துடன் வலுவான வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது, இது நிஃப்டி 50 வெளிப்பாட்டைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக அமைகிறது.

3. ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் நிஃப்டி இடிஎஃப்:

• 1 ஆண்டு வருவாய்: 23.98%
• 5 ஆண்டு வருவாய்: 90.93%
• செலவு விகிதம்: 0.03

ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் நிஃப்டி இடிஎஃப் என்பது என்எஸ்இ-வர்த்தக நிதியாகும், இது நிஃப்டி 50 குறியீட்டை நெருக்கமாகக் கண்காணிக்கிறது. இது கடந்த ஆண்டு மற்றும் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் வலுவான வருவாயை நிரூபித்துள்ளது, குறிப்பாக குறைந்த செலவு விகிதம் 0.03%.

4. Kotak Nifty50 ETF:

• 1 ஆண்டு வருவாய்: 20.53%
• 5 ஆண்டு வருவாய்: 90.32%
• செலவு விகிதம்: 0.12

Kotak Nifty50 ETF என்பது நிஃப்டி 50 குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் நோக்கத்தைக் கொண்ட ஒரு ETF ஆகும். கடந்த ஆண்டு மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் நேர்மறை வருமானத்தை வழங்கியிருந்தாலும், வேறு சில விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடுகையில் இது 0.12% செலவின விகிதத்தை சற்று அதிகமாகக் கொண்டுள்ளது.

5. ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் நிஃப்டி இடிஎஃப்:

• 1-ஆண்டு வருவாய்: 20.99%
• 5 ஆண்டு வருவாய்: 11.20%
• செலவு விகிதம்: 0.05

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் நிஃப்டி இடிஎஃப் என்பது நிஃப்டி 50 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும் என்எஸ்இ-பட்டியலிடப்பட்ட ப.ப.வ.நிதி. இது கடந்த ஆண்டில் நல்ல வருமானத்தை அளித்துள்ளது, ஆனால் மற்ற நிஃப்டி ப.ப.வ.நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் 0.05% செலவின விகிதத்துடன் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த 5-ஆண்டு வருவாயைக் கொண்டுள்ளது.

ETF ரிட்டர்ன்ஸ்

ஒரு வருடத்தில் ETF வருமானம், UTI Nifty ETF 24.18% ஆக உயர்ந்த வருவாயைக் காட்டியது, SBI-ETF நிஃப்டி 50 ஐ 23.82% ஆகவும், ICICI ப்ருடென்ஷியல் நிஃப்டி ETF 23.98% ஆகவும் இருந்தது.

2024 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த ப.ப.வ.நிதிகள் இதோ:

ப.ப.வ.நிதியில் எப்படி முதலீடு செய்வது

இந்தியாவில் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வது தனிப்பட்ட பங்குகளில் முதலீடு செய்வதற்கு ஒப்பானது. ஆலிஸ் புளூ வழியாக ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான படிகள் இங்கே:

1. ஆலிஸ் புளூவுடன் டிமேட் மற்றும் டிரேடிங் கணக்கைத் திறக்கவும் . பான் கார்டு, ஆதார் அட்டை மற்றும் முகவரிச் சான்று போன்ற தேவையான ஆவணங்களை நீங்கள் வழங்க வேண்டும்.
2. உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிய (KYC) செயல்முறையை முடிக்கவும்.
3. உங்கள் Alice Blue கணக்கில் உள்நுழையவும்.
4. சந்தைக் கண்காணிப்புப் பகுதிக்குச் சென்று நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் ப.ப.வ.நிதியைத் தேடவும்.
5. உங்கள் சந்தை கண்காணிப்புப் பட்டியலில் ப.ப.வ.நிதியைச் சேர்க்கவும்.
6. வாங்க விருப்பத்தை கிளிக் செய்து, அளவை உள்ளிட்டு, ஆர்டரை வைக்கவும்.

எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஃபண்ட்ஸ் இந்தியா – விரைவு சுருக்கம்

• இந்தியாவில் ப.ப.வ.நிதிகள் ஒரு பங்குச் சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யும் முதலீட்டு நிதிகளாகும், முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரே பரிவர்த்தனையில் பலதரப்பட்ட சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதற்கான வழியை வழங்குகிறது.
• ஒரு ப.ப.வ.நிதி பொதுவாக ஒரு குறியீடு, பண்டம், பத்திரம் அல்லது சொத்துகளின் கூடையைக் கண்காணிக்கும்.
• இந்தியாவில் ப.ப.வ.நிதியின் உதாரணம் நிஃப்டி 50 குறியீட்டின் செயல்திறனை பிரதிபலிக்கும் நிஃப்டி பீஇஎஸ்.
• ப.ப.வ.நிதிகளின் அம்சங்களில் பணப்புழக்கம், பல்வகைப்படுத்தல், வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் செலவு-செயல்திறன் ஆகியவை அடங்கும்.
• ப.ப.வ.நிதிகள் பரஸ்பர நிதிகளை விட பல நன்மைகளை வழங்குகின்றன, இதில் இன்ட்ராடே வர்த்தகம் செய்யும் திறன், குறைந்த செலவு விகிதங்கள் மற்றும் அதிகரித்த வெளிப்படைத்தன்மை ஆகியவை அடங்கும்.
• SBI-ETF Nifty 50, UTI Nifty ETF மற்றும் ICICI ப்ருடென்ஷியல் நிஃப்டி ETF ஆகியவை இந்தியாவில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ETFகளில் சில.
• இந்தியாவில் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு டிமேட் மற்றும் வர்த்தக கணக்கு தேவை மற்றும் ஆலிஸ் புளூ போன்ற தரகுகள் மூலம் செய்யலாம்.
• Alice Blue உடன் உங்கள் டீமேட் கணக்கைத் திறந்து உங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தைத் தொடங்குங்கள்.

பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் பொருள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்  

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.