ஃபோலியோ எண் என்பது ஒரு முதலீட்டாளரின் கணக்கிற்கு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தால் ஒதுக்கப்படும் தனித்துவமான அடையாளங்காட்டியாகும். ஒரு முதலீட்டாளரின் குறிப்பிட்ட பரஸ்பர நிதித் திட்டத்தில் உள்ள அனைத்து முதலீடுகள், பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பங்குகளை கண்காணிக்க இது உதவுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் உங்கள் முதலீடுகளுக்கான கணக்கு எண்ணாக இது செயல்படுகிறது.
உள்ளடக்கம்:
- ஃபோலியோ எண் பொருள்
- ஃபோலியோ எண் உதாரணம்
- மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன?
- ஃபோலியோ எண்ணின் அம்சங்கள்
- எனது ஃபோலியோ எண்ணை எவ்வாறு சரிபார்ப்பது?
- ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன? – விரைவான சுருக்கம்
- ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன? – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஃபோலியோ எண் பொருள்
ஃபோலியோ எண் என்பது ஒவ்வொரு முதலீட்டாளரின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கணக்கிற்கும் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி (AMC) மூலம் ஒதுக்கப்பட்ட குறிப்பிட்ட எண்ணாகும். பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீட்டாளரின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கண்காணிப்பதில் இந்த எண் முக்கியப் பங்கு வகிக்கிறது மற்றும் முதலீட்டுக் கணக்கைத் தடையின்றி நிர்வகிக்க உதவுகிறது.
இந்த உதாரணத்தைக் கவனியுங்கள் – திரு. ஷர்மா ஒரு HDFC மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்தால், அவருக்கு 1234567/89 போன்ற தனித்துவமான ஃபோலியோ எண் ஒதுக்கப்படும். அதே ஏஎம்சியின் கீழ் அவர் வேறொரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்தால், அது அதே ஃபோலியோ எண்ணில் பதிவு செய்யப்படும். எனவே, ஒரே AMC க்குள் உள்ள அனைத்து முதலீடுகளையும் நிர்வகிக்கவும் கண்காணிக்கவும் ஃபோலியோ எண் ஒரு ஒருங்கிணைந்த கணக்கு எண்ணாக செயல்படுகிறது.
ஃபோலியோ எண் உதாரணம்
ஃபோலியோ எண்ணின் உதாரணம் “HDF1234567” ஆக இருக்கலாம். இந்த தனிப்பட்ட எண் ஒரு முதலீட்டாளருக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தால் வழங்கப்படும், இந்த விஷயத்தில், HDFC, அவர்கள் முதலில் முதலீடு செய்யும் போது. முதல் பகுதி, ‘HDF,’ என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீட்டைக் குறிக்கலாம், மேலும் ‘1234567’ என்ற எண் பகுதி முதலீட்டாளருக்கான தனிப்பட்ட அடையாளங்காட்டியாகும்.
அதே மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் முதலீட்டாளர் செய்த அடுத்தடுத்த முதலீடுகள் அதே ஃபோலியோ எண்ணின் கீழ் பதிவு செய்யப்படும். எனவே, ஒரு ஃபோலியோ எண் முதலீட்டாளரையும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தையும் அதன் கீழ் செய்யப்படும் அனைத்து பரிவர்த்தனைகளையும் முதலீடுகளையும் கண்காணிக்க அனுமதிக்கிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன?
பரஸ்பர நிதிகளின் சூழலில், ஃபோலியோ எண் ஒரு வங்கியில் உள்ள கணக்கு எண்ணைப் போலவே செயல்படுகிறது. ஒரு முதலீட்டாளர் முதலில் அந்த AMC இலிருந்து மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் யூனிட்களை வாங்கும் போது, அசெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி (AMC) ஆல் ஒதுக்கப்படும் தனித்துவமான அடையாளங்காட்டியாகும். ஃபோலியோ எண், அந்த குறிப்பிட்ட திட்டத்தில் ஒரு முதலீட்டாளரின் அனைத்து பரிவர்த்தனைகளையும் கண்காணிக்க AMC ஐ செயல்படுத்துகிறது.
ஒரு ஃபோலியோ எண், ஒரே குடையின் கீழ் ஒரு ஏஎம்சியின் பல்வேறு திட்டங்களில் செய்யப்படும் அனைத்து முதலீடுகளையும் ஒருங்கிணைக்க உதவுகிறது, இது முதலீட்டாளர் தங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிப்பது மற்றும் கண்காணிப்பதை எளிதாக்குகிறது. இது முதலீட்டாளரின் தனிப்பட்ட விவரங்கள், அவர்களின் பங்குகள் மற்றும் அவர்களின் பரிவர்த்தனை வரலாறு ஆகியவற்றை பதிவு செய்கிறது.
ஒரு ஃபோலியோ எண் ஒதுக்கப்பட்டவுடன், முதலீட்டாளரால் அதே பரஸ்பர நிதி திட்டத்துடன் எதிர்கால அனைத்து பரிவர்த்தனைகளுக்கும் இது பயன்படுத்தப்படும். ஒரு முதலீட்டாளர் அதே AMC வழங்கும் வேறு திட்டத்தில் யூனிட்களை வாங்கினால், அந்தத் திட்டத்திற்கும் அதே ஃபோலியோ எண்ணைப் பயன்படுத்த அவர்கள் தேர்வு செய்யலாம், இதனால் பல மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளின் நிர்வாகத்தை மேலும் எளிதாக்குகிறது.
ஃபோலியோ எண்ணின் அம்சங்கள்
ஃபோலியோ எண்ணின் முக்கிய அம்சம் என்னவென்றால், அது வேறுபட்டது மற்றும் ஒரு தனித்துவமான அடையாளங்காட்டியாக செயல்படுகிறது. இது முதலீட்டாளரின் கணக்கை மற்றவர்களிடமிருந்து வேறுபடுத்துகிறது, அனைத்து பரிவர்த்தனைகளும் துல்லியமானவை மற்றும் முதலீட்டாளரின் கணக்கிற்கு குறிப்பிட்டவை என்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது.
- பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு: ஃபோலியோ எண்கள் கொள்முதல், விற்பனை மற்றும் ஈவுத்தொகை உட்பட ஒரு குறிப்பிட்ட கணக்கு தொடர்பான அனைத்து பரிவர்த்தனைகளையும் கண்காணிக்கும். பரிவர்த்தனைகளின் நிலை மற்றும் வரலாற்றை சரிபார்க்க முதலீட்டாளர் மற்றும் நிதி நிறுவனத்திற்கு இது ஒரு குறிப்பு புள்ளியாக செயல்படுகிறது.
- முதலீடுகளின் ஒருங்கிணைப்பு: ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரே மியூச்சுவல் ஃபண்டில் பல முதலீடுகளை வைத்திருந்தால், அவற்றை ஒரு ஃபோலியோ எண்ணின் கீழ் ஒருங்கிணைக்க முடியும். இது பல முதலீடுகளின் நிர்வாகத்தை எளிதாகவும் திறமையாகவும் ஆக்குகிறது.
- புகாரளிப்பதில் உதவுகிறது: நிதி அறிக்கைகள், கணக்கு அறிக்கைகள் மற்றும் வரி ஆவணங்களை உருவாக்குவதில் ஃபோலியோ எண் முக்கியமானது. தகவல் துல்லியமானது மற்றும் குறிப்பாக முதலீட்டாளரின் கணக்குடன் தொடர்புடையது என்பதை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது.
- அணுகல் எளிமை: ஒரு ஃபோலியோ எண்ணுடன், முதலீட்டாளர் வைத்திருக்கும் யூனிட்கள், நிகர சொத்து மதிப்பு (NAV) மற்றும் முதலீடுகளின் மொத்த மதிப்பு உட்பட, தங்கள் முதலீட்டு விவரங்களை ஆன்லைனில் எளிதாக அணுகலாம். இது வெளிப்படைத்தன்மையை மேம்படுத்துகிறது மற்றும் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளைப் பற்றி தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க அனுமதிக்கிறது.
எனது ஃபோலியோ எண்ணை எவ்வாறு சரிபார்ப்பது?
பொதுவாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் அல்லது உங்கள் பங்குத் தரகரிடமிருந்து மின்னஞ்சல் அல்லது மின்னஞ்சல் வழியாக நீங்கள் பெறும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அறிக்கையிலிருந்து உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணைக் கண்டறிய முடியும். இருப்பினும், நீங்கள் பயன்படுத்தும் குறிப்பிட்ட பங்குத் தரகர் தளத்தைப் பொறுத்து ஃபோலியோ எண்ணைச் சரிபார்க்கும் செயல்முறை மாறுபடலாம். இங்கே ஒரு பொதுவான வழிகாட்டி:
- உங்கள் ஆன்லைன் தரகு கணக்கில் உள்நுழையவும்.
- தளத்தின் ‘போர்ட்ஃபோலியோ’ அல்லது ‘முதலீடுகள்’ பகுதிக்குச் செல்லவும். பொதுவாக உங்கள் எல்லா முதலீடுகளையும் இங்கு பார்க்கலாம்.
- உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைக் கண்டறியவும். இந்த தரகர் மூலம் நீங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்திருந்தால், அவை இங்கே பட்டியலிடப்பட வேண்டும்.
- ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டுடன் தொடர்புடைய உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணைத் தேடுங்கள். இது பொதுவாக நிதியின் பெயர், சொந்தமான யூனிட்கள், என்ஏவி போன்ற பிற விவரங்களுடன் காட்டப்படும்.
- உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணை உங்களால் கண்டுபிடிக்க முடியாவிட்டால், அல்லது உங்கள் இயங்குதளம் இந்தத் தகவலை வழங்கவில்லை என்றால், உதவிக்காக உங்கள் தரகரின் வாடிக்கையாளர் சேவை அல்லது பரஸ்பர நிதி நிறுவனத்தை நேரடியாகத் தொடர்புகொள்ளலாம்.
நீங்கள் முதலீடு செய்யும் ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்டிலும் தனிப்பட்ட ஃபோலியோ எண் இருக்கும், எனவே நீங்கள் பல மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்திருந்தால், உங்களிடம் பல ஃபோலியோ எண்கள் இருக்கும்.
ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன? – விரைவான சுருக்கம்
- ஃபோலியோ எண் என்பது முதலீட்டாளரின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கணக்கிற்கு ஒதுக்கப்பட்ட தனிப்பட்ட அடையாளங்காட்டியாகும்.
- இது பரஸ்பர நிதி திட்டத்தில் முதலீடுகள், பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பங்குகளை கண்காணிக்க உதவுகிறது.
- மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான கணக்கு எண்ணாக ஃபோலியோ எண் செயல்படுகிறது.
- இது அசெட் மேனேஜ்மென்ட் நிறுவனத்தால் (AMC) ஒதுக்கப்பட்டு, முதலீட்டுக் கணக்கை நிர்வகிப்பதில் முக்கியப் பங்கு வகிக்கிறது.
- அதே மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தில் முதலீட்டாளரின் அடுத்தடுத்த முதலீடுகள் அதே ஃபோலியோ எண்ணின் கீழ் பதிவு செய்யப்படுகின்றன.
- உங்கள் முதலீட்டு பயணத்தை Alice Blue உடன் தொடங்குங்கள் . அவர்கள் எந்த கட்டணமும் இல்லாமல் பயனர் நட்பு நேரடி தளத்தை வழங்குகிறார்கள்.
ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன? – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. ஃபோலியோ எண் என்றால் என்ன?
ஃபோலியோ எண் என்பது முதலீட்டாளரின் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அல்லது செக்யூரிட்டிஸ் கணக்கிற்கு ஒதுக்கப்படும் தனிப்பட்ட அடையாள எண். இந்த எண் பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணிக்கவும், முதலீடுகளை ஒருங்கிணைக்கவும் மற்றும் துல்லியமான நிதி அறிக்கைகளை உருவாக்கவும் உதவுகிறது. வைத்திருக்கும் அலகுகள், நிகர சொத்து மதிப்பு (NAV) மற்றும் முதலீடுகளின் மொத்த மதிப்பு போன்ற முதலீட்டு விவரங்களுக்கான ஆன்லைன் அணுகலையும் இது எளிதாக்குகிறது.
2. எனது ஃபோலியோ எண்ணை நான் எங்கே காணலாம்?
உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணை உங்கள் கணக்கு அறிக்கைகள், பரிவர்த்தனை ஒப்புகைகள் அல்லது உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் அல்லது பங்குத் தரகரின் அதிகாரப்பூர்வ தகவல்தொடர்புகளில் காணலாம்.
3. ஃபோலியோ எண் மூலம் எனது மியூச்சுவல் ஃபண்டை எவ்வாறு கண்டுபிடிப்பது?
உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணைப் பயன்படுத்தி, அந்தந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டின் இணையதளம் அல்லது ஆலிஸ் ப்ளூ போன்ற உங்கள் பங்குத் தரகர் தளம் மூலம் உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைக் கண்காணிக்கலாம்:
- முதலில், உள்நுழைந்து போர்ட்ஃபோலியோ அல்லது முதலீட்டுப் பகுதிக்கு செல்லவும்
- உங்கள் ஃபோலியோ எண்ணை உள்ளிட்டு, உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஹோல்டிங்ஸ் பற்றிய விரிவான தகவல்களை அணுகவும்.
4. ஃபோலியோ எண் ஏன் முக்கியமானது?
ஃபோலியோ எண் உங்கள் நிதி கைரேகைக்கு ஒத்ததாகும். இது உங்கள் முதலீட்டு கணக்கை தனித்துவமாக அடையாளம் கண்டு, பரிவர்த்தனைகளின் துல்லியமான கண்காணிப்பு மற்றும் உங்கள் முதலீடுகளின் நெறிப்படுத்தப்பட்ட நிர்வாகத்தை செயல்படுத்துகிறது. நிதி அறிக்கை, வரி ஆவணங்கள் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு விவரங்களுக்கான ஆன்லைன் அணுகல் ஆகியவற்றிற்கான உங்களின் செல்ல வேண்டிய குறிப்பு இது.
5. ஃபோலியோ எண்ணுக்கும் சான்றிதழ் எண்ணுக்கும் என்ன வித்தியாசம்?
ஃபோலியோ எண் மற்றும் சான்றிதழ் எண்ணுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், ஃபோலியோ எண் என்பது முதலீடுகள், பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் பங்குகளை கண்காணிப்பதற்காக முதலீட்டாளரின் பரஸ்பர நிதிக் கணக்கிற்கு ஒதுக்கப்பட்ட தனிப்பட்ட அடையாளங்காட்டியாகும். இதற்கு நேர்மாறாக, ஒரு சான்றிதழ் எண் என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட பாதுகாப்பிற்கு ஒதுக்கப்பட்ட தனிப்பட்ட அடையாளங்காட்டி அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்தின் உரிமையைக் குறிக்கும் பங்குச் சான்றிதழாகும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
