వార్షిక రాబడి(వార్షిక రిటర్న్) మరియు సంపూర్ణ రాబడి(అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్) మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం వాటిని లెక్కించే విధానంలో ఉంటుంది. వార్షిక రాబడి అనేది ఒక సంవత్సరం వ్యవధిలో పెట్టుబడి విలువలో శాతం పెరుగుదల లేదా తగ్గుదల, అయితే సంపూర్ణ రాబడి కాల వ్యవధితో సంబంధం లేకుండా వాస్తవ లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సంపూర్ణ రాబడి అంటే ఏమిటి? – Absolute Return Meaning In Telugu:
సంపూర్ణ రాబడి అనేది మార్కెట్ పనితీరుతో సంబంధం లేకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన వాస్తవ లాభం లేదా నష్టం యొక్క కొలత. తుది పెట్టుబడి విలువ నుండి ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తీసివేయడం ద్వారా మరియు పెట్టుబడి కాలంలో ఆర్జించిన అన్ని డివిడెండ్‌లు మరియు మూలధన లాభాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం ద్వారా ఇది లెక్కించబడుతుంది.
ఫండ్ పనితీరును బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ లేదా ఇతర ఫండ్లతో పోల్చే సాపేక్ష రాబడికి విరుద్ధంగా, సంపూర్ణ రాబడి ఫండ్ యొక్క వాస్తవ రాబడులపై మాత్రమే దృష్టి పెడుతుంది. మార్కెట్ పనితీరు కంటే మూలధన సంరక్షణ మరియు స్థిరమైన, సానుకూల రాబడులకు ప్రాధాన్యత ఇచ్చే పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఉపయోగకరమైన సాధనంగా మారుతుంది..
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో సంపూర్ణ రాబడి భావనను వివరించడంలో సహాయపడే ఉదాహరణ ఇక్కడ ఉంది:
మీరు సంవత్సరం ప్రారంభంలో మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో రూ.10,000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. సంవత్సర కాలంలో, ఫండ్ 8% రాబడిని ఉత్పత్తి చేస్తుంది, ఇందులో మూలధన లాభాలు మరియు డివిడెండ్‌లు రెండూ ఉంటాయి. సంవత్సరం చివరిలో, మీ పెట్టుబడి విలువ రూ.10,800.
సంపూర్ణ రాబడి సూత్రం = (తుది పెట్టుబడి విలువ – ప్రారంభ పెట్టుబడి) / ప్రారంభ పెట్టుబడి
Absolute Return Formula = (Final investment value – Initial investment) / Initial investment
= (రూ. 10,800 – రూ. 10,000) / రూ. 10,000
= 0.08 లేదా 8%
ఈ సందర్భంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో మీ పెట్టుబడిపై సంపూర్ణ రాబడి 8%. పెట్టుబడి వ్యవధిలో విస్తృత మార్కెట్ ఎలా పనిచేసినప్పటికీ, మీ ప్రారంభ పెట్టుబడి రూ.10,000పై మీరు మొత్తం రూ.800 రాబడిని పొందారని దీని అర్థం.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో సంపూర్ణ రాబడిని అర్థం చేసుకునేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని ముఖ్య అంశాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- అందువల్ల, సంపూర్ణ రాబడిని వాస్తవ రూపాయి పరంగా కొలుస్తారు మరియు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు లేదా ఇతర బాహ్య కారకాలచే ప్రభావితం కాదు.
- సంపూర్ణ రాబడిని ఉత్పత్తి చేసే లక్ష్యంతో ఉండే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా కాలక్రమేణా స్థిరమైన రాబడిని సాధించే లక్ష్యంతో స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- సంపూర్ణ రాబడి ఫండ్‌లు మూలధన సంరక్షణకు ప్రాధాన్యతనిస్తాయి కాబట్టి, అవి ఇతర రకాల ఫండ్‌ల కంటే తక్కువ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లను కలిగి ఉంటాయి. అయినప్పటికీ, బుల్ మార్కెట్‌లలో లేదా అధిక మార్కెట్ అస్థిరత ఉన్న కాలంలో వారి రాబడి తక్కువగా ఉండవచ్చని కూడా దీని అర్థం.
- సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఆలోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఫండ్ ట్రాక్ రికార్డ్, పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు ఫీజులను జాగ్రత్తగా విశ్లేషించాలి.
- ఫండ్ యొక్క పనితీరు లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌ను స్పష్టంగా అర్థం చేసుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యం.
భారతదేశంలో సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు వాటి చారిత్రక రాబడికి కొన్ని ఉదాహరణలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
| Fund Name | Absolute Return (%) | Investment Objective |
| ICICI Prudential Balanced Advantage Fund | 7.87 | Capital Appreciation |
| Aditya Birla Sun Life Equity Savings Fund | 7.79 | Income and Capital Appreciation |
| Axis Regular Saver Fund | 7.57 | Capital Appreciation |
| Tata Equity Savings Fund | 6.98 | Income and Capital Appreciation |
(గమనిక: ఫిబ్రవరి 28, 2023 నాటికి సమాచారం)
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో వార్షిక రాబడి అంటే ఏమిటి – Annualized Returns Meaning In Telugu:
వార్షిక రాబడి, కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) అని కూడా పిలుస్తారు, ఇది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సగటు రాబడి రేటు యొక్క కొలత. ఇది పెట్టుబడి వ్యవధిలో పెట్టుబడి సాధించిన వార్షిక వృద్ధి రేటును సూచిస్తుంది, కాలక్రమేణా రాబడి రేటు స్థిరంగా ఉంటుందని ఊహిస్తారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, మీరు ఫండ్ యొక్క మొత్తం రాబడిని మరియు రాబడిని రూపొందించిన కాల వ్యవధిని తెలుసుకోవాలి. వార్షిక రాబడిని ఎలా లెక్కించాలో ఇక్కడ ఉంది:
వార్షిక రాబడి = ((1 + మొత్తం రాబడి) ^ (1 / సంవత్సరాలలో పెట్టుబడి కాలం)) – 1
Annualized return = ((1 + Total return) ^ (1 / Investment period in years)) – 1
ఉదాహరణకు, ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ మూడు సంవత్సరాల వ్యవధిలో మొత్తం 20% రాబడిని సృష్టించినట్లయితే, దాని వార్షిక రాబడి ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించబడుతుంది:
వార్షిక రాబడి = ((1 + 0.20) ^ (1/3)) – 1
= 6.22%
అంటే మూడేళ్ల కాలంలో ఫండ్ సగటు వార్షిక రాబడిని 6.22% ఆర్జించింది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో వార్షిక రాబడిని అర్థం చేసుకునేటప్పుడు గుర్తుంచుకోవలసిన కొన్ని ముఖ్య అంశాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
- వార్షిక రాబడి కాలక్రమేణా రాబడి యొక్క సమ్మేళన ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. రిటర్న్‌లో చిన్న మార్పులు కూడా దీర్ఘకాలంలో ఫండ్ యొక్క మొత్తం పనితీరును గణనీయంగా ప్రభావితం చేయగలవని దీని అర్థం.
- ఫండ్ ద్వారా వచ్చే వాస్తవ లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలిచే సంపూర్ణ రాబడి వలె కాకుండా, వార్షిక రాబడి పనితీరు యొక్క మరింత ప్రామాణిక కొలతను అందిస్తుంది, దీనిని వివిధ కాల వ్యవధులు మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలతో పోల్చవచ్చు.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పనితీరును అంచనా వేసేటప్పుడు, వార్షిక రాబడి మరియు ఫండ్ పెట్టుబడి వ్యూహంతో సంబంధం ఉన్న రిస్క్ రెండింటినీ పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
భారతదేశంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు వివిధ కాల వ్యవధిలో వాటి వార్షిక రాబడికి సంబంధించిన కొన్ని ఉదాహరణలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
| Fund Name | Annualized Return (3 years) | Annualized Return (5 years) | Investment Objective |
| Mirae Asset Emerging Bluechip Fund | 23.81% | 22.84% | Capital Appreciation |
| SBI Small Cap Fund | 31.07% | 29.16% | Capital Appreciation |
| Kotak Standard Multicap Fund | 18.98% | 18.75% | Capital Appreciation |
(గమనిక: ఫిబ్రవరి 28, 2023 నాటికి సమాచారం)
సంపూర్ణ రాబడి Vs వార్షిక రాబడి – Absolute Return Vs Annualized Return In Telugu:
సంపూర్ణ మరియు వార్షిక రాబడుల మధ్య అతిపెద్ద వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, సంపూర్ణ రాబడి అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి విలువలో వాస్తవ శాతం మార్పు, అయితే వార్షిక రాబడి అనేది అదే వ్యవధిలో సంవత్సరానికి సగటు రాబడి రేటు, దీనిని పరిగణనలోకి తీసుకుంటే.
సంపూర్ణ మరియు వార్షిక రాబడి మధ్య మరిన్ని వ్యత్యాసాలను చూద్దాం
- కాల వ్యవధి: సంపూర్ణ రాబడి నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి విలువలో మార్పు శాతాన్ని కొలుస్తుంది, అయితే వార్షిక రాబడి అదే కాలంలో సంవత్సరానికి సగటు రాబడి రేటును గణిస్తుంది.
- కాంపౌండింగ్: సంపూర్ణ రాబడి అనేది కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోదు, అయితే వార్షిక రాబడి అనేది పెట్టుబడి రాబడిపై కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని పరిగణిస్తుంది.
- అస్థిరత: సంపూర్ణ రాబడి కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి యొక్క అస్థిరతను పరిగణనలోకి తీసుకోదు, అయితే వార్షిక రాబడి పెట్టుబడి యొక్క అస్థిరతను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది, ఎందుకంటే ఇది వార్షిక ప్రాతిపదికన లెక్కించబడుతుంది.
- ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హారిజన్: స్వల్పకాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పనితీరును కొలవడానికి సంపూర్ణ రాబడి ఉపయోగపడుతుంది, అయితే పెట్టుబడి యొక్క దీర్ఘకాలిక పనితీరును అంచనా వేయడానికి వార్షిక రాబడి మరింత అనుకూలంగా ఉంటుంది.
- పోలిక: నిర్దిష్ట కాలవ్యవధిలో వివిధ పెట్టుబడుల రాబడిని పోల్చడానికి సంపూర్ణ రాబడి ఉపయోగపడుతుంది, అయితే వార్షిక రాబడి వివిధ కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడుల రాబడిని పోల్చడానికి మరింత ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది.
సంపూర్ణ రాబడి మరియు వార్షిక రాబడి మధ్య వ్యత్యాసాన్ని వివరించడంలో సహాయపడటానికి ఇక్కడ ఒక ఉదాహరణ ఉంది:
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో రూ. 10,000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం మరియు మూడు సంవత్సరాల వ్యవధిలో ఫండ్ కింది రాబడిని అందించింది:
1 సంవత్సరం : 20%
2 సంవత్సరం: -10%
3 సంవత్సరం: 30%
ఈ పెట్టుబడికి సంపూర్ణ రాబడి ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించబడుతుంది:
సంపూర్ణ రాబడి = ((ముగింపు విలువ – ప్రారంభ విలువ) / ప్రారంభ విలువ) x 100
Absolute return = ((Ending value – Beginning value) / Beginning value) x 100
సంపూర్ణ రాబడి = ((రూ. 12,600 – రూ. 10,000) / రూ. 10,000) x 100
= 26%
అంటే మూడేళ్ల కాలంలో పెట్టుబడి మొత్తం 26% లాభాన్ని ఆర్జించింది.
ఈ పెట్టుబడికి వార్షిక రాబడి ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించబడుతుంది:
వార్షిక రాబడి = ((1 + మొత్తం రాబడి) ^ (1 / సంవత్సరాలలో పెట్టుబడి కాలం)) – 1
Annualized return = ((1 + Total return) ^ (1 / Investment period in years)) – 1
వార్షిక రాబడి = ((1 + 0.26) ^ (1/3)) – 1
= 7.46%
అంటే మూడేళ్ల కాలంలో పెట్టుబడి సగటు వార్షిక రాబడి 7.46%.
వార్షిక రాబడి Vs సంపూర్ణ రాబడి- త్వరిత సారాంశం
- సంపూర్ణ రాబడి అనేది కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి విలువలో వాస్తవ శాతం మార్పు.
- వార్షిక రాబడి అనేది పెట్టుబడి రాబడిపై కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకొని, ఒక నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో సంవత్సరానికి సగటు రాబడి రేటు..
- సంపూర్ణ రాబడి పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది, అయితే వార్షిక రాబడి ఒక సంవత్సరంలో పనితీరును కొలుస్తుంది.
- వార్షిక రాబడి ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో సగటు వార్షిక రాబడిగా లెక్కించబడుతుంది మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లను వివిధ పెట్టుబడి పరిధులతో పోల్చడానికి ఇది ఉపయోగపడుతుంది.
- మ్యూచువల్ ఫండ్లను వాటి సంపూర్ణ మరియు వార్షిక రాబడి, అలాగే ఫీజులు, నిర్వహణ శైలి మరియు పెట్టుబడి వ్యూహం వంటి ఇతర అంశాల ఆధారంగా అంచనా వేయండి.
వార్షిక రాబడి Vs సంపూర్ణ రాబడి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
1. 3 రకాల రిటర్న్లు ఏమిటి?
మూడు రకాల రిటర్న్లు:
- సంపూర్ణ రాబడి(అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్): కొంత కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడిపై సంపాదించిన వాస్తవ లాభం లేదా నష్టం.
- వార్షిక రాబడి(వార్షిక రిటర్న్): నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడిపై సంవత్సరానికి సంపాదించిన సగటు రాబడి రేటు.
- రిలేటివ్ రిటర్న్: మార్కెట్ సూచిక వంటి బెంచ్మార్క్ తో పోలిస్తే పెట్టుబడి ద్వారా సంపాదించిన రాబడి.
2. సంపూర్ణ రాబడి కోసం సూత్రం ఏమిటి?
A: సంపూర్ణ రాబడి కోసం సూత్రం:
సంపూర్ణ రాబడి = (పెట్టుబడి యొక్క ప్రస్తుత విలువ – పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ)/ప్రారంభ పెట్టుబడి
Absolute return = (Current value of investment – Initial value of investment)/initial investment
3. మీరు సంపూర్ణ రాబడి నుండి వార్షిక రాబడిని ఎలా గణిస్తారు?
A: సంపూర్ణ రాబడి నుండి వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, మీరు పెట్టుబడి యొక్క కాల వ్యవధిని తెలుసుకోవాలి.
సూత్రం:
వార్షిక రాబడి = ((1 + సంపూర్ణ రాబడి)^(1/సమయ వ్యవధి)) – 1
Annualized return = ((1 + Absolute return)^(1/Time period)) – 1
4. సంపూర్ణ రాబడి స్థిర ఆదాయమా?
A: లేదు, సంపూర్ణ రాబడి స్థిర ఆదాయం కాదు. సంపూర్ణ రాబడి అనేది మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా సానుకూల రాబడిని సాధించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకునే పెట్టుబడి వ్యూహం. స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, వస్తువులు మరియు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో సహా వివిధ ఆస్తి తరగతులలో దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.
