కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు అనేవి హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు, ఇవి ఎక్కువగా డెట్ మరియు సంబంధిత సాధనాలలో, అలాగే వారి ఆస్తులలో కొద్ది శాతాన్ని ఈక్విటీ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అదే సమయంలో డెట్ సాధనాల యొక్క తక్కువ ప్రమాదా(రిస్క్)న్ని అందిస్తుంది మరియు ఈక్విటీ సాధనాల నుండి మార్కెట్ ఆధారిత రాబడిని సంపాదించడానికి కొన్ని అవకాశాలను కూడా తెస్తుంది.
సూచిక:
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ అర్థం
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలు
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ రిటర్న్స్(రాబడులు)
- ఉత్తమ కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ టాక్సేషన్(పన్ను విధింపు)
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ – త్వరిత సారాంశం
- తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు (FAQ)
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ అర్థం – Conservative Hybrid Fund Meaning In Telugu:
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) వారి మొత్తం కార్పస్లో కనీసం 75% వరకు, గరిష్టంగా 90% వరకు, డెట్ మరియు సంబంధిత సాధనాలకు కేటాయించాలని ఆదేశించింది. దీనికి విరుద్ధంగా, ఈక్విటీ మరియు సంబంధిత సాధనాలకు కేటాయింపు 10% కంటే తక్కువ ఉండకూడదు మరియు 25% మించకూడదు. ప్రతి రకమైన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహాలను నియంత్రించడానికి ఈ కేటాయింపు సరిహద్దులను SEBI నిర్ణయిస్తుంది.
డిబెంచర్లు, నాన్-కన్వర్టిబుల్ డిబెంచర్లు, GOI సెక్యూరిటీలు, బాండ్లు, NCDలు (నాన్-సర్టిఫికేట్ డిపాజిట్లు) కమర్షియల్ పేపర్ (వాణిజ్య పత్రం), నగదు(క్యాష్) మరియు కాల్ మనీ మొదలైనవి అంతర్లీన డెట్ సాధనాలు. అంతర్లీన ఈక్విటీ సాధనాలు స్మాల్-క్యాప్ నుండి లార్జ్-క్యాప్ వరకు వివిధ స్టాక్ పరిమాణాలలో మరియు ఆర్థిక సేవలు, ఇంధనం, ఐటి, నిర్మాణం, కమ్యూనికేషన్, ఆటోమొబైల్స్, రసాయనాలు మొదలైన రంగాలలో విస్తరించి ఉన్నాయి.
అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగానే, కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులకు వారి పెట్టుబడి వాటా ఆధారంగా ఫండ్ యూనిట్లను దామాషా ప్రకారం కేటాయిస్తాయి. ప్రస్తుత NAV వద్ద పెట్టుబడిదారులు ఈ యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తారు. పెట్టుబడి పద్ధతులలో SIP మార్గం, రెగ్యులర్, చిన్న పెట్టుబడులు లేదా ఒకేసారి పెట్టుబడి కోసం ఏకమొత్తం(లంప్సమ్) విధానం వంటివి ఉంటాయి.
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలు – Benefits Of Conservative Hybrid Fund In Telugu:
ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు కొంత ఈక్విటీతో ఎక్కువగా డెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా భద్రత మరియు అధిక రాబడిని అందిస్తాయి. వారు తరచుగా స్వచ్ఛమైన డెట్ ఫండ్‌లను అధిగమిస్తారు మరియు కాలక్రమేణా ఈక్విటీ రిస్క్‌లను నిర్వహిస్తారు.
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని ఇతర ప్రయోజనాలు:
- తక్కువ అస్థిరతః
కన్సర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ అస్థిరంగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే వారు తమ AUM (అసెట్స్ అండర్ మేనేజ్మెంట్) లో చాలా తక్కువ ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఈక్విటీ స్టాక్స్ యొక్క అస్థిరత అధిక క్రెడిట్ నాణ్యమైన డెట్ సాధనాల నుండి భద్రతా పరిపుష్టిని పొందుతుంది.
- మంచి స్థాయి వైవిధ్యీకరణః
ఈ ఫండ్స్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టబడిన పోర్ట్‌ఫోలియో పెట్టుబడిదారులకు ఈక్విటీ స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టిన చిన్న మొత్తంతో విభిన్న ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం వెతకాల్సిన అవసరం లేదు.
- రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారులకు అనువైనవిః
ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్లు స్వచ్ఛమైన డెట్ సాధనాలు లేదా FDలు లేదా బ్యాంక్ డిపాజిట్లు వంటి స్థిర-ఆదాయ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనువైనవి. అయితే, అవి ఇప్పటికీ ఈక్విటీల నుండి కొంత ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి, కానీ ఇది మసకబారుతుంది లేదా సుదీర్ఘ కాలంలో తగ్గుతుంది.
- మీడియం-టర్మ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హోరిజోన్‌కు మంచిది:
ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు తమ డబ్బును రెండు మూడు సంవత్సరాల పాటు మిశ్రమ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమమైనవి. అయితే మీ వ్యక్తిగత పెట్టుబడి లక్ష్యాలను తెలుసుకోవడం మరియు అవి నిర్దిష్ట పథకం యొక్క పెట్టుబడి మరియు రాబడి లక్ష్యాలకు సరిపోతాయో లేదో తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
- SIPతో పెట్టుబడి పెట్టండి:
ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్లు కేవలం SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) పద్ధతి ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, ఇందులో మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీ వద్ద ఎక్కువ డబ్బు లేకుంటే కేవలం ₹100తో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. SIP వారానికో, నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా అర్ధ వార్షికంగా చేయబడుతుంది. దీని నుండి, హెచ్చుతగ్గుల NAVలతో ఫండ్‌కు చెల్లించే తక్కువ మొత్తం ఖర్చుతో మీరు రూపాయి ధర సగటు ప్రయోజనాలను పొందుతారు
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ రిటర్న్స్(రాబడులు) – Conservative Hybrid Fund Returns In Telugu:
గత మూడు సంవత్సరాల్లో కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు సగటున 11% కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించాయి. గత ఐదు నుండి పది సంవత్సరాలలో, ఇది వరుసగా 7% మరియు 9% కంటే ఎక్కువ సగటు రాబడిని అందించింది. అంతర్లీన డెట్ సాధనాల తక్కువ అస్థిరత కారణంగా ఈ రకమైన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లో రాబడి సాధారణంగా చాలా స్థిరంగా ఉంటుంది.
అంతర్లీన సాధనాలు, రుణ నాణ్యత మరియు ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్లలో వ్యత్యాసం కారణంగా ప్రతి రకమైన కన్సర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ వేర్వేరు రాబడులను ఉత్పత్తి చేసే సామర్థ్యాలను కలిగి ఉంటుంది.
ఉత్తమ కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు :
2023 లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి 10 ఉత్తమ కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయిః
| S. No. | Fund Name | NAV (in ₹) | AUM (in ₹ crores) | Expense Ratio | SIP Minimum Amount (in ₹) | Lump sum Minimum Amount (in ₹) |
| 1. | Kotak Debt Hybrid Fund | ₹ 50.86 | ₹ 1,766 crores | 0.44% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 2. | ICICI Prudential Regular Savings Fund | ₹ 63.52 | ₹ 3,214 crores | 0.99% | ₹ 100 | ₹ 5,000 |
| 3. | SBI Conservative Hybrid Fund | ₹ 61.48 | ₹ 7,357 crores | 0.57% | ₹ 500 | ₹ 5,000 |
| 4. | Canara Robeco Conservative Hybrid Fund | ₹ 87.39 | ₹ 1,086 crores | 0.59% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 5. | HDFC Hybrid Debt Fund | ₹ 67.48 | ₹ 2,729 crores | 1.32% | ₹ 100 | ₹ 100 |
| 6. | Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund | ₹ 58.35 | ₹ 1,533 crores | 0.92% | ₹ 1,000 | ₹ 500 |
| 7. | UTI Regular Savings Fund | ₹ 57.74 | ₹ 1,539 crores | 1.22% | ₹ 500 | ₹ 5,000 |
| 8. | HSBC Conservative Hybrid Fund | ₹ 52.10 | ₹ 115 crores | 1.34% | ₹ 1,000 | ₹ 5,000 |
| 9. | Axis Regular Saver Fund | ₹ 28.17 | ₹ 425 crores | 0.86% | ₹ 100 | ₹ 500 |
| 10. | Baroda BNP Paribas Conservative Hybrid Fund | ₹ 42.50 | ₹ 503 crores | 0.78% | ₹ 500 | ₹ 1,000 |
గమనిక: 25 ఏప్రిల్ 2023 నాటి సమాచారం
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ టాక్సేషన్(పన్ను విధింపు) – Conservative Hybrid Fund Taxation In Telugu:
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు డెట్-ఓరియెంటెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క పన్ను నిబంధనల ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి. 1 ఏప్రిల్ 2023 నుండి, ఈక్విటీ సాధనాల్లో 35% కంటే తక్కువ ఆస్తులను కలిగి ఉన్న ఈ రకమైన ఫండ్ల నుండి LTCG ఆదాయాలపై పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలు అందించబడవు. మీరు 36 నెలలకు పైగా ఫండ్‌ని కలిగి ఉన్నట్లయితే LTCG పొందబడుతుంది.
మీరు 2023 మార్చి 31న లేదా అంతకు ముందు కన్సర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. ఆ సందర్భంలో, మునుపటి LTCG పన్ను నియమాలు వర్తిస్తాయి మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% చొప్పున లేదా ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలు లేకుండా 10% చొప్పున పన్ను విధించబడుతుంది.
మీరు 36 నెలల కన్నా తక్కువ కాలం ఫండ్ను కలిగి ఉంటే, అది పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడే స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్-STCG) అవుతుంది.
డివిడెండ్ ఆదాయాలు మీ మొత్తం ఆదాయం పడిపోతున్న మీ ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ల ఆధారంగా పన్ను విధించబడుతుంది. ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో ₹5,000 కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ ఆదాయం 10% TDS ఆకర్షిస్తుంది.
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ – త్వరిత సారాంశం:
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మరియు డెట్ సాధనాల మిశ్రమంలో గరిష్టంగా డెట్ సాధనాలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడతాయి.
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ వారి ఆస్తులలో కనీసం 75% డెట్ సాధనాలలో మరియు గరిష్టంగా 25% ఈక్విటీ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ల యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం ఏమిటంటే అవి డెట్ మరియు సంబంధిత సాధనాలలో పెద్ద పెట్టుబడితో మరియు అధిక రాబడితో మంచి మొత్తంలో భద్రతను అందిస్తాయి.
- గత మూడు సంవత్సరాల్లో కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు సగటున 11% కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించాయి, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్ అత్యధిక రాబడిని అందిస్తోంది.
- కోటక్ డెట్ హైబ్రిడ్ ఫండ్, ICICI ప్రుడెన్షియల్ రెగ్యులర్ సేవింగ్స్ ఫండ్, SBI కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ మొదలైనవి కొన్ని ఉత్తమ కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు.
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ల ఆదాయాలు పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
తరచుగా అడుగు ప్రశ్నలు (FAQ):
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే కనీసం 75% కార్పస్‌ను డెట్ మరియు సంబంధిత సాధనాల్లో మరియు 10% ఈక్విటీ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టే హైబ్రిడ్ ఫండ్ రకం.
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి రాబడి సాధారణంగా చాలా స్థిరంగా ఉంటుంది మరియు ఉత్తమమైనవి గత మూడు సంవత్సరాలలో సగటున వార్షిక రాబడిని 11% కంటే ఎక్కువగా అందిస్తున్నాయి.
అవును, కన్సర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు డెట్ ఫండ్ల కంటే మెరుగ్గా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి డెట్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందిస్తాయి, ఎందుకంటే అవి మార్కెట్-లింక్డ్ రాబడిని అందించే కొన్ని ఈక్విటీ సాధనాలకు గురవుతాయి.
ఈక్విటీ సాధనాల నుండి స్వల్ప స్థాయి రిస్క్‌తో స్థిర-ఆదాయ సాధనాలు మరియు రుణ సాధనాలకు గరిష్టంగా బహిర్గతం కావడం వల్ల సంప్రదాయవాద హైబ్రిడ్ ఫండ్లు మధ్యస్తంగా సురక్షితంగా ఉంటాయి.
అవును, SBI కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ మంచిది, ఎందుకంటే ఇది గత మూడు సంవత్సరాలలో సంవత్సరానికి సగటున 13% కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించింది. అంతర్లీన రుణ సాధనాల రుణ నాణ్యత చాలా బాగుంది, కాబట్టి ఇది స్థిరమైన రాబడిని అందించగలదు.
