SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం మరియు ఇది కాలక్రమేణా స్థిరంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు వివిధ రకాల ఆర్థిక లక్ష్యాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి కార్పస్‌ను రూపొందించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది, మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి ఉత్పత్తి లేదా సాధనం.
SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య కొన్ని అతిపెద్ద తేడాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి –
| Factors | Lump sum Mutual fund | SIP |
| పెట్టుబడి విధానం | ఒక సారి పెట్టుబడి లేదా ఒకే మొత్తంలో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఒకేసారి గణనీయమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా చేయవచ్చు. . | SIP పెట్టుబడిదారులను నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. |
| సంబంధిత ఖర్చు | పెట్టుబడి ఒకసారి చేయబడినందున సంబంధిత ఖర్చు ఎక్కువగా ఉంటుంది | రూపాయి ధర సగటు కారణంగా సంబంధిత ఖర్చు తక్కువగా ఉంది. |
| అస్థిరత | అస్థిరత సమయంలో పెట్టుబడులు ఎక్కువగా ప్రభావితం కావచ్చు | అస్థిరత సమయంలో పెట్టుబడి తక్కువగా ప్రభావితమవుతుంది |
| వశ్యత | తక్కువ అనువైనది | మరింత అనువైనది |
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SIP అంటే ఏమిటి? – Systematic Investment Plan Meaning In Telugu:
SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారుడు SIP మొత్తాన్ని ఎంచుకోవచ్చు మరియు నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. SIP అనేది పెట్టుబడికి అనుకూలమైన మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతి, ఇది పెట్టుబడిదారుని రూ.500 నుండి పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది.
నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారుడు కాంపౌండింగ్ శక్తి నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. పెట్టుబడి కొంత కాల వ్యవధిలో చేయబడినందున, పెట్టుబడి రాబడిపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి ఇది పెట్టుబడిదారునికి సహాయపడుతుంది. అందువల్ల, మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల ద్వారా దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి SIP ఒక అద్భుతమైన సాధనం.
ఒక ఉదాహరణతో అర్థం చేసుకుందాం, ఒక వ్యక్తి 20 సంవత్సరాల పాటు ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో Rs.5000 SIP ను ప్రారంభించాడని అనుకుందాం, సంవత్సరానికి అంచనా వేసిన రాబడి 12% అని అనుకుందాం. మెచ్యూరిటీ తరువాత, అతను పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం Rs.12,00,000 పై Rs.37,95,740 అంచనా వడ్డీని అందుకుంటాడు. అందువల్ల, అతని మొత్తం విలువ Rs.49,95,740 అవుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Mutual Fund Meaning In Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఒకే విధమైన ఆర్థిక లక్ష్యాలను పంచుకునే అనేక మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించే పెట్టుబడి సాధనం. నిర్దిష్ట ఫండ్ లక్ష్యాలను బట్టి స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, వస్తువులు మరియు మరిన్నింటి వంటి వివిధ రకాల ఆస్తులలో డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది. ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్‌లోని యూనిట్లను కలిగి ఉంటారు, ఇది దానిలోని అన్ని అంతర్లీన ఆస్తులలో యాజమాన్యాన్ని సూచిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రతి ఒక్కదాన్ని ఒక్కొక్కటిగా కొనుగోలు చేయకుండా బహుళ ఆస్తి తరగతులలో తక్షణ వైవిధ్యం పొందడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. ఇది వివిధ రంగాలు మరియు పరిశ్రమల మధ్య మీ పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, ఒక రంగం పేలవంగా పనిచేస్తే అది మీ మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో పనితీరుపై పెద్దగా ప్రభావం చూపదు.
SIP Vs మ్యూచువల్ ఫండ్ – SIP Vs Mutual Fund In Telugu:
SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల మధ్య ప్రాథమిక వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, SIP అనేది సాధారణ, స్థిర పెట్టుబడుల ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సెక్యూరిటీల యొక్క వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్ఫోలియోలో ఒకసారి పెట్టుబడులు ఉంటాయి. SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య మరింత వ్యత్యాసం క్రింద ఇవ్వబడింది:
పెట్టుబడి విలువ
- దీర్ఘకాలంలో మీ పెట్టుబడి విలువను క్రమంగా పెంచుకోవడానికి SIP ఒక గొప్ప మార్గం. మరోవైపు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా మీ సంపదను పెంచడంలో మీకు సహాయపడతాయి. ఇది ప్రధానంగా మీరు ఎంచుకున్న పెట్టుబడి విధానంపై ఆధారపడి ఉంటుంది, ఇది SIP మరియు ఒకే మొత్తంలో ఉంటుంది.
పెట్టుబడి సాధనం
- SIP ద్వారా పెట్టుబడిని నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక ప్రాతిపదికన స్థిర మొత్తాలలో చేయవచ్చు. పెట్టుబడి మొత్తం మరియు పెట్టుబడి యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ పెట్టుబడిదారుచే ఎంపిక చేయబడుతుంది.
- మరోవైపు, ఒకేసారి పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మార్కెట్ ఒడిదుడుకులు
- పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులపై మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి SIPలు సహాయపడతాయి. పెట్టుబడిదారులు నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడుతున్నందున, వారు రూపాయి వ్యయం సగటు అనే భావన నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు. అంటే మార్కెట్లు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క తక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తాడు మరియు మార్కెట్లు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఎక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేస్తాడు. కాలక్రమేణా, ఇది పెట్టుబడి వ్యయాన్ని సగటున అంచనా వేయడానికి మరియు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల ప్రభావాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా మార్కెట్ అస్థిరతకు లోబడి ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా ప్రభావితమైన స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు లేదా ఇతర ఆస్తుల యొక్క విభిన్న పోర్ట్ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
ఫీజులు
- SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లకు సంబంధించిన ఫీజులు ఎంచుకున్న ప్లాన్ రకం మరియు ఎంచుకున్న ప్రొవైడర్ ఆధారంగా మారుతూ ఉంటాయి. ప్రవేశ రుసుములు, నిష్క్రమణ రుసుములు, వ్యయ నిష్పత్తులు, నిర్వహణ ఖర్చులు మరియు ఈ పెట్టుబడులతో అనుబంధించబడిన ఇతర ఇతర ఛార్జీలు కాలక్రమేణా జోడించబడతాయి.
ఉపసంహరణ ప్రక్రియ
- SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల ఉపసంహరణ ప్రక్రియ చాలా సులభమైనది. పెట్టుబడిదారులు తమ యూనిట్లను రీడీమ్ చేయడానికి ఉపసంహరణ అభ్యర్థనలను ఉంచాలి, ఆ తర్వాత వాటిని ఫండ్ హౌస్ ప్రాసెస్ చేస్తుంది. దీని తర్వాత, వారు కొనుగోలు సమయంలో పేర్కొన్నదానిపై ఆధారపడి బ్యాంక్ బదిలీ ద్వారా చెల్లింపును స్వీకరించవచ్చు.
- ఉపసంహరణ అభ్యర్థనలు సాధారణంగా రెండు పని దినాలలో ప్రాసెస్ చేయబడతాయి. అలాగే, పెట్టుబడిదారులు ఆన్‌లైన్‌లో పురోగతిని ట్రాక్ చేయగలుగుతారు. దీని వల్ల వారి డబ్బు ఎప్పుడు రావాలి మరియు వారు తమ పెట్టుబడుల నుండి ఎంత తిరిగి పొందారు అనే విషయాలను సులభంగా తెలుసుకుంటారు. కాబట్టి, ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి చాలా ద్రవ్యరూపంలో ఉంటుంది
SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం- త్వరిత సారాంశం
- SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం, ఇది పెట్టుబడిదారులకు నిర్ణీత మొత్తంలో డబ్బును క్రమమైన వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు చాలా మంది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరించి వివిధ రకాల ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి ఉత్పత్తి.
- SIP అనేది పెట్టుబడికి మరింత క్రమశిక్షణ మరియు అనుకూలమైన మార్గం మరియు పెట్టుబడి రాబడిపై మార్కెట్ అస్థిరత ప్రభావాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
- మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు బహుళ ఆస్తి తరగతులలో తక్షణ వైవిధ్యాన్ని అందిస్తాయి మరియు వివిధ రంగాలు మరియు పరిశ్రమల మధ్య పెట్టుబడులను విస్తరించడం ద్వారా నష్టాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడతాయి.
- SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు రెండూ మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులకు లోబడి ఉంటాయి, అయితే SIP లు రాబడిని సరాసరి చేయడంలో సహాయపడతాయి, అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఫండ్ పనితీరు ఆధారంగా అధిక రాబడిని అందిస్తాయి.
- SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లకు సంబంధించిన ఛార్జీలు ఎంచుకున్న ప్లాన్ రకం మరియు ఎంచుకున్న ప్రొవైడర్ ఆధారంగా మారుతూ ఉంటాయి.
- SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రెండింటికీ విముక్తి ప్రక్రియ చాలా సులభం మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా ద్రవంగా ఉంటుంది.
SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
1. SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య తేడా ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది వివిధ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బహుళ పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సమీకరించే ఒక రకమైన పెట్టుబడి సాధనం, అయితే SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు క్రమం తప్పకుండా నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు.
2. మ్యూచువల్ ఫండ్ కంటే SIP సురక్షితమేనా?
SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే మార్గం, ప్రత్యేక పెట్టుబడి ఎంపిక కాదు. SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు రెండూ మార్కెట్ అస్థిరత మరియు అంతర్లీన సెక్యూరిటీల పనితీరుకు లోబడి ఉంటాయి కాబట్టి అవి కొంత స్థాయి నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
3. ఏది మంచి SIP లేదా వన్ టైమ్(లంప్సమ్) ఇన్వెస్ట్మెంట్?
మీకు స్టాక్ మార్కెట్ గురించి పెద్దగా అవగాహన లేకుంటే మరియు మార్కెట్‌ను ట్రాక్ చేయడానికి సమయం లేకపోతే, మీరు క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడిని అనుసరించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది కాబట్టి మీరు SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలి. మరోవైపు, మీకు రిస్క్‌ ఎక్కువగా ఉంటే మరియు స్టాక్ మార్కెట్ గురించి అవగాహన ఉంటే, మీరు వన్ టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ని ఎంచుకోవచ్చు.
4. SIP ఎల్లప్పుడూ లాభాన్ని ఇస్తుందా?
SIP ఎల్లప్పుడూ లాభాన్ని ఇవ్వకపోవచ్చు. మీరు పెట్టుబడి పెడుతున్న ఫండ్ రకం వంటి వివిధ కారకాల ద్వారా లాభం నిర్ణయించబడుతుంది. అయితే, మీరు దీర్ఘకాలికంగా SIP ద్వారా ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెడితే మీరు 10-15% రాబడిని పొందవచ్చు.
