ఈక్విటీ మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఈక్విటీలు మరియు సంబంధిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇవి అధిక స్థాయి రిస్క్ను కలిగి ఉంటాయి, అయితే డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీలలో తక్కువ స్థాయి రిస్క్ను కలిగి ఉంటాయి.
భారతదేశంలో డెట్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి? – Debt Funds Meaning In Telugu:
భారతదేశంలో డెట్ ఫండ్స్ అనేవి ప్రభుత్వ బాండ్లు, డిబెంచర్లు మరియు CPలు, CDలు మొదలైన మనీ మార్కెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. వీటిని బాండ్ ఫండ్లు అని కూడా పిలుస్తారు మరియు తక్కువ అస్థిరత మరియు మరింత స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి. అవి రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారులకు అనువైనవి మరియు FDల వంటి స్థిర-ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వారికి ఉత్తమ ప్రత్యామ్నాయం.
డెట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి ఖర్చు నిష్పత్తి చాలా తక్కువగా ఉంది, ఇది ఫండ్ యొక్క AUM (నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు)లో 2% వరకు SEBIచే నిర్ణయించబడింది. డెట్ ఫండ్ యొక్క ఆదాయాలు రెండు రకాలుగా ఉంటాయిః ఒకటి డివిడెండ్ ఆదాయాలు, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రకటిస్తుంది, మరియు మరొకటి మూలధన లాభాలు(క్యాపిటల్ గెయిన్స్), ఇది ఒక పెట్టుబడిదారుడు నిర్దిష్ట డెట్ ఫండ్ యొక్క కొనుగోలు ధర మరియు అమ్మకపు ధర మధ్య వ్యత్యాసం నుండి పొందుతారు.
డివిడెండ్ ఆదాయాలు మరియు STCG (ఈ ఫండ్లో ఇది 3 సంవత్సరాల వరకు ఉంటుంది) ఇన్వెస్టర్ యొక్క ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్(ఇన్వెస్టర్స్ ఇన్కమ్ టాక్స్ స్లాబ్స్)ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది, దీనిలో వారు పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, డెట్ ఫండ్లు కొనుగోలు చేసిన 3 సంవత్సరాలలోపు విక్రయించిన తర్వాత ₹1 లక్ష లాభాన్ని అందిస్తే మరియు పెట్టుబడిదారుకి వర్తించే ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేటు 20% అయితే, పెట్టుబడిదారు ఈ పన్ను మరియు ఏదైనా వర్తించే సెస్ లేదా సర్ఛార్జ్ని చెల్లించాలి.
ఏప్రిల్ 1, 2024 నుండి డెట్ ఫండ్ల నుండి LTSG ఆదాయాలపై పన్ను నిబంధనలో మార్పు ఉంది. డెట్ ఫండ్లను విక్రయించినప్పుడు లేదా మూడు సంవత్సరాల తర్వాత రీడీమ్ చేసినప్పుడు వాటిపై ఆర్జించే LTSG ఆదాయాలపై పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్(ఇన్వెస్టర్స్ ఇన్కమ్ టాక్స్ స్లాబ్స్)ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది మరియు ఈ సంపాదన మొత్తం ఆదాయానికి జోడించబడుతుంది. అలాగే, ఇంతకుముందు LTCG పన్నుపై ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలు అందించబడవు.
ఈక్విటీ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి? – Equity Funds Meaning In Telugu:
ఈక్విటీ ఫండ్స్ అనేవి వివిధ పెట్టుబడిదారుల నుండి సేకరించిన నిధులలో కనీసం 65% ఈక్విటీలు మరియు సంబంధిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల రకం. సరళంగా చెప్పాలంటే, ఈక్విటీ ఫండ్లు ప్రధానంగా లిస్టెడ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టలేని చిన్న పెట్టుబడిదారులకు అవి ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. కేవలం స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న మరియు అందులో నైపుణ్యం లేని కొత్త పెట్టుబడిదారులకు ఇవి ఉత్తమమైనవి.
మూలధన లాభాలు(క్యాపిటల్ గెయిన్స్) మరియు డివిడెండ్లు రెండూ వేర్వేరుగా పన్ను విధించబడతాయి. డివిడెండ్ ఆదాయాలు పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్(ఇన్వెస్టర్స్ ఇన్కమ్ టాక్స్ స్లాబ్స్)ల ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి, దీనిలో వారు పన్ను చెల్లించవలసి ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్ల హోల్డింగ్ వ్యవధి ఆధారంగా మూలధన లాభాల(క్యాపిటల్ గెయిన్స్)పై పన్ను విధించబడుతుంది.
హోల్డింగ్ వ్యవధి ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ ఉంటే, ఇది స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్-STCG), మరియు ఆదాయాలపై 15% పన్ను విధించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, STCG ₹75,000 అయితే, పెట్టుబడిదారు ₹11,250 STCG పన్నుగా చెల్లించాలి.
హోల్డింగ్ వ్యవధి ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ ఉంటే, ఇది దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్-LTCG), మరియు Rs1 లక్ష కంటే ఎక్కువ ఆదాయాలు 10% చొప్పున పన్ను విధించబడతాయి. ఉదాహరణకు, LTCG ₹1,25,000 అయితే, పెట్టుబడిదారుడు LTCG పన్నుగా ₹12,500 చెల్లించాలి మరియు LTCG ₹95,000 అయితే, పెట్టుబడిదారు ఎలాంటి పన్ను చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.
ఈక్విటీ Vs డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ – Equity Vs Debt Mutual Funds In Telugu:
ఈక్విటీ మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య అతిపెద్ద వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఈక్విటీ ఫండ్లు అంతర్లీన ఈక్విటీ స్టాక్ల నుండి అస్థిరత కారణంగా ప్రమాదకరంగా ఉంటాయి, అయితే డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల తక్కువ ప్రమాదకరం.
| S. No. | తేడా పాయింట్లు | ఈక్విటీ ఫండ్స్ | రుణ నిధులు |
| 1 | పోర్ట్ఫోలియో హోల్డింగ్స్ | ఈక్విటీ ఫండ్లు తమ కార్పస్లో కనీసం 65% లిస్టెడ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. | డెట్ ఫండ్లు తమ కార్పస్ను బాండ్లు, G-sec, CDలు, CPలు, TPలు మొదలైన స్థిర-ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. |
| 2 | సంపాదన సామర్థ్యం | ఈ ఫండ్ల సంపాదన సామర్థ్యం దీర్ఘకాలికంగా ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించేంత ఎక్కువగా ఉంటుంది. | ఈ ఫండ్ల ఆదాయాల సామర్థ్యం తక్కువ నుండి మధ్యస్థం వరకు ఉంటుంది. |
| 3 | పెట్టుబడి లక్ష్యం | పెట్టుబడి లక్ష్యం సంపద ఉత్పత్తి మరియు దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను సాధించడం. | పెట్టుబడి లక్ష్యం మూలధన రక్షణ మరియు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలను సాధించడం. |
| 4 | ఖర్చు నిష్పత్తి | ఈ నిధులు సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్నందున ఖర్చు నిష్పత్తి ఎక్కువగా ఉంటుంది. | ఈ నిధులు సాధారణంగా చురుకుగా నిర్వహించబడనందున ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటుంది. |
| 5 | మార్కెట్ విశ్లేషణ | ఈ ఫండ్లు చాలా అస్థిరతను కలిగి ఉన్నందున వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మార్కెట్ను విశ్లేషించాల్సిన అవసరం ఉంది. | ఈ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మార్కెట్ను విశ్లేషించాల్సిన అవసరం లేదు ఎందుకంటే అవి తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి మరియు పెట్టుబడి వ్యవధిపై ఎక్కువ దృష్టి పెట్టాలి. |
| 6 | పెట్టుబడి వ్యవధి | ఈక్విటీ ఫండ్లు ఐదేళ్ల పాటు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. | డెట్ ఫండ్స్ స్వల్ప, మధ్య మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. |
| 7 | పన్ను ఆదా పథకాలు | ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒక పన్ను ఆదా పథకం. | పన్ను ఆదా పథకాలు అందుబాటులో లేవు. |
| 8 | మూలధన లాభాలపై పన్ను | STCG (ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ) 15% చొప్పున పన్ను విధించబడుతుంది మరియు LTCG (ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ) ₹1 లక్ష రూపాయల కంటే ఎక్కువ ఉంటే 10% పన్ను విధించబడుతుంది. | డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి వచ్చే అన్ని ఆదాయాలు పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి మరియు LTCG ఆదాయాలపై ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలు ఉండవు. |
భారతదేశంలో అత్యుత్తమ ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్లు:
2024లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి 10 ఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
| S.No. | Equity Fund Name | NAV (in ₹) | AUM(in ₹ crores) | 1Y Return | 3Y Return | 5Y Return |
| 1. | Quant Tax Plan | ₹244.51 | ₹2,692 | 9.11% | 37.85% | 21.63% |
| 2. | SBI Bluechip Fund | ₹67.51 | ₹34,309 | 9.27% | 17.41% | 11.45% |
| 3. | PGIM India Midcap Opportunities Fund | ₹47.74 | ₹7,617 | 6.92% | 31.99% | 18.73% |
| 4. | Parag Parikh Flexi Cap Fund | ₹52.19 | ₹29,345 | 4.16% | 23.7% | 17.02% |
| 5. | Motilal Oswal Midcap Fund | ₹56.75 | ₹3,663 | 20.76% | 24.01% | 16.65% |
| 6. | Axis Midcap Fund | ₹74.27 | ₹18,756 | 3.43% | 18.43% | 16.15% |
| 7. | Canara Robeco Equity Tax Saver Fund | ₹122.95 | ₹4,576 | 5.31% | 18.7% | 15.31% |
| 8. | ICICI Prudential Bluechip Fund | ₹72.91 | ₹34,640 | 8.4% | 18.28% | 12.09% |
| 9. | UTI Mastershare Fund | ₹200.69 | ₹10,434 | 3.12% | 15.72% | 11.37% |
| 10. | Kotak Bluechip Fund | ₹416.51 | ₹5,265 | 8.28% | 17.26% | 12.6% |
గమనిక: మార్చి 3, 2024 నాటికి సమాచారం
2024లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి 10 ఉత్తమ డెట్ ఫండ్ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
| S.No. | Debt Fund Name | NAV (in ₹) | AUM(in ₹ crores) | 1Y Return | 3Y Return | 5Y Return |
| 1. | Aditya Birla Sun Life Medium Term Fund | ₹33.97 | ₹1,643 | 21.75% | 13.71% | 8.67% |
| 2. | UTI Bond Fund | ₹66.21 | ₹284 | 11.52% | 9.75% | 4.47% |
| 3. | Nippon India Ultra Short Duration Fund | ₹3,715.6 | ₹4,974 | 5.76% | 6.43% | 5.9% |
| 4. | ICICI Prudential Corporate Bond Fund | ₹25.84 | ₹16,683 | 5.69% | 6.39% | 7.41% |
| 5. | HDFC Floating Rate Debt Fund | ₹42.1 | ₹14,787 | 5.57% | 6.1% | 6.94% |
| 6. | Sundaram Low Duration Fund | ₹3,103.8 | ₹391 | 5.33% | 4.58% | 1.83% |
| 7. | Axis Corporate Debt Fund | ₹14.83 | ₹3,580 | 4.62% | 6.46% | 7.26% |
| 8. | SBI Magnum Medium Duration Fund | ₹45.44 | ₹7,138 | 4.37% | 6.35% | 7.93% |
| 9. | DSP Government Securities Fund | ₹82.7 | ₹421 | 3.99% | 5.79% | 8.76% |
| 10. | IDFC Banking & PSU Debt Fund | ₹21.13 | ₹14,318 | 4.02% | 5.76% | 7.58% |
గమనిక: మార్చి 3, 2024 నాటికి సమాచారం
ఈక్విటీ ఫండ్స్ Vs డెట్ ఫండ్- త్వరిత సారాంశం
- ఈక్విటీ మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఈక్విటీ ఫండ్లు లిస్టెడ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇవి మరింత అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి, అయితే డెట్ ఫండ్లు తక్కువ అస్థిరత కలిగిన రుణాలు మరియు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- డెట్ ఫండ్స్ అనేవి సురక్షితమైన రాబడిని అందించే ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, బాండ్లు మొదలైన వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకం.
- ఈక్విటీ ఫండ్స్ చాలా రిస్క్ ఉన్న మరియు అధిక రాబడిని అందించగల కంపెనీల లిస్టెడ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- ఈక్విటీ ఫండ్స్ యొక్క ఆదాయ సామర్థ్యం సాధారణంగా డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది.
- క్వాంట్ టాక్స్ ప్లాన్, SBI బ్లూ చిప్ ఫండ్, ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ మీడియం టర్మ్, సుందరం తక్కువ వ్యవధి ఫండ్ మొదలైనవి కొన్ని ఉత్తమ ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్లు.
ఈక్విటీ ఫండ్ Vs డెట్ ఫండ్- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
1. ఈక్విటీ మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య తేడా ఏమిటి?
ఈక్విటీ మరియు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మధ్య వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఈక్విటీ ఫండ్లు రిస్క్తో కూడిన లిస్టెడ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి, అయితే డెట్ ఫండ్లు తక్కువ రిస్క్ ఉన్న బాండ్లు, G-Sec మొదలైన స్థిర-ఆదాయ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
2. ఏది ఉత్తమమైనది డెట్ ఫండ్ లేదా ఈక్విటీ ఫండ్?
అధిక రిస్క్ తీసుకోగల మరియు రాబడిని పెంచడానికి ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు డెట్ ఫండ్ల కంటే ఈక్విటీ ఫండ్లు మంచివి.
3. ఈక్విటీ ఫండ్ కంటే డెట్ ఫండ్ సురక్షితమేనా?
ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే డెట్ ఫండ్లు సురక్షితమైనవి ఎందుకంటే వాటి పోర్ట్ఫోలియో హోల్డింగ్లలో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, బాండ్లు మరియు స్థిరమైన రాబడిని అందించే స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలు ఉంటాయి.
4. ఏ రకమైన ఫండ్ ఉత్తమమైనది?
అధిక-రిస్క్ సామర్థ్యం గల పెట్టుబడిదారులకు మరియు అధిక రాబడిని కోరుకునే వారికి ఈక్విటీ ఫండ్ ఉత్తమ ఫండ్ రకం. తక్కువ రిస్క్ మరియు స్థిరమైన ఆదాయాలు కోరుకునే వారికి డెట్ ఫండ్స్ మంచివి
5. డెట్ లేదా ఈక్విటీలో ఎప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
డెట్ లేదా ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన సమయం ఏమిటంటే, డెట్లో, మీరు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
