ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ల యొక్క అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన రకాల్లో ఒకటి, పెట్టుబడిదారులకు విస్తృత శ్రేణి స్టాక్లు మరియు బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే అవకాశాన్ని అందిస్తాయి. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులకు లార్జ్-క్యాప్ మరియు మిడ్-క్యాప్ స్టాక్లతో పాటు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్లకు ప్రాప్యతను అందిస్తాయి. దీని అర్థం మీరు వ్యక్తిగత స్టాక్లను ఎంచుకోకుండా వివిధ రంగాలు మరియు పరిశ్రమలకు బహిర్గతం కావడం ద్వారా ప్రయోజనం పొందవచ్చు.
ఫండ్ మేనేజర్ కాలక్రమేణా వృద్ధికి అవకాశం ఉందని వారు విశ్వసించే కంపెనీలను చురుకుగా ఎంపిక చేస్తారు. మీరు పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించడానికి సులభమైన మార్గం కోసం చూస్తున్నట్లయితే, ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్లు మీకు అవసరమైనవి మాత్రమే కావచ్చు.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Flexi Cap Meaning In Telugu:
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది ఓపెన్-ఎండ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం, ఇది పెట్టుబడిదారులు లార్జ్-క్యాప్, మిడ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్లతో సహా వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో తమ పోర్ట్ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది. వివిధ రంగాలు మరియు పరిశ్రమలకు బహిర్గతం చేస్తూనే మీ ప్రమాదాన్ని వ్యాప్తి చేయడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. నవంబర్ 2020లో, సెబీ ఈ ఫండ్ని ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం కింద కొత్త వర్గంగా ప్రవేశపెట్టింది.
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లో నిధుల కేటాయింపు స్థిరంగా ఉండదు మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మారవచ్చు. అంటే మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఫండ్ మేనేజర్కి ఫండ్స్ని ఒక మార్కెట్ క్యాప్ నుండి మరొక మార్కెట్కి తరలించే వెసులుబాటు ఉంటుంది. ఈ వశ్యత వివిధ మార్కెట్ విభాగాలలో అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకోవడం ద్వారా అధిక రాబడిని పొందడంలో సహాయపడుతుంది.
ఈ రకమైన ఫండ్లతో అనుబంధించబడిన రుసుములు నిష్క్రియ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం వసూలు చేసే రుసుముల కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చు. ఈ ఫండ్లు చాలా ఇండెక్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగా నిష్క్రియాత్మకంగా ట్రాక్ చేయబడటం కంటే చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి కాబట్టి, వాటిని నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్లు తీసుకునే నిర్ణయాలను బట్టి పనితీరు ఫలితాలు సంవత్సరానికి చాలా భిన్నంగా ఉంటాయి.
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క లక్షణాలు – Features Of Flexi-Cap Funds In Telugu:
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ మరియు రంగాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లచే నిర్వహించబడే వారు ప్రధానంగా ఈక్విటీలలో (కనీసం 65%) పెట్టుబడి పెడతారు మరియు ఈక్విటీ-ఆధారిత పన్నుకు లోబడి ఉంటారు. కేటాయింపు పరిమితులు లేకుండా, ఈ ఫండ్లు మీడియం నుండి అధిక-రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు కనీస పెట్టుబడి వ్యవధి 5 సంవత్సరాలతో పెట్టుబడిదారులకు సరిపోతాయి.
- విభిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్:
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఒకే మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ స్టాక్లో లేదా ఏదైనా విభాగంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పరిమితం కాకుండా అన్ని రకాల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఒక రంగం పనితీరు బాగా లేకుంటే ఒక రంగం నుంచి మరో రంగానికి మారే స్వేచ్ఛ వారికి ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, ఫండ్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోలో 20% IT రంగాన్ని కలిగి ఉంటుంది. IT రంగం బాగా పని చేయకపోతే, ఫండ్ మేనేజర్ IT రంగం నుండి వృద్ధి చెందే అవకాశం ఉన్న ఏదైనా ఇతర రంగానికి మారవచ్చు.
- వైవిధ్యం:
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ఒక ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, స్టాక్స్, బాండ్లు, నగదు మరియు నగదు సమానమైనవి మొదలైన బహుళ ఆస్తి తరగతులలో వైవిధ్యతను అందించే సామర్థ్యం. ఇది పెట్టుబడిదారులకు లాభదాయకమైన పెట్టుబడులకు బహిర్గతం అవుతూ ప్రమాదాన్ని విస్తరించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
- వృత్తిపరమైన నిర్వహణ:
పెట్టుబడిదారులకు రాబడిని పెంచడానికి అధునాతన వ్యూహాలు మరియు పరిశోధన పద్ధతులను ఉపయోగించే ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్లచే ఈ ఫండ్లు నిర్వహించబడతాయి. వారు మార్కెట్లను నిశితంగా పర్యవేక్షిస్తారు మరియు మారుతున్న పరిస్థితులను బట్టి కేటాయింపులను సర్దుబాటు చేస్తారు.
- ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్:
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లు తప్పనిసరిగా ఫండ్ కార్పస్లో కనీసం 65% ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఫండ్లోని మిగిలిన భాగాన్ని డెట్ మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లోని ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ స్టాక్ల వృద్ధి సామర్థ్యం నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై పన్ను విధింపు:
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు పన్నుల ప్రయోజనాల కోసం ఈక్విటీ-ఆధారిత పథకాలుగా పరిగణించబడతాయి ఎందుకంటే అవి ప్రధానంగా ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది 65%. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క పన్నులు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి: స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్)మరియు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్).
STCG: మీరు కొనుగోలు చేసిన 12 నెలలలోపు మీ యూనిట్లను విక్రయిస్తే, రాబడిని STCG అంటారు మరియు లాభాలపై 15% పన్ను విధించబడుతుంది.
LTCG: మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను 12 నెలల తర్వాత విక్రయించి, రూ. 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ వడ్డీని పొందినట్లయితే, లాభాలను LTCG అని పిలుస్తారు, ఇది 10% పన్ను విధించబడుతుంది..
- కేటాయింపులపై ఎలాంటి ఆంక్షలు లేవు:
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లకు కేటాయింపుపై ఎలాంటి పరిమితులు లేవు. ఫండ్ మేనేజర్ ఏ రకమైన స్టాక్లోనైనా సముచితంగా భావించే ఏ నిష్పత్తిలోనైనా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
- కనిష్ట పెట్టుబడి కాలం:
ఫ్లెక్సి-క్యాప్ ఫండ్లు మధ్యస్థ స్థాయి నుండి అధిక స్థాయి రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి మరియు మీరు దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే ఇది మంచి పెట్టుబడి కావచ్చు. ఈ రకమైన ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం అన్ని రంగాలు మరియు మార్కెట్లలో ఈక్విటీలలో పెట్టుబడుల ద్వారా దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని అందించడం.
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్ ఎలా పని చేస్తుంది
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు. ఇది లార్జ్-క్యాప్, మిడ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్లతో సహా వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పెట్టుబడి పెట్టే డైనమిక్ ఈక్విటీ కేటాయింపు ఫండ్ అని కూడా పిలుస్తారు.
- ఈ ఫండ్లు తప్పనిసరిగా తమ ఆస్తులలో కనీసం 65% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టాలి.
- ఫండ్ మేనేజర్ వారి పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఉదాహరణకు, మార్కెట్ అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు ఫండ్ లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్లలో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మార్కెట్ బుల్లిష్గా ఉన్నప్పుడు మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ నిధుల కేటాయింపుపై నిర్ణయం తీసుకునే ముందు మార్కెట్ పరిస్థితులు, ఆర్థిక దృక్పథం మరియు వివిధ కంపెనీల పనితీరును అంచనా వేస్తారు. ఫండ్ మేనేజర్ ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు మార్కెట్ గురించి వారి దృక్పథం ఆధారంగా రంగ కేటాయింపులపై కూడా నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.
- ఈ సౌలభ్యం ఫండ్ మేనేజర్ పెట్టుబడిదారులకు రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లోని పెట్టుబడిదారులు స్టాక్ ఎంపిక మరియు పోర్ట్ఫోలియో కేటాయింపులో ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు.
ఉత్తమ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు
ఉత్తమ ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రణాళికలు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి:
| Flexi cap mutual fund name | 5 Year CAGR | Expense Ratio | SIP Minimum | AUM in Crores |
| Parag Parikh Flexi Cap fund (Growth) | 15.9% | 1.67% | Rs. 1000 | Rs.29344.833 |
| Quant Flexi Cap Fund (Growth) | 16.5% | 2.33 | Rs. 1000 | Rs. 990.092 |
| PGIM India Flexi Cap Fund (Growth) | 13.3% | 1.94 | Rs. 1000 | Rs. 5235.664 |
| HDFC Flexi Cap Fund (Growth) | 12.8% | 1.77 | Rs. 1000 | Rs. 31968.503 |
| Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund (Growth) | 9.3% | 1.76 | Rs. 1000 | 15737.944 |
| UTI Flexi Cap Fund (Growth) | 11.7% | 1.75 | Rs. 1000 | 24170.178 |
| DSP Flexi Cap Fund (Growth) | 11.1% | 1.84 | Rs. 1000 | 7679.271 |
| IDBI Flexi Cap Fund (Growth) | 9.8% | 2.49 | Rs. 1000 | 357.659 |
| Union Flexi Cap Fund (Growth) | 11.9% | 2.25 | Rs. 1000 | 1333.628 |
| Canara Robeco Flexi Cap Fund (Growth) | 12.5% | 1.77 | Rs. 1000 | 8608.798 |
| SBI Flexi Cap Fund (Growth) | 9.7% | 1.71% | Rs. 1000 | 15840.220 |
| Edelweiss Flexi Cap Fund (Growth) | 10.2% | 2.21% | Rs. 1000 | 1056.340 |
| HSBC Flexi Cap Fund (Growth) | 8% | 2.03% | Rs. 1000 | 3158.857 |
| Tata Flexi Cap Fund (Growth) | NA | 1.84% | Rs. 1000 | 2115.595 |
| Axis Flexi Cap Fund (Growth) | 11.3% | 1.83% | Rs. 1000 | 10269.179 |
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్- త్వరిత సారాంశం
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది ఓపెన్-ఎండ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం, ఇది లార్జ్-క్యాప్, మిడ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్లతో సహా వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది.
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లు ఫండ్ మేనేజర్లకు మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి ఫండ్లను ఒక మార్కెట్ క్యాప్ నుండి మరొక మార్కెట్కి తరలించడానికి సౌలభ్యాన్ని అందిస్తాయి, ఇది వివిధ మార్కెట్ విభాగాలలోని అవకాశాలను పెట్టుబడిగా పెట్టడం ద్వారా అధిక రాబడిని పొందడంలో సహాయపడుతుంది.
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు డైవర్సిఫికేషన్, ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్మెంట్, ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ మరియు బహుళ ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెట్టగల సామర్థ్యం.
- ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లు తప్పనిసరిగా ఫండ్ కార్పస్లో కనీసం 65% ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, ఈక్విటీ వృద్ధి సామర్థ్యం నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ను అందించాలి మరియు కేటాయింపుపై ఎటువంటి పరిమితులు లేవు.
- భారతదేశంలోని కొన్ని ఉత్తమ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్లు పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్, క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ మరియు PGIM ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్, ఇక్కడ పోర్ట్ఫోలియో మేనేజర్ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో (లార్జ్ క్యాప్లు, మిడ్క్యాప్లు మరియు స్మాల్ క్యాప్స్) పెట్టుబడి పెట్టడానికి వెసులుబాటును కలిగి ఉంటారు.
భారతదేశంలోని ఉత్తమ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్లు పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్, క్వాంట్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ మరియు PGIM ఇండియా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్.
ఈ రకమైన ఫండ్ బహుళ ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, కాబట్టి కాలక్రమేణా మార్కెట్లు ఎలా కదులుతున్నాయి అనేదానిపై ఆధారపడి వివిధ స్థాయిల అస్థిరతకు ఇది బహిర్గతమవుతుంది. ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సంబంధించిన మరో కీలక రిస్క్ నిర్వాహక రిస్క్(మానేజరాల్ రిస్క్).
మల్టీక్యాప్ ఫండ్ తప్పనిసరిగా మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, అంటే లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో. మరోవైపు, ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కానీ ఏదైనా నిర్దిష్ట వర్గంలో పెట్టుబడి పెట్టడం తప్పనిసరి కాదు.
మీకు రిస్క్ ఎక్కువ ఉంటే మరియు మీ పోర్ట్ఫోలియోలో అధిక అస్థిరతను అంగీకరించడానికి సిద్ధంగా ఉంటే, అప్పుడు ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ మీకు మంచి ఎంపిక కావచ్చు. అయితే, మీరు స్థిరత్వం మరియు తక్కువ రిస్క్ని ఇష్టపడితే లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ బాగా సరిపోతుంది.
ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు గొప్ప ఎంపిక. వారు పెట్టుబడిదారులను వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లు మరియు రంగాలలోని స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతించడం వలన, ఇతర రకాల పెట్టుబడి సాధనాల కంటే అధిక రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తారు.
