లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదా ETF, ఇది ప్రధానంగా దీర్ఘకాల డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, సాధారణంగా 10 సంవత్సరాలకు పైగా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీలు కలిగిన బాండ్ల వంటివి. ఈ ఫండ్లు అధిక దిగుబడులను అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి కానీ వడ్డీ రేటు మార్పులకు మరింత సున్నితంగా ఉంటాయి.
సూచిక:
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Long Duration Fund Meaning In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ ఉదాహరణ – Long Duration Fund Example In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ లక్షణాలు – Features Of Long Duration Fund In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనం – Advantage Of Long Duration Fund In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ యొక్క ప్రతికూలతలు – Disadvantages Of Long Duration Fund In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How to Invest in Long-Duration Funds In Telugu
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – త్వరిత సారాంశం
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Long Duration Fund Meaning In Telugu
లాంగ్ లాంగ్-డ్యూరేషన్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన పెట్టుబడి ఫండ్, ఇది సాధారణంగా 10 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ మెచ్యూరిటీలతో డెట్ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడంపై దృష్టి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్లు లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లతో అనుబంధించబడిన అధిక రాబడులను సంగ్రహించడానికి ప్రయత్నిస్తాయి. సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు వడ్డీ రేటు రిస్క్‌ను సహించే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి సరిపోతాయి.
ఈ ఫండ్లు వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు మరింత సున్నితంగా ఉంటాయి. వడ్డీ రేట్లు తగ్గినప్పుడు, లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ సాధారణంగా పెరుగుతుంది, ఇది ఫండ్‌కు అధిక రాబడికి దారి తీస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, పెరుగుతున్న వడ్డీ రేట్లు ఈ బాండ్ల విలువ తగ్గడానికి కారణమవుతాయి.
స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారులు అధిక అస్థిరతకు సిద్ధంగా ఉండాలి. వడ్డీ రేట్లు స్థిరంగా లేదా తగ్గుదలని ఆశించే కాలాలకు ఈ ఫండ్లు మరింత అనుకూలంగా పరిగణించబడతాయి. వారు ఈక్విటీలు మరియు ఇతర అసెట్ క్లాస్ల నష్టాలను సమతుల్యం చేస్తూ విస్తృత పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో వైవిధ్యతను అందించగలరు.
ఉదాహరణకు: లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ 15 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీతో ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే, ఈ బాండ్ల విలువ పెరుగుతుంది, ఇది ఫండ్ రాబడులను పెంచుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, పెరుగుతున్న రేట్లు బాండ్ల విలువను తగ్గించవచ్చు.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ ఉదాహరణ – Long Duration Fund Example In Telugu
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ ఉదాహరణ 30 సంవత్సరాల ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్. వడ్డీ రేట్లు తగ్గితే, ఈ లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ పెరుగుతుంది, ఇది ఫండ్ రాబడిని పెంచుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, వడ్డీ రేట్లు పెరిగితే, బాండ్ విలువలు పడిపోతాయి, ఫండ్ ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
ఇటువంటి ఫండ్లు దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడి హోరిజోన్‌తో పెట్టుబడిదారులను ఆకర్షిస్తాయి, సంభావ్య అధిక రాబడి కోసం మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను ఎదుర్కొంటాయి. వారు ముఖ్యంగా క్షీణిస్తున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ఆకర్షణీయంగా ఉంటారు, ఇక్కడ వారి లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ హోల్డింగ్స్ విలువ మెరుగయ్యే అవకాశం ఉంది.
అయితే, ఈ ఫండ్లు గణనీయమైన వడ్డీ రేటు రిస్క్ని కలిగి ఉంటాయి. వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు, స్వల్పకాలిక బాండ్లతో పోలిస్తే లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లు విలువలో పదునైన క్షీణతను చూస్తాయి. ఇది వాటిని మరింత అస్థిరంగా మరియు ప్రమాదకరం చేస్తుంది, ముఖ్యంగా పెరుగుతున్న రేటు వాతావరణంలో, అటువంటి నష్టాలను అర్థం చేసుకునే మరియు తట్టుకోగల పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ లక్షణాలు – Features Of Long Duration Fund In Telugu
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు సాధారణంగా 10 సంవత్సరాలకు పైగా మెచ్యూరిటీలతో కూడిన బాండ్ల వంటి లాంగ్ డ్యూరేషన్ డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడిని కలిగి ఉంటాయి. అవి సంభావ్యంగా అధిక దిగుబడిని అందిస్తాయి, కానీ వడ్డీ రేటు మార్పులకు పెరిగిన సున్నితత్వంతో, తక్కువ-వ్యవధి నిధులతో పోలిస్తే అధిక రిస్క్ మరియు అస్థిరతకు దారి తీస్తుంది.
- దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు
ఈ ఫండ్లు ప్రాథమికంగా ప్రభుత్వ బాండ్లు, కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు ఇతర దీర్ఘకాలిక రుణ సాధనాలతో సహా 10 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం మెచ్యూరిటీతో కూడిన డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- అధిక దిగుబడికి అవకాశం
వారి పెట్టుబడులకు ఎక్కువ కాలం మెచ్యూరిటీ ఉన్నందున, ఈ ఫండ్లు స్వల్పకాలిక డెట్ ఫండ్లతో పోలిస్తే అధిక దిగుబడులను పొందగలవు, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్‌లో మెరుగైన రాబడిని అందించగలవు.
- వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం
వారు వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు చాలా సున్నితంగా ఉంటారు. వడ్డీ రేట్ల తగ్గుదల ఫండ్ హోల్డింగ్స్‌లో గణనీయమైన మూలధన ప్రశంసలకు దారి తీస్తుంది, అయితే పెరుగుదల గణనీయమైన మూలధన తరుగుదలకు కారణమవుతుంది.
- అధిక అస్థిరత
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు వడ్డీ రేట్లు మరియు మార్కెట్ మార్పులకు వాటి సున్నితత్వం కారణంగా అధిక అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తాయి, తక్కువ-వ్యవధి బాండ్ ఫండ్లతో పోలిస్తే వాటిని ప్రమాదకరం చేస్తాయి.
- దీర్ఘ-కాల క్షితిజాలకు అనుకూలం
దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి దృక్పథంతో పెట్టుబడిదారులకు అనువైనది, ఈ ఫండ్లు స్వల్పకాలిక లాభాలను కోరుకునే లేదా తక్షణ లిక్విడిటీ అవసరమయ్యే వారికి తక్కువ సరిపోతాయి.
- పోర్ట్‌ఫోలియోలలో వైవిధ్యం
వారు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను అందించగలరు, ప్రత్యేకించి ఈక్విటీలు మరియు ఇతర స్వల్పకాలిక రుణ సాధనాలతో సంబంధం ఉన్న నష్టాలను సమతుల్యం చేయడానికి చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు.
- రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్
వారి అధిక రిస్క్ ప్రొఫైల్ కారణంగా, లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లను పరిగణనలోకి తీసుకునే పెట్టుబడిదారులకు జాగ్రత్తగా రిస్క్ అసెస్‌మెంట్ మరియు నిర్వహణ వ్యూహాలు ముఖ్యమైనవి. ఇందులో వడ్డీ రేటు ట్రెండ్‌లు మరియు ఆర్థిక సూచికలను పర్యవేక్షించడం ఉంటుంది.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనం – Advantage Of Long Duration Fund In Telugu
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్లతో పోలిస్తే అధిక దిగుబడుల కోసం వాటి సంభావ్యత, ముఖ్యంగా తగ్గుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో. వారు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో డైవర్సిఫికేషన్ ప్రయోజనాలను కూడా అందిస్తారు, రిస్క్‌లను బ్యాలెన్స్ చేయడం మరియు పెట్టుబడి ఎంపికల పరిధిని విస్తరించడం.
- అధిక దిగుబడి సంభావ్యత
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు తమ వద్ద ఉన్న బాండ్ల మెచ్యూరిటీల కారణంగా అధిక రాబడిని అందిస్తాయి. లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లు సాధారణంగా తక్కువ-కాల బాండ్ల కంటే ఎక్కువ వడ్డీ రేట్లను చెల్లిస్తాయి, ఇది ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన రాబడికి దారి తీస్తుంది.
- పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది
వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సందర్భాల్లో, ఈ ఫండ్లలో లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ పెరుగుతుంది, ఇది వడ్డీ ఆదాయానికి అదనంగా మూలధన లాభాలకు దారితీసే అవకాశం ఉంది.
- పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్
ఈ ఫండ్లు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో వైవిధ్యాన్ని అందిస్తాయి. లాంగ్ డ్యూరేషన్ రుణ సాధనాలను చేర్చడం ద్వారా, స్టాక్‌లు మరియు స్వల్పకాలిక బాండ్లతో పోలిస్తే అవి భిన్నమైన రిస్క్ మరియు రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను అందిస్తాయి, రిస్క్ని వ్యాప్తి చేయడంలో సహాయపడతాయి.
- ఇన్ఫ్లేషన్ హెడ్జింగ్
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా రక్షణగా పనిచేస్తాయి, ఎందుకంటే అవి తరచుగా అధిక దిగుబడులతో బాండ్‌లను కలిగి ఉంటాయి, ఇవి పెరుగుతున్న ధరల ప్రభావాలను సమర్థవంతంగా భర్తీ చేయగలవు.
- వడ్డీ రేటు అంచనా
స్థిరమైన లేదా తగ్గుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణాన్ని ఆశించే పెట్టుబడిదారులకు, లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు వ్యూహాత్మక ఎంపికగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి అటువంటి ఆర్థిక పరిస్థితుల నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు సిద్ధంగా ఉన్నాయి.
- రిస్క్ స్ప్రెడ్ ఓవర్ టైమ్
దీర్ఘ కాల వ్యవధి అనుబంధిత రిస్క్‌లు మరియు రివార్డ్‌లను మరింత ఎక్కువ కాలం పాటు వ్యాపింపజేస్తుంది, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి క్షితిజాల్లో సున్నితమైన పెట్టుబడి అనుభవాన్ని అందిస్తుంది.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ యొక్క ప్రతికూలతలు – Disadvantages Of Long Duration Fund In Telugu
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రధాన ప్రతికూలతలు వడ్డీ రేటు మార్పులకు అధిక సున్నితత్వాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఎక్కువ అస్థిరత మరియు సంభావ్య మూలధన నష్టానికి దారి తీస్తుంది. అదనంగా, పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో వారు బాగా పని చేయకపోవచ్చు మరియు వారి దీర్ఘకాలిక దృష్టి స్వల్ప-కాల పెట్టుబడి వ్యూహాలకు సరిపోకపోవచ్చు.
- అధిక-వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు చాలా సున్నితంగా ఉంటాయి. రేట్లు పెరిగినప్పుడు, ఈ ఫండ్లలో లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ సాధారణంగా క్షీణిస్తుంది, ఇది గణనీయమైన మూలధన నష్టాలకు దారి తీస్తుంది.
- పెరిగిన అస్థిరత
వడ్డీ రేట్ల హెచ్చుతగ్గులకు వాటి సున్నితత్వం కారణంగా, ఈ ఫండ్లు తక్కువ వ్యవధి బాండ్ ఫండ్లతో పోలిస్తే అధిక అస్థిరతను అనుభవిస్తాయి. ఇది ఫండ్ విలువలో పెద్ద హెచ్చుతగ్గులకు దారి తీస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు ప్రమాదకరం.
- రైజింగ్ రేట్ ఎన్విరాన్‌మెంట్స్‌లో తక్కువ పనితీరు
వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న దృష్టాంతంలో, లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ తరచుగా పనితీరు తక్కువగా ఉంటాయి. వారి లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లు విలువను కోల్పోతాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క మొత్తం పనితీరును ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది.
- దీర్ఘకాల నిబద్ధత అవసరం
ఈ ఫండ్లు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి క్షితిజాలకు బాగా సరిపోతాయి. స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలు లేదా లిక్విడిటీ అవసరం ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు అవి తగినవి కాకపోవచ్చు, ఎందుకంటే ఫండ్ విలువ స్వల్పకాలంలో గణనీయంగా హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది.
- మార్కెట్ సమయ సవాళ్లు
వడ్డీ రేటు కదలికలను అంచనా వేయడం సవాలుగా ఉంటుంది, లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం కష్టమవుతుంది. వడ్డీ రేట్ల దిశ గురించి తప్పుడు అంచనాలు ఫండ్ పనితీరు పేలవంగా ఉంటాయి.
- పరిమిత ఫ్లెక్సిబిలిటీ
ఈ ఫండ్‌లలోని బాండ్ల యొక్క దీర్ఘకాల మెచ్యూరిటీలు తక్షణ మార్కెట్ మార్పులకు ప్రతిస్పందించడానికి పరిమిత వశ్యతను కలిగి ఉన్నాయని అర్థం. వేగంగా మారుతున్న ఆర్థిక దృశ్యాలలో ఇది ప్రతికూలత కావచ్చు.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How to Invest in Long-Duration Funds In Telugu
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి, ముందుగా మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హోరిజోన్‌ను అంచనా వేయండి. బ్రోకరేజ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీతో ఖాతాను తెరవండి, అందుబాటులో ఉన్న దీర్ఘకాల ఫండ్లను పరిశోధించండి, వాటి పనితీరు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను పరిగణించండి, ఆపై మీ పెట్టుబడి వ్యూహం ప్రకారం ఫండ్లను కేటాయించండి.
- రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ హోరిజోన్‌ను అంచనా వేయండి
రిస్క్‌తో మీ సౌకర్యాన్ని అంచనా వేయండి మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేసిన కాల వ్యవధిని అంచనా వేయండి. వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం మరియు అస్థిరత కారణంగా ఎక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఉన్నవారికి లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు సరిపోతాయి.
- పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి
బ్రోకరేజ్ సంస్థ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీతో ఖాతాను సెటప్ చేయండి. ఇది లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లతో సహా అనేక రకాల పెట్టుబడి ఎంపికలకు యాక్సెస్‌ను అందిస్తుందని నిర్ధారించుకోండి.
- పరిశోధన లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్
మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్న వివిధ లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లను పరిశోధించండి. వారి చారిత్రక పనితీరు, వడ్డీ రేటు సున్నితత్వం, వారు కలిగి ఉన్న బాండ్ల క్రెడిట్ నాణ్యత మరియు ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్‌ను చూడండి.
- ఫండ్ పనితీరు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను పరిగణించండి
వివిధ వడ్డీ రేటు వాతావరణాలలో ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును విశ్లేషించండి మరియు దాని రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను అర్థం చేసుకోండి. ఇది మీ మొత్తం పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకి ఎలా సరిపోతుందో పరిశీలించండి.
- పెట్టుబడి కేటాయింపు
మీ పరిశోధన మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాల ఆధారంగా, మీరు లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించుకోండి. మీ నిధులన్నింటినీ ఈ ఒక్క రకమైన పెట్టుబడికి కేటాయించకుండా, వైవిధ్యభరితంగా మార్చడం చాలా మంచిది.
- మానిటర్ మరియు అవసరమైన విధంగా సర్దుబాటు చేయండి
మార్కెట్ మార్పులు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు సంబంధించి మీ పెట్టుబడి పనితీరును క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించండి. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా మార్కెట్ పరిస్థితులు మారితే మీ పెట్టుబడిని సర్దుబాటు చేయడానికి సిద్ధంగా ఉండండి.
- ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించండి
ఖచ్చితంగా తెలియకుంటే, లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో మీ పెట్టుబడి మీ మొత్తం ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోవడం కోసం తగిన సలహా కోసం ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించండి.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు మ్యూచువల్ ఫండ్లు లేదా ETFలు, ఇవి సాధారణంగా 10 సంవత్సరాలకు పైగా దీర్ఘకాలిక మెచ్యూరిటీలతో డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ ఫండ్లు లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లతో అనుబంధించబడిన అధిక దిగుబడులపై పెట్టుబడి పెట్టాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి, అయితే వాటి విలువ మరియు రాబడిపై ప్రభావం చూపే వడ్డీ రేటు మార్పులకు మరింత సున్నితంగా ఉంటాయి.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ సాధారణంగా పెరుగుతున్నందున, ఈ ఫండ్లు తగ్గుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో అధిక సంభావ్య రాబడిని అందించగలవు. వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గుల కారణంగా అధిక అస్థిరతను అంగీకరించడానికి ఇష్టపడే దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఇవి సరిపోతాయి.
ఏది ఏమైనప్పటికీ, పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో, ఇప్పటికే ఉన్న లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల విలువ తగ్గుతున్నందున లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు గణనీయమైన మూలధన తరుగుదలని అనుభవించవచ్చు. అందువల్ల, వారు వడ్డీ రేటు దృక్పథాన్ని జాగ్రత్తగా పరిశీలించాల్సిన అవసరం ఉంది మరియు అధిక రిస్క్ మరియు అస్థిరతతో సౌకర్యవంతమైన పెట్టుబడిదారులకు మరింత అనుకూలంగా ఉంటాయి.
AUM ఆధారంగా టాప్ లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ క్రిందివి
| Name | AUM | NAV |
| Nippon India Nivesh Lakshya Fund | 7258.44 | 16.37 |
| ICICI Pru Bond Fund | 2936.92 | 38.10 |
| HDFC Long Duration Debt Fund | 2053.45 | 11.11 |
| Kotak Bond Fund | 1834.33 | 77.35 |
| Aditya Birla SL Income Fund | 1793.46 | 121.90 |
| SBI Magnum Income Fund | 1728.85 | 68.48 |
| SBI Long Duration Fund | 1402.84 | 11.25 |
| HDFC Income Fund | 771.06 | 57.82 |
| ICICI Pru Long-Term Bond Fund | 732.58 | 87.67 |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | 491.15 | 64.58 |
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – త్వరిత సారాంశం
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు లాంగ్ డ్యూరేషన్ డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, సాధారణంగా 10 సంవత్సరాలకు పైగా, లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల నుండి అధిక రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటాయి. వడ్డీ రేటు-సంబంధిత నష్టాలు మరియు అస్థిరత కోసం దీర్ఘకాలిక హోరిజోన్ మరియు సహనంతో పెట్టుబడిదారులకు అవి అనువైనవి.
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు 10-సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీలతో లాంగ్ డ్యూరేషన్ డెట్ సెక్యూరిటీలపై దృష్టి సారిస్తాయి, అధిక దిగుబడి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి. అయినప్పటికీ, అవి వడ్డీ రేటు మార్పులకు అధిక సున్నితత్వాన్ని కూడా తెస్తాయి, ఫలితంగా ఎక్కువ ప్రమాదం మరియు అస్థిరత ఏర్పడుతుంది.
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం తక్కువ-కాల బాండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడుల సంభావ్యతలో ఉంటుంది, ప్రత్యేకించి వడ్డీ రేట్లు తగ్గినప్పుడు. అవి పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్‌ను మెరుగుపరుస్తాయి, రిస్క్‌లను బ్యాలెన్సింగ్ చేస్తాయి మరియు పెట్టుబడి ఎంపికలను విస్తృతం చేస్తాయి.
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్‌ల యొక్క ప్రధాన ప్రతికూలతలు వడ్డీ రేటు మార్పులకు వాటి యొక్క తీవ్రమైన సున్నితత్వం, ఇది పెరిగిన అస్థిరత మరియు సంభావ్య మూలధన నష్టాలకు కారణమవుతుంది. వారు తరచుగా పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు పరిస్థితులలో తక్కువ పనితీరు కనబరుస్తారు మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండకపోవచ్చు.
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి, మీ రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యవధిని అంచనా వేయండి, బ్రోకరేజ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఖాతాను తెరవండి, పనితీరు మరియు రిస్క్‌పై దృష్టి సారించే పరిశోధన ఫండ్లు మరియు మీ పెట్టుబడి వ్యూహం ప్రకారం కేటాయించండి.
- లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు, 10 సంవత్సరాలకు పైగా దీర్ఘకాలిక రుణ పత్రాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం, ఈ బాండ్ల నుండి అధిక రాబడిని కోరుకుంటాయి. అయినప్పటికీ, వాటి విలువ మరియు రాబడి వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు మరింత సున్నితంగా ఉంటాయి, అధిక రిస్క్-రివార్డ్ బ్యాలెన్స్‌ను ప్రదర్శిస్తాయి.
- ఈరోజే 15 నిమిషాల్లో Alice Blueతో ఉచిత డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండి! స్టాక్‌లు, మ్యూచువల్ ఫండ్లు, బాండ్లు & IPOలలో ఉచితంగా పెట్టుబడి పెట్టండి. అలాగే, కేవలం ₹ 15/ఆర్డర్‌తో ట్రేడ్ చేయండి మరియు ప్రతి ఆర్డర్‌పై 33.33% బ్రోకరేజీని ఆదా చేయండి.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి ఫండ్, ఇది సాధారణంగా 10 సంవత్సరాలలో మెచ్యూరిటీలతో లాంగ్ డ్యూరేషన్ డెట్ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడంపై దృష్టి పెడుతుంది. ఇది అధిక దిగుబడిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటుంది కానీ వడ్డీ రేట్లలో మార్పులకు మరింత సున్నితంగా ఉంటుంది.
ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, షార్ట్ డ్యూరేషన్ బాండ్లు 1-3 సంవత్సరాలలో పరిపక్వం చెందుతాయి మరియు వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితంగా ఉంటాయి, అయితే లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్లు 10 సంవత్సరాలలో పరిపక్వం చెందుతాయి, అధిక దిగుబడిని అందిస్తాయి కానీ ఎక్కువ వడ్డీ రేటు సున్నితత్వాన్ని అందిస్తాయి.
లాంగ్ డ్యూరేషన్ బాండ్ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు స్వల్పకాలిక బాండ్లతో పోలిస్తే అధిక దిగుబడి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, లాంగ్ డ్యూరేషన్ పెట్టుబడి వ్యూహంగా ప్రభావం చూపుతాయి మరియు అవి తగ్గుతున్న వడ్డీ రేటు వాతావరణంలో ధరను పెంచగలవు.
భారతదేశంలో, లాంగ్ మెచ్యూరిటీలతో కూడిన ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు (G-సెకన్‌లు), పేరున్న కంపెనీల నుండి హై-గ్రేడ్ కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు స్థిరత్వం మరియు సాపేక్షంగా అధిక దిగుబడులకు ప్రసిద్ధి చెందిన స్టేట్ డెవలప్‌మెంట్ లోన్‌లు (SDLలు) కొన్ని ఉత్తమ దీర్ఘ-కాల బాండ్లలో ఉన్నాయి.
అధిక దిగుబడిని కోరుకునే మరియు అధిక వడ్డీ రేటు రిస్క్ని తట్టుకోడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు లాంగ్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది. అయితే, వ్యక్తిగత రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను జాగ్రత్తగా అంచనా వేయడం చాలా అవసరం.
