తక్కువ వ్యవధి గల ఫండ్లు(లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్) తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధితో డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ. ఇది వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితత్వాన్ని కలిగిస్తుంది, నిరాడంబరమైన దిగుబడి మరియు తగ్గిన నష్టాన్ని అందిస్తుంది.
సూచిక:
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Low Duration Funds Meaning In Telugu
- లో డ్యూరేషన్ మరియు షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between Low Duration and Short Duration Fund In Telugu
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In Low-Duration Funds In Telugu
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు – Advantages and Disadvantages of Low Duration Funds In Telugu
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్పై పన్ను – Low Duration Fund Taxation In Telugu
- ఉత్తమ లో డ్యూరేషన్ ఫండ్
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్-శీఘ్ర సారాంశం
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి? – Low Duration Funds Meaning In Telugu
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ (తక్కువ వ్యవధి ఫండ్) అనేది ఒక రకమైన డెట్ ఫండ్, ఇది తక్కువ వ్యవధిలో పరిపక్వం చెందుతున్న సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది, సాధారణంగా 6 నుండి 12 నెలల మధ్య, మారుతున్న ఆర్థిక పరిస్థితులకు శీఘ్ర సర్దుబాట్లను అనుమతిస్తుంది.
ఈ ఫండ్లు తక్కువ మెచ్యూరిటీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గుల రిస్క్ని తగ్గించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి. స్థిర ఆదాయ విభాగంలో సాపేక్షంగా సురక్షితమైన స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఇవి సరిపోతాయి, గణనీయమైన వడ్డీ రేటు రిస్క్ లేకుండా ఫండ్లను సులభంగా పొందవచ్చు.
లో డ్యూరేషన్ మరియు షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between Low Duration and Short Duration Fund In Telugu
లో డ్యూరేషన్ మరియు షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ల మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లు సాధారణంగా 1 సంవత్సరం లేదా అంతకంటే తక్కువ వ్యవధిలో మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి, అయితే షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు 1 నుండి 3 సంవత్సరాలలోపు మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
| పరామితి | లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ | షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ |
| మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ | సాధారణంగా 1 సంవత్సరం కంటే తక్కువ | 1 నుండి 3 సంవత్సరాల వరకు ఉంటుంది |
| వడ్డీ రేటు రిస్క్ | తక్కువ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ల కారణంగా తక్కువ | లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లతో పోలిస్తే ఎక్కువ |
| పెట్టుబడి లక్ష్యం | స్థిరత్వం మరియు తక్కువ ప్రమాదంపై దృష్టి పెట్టండి | యీల్డ్ మరియు రిస్క్ మేనేజ్మెంట్ మధ్య బ్యాలెన్స్ |
| రిటర్న్ పొటెన్షియల్ | తక్కువ రిస్క్ల కారణంగా సాధారణంగా తక్కువ రాబడి | ఎక్కువ కాలం మెచ్యూరిటీల కారణంగా అధిక రాబడిని పొందే అవకాశం ఉంది |
| లిక్విడిటీ | తక్కువ మెచ్యూరిటీల కారణంగా అధిక లిక్విడిటీ | ఫండ్ ప్రత్యేకతలను బట్టి మితమైన లిక్విడిటీ |
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లలో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In Low-Duration Funds In Telugu
లో డ్యూరేషన్ గల ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం సూటిగా ఉంటుంది మరియు Alice Blue వంటి వివిధ ఆర్థిక వేదికల ద్వారా చేయవచ్చు. తక్కువ రిస్క్ తో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ఎంపికలను కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్లు అనువైనవి.
- ఫండ్ హౌస్ను ఎంచుకోండిః
బలమైన ట్రాక్ రికార్డ్ ఉన్న తక్కువ వ్యవధి ఫండ్లను అందించే పేరున్న ఫండ్ హౌస్ను ఎంచుకోండి. ఫండ్ హౌస్లో బలమైన కస్టమర్ మద్దతు మరియు పారదర్శక రిపోర్టింగ్ పద్ధతులు ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి.
- ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయండిః
ఫండ్ యొక్క గత పనితీరును సమీక్షించండి, ఇలాంటి స్వల్పకాలిక కాలాల్లో రాబడులపై దృష్టి పెట్టండి. సాపేక్ష పనితీరును అంచనా వేయడానికి ఈ రాబడులను పరిశ్రమ ప్రమాణాలతో పోల్చండి.
- ఎక్స్పెన్స్ రేషియోని పరిగణించండిః
ఫండ్ యొక్క ఎక్స్పెన్స్ రేషియోని చూడండి, ఎందుకంటే తక్కువ ఖర్చులు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులను గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తాయి. ఫీజులలో చిన్న తేడాలు కూడా నికర రాబడిని ప్రభావితం చేస్తాయని గుర్తుంచుకోండి.
- రిస్క్ అంచనాః
ఫండ్ పెట్టుబడి పెట్టే సెక్యూరిటీల రకాలు మరియు వాటి అనుబంధ నష్టాలను అర్థం చేసుకోండి. ఈ నష్టాలు మీ వ్యక్తిగత ప్రమాద సహనం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలతో ఎలా సర్దుబాటు చేస్తాయో పరిగణించండి.
- పెట్టుబడి ప్రక్రియః
చాలా ప్లాట్ఫారమ్లు ఆన్లైన్ పెట్టుబడులను అనుమతిస్తాయి, ఇది ప్రక్రియను వేగంగా మరియు సౌకర్యవంతంగా చేస్తుంది. సాంప్రదాయ పద్ధతులను ఇష్టపడేవారికి భౌతిక రూపాలు కూడా ఒక ఎంపిక. ఏదైనా ఆర్థిక మార్కెట్ మార్పులకు సమర్థవంతంగా అనుగుణంగా మీ పెట్టుబడిని క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించండి.
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు – Advantages and Disadvantages of Low Duration Funds In Telugu
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు తక్కువ సున్నితత్వంతో స్థిరత్వాన్ని అందిస్తుంది, ఇది సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. అయితే, వారి ప్రధాన లోపం పరిమిత వృద్ధి సామర్థ్యం, ఎందుకంటే తక్కువ మెచ్యూరిటీ పెట్టుబడులు సాధారణంగా తక్కువ రాబడిని ఇస్తాయి.
ప్రయోజనాలు
- స్థిరత్వంః
ఈ ఫండ్లు వాటి స్వల్ప పెట్టుబడి పరిధుల కారణంగా తక్కువ అస్థిరతతో స్థిరమైన పెట్టుబడి ఎంపికను అందిస్తాయి, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల కారణంగా విలువలో పెద్ద మార్పులకు గురయ్యే అవకాశం తక్కువగా ఉంటుంది.
- లిక్విడిటీః
అధిక లిక్విడిటీ పెట్టుబడిదారులకు మార్కెట్ ధరపై కనీస ప్రభావంతో పొజిషన్ల్లోకి ప్రవేశించడం లేదా నిష్క్రమించడం సులభం చేస్తుంది, ఇది వ్యక్తిగత ఆర్థిక అవసరాలకు త్వరగా స్పందించే సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది.
- తక్కువ వడ్డీ రేటు సున్నితత్వంః
పెట్టుబడుల యొక్క స్వల్ప మెచ్యూరిటీ ఈ ఫండ్లను వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితంగా చేస్తుంది, ప్రధాన ధర హెచ్చుతగ్గుల రిస్క్ని తగ్గిస్తుంది మరియు మరింత ఊహించదగిన రాబడి ప్రొఫైల్ను అందిస్తుంది.
- విభిన్న సాధనాలకు ప్రాప్యత:
పెట్టుబడిదారులు వివిధ రకాల రుణ సాధనాలకు బహిర్గతం అవుతారు, వైవిధ్యాన్ని పెంచుతారు మరియు వివిధ రకాల రుణ సెక్యూరిటీలలో రిస్క్ని వ్యాప్తి చేస్తారు.
- స్వల్పకాలిక లక్ష్యాలకు అనుకూలంః
అసెట్ల శీఘ్ర మెచ్యూరిటీ కారణంగా స్వల్పకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలతో పెట్టుబడిదారులకు అనువైనది, ఇది వ్యూహాత్మక ప్రణాళిక మరియు పెట్టుబడి రాబడిని వేగంగా గ్రహించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
ప్రతికూలతలు
- పరిమిత వృద్ధి సంభావ్యత:
పెట్టుబడుల యొక్క తక్కువ మెచ్యూరిటీ తరచుగా దీర్ఘకాలిక ఫండ్ లతో పోలిస్తే తక్కువ దిగుబడికి దారితీస్తుంది, తద్వారా పెట్టుబడిదారులు ప్రత్యామ్నాయ ఎంపికలను వెతకడానికి అధిక రాబడి కోసం వెతుకుతారు.
- వ్యయ ప్రభావాలుః
తక్కువ రిస్క్ ఉన్నప్పటికీ, ఫండ్ నిర్వహణకు సంబంధించిన ఖర్చులు రాబడిని తగ్గిస్తాయి, ముఖ్యంగా ఎక్స్పెన్స్ రేషియో ఎక్కువగా ఉంటే, ఇది పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం లాభదాయకతను తగ్గిస్తుంది.
- మార్కెట్ రిస్క్ః
దీర్ఘకాలిక ఫండ్ల కంటే తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, అసెట్ల క్రెడిట్ రేటింగ్లలో మార్పులు వంటి మార్కెట్ నష్టాలు రాబడిని ప్రభావితం చేస్తాయి, పెట్టుబడి ఫలితాలను ప్రతికూలంగా ప్రభావితం చేసే ఊహించలేని అంశాన్ని పరిచయం చేస్తాయి.
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్పై పన్ను – Low Duration Fund Taxation In Telugu
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్పై డెట్ ఫండ్లుగా పన్ను విధించబడుతుంది, మీరు వాటిని ఎంతకాలం కలిగి ఉన్నారనే దాని ఆధారంగా లాభాలపై పన్ను విధించబడుతుంది. మూడు సంవత్సరాల లోపు హోల్డింగ్స్ నుండి వచ్చే లాభాలపై ఆదాయంగా పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే ఎక్కువ కాలం ఉన్నవారు తక్కువ పన్ను రేటు నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు.
లో డ్యూరేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం, మీరు మీ షేర్లను మూడు సంవత్సరాలలోపు విక్రయిస్తే, ఏదైనా లాభం స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలుగా (STCG) పరిగణించబడుతుంది మరియు మీ సాధారణ ఆదాయపు పన్ను రేటు వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది. దీని అర్థం లాభం మీ మొత్తం ఆదాయాన్ని పెంచుతుంది, ఇది మీ పన్ను పరిధిపై ప్రభావం చూపుతుంది. అయితే, మీరు మూడు సంవత్సరాలకు పైగా షేర్లను కలిగి ఉంటే, లాభం దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలుగా (LTCG) పరిగణించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలను పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత 20% చొప్పున పన్ను విధించబడుతుంది, ఇది ద్రవ్యోల్బణం కోసం కొనుగోలు ధరను సర్దుబాటు చేస్తుంది.
ఉదాహరణకు, మీరు 1,00,000 రూపాయలను లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. నాలుగు సంవత్సరాలలో, మీ పెట్టుబడి విలువ ₹ 1,50,000 కు పెరుగుతుంది. ఇండెక్సేషన్ను ఊహిస్తే, పన్ను అధికారుల ద్రవ్యోల్బణ రేట్లను ఉపయోగించి సర్దుబాటు చేసిన కొనుగోలు ధరను ₹ 1,10,000 కు తిరిగి లెక్కించవచ్చు. అప్పుడు పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే లాభం ₹ 40,000 (₹ 1,50,000-₹ 1,10,000) అవుతుంది, ₹ 50,000 కాదు. ఈ తగ్గించిన లాభానికి 20% పన్ను విధించబడుతుంది, కాబట్టి మీరు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాల కారణంగా ₹ 10,000 కు బదులుగా ₹ 8,000 పన్నులు చెల్లించి, ₹ 2,000 ఆదా చేస్తారు.
ఉత్తమ లో డ్యూరేషన్ ఫండ్
భారతదేశంలో స్వల్పకాలానికి పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న ఎవరికైనా, లో డ్యూరేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్మార్ట్ పిక్ కావచ్చు. అవి ఒక మోస్తరు స్థాయి రిస్క్ మరియు తక్కువ వ్యవధిలో లాభాలు పొందే అవకాశంతో వస్తాయి. మీరు తెలివిగా ఎంచుకోవడంలో సహాయపడటానికి వారి ఒక-సంవత్సరం రాబడి ఆధారంగా క్రమబద్ధీకరించబడిన ఈ ఫండ్ల జాబితా ఇక్కడ ఉంది:
| Fund Name | 1Y Returns | Fund Size (in Cr) |
| Aditya Birla Sun Life Low Duration Fund | 7.7% | 10,748 |
| HSBC Low Duration Fund | 7.7% | 439 |
| Nippon India Low Duration Fund | 7.6% | 6,220 |
| Mahindra Manulife Low Duration Fund | 7.6% | 499 |
| Axis Treasury Advantage Direct Fund | 7.5% | 5,100 |
| Sundaram Low Duration Fund | 7.4% | 392 |
| UTI Low Duration Fund | 7.3% | 2,672 |
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్స్-శీఘ్ర సారాంశం
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లు తక్కువ మెచ్యూరిటీతో రుణంలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితంగా ఉంటాయి, ఇవి నిరాడంబరమైన దిగుబడి మరియు తగ్గిన రిస్క్ మధ్య సమతుల్యతను అందిస్తాయి.
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ త్వరలో మెచ్యూర్ చెందే సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది, ఇది ఆర్థిక వ్యవస్థకు శీఘ్ర సర్దుబాట్లను అనుమతిస్తుంది, ఇది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు సురక్షితమైన ఎంపికగా మారుతుంది.
- లో డ్యూరేషన్ మరియు స్వల్పకాలిక ఫండ్ల మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, మొదటిది ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ వ్యవధిలో మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, రెండోది ఒకటి నుండి మూడు సంవత్సరాలలో మెచ్యూర్ అయ్యే వాటిని లక్ష్యంగా చేసుకుంటుంది.
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, పేరున్న ఫండ్ హౌస్ను ఎంచుకోండి, ఫండ్ పనితీరును సమీక్షించండి, ఎక్స్పెన్స్ రేషియోని చూడండి, నష్టాలను అర్థం చేసుకోండి మరియు సౌకర్యవంతమైన ఆన్లైన్ ప్లాట్ఫాం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టండి.
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లు కనీస వడ్డీ రేటు రిస్క్తో స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి, ఇది సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. అయితే, వారి తక్కువ పెట్టుబడి పరిధుల కారణంగా, వారికి పరిమిత వృద్ధి సామర్థ్యం కూడా ఉంది.
- లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లు పన్ను హోల్డింగ్ వ్యవధిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మూడు సంవత్సరాలలోపు హోల్డింగ్స్ నుండి వచ్చే లాభాలు ఆదాయంగా పన్ను విధించబడతాయి, అయితే ఎక్కువ కాలం ఉన్నవారికి ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
- భారతదేశంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు, లో డ్యూరేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మితమైన రిస్క్ మరియు లాభాల సంభావ్యతతో కూడిన తెలివైన ఎంపిక.
- ఒక సంవత్సరం రాబడి మరియు ఫండ్ పరిమాణం ఆధారంగా కొన్ని ఎంపికలు ఆదిత్య బిర్లా ఉన్నాయి. సన్ లైఫ్ లో డ్యూరేషన్ ఫండ్-7.7% రాబడి, 10,748 కోట్ల ఫండ్ సైజు, HSBC లో డ్యూరేషన్ ఫండ్-7.7% రాబడి, 439 కోట్ల ఫండ్ సైజు, నిప్పాన్ ఇండియా లో డ్యూరేషన్ ఫండ్-7.6% రాబడి, 6,220 కోట్ల ఫండ్ సైజు.
- Alice Blueలో ఎటువంటి ఖర్చు లేకుండా వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి.
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ అర్థం – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ తక్కువ కాలపరిమితి కలిగిన డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, సాధారణంగా ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ, వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ అవకాశం ఉంటుంది మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనువైన స్థిరమైన రిటర్న్ ప్రొఫైల్ను అందిస్తుంది.
షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ మరియు లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ మధ్య ఉన్న ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్లు 1 నుండి 3 సంవత్సరాలలో మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి, అయితే తక్కువ డ్యూరేషన్ ఫండ్లు 1 సంవత్సరం లోపు మెచ్యూర్ అయ్యే సెక్యూరిటీలపై దృష్టి పెడతాయి.
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్ల యొక్క ప్రాథమిక ప్రమాదం క్రెడిట్ రిస్క్, ఇక్కడ డెట్ సెక్యూరిటీల ఇష్యూర్ చెల్లింపు బాధ్యతలను నెరవేర్చడంలో విఫలం కావచ్చు, ఇది సంభావ్య నష్టాలకు దారి తీస్తుంది. అయితే, ఈ నష్టాలు సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్ లతో అనుబంధించబడిన వాటి కంటే తక్కువగా ఉంటాయి.
షార్ట్ డ్యూరేషన్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది కొంత ఎక్కువ మెచ్యూరిటీలతో, సాధారణంగా 1 మరియు 3 సంవత్సరాల మధ్య, యీల్డ్ మరియు రిస్క్ మధ్య బ్యాలెన్స్ని అందించే డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
లో డ్యూరేషన్ ఫండ్లు వాటి తక్కువ మెచ్యూరిటీలు మరియు వడ్డీ రేటు మార్పులకు తక్కువ సున్నితత్వం కారణంగా దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్లతో పోలిస్తే సురక్షితమైనవిగా పరిగణించబడతాయి. అయితే, అన్ని ఇన్వెస్ట్మెంట్ల మాదిరిగానే ఇవి కూడా కొంత నష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
