మల్టీ అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్ అనేది ఈక్విటీలు, బాండ్లు, బంగారం మరియు రియల్ ఎస్టేట్ వంటి వివిధ ఆస్తి తరగతుల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్. పెట్టుబడిదారుల పోర్ట్ఫోలియోకు వైవిధ్యీకరణ మరియు సమతుల్యతను అందించడం ఈ ఫండ్ల లక్ష్యం.
సూచిక:
- మల్టీ అసెట్ ఫండ్
- మల్టీ అసెట్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలు
- మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ పన్ను విధింపు
- టాప్ 10 మల్టీ అసెట్ ఫండ్స్ ఇండియా
- మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ – త్వరిత సారాంశం
- మల్టీ అసెట్ ఫండ్ – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
మల్టీ అసెట్ ఫండ్ – Multi Asset Fund Meaning In Telugu:
మల్టీ అసెట్ ఫండ్, పేరు సూచించినట్లే, ఒకటి కంటే ఎక్కువ ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. ఈ ఆస్తి తరగతులలో ఈక్విటీలు, రుణం, బంగారం, రియల్ ఎస్టేట్, కమోడిటీలు మొదలైనవి ఉండవచ్చు. అటువంటి ఫండ్ వెనుక ఉన్న ఆలోచన ఏమిటంటే, పెట్టుబడిదారులకు ఒకే పెట్టుబడిలో విస్తృత శ్రేణి ఆస్తులకు బహిర్గతం చేయడం, తద్వారా రిస్క్-రిటర్న్ ట్రేడ్-ఆఫ్ను ఆప్టిమైజ్ చేయడం.
ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలోని వివిధ అసెట్ క్లాస్‌ల నిష్పత్తి ఫండ్ యొక్క ఆదేశాన్ని బట్టి స్థిరంగా లేదా సరళంగా ఉంటుంది. ఉదాహరణకు, మల్టీ అసెట్ ఫండ్కు అనువైన ఆదేశం ఉండవచ్చు, ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా కేటాయింపుపై నిర్ణయం తీసుకుంటాడు.
అటువంటి సందర్భంలో, ఈక్విటీ బుల్ మార్కెట్ సమయంలో, ఫండ్ ఈక్విటీలకు అధిక కేటాయింపును కలిగి ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, అనిశ్చిత సమయాల్లో, కేటాయింపును సురక్షితమైన డెట్ సాధనాల వైపు మళ్ళించవచ్చు.
మల్టీ అసెట్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాలు – Advantages Of Multi Asset Fund In Telugu:
మల్టీ అసెట్ ఫండ్ యొక్క ప్రాధమిక ప్రయోజనం అది అందించే వైవిధ్యీకరణ. వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, ఈ ఫండ్లు ఒకే ఆస్తి వర్గంపై దృష్టి పెట్టడంతో ముడిపడి ఉన్న ప్రమాదాన్ని తగ్గించగలవు.
మల్టీ-అసెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ఇతర ప్రయోజనాలుః
- సమతుల్య రిస్క్-రివార్డ్ నిష్పత్తిః
అసెట్ క్లాస్‌ల కలయిక కారణంగా, ఈ ఫండ్లు సమతుల్య రిస్క్-రివార్డ్ నిష్పత్తిని కొనసాగించగలవు, వివిధ మార్కెట్ చక్రాలలో స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి.
- ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్మెంట్ః
ఈ ఫండ్ను మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా అసెట్ కేటాయింపుపై తెలివైన నిర్ణయాలు తీసుకునే ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ నిర్వహిస్తారు.
- సౌలభ్యంః
మల్టీ అసెట్ ఫండ్లు వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలనుకునే వారికి, కానీ బహుళ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి సమయం లేదా నైపుణ్యం లేని వారికి సౌకర్యవంతమైన పెట్టుబడి ఎంపికను అందిస్తాయి.
- ఫ్లెక్సిబిలిటీ(వశ్యత):
ఫండ్ మేనేజర్ వారి మార్కెట్ అవగాహన ఆధారంగా కేటాయింపును వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లకు మార్చవచ్చు, ఇది సరైన రాబడిని నిర్ధారిస్తుంది.
- ఖర్చుతో కూడుకున్నదిః
మల్టీ అసెట్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది వివిధ అసెట్ క్లాస్‌ల వ్యక్తిగత ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం కంటే తక్కువ ఖర్చుతో కూడుకున్నది, ఎందుకంటే ఇందులో తక్కువ లావాదేవీ ఖర్చులు మరియు తక్కువ నిర్వహణ రుసుములు ఉంటాయి.
మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ పన్ను విధింపు – Multi Asset Allocation Fund Taxation In Telugu:
భారతదేశంలో మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్స్‌పై పన్ను ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టిన ఫండ్ నిష్పత్తిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ పెట్టుబడి 65% కంటే ఎక్కువగా ఉంటే, అది పన్ను కోసం ఈక్విటీ ఫండ్గా పరిగణించబడుతుంది. లేకపోతే, దీనికి డెట్ ఫండ్గా పన్ను విధించబడుతుంది.
ఈ రెండు పరిస్థితులకు సంబంధించిన పన్ను నియమాలు ఇక్కడ ఉన్నాయిః
ఈక్విటీ ఫండ్స్ (ఈక్విటీ కేటాయింపు 65% కంటే ఎక్కువ)
- స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్) (ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ కాలంలో నిర్వహించబడతాయి) 15% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
- 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్) (ఒక సంవత్సరానికి పైగా ఉంచబడినవి) 10% పన్ను విధించబడుతుంది. ఆర్థిక సంవత్సరానికి లక్ష రూపాయల వరకు లాభాలు మినహాయించబడ్డాయి.
డెట్ ఫండ్స్ (ఈక్విటీ కేటాయింపు 65% కంటే తక్కువ)
- స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్) (మూడు సంవత్సరాల కంటే తక్కువ కాలం పాటు ఉంచబడినవి) మీ ఆదాయానికి జోడించబడతాయి మరియు మీ ఆదాయ స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
- దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్) (మూడు సంవత్సరాలకు పైగా నిర్వహించబడతాయి) ఇండెక్సేషన్ తర్వాత 20% వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
ఉదాహరణకు, మీరు పన్ను కోసం ఈక్విటీ ఫండ్గా పరిగణించబడే మల్టీ అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్లో ₹ 1,00,000 పెట్టుబడి పెట్టి, ఒక సంవత్సరం తర్వాత మీ పెట్టుబడిని ₹ 1,20,000 కు విక్రయిస్తే, మీ దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభం ₹ 20,000. ఈ మొత్తం లక్ష రూపాయల మినహాయింపు పరిమితి కంటే తక్కువగా ఉన్నందున, మీరు దానిపై ఎటువంటి పన్ను చెల్లించాల్సిన అవసరం లేదు.
టాప్ 10 మల్టీ అసెట్ ఫండ్స్ ఇండియా:
వారి పనితీరు, రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడులు మరియు ఇతర కారకాల ఆధారంగా భారతదేశంలోని టాప్ 10 మల్టీ-అసెట్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి. దయచేసి ఆర్డర్ ర్యాంకింగ్స్ను సూచించదని గమనించండి.
| Fund Name | 1 year return | 3 year returns |
| ICICI Prudential Multi-Asset Fund | 24.26% | 27.26% |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 19.47% | 13.87% |
| HDFC Multi-Asset Fund | 17.03% | 18.78% |
| Kotak Multi Asset Allocation Fund | 29.25% | 23.43% |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 14.21% | 16.49% |
| Quant Multi Asset Fund | 24.91% | 37.22% |
| UTI Multi-Asset Fund | 25.51% | 15.02% |
మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ – త్వరిత సారాంశం
- మల్టీ అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్ అనేది రిస్క్ మరియు రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేసే లక్ష్యంతో ఈక్విటీ, డెట్, గోల్డ్ మొదలైన వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్.
- ఈ ఫండ్లు వైవిధ్యీకరణను అందిస్తాయి మరియు అసెట్ క్లాస్‌ యొక్క అస్థిరతను తగ్గించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి. వారు మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు పెట్టుబడి వ్యూహం ఆధారంగా కేటాయింపును సర్దుబాటు చేస్తారు.
- మల్టీ అసెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వైవిధ్యం, మెరుగైన రిస్క్-సర్దుబాటు రాబడికి సంభావ్యత, అసెట్ క్లాస్‌ల మధ్య మారడానికి వశ్యత మరియు ఆటోమేటిక్ రీబాలన్సింగ్ వంటి అనేక ప్రయోజనాలు లభిస్తాయి.
- భారతదేశంలో మల్టీ అసెట్ ఫండ్ల పన్ను ఈక్విటీ కేటాయింపుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ భాగం 65% కంటే ఎక్కువగా ఉంటే, అది ఈక్విటీ ఫండ్గా పరిగణించబడుతుంది; లేకపోతే, ఇది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం డెట్ ఫండ్గా పరిగణించబడుతుంది.
- భారతదేశంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన మల్టీ అసెట్ ఫండ్లలో ICICI ప్రుడెన్షియల్ మల్టీ అసెట్ ఫండ్, SBI మల్టీ అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్, HDFC మల్టీ అసెట్ ఫండ్ వంటివి ఉన్నాయి.
- Alice Blueతో టాప్ మల్టీ అసెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. వారు ఎటువంటి ఖర్చు లేకుండా యూజర్ ఫ్రెండ్లీ డైరెక్ట్ ప్లాట్ఫామ్ను అందిస్తున్నారు.
మల్టీ అసెట్ ఫండ్ – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్స్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది మల్టీ అసెట్ క్లాస్‌ల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇందులో ఈక్విటీ, డెట్, బంగారం వంటి కమోడిటీస్ మరియు కొన్నిసార్లు అంతర్జాతీయ ఆస్తులు కూడా ఉండవచ్చు.
మల్టీ అసెట్ ఫండ్స్‌పై పన్ను ఈక్విటీ పెట్టుబడుల నిష్పత్తిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ 65% కంటే ఎక్కువగా ఉంటే, అది ఈక్విటీ ఫండ్గా పన్ను విధించబడుతుంది. స్వల్పకాలిక లాభాలపై 15% పన్ను విధించబడుతుంది, అయితే 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ దీర్ఘకాలిక లాభాలపై 10% పన్ను విధించబడుతుంది. ఈక్విటీ 65% కంటే తక్కువగా ఉంటే, అది డెట్ ఫండ్గా పన్ను విధించబడుతుంది. స్వల్పకాలిక లాభాలు ఆదాయానికి జోడించబడతాయి మరియు మీ ఆదాయ స్లాబ్కు పన్ను విధించబడతాయి, అయితే దీర్ఘకాలిక లాభాలు ఇండెక్సేషన్ తర్వాత 20% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి.
మల్టీ అసెట్ ఫండ్స్లలో రిస్క్ వారి ఆస్తి కేటాయింపు ఆధారంగా మారుతూ ఉంటుంది. ఈ ఫండ్లు మల్టీ అసెట్ క్లాస్‌ల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని వైవిధ్యపరచడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి. అయితే, రిస్క్ పూర్తిగా తొలగించబడదు మరియు మార్కెట్ డైనమిక్స్, ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు ఆస్తి పంపిణీపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
భారతదేశంలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన కొన్ని మల్టీ అసెట్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయిః
| Fund Name | 1 year return | 3 year returns |
| ICICI Prudential Multi-Asset Fund | 24.26% | 27.26% |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 19.47% | 13.87% |
| HDFC Multi-Asset Fund | 17.03% | 18.78% |
మల్టీ అసెట్ ఫండ్స్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల అనేక ప్రయోజనాలు లభిస్తాయిః
- వైవిధ్యం
- వశ్యత(ఫ్లెక్సిబిలిటీ)
- బ్యాలెన్స్‌డ్ రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్
ఒకే పెట్టుబడిలో అసెట్ క్లాస్‌లలో వైవిధ్యం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు మల్టీ అసెట్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించాలి. సమతుల్య పోర్ట్ఫోలియో కోసం లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న రిస్క్-విముఖ పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్లు ప్రత్యేకంగా అనుకూలంగా ఉంటాయి.
