మ్యూచువల్ ఫండ్ వేలాది మంది పెట్టుబడిదారుల నుండి నిధులను పోగు చేస్తుంది మరియు పెట్టుబడిదారులకు మంచి రాబడిని అందించే లక్ష్యంతో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడానికి వాటిని ఉపయోగిస్తుంది. స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్, మనీ మార్కెట్ సాధనాలు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ బాండ్లు మొదలైన వాటిలో జాబితా చేయబడిన వివిధ స్టాక్లను కొనుగోలు చేయడానికి సేకరించిన నిధులన్నీ కలిసి ఉంటాయి.
ఈ దృష్టాంతంలో, పెట్టుబడిదారుగా, మీరు నేరుగా స్టాక్లు లేదా సెక్యూరిటీల యాజమాన్యాన్ని స్వీకరించలేరు. బదులుగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం నిధులను బట్టి మీకు యూనిట్లు అందించబడతాయి. మరీ ముఖ్యంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్లో, ఇన్వెస్ట్మెంట్ పూల్ ద్వారా వచ్చే లాభ నష్టాన్ని ప్రతి ఒక్క పెట్టుబడిదారు సమానంగా భరించాల్సి ఉంటుందని కూడా మీరు గమనించాలి.
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బును ఫండ్ మేనేజర్ మరియు వారి బృందం ఆర్థిక నైపుణ్యాన్ని అందజేస్తూ సెక్యూరిటీస్ ఎక్స్ఛేంజ్ మరియు బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా లేదా SEBI వర్తింపజేసే రెగ్యులేటరీ సమ్మతిని కొనసాగిస్తుంది. ఈ ఫండ్ మేనేజర్లు పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా గరిష్ట ప్రయోజనాన్ని పొందేలా చూస్తారు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎలా పని చేస్తాయి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ AMC లేదా అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీలచే నిర్వహించబడతాయి. AMC లేదా ఫండ్ హౌస్ బహుళ పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును పోగు చేస్తుంది, ఆపై వారు ఆ డబ్బును స్టాక్లు, బాండ్లు, నగదు, బంగారం మొదలైన విభిన్న ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉపయోగిస్తారు (పూర్తిగా మార్కెట్ పరిశోధన మరియు పరీక్ష తర్వాత).
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క లక్ష్యాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అతి ముఖ్యమైన లక్ష్యం ఏమిటంటే, స్టాక్ మార్కెట్లో మంచి సంవత్సరాల అనుభవం ఉన్న నిపుణులచే నిర్వహించబడాలి. అందువల్ల, ఇది పెట్టుబడిదారులకు పెట్టుబడి యొక్క వృత్తిపరమైన నిర్వహణను అందిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఇతర లక్ష్యాలు క్రింద పేర్కొనబడ్డాయి:
ఆదాయ ఉత్పత్తి:
ఆదాయాన్ని సంపాదించడమే మీ లక్ష్యం అయితే మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం సరైన పెట్టుబడి ఎంపిక. మ్యూచువల్ ఫండ్లు డివిడెండ్ చెల్లింపులు, వడ్డీ ఆదాయం మరియు మూలధన లాభాలు వంటి వివిధ ఆదాయ-ఉత్పత్తి ఎంపికలను అందించగలవు. మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా, మీరు వివిధ స్థాయిల ఆదాయ సామర్థ్యాన్ని అందించే వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి ఎంచుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఆదాయ నిధులు, బాండ్ల వంటి స్థిర ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడంతోపాటు వడ్డీ చెల్లింపుల రూపంలో సాధారణ ఆదాయాన్ని అందిస్తాయి. అదేవిధంగా, డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్స్ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి అధిక డివిడెండ్లను చెల్లించే స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
ఆస్తుల వైవిధ్యం:
సాధారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సెక్యూరిటీల శ్రేణిలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు వాటి మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో చాలా పెద్దది మరియు పెట్టుబడిదారులు ఈ సదుపాయాన్ని ఉపయోగించుకోవచ్చు. వృత్తిపరమైన ఆర్థిక పెట్టుబడిదారి మీ డబ్బు మొత్తాన్ని ఒకే భద్రత లేదా ఆస్తిలో పెట్టుబడి పెట్టవద్దని ఎల్లప్పుడూ సిఫార్సు చేస్తుంది ఎందుకంటే మార్కెట్ తగ్గితే, మీ పెట్టుబడి భారీగా ప్రభావితం కావచ్చు మరియు మీ పోర్ట్ఫోలియో మొత్తం విలువ గణనీయంగా పడిపోతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లు అనేక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల, పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడిని రక్షించే అత్యవసరమైన వైవిధ్యతను పొందగలుగుతారు, అయితే నిర్దిష్ట రకమైన భద్రత ప్రభావితమవుతుంది.
ఫండ్స్ వృద్ధి:
ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడమే మీ ప్రాథమిక లక్ష్యం అయితే, మీరు ఎక్కువగా వృద్ధిపై దృష్టి సారించే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవచ్చు. ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఈక్విటీ ఫండ్లుగా పిలుస్తారు మరియు సాధారణంగా సాధారణ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్తో సంబంధం ఉన్న రిస్క్ స్థిర-ఆదాయ ఫండ్ల కంటే కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది, కానీ అవి చక్కని రాబడిని కూడా అందిస్తాయి.
క్యాపిటల్ ప్రొటెక్షన్:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ డబ్బును కూడా రక్షించగలవు, కొన్ని పథకాలు ప్రత్యేకంగా మూలధన భద్రతకు ప్రాధాన్యతనిస్తాయి. ఈ తక్కువ-రిస్క్ ఫండ్లు తక్కువ రాబడిని అందించవచ్చు మరియు అటువంటి ఫండ్కి ఉదాహరణ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు
ప్రధానంగా 4 రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఉన్నాయి: ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, టార్గెట్ డేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్. ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం ప్రత్యేక లక్షణాలు, నష్టాలు మరియు సంభావ్య రాబడిని కలిగి ఉంటుంది.
అసెట్ క్లాస్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
మార్కెట్లో వివిధ రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు ఈ ఫండ్లను వాటి అంతర్లీన ఆస్తి తరగతి ఆధారంగా వర్గీకరించవచ్చు. పెట్టుబడిదారుగా, మీరు మీ ఆర్థిక అవసరాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకోవాలి. వాటిని వివరంగా పరిశీలిద్దాం.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
పేరు సూచించినట్లుగా, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఫండ్ నుండి గరిష్ట మొత్తాన్ని వివిధ కంపెనీల స్టాక్లు లేదా షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు అదే కారణంగా ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇతర రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ మొత్తంలో రిస్క్ను (ప్రమాదాన్ని) కలిగి ఉంటుంది.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను క్రింద పేర్కొనబడిన వివిధ వర్గాలుగా వర్గీకరించవచ్చు:
మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా:
- లార్జ్ క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్:
ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్లు మార్కెట్లో బాగా స్థిరపడిన మరియు స్పష్టమైన మరియు స్థిరమైన ట్రాక్ రికార్డ్లను కలిగి ఉన్న లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలలో ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ కంపెనీల ఫండమెంటల్స్ చాలా పటిష్టంగా ఉన్నాయి, అందుకే అవి వ్యాపార చక్రాల ద్వారా ఎక్కువగా ప్రభావితం కావు.
- మిడ్-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్:
ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్ మార్కెట్లో జాబితా చేయబడిన మధ్య తరహా కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. లార్జ్-క్యాప్ కంపెనీలతో పోల్చితే వాటి స్థిరత్వం తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ (అందుకే వాటి రిస్క్ ఫ్యాక్టర్ కొంచెం ఎక్కువగా ఉంటుంది) అవి గణనీయమైన వృద్ధికి అవకాశం కలిగి ఉంటాయి (అంటే అధిక రాబడులు).
- స్మాల్-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్స్:
ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వృద్ధికి చాలా ఎక్కువ సంభావ్యత కలిగిన చిన్న కంపెనీల స్టాక్లను కొనుగోలు చేస్తాయి, కానీ వారి వ్యాపార యాత్రలో విఫలం కావచ్చు. స్మాల్ క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్లు అత్యధిక ప్రమాద కారకాలను కలిగి ఉన్నప్పటికీ, అవి పెట్టుబడిపై అత్యధిక రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
- మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్:
పేరు సూచించినట్లుగా ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పథకం అన్ని మార్కెట్ క్యాప్లలో తమ డబ్బులో కొంత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ రకమైన ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్లు ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా ఫండ్లను పెట్టుబడి పెడతారు మరియు అస్థిరత నుండి ఉత్తమ ఫలితాలను పొందడానికి ట్రెండ్ విశ్లేషణను ఉపయోగిస్తారు.
పరిశ్రమ లేదా రంగంపై ఆధారపడి:
సెక్టార్ ఆధారిత ఈక్విటీ ఫండ్స్ తమ డబ్బును నిర్దిష్ట రంగంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఉదాహరణకు, మీరు ఫార్మాస్యూటికల్ రంగం, FMCG, IT మొదలైన వాటిలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టిన మ్యూచువల్ ఫండ్లను చూడవచ్చు. సెక్టార్-ఆధారిత ఈక్విటీ ఫండ్లు వ్యాపార చక్రం ద్వారా సులభంగా ప్రభావితమవుతాయని కూడా మీరు గమనించాలి.
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఎక్కువ భాగం పూల్ చేయబడిన ఫండ్లు (సమీకృత నిధులు) మనీ మార్కెట్ సాధనాలు, కార్పొరేట్ బాండ్లు, ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, డిబెంచర్లు మొదలైన వాటితో కూడిన రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ప్రమాదకరం మరియు ఇది వడ్డీ ద్వారా స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కూడా అందిస్తుంది. .
వివిధ రకాల డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
- క్రెడిట్ అవకాశాల ఫండ్స్: ఇది ప్రమాదకర పెట్టుబడి నిధి, ఎందుకంటే ఇది బాండ్ల రేటింగ్లు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు అధిక రాబడిని వాగ్దానం చేసే ప్రమాదకర ఆస్తులతో వ్యవహరిస్తుంది.
- లిక్విడ్ ఫండ్స్: ఈ రకమైన ఫండ్లు ఎక్కువగా స్వల్పకాలిక సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు మీరు మీ ఫండ్ను దాదాపు వెంటనే ఇక్కడ నుండి రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు.
- షార్ట్ టర్మ్ మరియు అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ డెట్ ఫండ్స్: పేరు సూచించినట్లుగా, ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లోని అంతర్లీన సెక్యూరిటీలు 1 నుండి 3 సంవత్సరాల పరిపక్వత కాలం కలిగి ఉంటాయి.
- ఆదాయ ఫండ్స్: ఈ రకమైన ఫండ్ కనీసం 5 నుండి 6 సంవత్సరాల పరిపక్వత కాలంని కలిగి ఉండే సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటుంది.
- డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్: ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క దూకుడు రకం, ఇక్కడ ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ వడ్డీ రేటు ప్రకారం పోర్ట్ఫోలియోలో మార్పులు చేస్తారు.
- ఫిక్స్డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్లు: ఇది క్లోజ్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పథకం, ఇది ప్రధానంగా కార్పొరేట్ బాండ్లు మరియు ప్రభుత్వ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లో, పెట్టుబడిదారుల డబ్బు నిర్ణీత వ్యవధిలో లాక్ చేయబడి ఉంటుంది (ఇది నెలలు లేదా సంవత్సరాలు కూడా కావచ్చు).
- గిల్ట్ ఫండ్స్: ఈ రకమైన ఫండ్కు దానితో సంబంధం ఉన్న ప్రమాదం శూన్యం ఎందుకంటే ఇది అధిక రేటింగ్ ఉన్న ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు – Advantages Of Mutual Funds in Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే అతిపెద్ద ప్రయోజనం ఏమిటంటే ఇది తక్కువ ఖర్చుతో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నుండి పెట్టుబడిదారులు పొందే ప్రయోజనాలను చూద్దాం:
అత్యంత తక్కువ ధర:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ఫండ్ హౌస్లు మీ మొత్తం పెట్టుబడిలో 2.5% మించకుండా ‘వ్యయ నిష్పత్తి'(ఎక్స్పెన్స్ రేషియో) అని పిలవబడే వాటిని వసూలు చేస్తాయి. మీ సంపదను పెంచుకోవడానికి మీకు సహాయం చేస్తున్న ఫండ్ మేనేజర్ల నైపుణ్యాన్ని మేము పరిగణనలోకి తీసుకుంటే, అది చాలా తక్కువ రుసుము.
మీ పెట్టుబడి వైవిధ్యం(ఇన్వెస్ట్మెంట్ డైవర్సిఫికేషన్):
అసెట్ డైవర్సిఫికేషన్ అనేది వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు సాధించడం కష్టం కానీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వారికి అది సాధ్యం చేస్తుంది. ఇతర పెట్టుబడిదారులతో పాటు మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన ఫండ్లు వివిధ అసెట్ క్లాస్లలో విస్తరించి ఉన్నాయి, తద్వారా మీరు ఆర్థిక నష్టాలను తగ్గిస్తూ గరిష్ట ఎక్స్పోజర్ ద్వారా మీ సంపదను సంపాదించవచ్చు మరియు పెంచుకోవచ్చు.
సౌండ్ మనీ మేనేజ్మెంట్:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రాథమిక ప్రయోజనాల్లో ఒకటి, మీ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫండ్లు మీ సంపదను పెంచుకోవడంలో మీకు సహాయపడే అగ్ర ఆర్థిక నిపుణులచే నిర్వహించబడతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ స్కీమ్ కింద ఆస్తులను పరిశోధించడం, కేటాయించడం, కొనుగోలు చేయడం మరియు విక్రయించడం వంటి వాటికి బాధ్యత వహించే ఫండ్ మేనేజర్లు అన్ని కష్టతరమైన పనిని చేస్తారు.
పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు రీడీమ్ చేయడం సులభం:
తీవ్రమైన సాంకేతిక పరిణామాల కారణంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్లో మీ యూనిట్ను పెట్టుబడి పెట్టడం మరియు విక్రయించడం చాలా సులభం. మీ డబ్బును రీడీమ్ చేస్తున్నప్పుడు మీరు చేయాల్సిందల్లా విమోచన అభ్యర్థనను అందించడం మరియు మీ అభ్యర్థనను ఫండ్ హౌస్ ఆమోదించిన తర్వాత మీ డబ్బు నేరుగా మీ రిజిస్టర్డ్ బ్యాంక్ ఖాతాలో జమ చేయబడుతుంది.
SIP లభ్యత:
SIP లేదా క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికల లభ్యత కారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులకు ప్రముఖ పెట్టుబడి ఎంపికగా మారాయి. SIP వశ్యతతో వస్తుంది అంటే మీరు వారంవారీ లేదా నెలవారీ నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకోవచ్చు. SIP మొత్తం రూ.500 నుండి మొదలవుతుంది మరియు మీరు మీ ప్రాధాన్యతల ప్రకారం పెంచుకోవచ్చు.
లాక్-ఇన్ పీరియడ్:
మీరు క్లోజ్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్లలో ఇన్వెస్ట్ చేస్తే, లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ముగిసే వరకు మీరు ఇన్వెస్ట్మెంట్ ఫండ్ నుండి డబ్బును విత్డ్రా (ఉపసంహరణ) చేయలేరు. ఈ దృష్టాంతంలో, మీరు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల రూపంలో పన్ను మినహాయింపు ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు.
వివిధ ఫండ్లకు మారండి:
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ పనితీరుతో మీరు సంతృప్తి చెందితే ఫండ్స్ మారే అవకాశాన్ని మీకు అందిస్తాయి.
పన్ను ప్రయోజనాలు:
ELSS లేదా ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్ స్కీమ్ల వంటి కొన్ని నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్లు పన్ను ఆదా చేసే మ్యూచువల్ ఫండ్లుగా పరిగణించబడతాయి. ఈ రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ సంపద ఉత్పత్తి సౌకర్యాన్ని అలాగే పన్ను ఆదా రెండింటినీ అందిస్తుంది. మీరు ఈ రకమైన ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటే, మీరు ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80C కింద ప్రతి సంవత్సరం రూ.150000 (గరిష్ట పరిమితి) పన్ను మినహాయింపును పొందవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రతికూలతలు – Disadvantages Of Mutual Funds in Telugu:
ఇతర ఆర్థిక సాధనాల మాదిరిగానే, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కూడా ప్రతి పెట్టుబడిదారు తెలుసుకోవలసిన కొన్ని ప్రతికూలతలతో వస్తాయి. వాటిలో కొన్ని క్రింద పేర్కొనబడ్డాయి:
- మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ల నుండి మీరు హామీ ఇవ్వబడిన రాబడులు లేదా స్థిర రాబడిని అందుకోలేరు ఎందుకంటే పెట్టుబడి ప్రధాన ధర హెచ్చుతగ్గుల ద్వారా వెళుతుంది (స్టాక్ మార్కెట్కి సంబంధించిన దాని అంతర్లీన ఆస్తుల కారణంగా).
- అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఫండ్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడతాయి, అంటే మీ నిధులపై మీకు ప్రత్యక్ష నియంత్రణ ఉండదు. మీ పెట్టుబడి నిధికి సంబంధించిన అన్ని ప్రధాన నిర్ణయాలను ఫండ్ మేనేజర్లు తీసుకుంటారు.
- మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క మునుపటి పనితీరు భవిష్యత్తులో కూడా అదే విధంగా పని చేస్తుందని హామీ ఇవ్వదు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి:
మీరు Alice Blue ద్వారా ఆన్లైన్లో మ్యూచువల్ ఫండ్లో సులభంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఇది ప్రముఖ ఆన్లైన్ స్టాక్ ట్రేడింగ్ ప్లాట్ఫారమ్(stock trading platform), ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుకూలమైన మరియు సులభమైన మార్గాన్ని అందిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యంత సాధారణ మార్గం ఏమిటంటే, Alice Blue లేదా వారి రిజిస్ట్రార్ & ట్రాన్స్ఫర్ ఏజెంట్ (RTA) నుండి దరఖాస్తు ఫారమ్ను పొందడం, దరఖాస్తు ఫారమ్ను పూర్తిగా మరియు ఖచ్చితంగా పూరించడం, అవసరమైన మొత్తం సమాచారాన్ని అందించి, ఆపై ఫారమ్ను సమర్పించడం. . మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ లేదా వారి RTA సమీపంలోని బ్రాంచ్ ఆఫీస్ లేదా ఇన్వెస్టర్ సర్వీస్ సెంటర్ (ISC)లో చెల్లింపు చేయండి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇక్కడ దశలు ఉన్నాయి:
- మీకు Alice Blueతో డీమ్యాట్ ఖాతా లేకుంటే, మీరు దాన్ని తెరవాలి. మీరు వెబ్సైట్ను సందర్శించి, ఖాతా ప్రారంభ ఫారమ్ను పూరించడం ద్వారా దీన్ని ఆన్లైన్లో చేయవచ్చు. మీరు మీ వ్యక్తిగత మరియు ఆర్థిక వివరాలను, అలాగే మీ పాన్ కార్డ్ మరియు బ్యాంక్ ఖాతా సమాచారాన్ని అందించాలి.
- మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీరు మీ కస్టమర్ను తెలుసుకోండి (KYC) ప్రక్రియను పూర్తి చేయాలి. మీ ఫోటో మరియు సంతకంతో పాటు మీ ఆధార్ కార్డ్ మరియు పాన్ కార్డ్ వివరాలను అందించడం ద్వారా మీరు దీన్ని ఆన్లైన్లో చేయవచ్చు.
- మీ ఖాతా తెరవబడి మరియు మీ KYC ప్రక్రియ పూర్తయిన తర్వాత, మీరు లాగిన్ చేయవచ్చు. ప్లాట్ఫారమ్ను Alice Blue వెబ్సైట్ నుండి లేదా Alice Blue మొబైల్ యాప్ ద్వారా యాక్సెస్ చేయవచ్చు.
- పెట్టుబడి లక్ష్యం, రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు గత పనితీరు వంటి వివిధ ప్రమాణాల ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఫిల్టర్ చేయడం ద్వారా మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవచ్చు.
- మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ని ఎంచుకున్న తర్వాత, మీరు పెట్టుబడి మొత్తాన్ని నమోదు చేసి నెట్ బ్యాంకింగ్ లేదా UPI ద్వారా లావాదేవీని పూర్తి చేయడం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ధర ఎలానిర్ణయించబడతాయి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ ధర దాని NAV లేదా నికర ఆస్తి విలువ ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్టాక్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పటికీ, ధర షేర్ల వలె వేగంగా హెచ్చుతగ్గులకు గురికాదు. బదులుగా, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో మార్పులు NAV ద్వారా రోజు చివరిలో ప్రతిబింబిస్తాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAV దాని ఆస్తులతో ఫండ్ల బాధ్యతలను తీసివేయడం ద్వారా స్వీకరించబడుతుంది మరియు దాని ఫలితంగా మొత్తం బాకీ ఉన్న షేర్ల సంఖ్యతో భాగించబడుతుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లో తమ డబ్బును పెట్టిన పెట్టుబడిదారుడికి కేటాయించిన యూనిట్లు మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAVపై ఆధారపడి ఉంటాయి. అదేవిధంగా, మీరు మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం నుండి డబ్బును విత్డ్రా చేయాలనుకుంటే, మీరు స్వీకరించే డబ్బు కూడా NAVపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం రాబడిని ఎలా గణిస్తారు?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్పై రాబడులు కొంత కాల వ్యవధిలో ఫండ్ యొక్క NAVలో వచ్చిన మార్పును పోల్చడం ద్వారా లెక్కించబడతాయి. మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAV దాని ప్రస్తుత విలువను సూచించినప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడిని లెక్కించడానికి మొత్తం నాలుగు పద్ధతులు ఉన్నాయి.
పద్ధతులు క్రింది విధంగా ఉంటాయి:
సంపూర్ణ రాబడి = (చివరి పెట్టుబడి విలువ — ప్రారంభ మొత్తం పెట్టుబడి) * 100 / ఇన్వెస్ట్ చేసిన ప్రారంభ మొత్తం
Absolute Return = ( Final Investment Value — Initial Amount Invested) * 100 / Initial Amount Invested
వార్షిక రాబడి = (చివరి పెట్టుబడి విలువ ÷ ప్రారంభ మొత్తం పెట్టుబడి)^ (1/సంవత్సరాల సంఖ్య) – 1
Annualized Return = (Final Investment Value ÷ Initial Amount Invested)^ (1/number of years) – 1
CAGR = (ముగింపు విలువ ÷ ప్రారంభ విలువ) ^ (1 ÷ కాలాల సంఖ్య) – 1
CAGR = (Ending Value ÷ Beginning Value) ^ (1 ÷ Number of Periods) – 1
=XIRR(విలువలు, తేదీలు,[ఊహించు]) (Excel స్ప్రెడ్షీట్లో ఉపయోగించబడుతుంది)
=XIRR(values, dates,[guess]) (to be used in Excel spreadsheet)
సాధారణ పదాలలో మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం:
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి పూల్ చేసిన పెట్టుబడి నిధులు, ఇక్కడ బహుళ పెట్టుబడిదారులు తమ సంపదను గణనీయంగా పెంచుకోవాలనే ఆశతో తమ డబ్బును డిపాజిట్ చేస్తారు. ఈ ఫండ్లు ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్లచే నిర్వహించబడతాయి, వారు ఈ నిధులను వివిధ ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉపయోగిస్తారు.
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం మరియు మీ నిధులను నిర్వహించడానికి AMC బాధ్యత వహిస్తుంది. మీ మొత్తం పెట్టుబడి వ్యవధిలో మీ సంపదను పెంచుకోవడానికి కూడా ఇవి మీకు సహాయపడతాయి.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఆదాయ ఉత్పత్తి, ఆస్తుల వైవిధ్యం, నిధుల పెరుగుదల మరియు మూలధన రక్షణతో సహా అనేక లక్ష్యాలను అందిస్తాయి.
- మ్యూచువల్ ఫండ్లలో నాలుగు ప్రధాన రకాలు ఉన్నాయి: ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్, టార్గెట్ డేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్.
- SIP ద్వారా పెట్టుబడి, ELSS ద్వారా పన్ను ప్రయోజనాలు, అద్భుతమైన ఫండ్ మేనేజ్మెంట్ మొదలైన మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వివిధ ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి.
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని ప్రతికూలతలు హామీ ఇవ్వబడిన లేదా స్థిరమైన రాబడి లేకపోవడం, పెట్టుబడులపై ప్రత్యక్ష నియంత్రణ లేకపోవడం మరియు గత పనితీరు భవిష్యత్ ఫలితాల సూచిక కాదు.
- అప్లికేషన్ ఫారమ్లు, ఆన్లైన్ ప్లాట్ఫారమ్లు, డీమ్యాట్ ఖాతాలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ ఏజెంట్లతో సహా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వివిధ మార్గాలు ఉన్నాయి.
- మ్యూచువల్ ఫండ్లు వాటి NAV ఆధారంగా ధర నిర్ణయించబడతాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క బాధ్యతలను దాని ఆస్తుల నుండి తీసివేయడం ద్వారా లెక్కించబడుతుంది మరియు తర్వాత అత్యుత్తమ షేర్ల సంఖ్యతో భాగించబడుతుంది.
- మీరు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం నుండి మీ పెట్టుబడులపై రాబడిని లెక్కించడంలో మీకు సహాయపడే CAGR, XIRR మొదలైన అనేక పద్ధతులు ఉన్నాయి.
సాధారణ పదాలలో మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
1.సాధారణ పదాలలో మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బును సేకరిస్తుంది మరియు స్టాక్లు, బాండ్లు, బంగారం, నగదు మొదలైన అనేక రకాల ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ మేనేజర్లు అని పిలువబడే అనుభవజ్ఞులైన నిపుణులచే ఈ ఫండ్ నిర్వహించబడుతుంది.
2. ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉదాహరణ ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్లకు కొన్ని ఉదాహరణలు ICICI Pru Overnight Fund, Quant Small Cap Fund, Nippon India Small Cap Fund, Canara Rob Small Cap Fund, SBI Contra Fund, etc.
3. దీన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్ అని ఎందుకు అంటారు?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను మ్యూచువల్ ఫండ్లుగా పరిగణిస్తారు, ఎందుకంటే ఇది బహుళ పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును అందించే భాగస్వామ్య నిధుల సముదాయం.
4. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ డబ్బును ఎలా సంపాదిస్తాయి?
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా ఖర్చు నిష్పత్తి మరియు నిష్క్రమణ లోడ్(ఎగ్జిట్ లోడ్) రూపంలో పెట్టుబడిదారుల నుండి కమీషన్లను అడగడం ద్వారా ఆదాయాన్ని సృష్టిస్తాయి. ఖర్చు నిష్పత్తిలో AUM ద్వారా కమీషన్, కేటాయింపు ఛార్జీలు, నిర్వహణ రుసుములు మొదలైన ఛార్జీలు కూడా ఉంటాయి.
5. ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఉత్తమమైనది?
మునుపటి సంవత్సరం డేటా ప్రకారం, మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
- ICICI Prudential Technology Direct Plan-Growth (5Y returns 22.17%),
- Quant Infrastructure Fund Direct-Growth (5Y returns 20.89%),.
