- ఖర్చుతో కూడుకున్నది: SIPలు తక్కువ పెట్టుబడి పరిమితులను కలిగి ఉంటాయి మరియు ఎటువంటి ప్రవేశ లేదా నిష్క్రమణ(ప్రవేశ లేదా నిష్క్రమణ) లోడ్లను వసూలు చేయవు, వాటిని ఖర్చుతో కూడుకున్న పెట్టుబడిగా మారుస్తాయి.
- రూపాయి ధర సగటు: మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లను మరియు మార్కెట్ ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయడానికి SIP మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఇది దీర్ఘకాలంలో పెట్టుబడి వ్యయాన్ని సగటున తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
- దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి: SIP దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి అనువైనది, ఎందుకంటే ఇది కొంత కాల వ్యవధిలో సమ్మేళనం రాబడిని అందించడంలో సహాయపడుతుంది.
SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) అంటే ఏమిటో అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా కొనసాగిద్దాం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో చిన్న మొత్తాలలో రోజూ పెట్టుబడి పెట్టే మార్గం SIP. ఒకేసారి లేదా ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టే బదులు మీరు దీన్ని వారం, నెలవారీ లేదా త్రైమాసికానికి ఒకసారి చేయవచ్చు.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SIP యొక్క ప్రయోజనాలు – SIP యొక్క ప్రయోజనాలు – Advantages Of SIP In Telugu:
చిన్న మొత్తంతో ప్రారంభించండి
మీరు సాధారణ నెలవారీ వాయిదాలలో కేవలం 500 రూపాయల ప్రారంభ మొత్తంతో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, తరువాత మీరు మీ బడ్జెట్ మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాల ప్రకారం మొత్తాన్ని పెంచవచ్చు. అందువల్ల, మీరు మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని చిన్న మొత్తంతో ప్రారంభించి భవిష్యత్తులో గణనీయమైన మొత్తాన్ని సంపాదించవచ్చు. .
సంపద సంచితం(Accumulation Of Wealth)
మీరు వాయిదాల మొత్తంపైనే కాకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి పొందుతున్న ఆదాయాలపై కూడా రాబడిని సంపాదిస్తున్నందున మీరు మరింత సంపదను కూడబెట్టుకోవటానికి మరియు SIP ద్వారా అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి కాంపౌండింగ్ సహాయపడుతుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, మీరు చాలా కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టి, వీలైనంత త్వరగా పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించినట్లయితే, కాంపౌండింగ్ ప్రభావం పని చేస్తుంది మరియు మీకు మంచి మొత్తాన్ని ఇస్తుంది.
SIPలో కాంపౌండింగ్ ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి ఒక ఉదాహరణను చూద్దాం. మీరు X, Y మరియు Z అనే మూడు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో వేర్వేరు కాల వ్యవధులకు సమానమైన ₹1,000 SIPతో పెట్టుబడి పెడుతున్నారని అనుకుందాం, అది వార్షిక సగటు రాబడిని 12% అందిస్తుంది.
| Mutual Fund | Monthly SIP | Time Period | Total invested amount | Estimated Returns | Total wealth amount | Returns |
| X | ₹1,000 | 10 | ₹1,20,000 | ₹1,12,339 | ₹2,32,339 | 94% |
| Y | ₹1,000 | 20 | ₹2,40,000 | ₹7,59,148 | ₹9,99,148 | 316% |
| Z | ₹1,000 | 30 | ₹3,60,000 | ₹31,69,914 | ₹35,29,914 | 881% |
అందువల్ల, X మరియు Y తో పోలిస్తే Z మ్యూచువల్ ఫండ్ మీకు 881% వృద్ధి రేటుతో అధిక రాబడిని ఇస్తుంది. మీరు చాలా కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టి, మీ కోసం కాంపౌండింగ్ పని చేయనిస్తే మీరు భారీ మొత్తంలో నిధులను కూడబెట్టుకోగలుగుతారు.
తక్కువ సగటు ఖర్చు(లౌ అవేరేజ్ కాస్ట్ )
ఇది SIP యొక్క అత్యంత ముఖ్యమైన ప్రయోజనం, ఇక్కడ మీరు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAV దీర్ఘకాలంలో మీరు చెల్లించే ప్రతి వాయిదాతో సగటున తగ్గుతుంది. NAV (నికర ఆస్తి విలువ) అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఒక యూనిట్ని కొనుగోలు చేసే విలువ, మరియు NAV ప్రతిరోజూ మారుతుంది ఎందుకంటే వారు పెట్టుబడి పెట్టే సెక్యూరిటీలు కూడా నిజ-సమయ ప్రాతిపదికన మారుతాయి. ప్రతి ఫండ్ హౌస్ లేదా AMC తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క NAVని ట్రేడింగ్ రోజు ముగింపు సమయంలో ప్రకటిస్తాయి.
దీన్ని సులభంగా అర్థం చేసుకోవడానికి, ఒక ఉదాహరణ తీసుకుందాం. మీరు ఈరోజు ₹50 NAVని కలిగి ఉన్న ఏదైనా మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెడుతున్నారనుకుందాం మరియు ప్రతి నెల 1వ తేదీన మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి స్వయంచాలకంగా తీసివేయబడే ₹500 SIP ఉంది. మొదటి విడతలో, మీరు 10 యూనిట్లను అందుకుంటారు. NAV వచ్చే నెల ₹60కి పెరిగితే, మీరు 8.33 యూనిట్లను అందుకుంటారు. మూడవ నెలలో NAV ₹40కి పడిపోతే, మీరు 12.5 యూనిట్లను అందుకుంటారు. 30.83 యూనిట్లను కొనుగోలు చేయడానికి సగటు ధర ₹48.65 అవుతుంది.
సరళంగా చెప్పాలంటే, మీరు ప్రస్తుత NAV ఆధారంగా మాత్రమే యూనిట్లను పొందగలిగే ఏకమొత్త పద్ధతికి భిన్నంగా, పెట్టుబడి వ్యవధిలో సగటున రూపాయి ధర యొక్క ప్రయోజనాలను పొందుతారు.
మార్కెట్ను విశ్లేషించాల్సిన అవసరం లేదు
SIPతో, మీరు ఎప్పుడైనా సహకారం అందించడం ప్రారంభించవచ్చు మరియు రూపాయి ధర సగటు నుండి మీరు ప్రయోజనం పొందుతారు, ఇది కాలక్రమేణా మొత్తం ఖర్చును తగ్గిస్తుంది. అందువల్ల, మార్కెట్ మరియు NAV పనితీరును విశ్లేషించాల్సిన అవసరం లేదు, మీరు ఒక-పర్యాయ పెట్టుబడిలో మరియు NAV తగ్గే వరకు వేచి ఉండవచ్చు.
వివిధ మొత్తాలలో
SIPతో, మీరు వివిధ ఇన్స్టాల్మెంట్ మొత్తాలను ఎంచుకునే ఎంపికను అలాగే ఎప్పుడైనా వాయిదా వేసే లేదా ఇన్స్టాల్మెంట్ను మార్చుకునే సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. మీరు మీ డబ్బును కూడా ఉపసంహరించుకోవచ్చు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను ఎటువంటి అదనపు ఖర్చు చెల్లించకుండానే రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు.
సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది(Provides Ease )
టాప్-అప్ SIPలు ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడానికి మరియు అధిక సంపద మొత్తాన్ని సంపాదించడానికి ప్రతి వాయిదా మొత్తాన్ని కొంత శాతం పెంచడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి. మీరు SIP ద్వారా ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ వంటి పన్ను ఆదా పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, తద్వారా చిన్న మొత్తాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు మీ పన్ను బాధ్యతలపై కూడా ఆదా చేసుకోవచ్చు.
సాధారణ పెట్టుబడి
SIPతో, మీరు క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టే అలవాటును పెంపొందించుకోగలుగుతారు, ఎందుకంటే మీ బ్యాంకు ఖాతా నుండి వాయిదాల మొత్తం స్వయంచాలకంగా డెబిట్ అవుతుంది. ఈ నిరంతర పెట్టుబడితో, మీరు కాలక్రమేణా ద్రవ్యోల్బణానికి అనుగుణంగా సంపదను ఉత్పత్తి చేయగలుగుతారు, ఇది పదవీ విరమణ లేదా పిల్లల విద్యకు ఉపయోగపడుతుంది.
ఓపెన్-ఎండెడ్ పథకాలు
SIPలు ఓపెన్-ఎండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా అందించబడతాయి, వీటిని అదనపు రుసుము లేకుండా ఎప్పుడైనా లిక్విడేట్ చేయవచ్చు. అందువల్ల, ఈ ఓపెన్-ఎండ్ స్కీమ్లు అత్యవసర సమయాల్లో మీకు సహాయపడతాయి మరియు మీరు మీ సౌలభ్యం మేరకు పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు.
వృత్తి నైపుణ్యం
మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఫండ్ మేనేజర్లు చురుకుగా నిర్వహిస్తారు, మరియు వారు ఎల్లప్పుడూ పెట్టుబడిదారుల రాబడిని పెంచే సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తారు. అందువల్ల, మీరు కొత్త పెట్టుబడిదారు అయితే లేదా మీ పెట్టుబడి ప్రయాణాన్ని ఇప్పుడే ప్రారంభిస్తే, మీకు అధిక స్థాయి ఆర్థిక జ్ఞానం ఉండవలసిన అవసరం లేదు, తద్వారా SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా తక్కువ మూలధన ప్రమాదాన్ని తీసుకుంటారు.
SIP పెట్టుబడిని ఎలా ప్రారంభించాలి?
1. డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండి
డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవడానికి, మీరు Alice Blue వంటి అధీకృత స్టాక్ బ్రోకర్ అందించిన దరఖాస్తు ఫారమ్ను పూరించాలి, అందులో మీరు పేరు, ఇమెయిల్ ID, మొబైల్ నంబర్ మొదలైన మీ వ్యక్తిగత వివరాలను అందించాలి. ఆ తర్వాత, మీరు ఆధార్ కార్డ్, పాన్ కార్డ్, డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ మొదలైన పత్రాలను సమర్పించడం ద్వారా KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయాలి.
2. వివిధ SIPల నుండి ఎంచుకోండి
విజయవంతంగా ఖాతాను తెరిచిన తర్వాత, మీరు SIP విభాగానికి వెళ్లి, మీకు ఉన్న పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవాలి. ఫండ్కు ఎంత రిస్క్ ఉంది, మీకు ఎన్ని యూనిట్లు కావాలి మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న కనీస మొత్తాన్ని మీరు విశ్లేషించాలి.
వివిధ రకాల SIPలు:
- రెగ్యులర్ SIP: ఈ SIPలో, నిర్ణీత మొత్తం ప్రతి నెలా స్వయంచాలకంగా మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి తీసివేయబడుతూనే ఉంటుంది మరియు మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరును నిర్వహించాల్సిన అవసరం లేదు లేదా చూడాల్సిన అవసరం లేదు.
- టాప్-అప్ SIP: దీన్ని స్టెప్-అప్ SIP అని కూడా అంటారు, ఇక్కడ మీరు ప్రతిసారీ కొంత శాతం మీ ఇన్స్టాల్మెంట్ మొత్తాన్ని స్వయంచాలకంగా పెంచుకోవచ్చు. ఇది మార్కెట్-లింక్డ్ స్టాక్ల వంటి భవిష్యత్తులో మరింత సంపదను సంపాదించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
- శాశ్వత SIP: మీరు శాశ్వత SIPని ఎంచుకోవచ్చు మరియు పెట్టుబడిని పునరుద్ధరించడం గురించి మీరు చింతించాల్సిన అవసరం లేదు. మీరు SIPని రద్దు చేసే వరకు ఇది పెట్టుబడిని కొనసాగిస్తుంది.
- ఫ్లెక్సిబుల్ SIP: ఈ SIPతో, మీ కోరిక మేరకు మరియు NAV పనితీరు ఆధారంగా ఎప్పుడైనా వాయిదా మొత్తాన్ని మార్చడానికి లేదా నిలిపివేయడానికి మీకు సౌలభ్యం ఉంది.
- ట్రిగ్గర్ SIP: ఈ రకమైన SIPలో, మీరు నిర్దిష్ట ఇండెక్స్ స్థాయి, యూనిట్ల ముందుగా నిర్ణయించిన NAV మొదలైన ట్రిగ్గర్ స్థాయిలను ఎంచుకోవచ్చు. పేర్కొన్న ట్రిగ్గర్ స్థాయిని చేరుకున్నట్లయితే, SIP ప్రారంభమవుతుంది లేదా యూనిట్లు స్వయంచాలకంగా రీడీమ్ చేయబడతాయి లేదా మరో ఫండ్కి మారారు.
- మల్టీ SIP(బహుళ SIP): ఈ SIPలో, మీరు ఒకే SIPతో ఒక AMC యొక్క వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మొత్తం వాయిదా మొత్తం ముందుగా నిర్ణయించిన నిష్పత్తిగా విభజించబడుతుంది మరియు ఆ మొత్తం స్వయంచాలకంగా బహుళ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.
3. అవసరమైన వివరాలను పూరించండి మరియు పెట్టుబడి పెట్టండి
వివిధ రకాల SIPల నుండి ఎంచుకున్న తర్వాత, మీరు పెట్టుబడి వ్యవధి, పెట్టుబడి యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ (అది వారానికో, నెలవారీ, త్రైమాసిక లేదా అర్ధ -వార్షిక కావచ్చు) మరియు వాయిదా మొత్తం వంటి అవసరమైన వివరాలను పూరించాలి. ప్రతి నెలా పేర్కొన్న తేదీలో మీ డీమ్యాట్ ఖాతాకు కనెక్ట్ చేయబడిన మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి వాయిదా మొత్తం స్వయంచాలకంగా డెబిట్ చేయబడుతుంది మరియు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లు మీ డీమ్యాట్ ఖాతాకు క్రెడిట్ చేయబడతాయి.
ఆ తర్వాత, మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన AMC లేదా ఫండ్ హౌస్ నుండి మీరు రసీదుని అందుకుంటారు, ఆ సమయంలో NAV ఆధారంగా మీకు ఎన్ని యూనిట్లు లభిస్తాయనే సమాచారం ఉంటుంది. మీరు ట్రిగ్గర్ తేదీ, ఫ్రీక్వెన్సీ, వ్యవధి మరియు పెట్టుబడి మొత్తం వంటి వివరాలను సవరించవచ్చు మరియు మీరు ఎప్పుడైనా వాయిదాను కూడా నిలిపివేయవచ్చు.
SIP ప్రయోజనాలు- త్వరిత సారాంశం:
- SIP యొక్క అతి ముఖ్యమైన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, మీరు సంపాదించిన రాబడిపై కూడా ప్రయోజనాలను పొందగలిగే సంపదను చేరడం.
- మీరు ₹500 నుండి తక్కువ మొత్తాలతో SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు.
- SIP మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్ల కొనుగోలు మొత్తం ఖర్చు సగటున తగ్గుతుంది కాబట్టి తక్కువ సగటు ధర యొక్క ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది.
- SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించేటప్పుడు మార్కెట్ను విశ్లేషించాల్సిన అవసరం లేదు.
- మీరు డీమాట్ ఖాతాను తెరవడం ద్వారా, వివిధ రకాల SIPల నుండి ఎంచుకోవడం ద్వారా, ఆపై చెల్లింపు చేయడం ద్వారా SIP పెట్టుబడిని ప్రారంభించవచ్చు.
SIP ప్రయోజనాలు- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
SIP యొక్క ప్రయోజనాలు క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం, పెట్టుబడి ఖర్చుల సగటు మరియు కాంపౌండింగ్ పవర్ ద్వారా దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడం.
FDకంటే SIP మంచిది, ఎందుకంటే మీరు FDలో ఒకసారి పెట్టుబడి పెట్టడంతో పోలిస్తే తక్కువ మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. SIP మరింత లిక్విడిటీని మరియు వాయిదాల మొత్తాన్ని మార్చడానికి సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది, అయితే FD అందించే విధంగా SIPలు రాబడికి హామీ ఇవ్వవు.
ఎస్ఐపిని నిలిపివేయడం అంటే వాయిదాలను నిలిపివేయడం లేదా యూనిట్లను రీడీమ్ చేయడం. సాధారణంగా, వాయిదాల మొత్తాన్ని నిలిపివేయడానికి ఎటువంటి ఛార్జీలు ఉండవు.
అవును, SIP ప్రారంభించినప్పుడు చాలా రిస్క్లు తీసుకోకూడదనుకునే ప్రారంభకులకు మంచిది. మీరు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యాన్ని పొందుతారు మరియు మీ పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచగలరు.
SIP యొక్క ప్రతికూలతలు ఏమిటంటే, NAV పెరుగుతున్నప్పుడు అవి మంచివి కావు ఎందుకంటే మీరు ప్రతి విడతతో తక్కువ సంఖ్యలో యూనిట్లను పొందుతారు. అలాగే, రెగ్యులర్ ఆదాయ వనరులు లేని పెట్టుబడిదారులకు ఇది మంచిది కాదు.
