స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది చిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీల స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడంపై దృష్టి పెట్టే పెట్టుబడి ఎంపికలు. సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) ప్రకారం, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు పూర్తి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా టాప్ 250వ కంపెనీ కంటే తక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కలిగి ఉంటాయి.
ఈ కంపెనీలు వృద్ధికి అధిక సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, కానీ వాటి అస్థిరత కారణంగా అధిక నష్టాలను కూడా కలిగి ఉంటాయి. అటువంటి కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడానికి మరియు దీర్ఘకాలంలో అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడటానికి స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు రూపొందించబడ్డాయి. ఈ వ్యాసంలో, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి అనే దాని గురించి మనం తెలుసుకోబోతున్నాం.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అర్థం – Small Cap Fund Meaning In Telugu:
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది రూ.5,000 కోట్ల కంటే తక్కువ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడులపై దృష్టి సారించే పెట్టుబడి వర్గం. స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా 250 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ర్యాంక్ కలిగి ఉండాలి. ఈ ఫండ్స్ స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్స్‌లో కనీసం 65% పెట్టుబడి పెట్టాలని సెబీ పేర్కొంది.
లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఎక్కువ రిస్క్ శాతాన్ని కలిగి ఉంటాయి. స్మాల్ క్యాప్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పెట్టుబడి రాబడిని కూడా పరిగణించాలి. ఈ ఫండ్స్ లార్జ్ క్యాప్స్ కంటే ఎక్కువ రాబడిని కలిగి ఉంటాయి.
అదే పరిశ్రమలోని మిడ్ క్యాప్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలతో పోలిస్తే స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్ ధర తక్కువ. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ఇన్వెస్ట్మెంట్ రిస్క్ అనేది ఒక ముఖ్య పరిగణన.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క లక్షణాలు – Features Of Small Cap Funds In Telugu:
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఫీచర్లను తెలుసుకోండి:
1. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు ఇతర ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రిస్క్-రివార్డ్ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉంటాయి, పెట్టుబడిపై వారి రాబడిని పెంచడానికి ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు మరింత ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి. మార్కెట్ పైకి వెళుతున్నప్పుడు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌ను అధిగమిస్తాయి.
2. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా ఇతర రకాల ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి, ఇది ప్రారంభ దశలో ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు కొన్ని ఉత్తేజకరమైన అవకాశాలను అందిస్తుంది. ఈ కంపెనీలు వాటి ప్రారంభ దశలో ఉన్నందున, అవి అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు కానీ స్థాపించబడిన, పెద్ద కంపెనీలతో పోలిస్తే నష్టానికి ఎక్కువ ప్రమాదాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
3. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా ఇతర రకాల ఫండ్ల కంటే విస్తృత అవకాశాలను కలిగి ఉంటాయి, వివిధ రకాల పరిశ్రమలు మరియు కంపెనీలను అన్వేషించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి మంచి ఎంపిక.
4. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా ఇతర రకాల ఫండ్ల కంటే తక్కువ ట్రాక్ రికార్డ్‌ను కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క గత పనితీరు గురించి చింతించకుండా కొత్త పెట్టుబడిదారులు పాల్గొనడానికి అనుమతిస్తుంది.
5. పెట్టుబడిదారులు తమ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ యూనిట్లను ఎప్పుడు కావాలంటే అప్పుడు రీడీమ్ చేసుకోవచ్చు. అందువల్ల, ఈ నిధులు ద్రవంగా(లిక్విడ్గా) ఉంటాయి.
6. పెట్టుబడిదారులు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఒకేసారి పెట్టుబడి లేదా SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్) ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రమాదకరమా?
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు సాధారణంగా ఇతర ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ చురుకుగా ఉంటాయి, అంటే అవి కొత్త కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు ప్రమాదకర స్థానాలను తీసుకునే అవకాశం ఎక్కువగా ఉంటుంది. దీని కారణంగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు ప్రమాదకరం, కానీ అదే సమయంలో, ఉత్తేజకరమైన మరియు వినూత్నమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవి గొప్ప మార్గం.
అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్లు వాటి ప్రమాదాలు(రిస్క్‌లు) లేకుండా ఉండవు. అవి అస్థిరంగా ఉండవచ్చు మరియు కొన్నిసార్లు మాత్రమే ఉత్తమ రాబడిని అందించవచ్చు. మొత్తం మార్కెట్ సెంటిమెంట్ ప్రతికూలంగా ఉన్నప్పుడు, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు తీవ్రంగా పడిపోతాయి. మీరు స్థిరమైన రాబడిని అందించే పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే, స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంటే మంచి ఎంపికలు ఉండవచ్చు..
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- మీరు మూలధన ప్రశంసల కోసం చూస్తున్నట్లయితే మీరు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, కానీ మీరు స్థిరమైన రాబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే ఇది ఉత్తమ ఎంపిక కాకపోవచ్చు. స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు తరచుగా పెద్ద వాటి కంటే ఎక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి, అంటే అవి షేర్ ధరలలో ఎక్కువ హెచ్చుతగ్గులను అనుభవించవచ్చు.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సాధారణంగా పెద్ద వాటి కంటే ప్రమాదకరం. అంటే వారికి నష్టాలు వచ్చే అవకాశం ఎక్కువ.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు సాధారణంగా చిన్న నిర్వహణ బృందాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల మాదిరిగానే వనరులను కలిగి ఉండకపోవచ్చు.
ఈ కారకాలు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ప్రమాదకర పెట్టుబడిగా చేస్తాయి. అయితే, మీరు రిస్క్‌ని అంగీకరించి, ఎక్కువ కాలం వేచి ఉండేందుకు సిద్ధంగా ఉంటే, వారు అధిక రాబడిని అందించగలరు.
అందువల్ల, అగ్రేసివ్గా ఉండే పెట్టుబడిదారులకు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం ఎక్కువగా ఉన్నందున ఇది వారికి సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది. అలాగే, మీరు వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ స్టాక్లలో మీ పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలనుకుంటే, మీరు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మంచి పెట్టుబడినా?
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కొన్ని ఉత్తమ ఎంపికలు. స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు చాలా ప్రజాదరణ పొందాయి, అవి పెద్ద క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను అధిగమించాయి. ఎందుకంటే పెద్ద క్యాప్‌ల కంటే స్మాల్ క్యాప్‌లు మరింత వినూత్నమైనవి మరియు ప్రమాదకరమైనవి, దీని వలన ఎక్కువ రాబడి ఉంటుంది.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే మరో ప్రయోజనం ఏమిటంటే, అవి ఇతర ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ శాతం రాబడిని కలిగి ఉంటాయి. దీని అర్థం మీరు కాలక్రమేణా మీ పెట్టుబడిపై అధిక శాతం రాబడిని పొందవచ్చు. కాబట్టి మీరు అధిక రాబడిని అందించే పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్నట్లయితే, స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఖచ్చితంగా వెళ్ళే మార్గం.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై పన్ను:
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌పై వచ్చే రాబడి కింది పన్నులకు లోబడి ఉంటుంది.
- స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్):
మీరు 12 నెలలు లేదా అంతకంటే తక్కువ కాలం స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే మీ పెట్టుబడిపై స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను వర్తిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లపై సంపాదించిన రాబడిపై 15% పన్ను విధించబడుతుంది.
- దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ టాక్స్):
మీరు 12 నెలలకు పైగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే మీ పెట్టుబడిపై దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను వర్తిస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్లపై రాబడికి 10% పన్ను విధించబడుతుంది. అయితే, మొత్తం రాబడి రూ. 1 లక్షలకు మించి ఉంటేనే పన్ను విధించబడుతుంది.
అగ్ర స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
| Small cap mutual fund name | Returns | NAV (February 01, 2023) | Expense ratio | Exit load |
| Quant small cap fund direct plan-growth | 15.75% | Rs. 148.96 | 0.62% | 1.0% |
| Nippon India Small cap | 24.39% | Rs. 99.64 | 0.86% | 1.0% |
| Kotak small cap fund direct growth | 19.38% | Rs. 182.39 | 0.59% | 1.0% |
| Axis small cap fund direct growth | 23.8% | Rs. 70.84 | 0.51% | 1.0% |
| ICICI Prudential smallcap fund direct plan growth | 16.56% | Rs. 58.11 | 0.81% | 1.0% |
| SBI small cap fund direct growth | 25.12% | Rs. 123.48 | 0.71% | 1.0% |
| HSBC small cap fund direct growth | 20.54% | Rs. 51.11 | 0.78% | 1.0% |
| HDFC small cap fund direct growth | 18.38% | Rs. 87.36 | 0.82% | 1.0% |
| DSP small cap direct plan growth | 20.8% | Rs. 119.09 | 0.94% | 1.0% |
| Franklin India smaller companies direct fund growth | 19.47% | Rs. 103.64 | 1.04% | 1.0% |
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి:
మీరు చేయవలసిన మొదటి పని Alice Blueతో డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవడం.
- మీరు ఖాతాను తెరిచిన తర్వాత, “ప్రొడక్ట్స్” ఎంపికపై కర్సర్ ఉంచి, “మ్యూచువల్ ఫండ్స్”పై క్లిక్ చేయండి.
- మీ ఖాతాకు లాగిన్ చేసి, అందుబాటులో ఉన్న స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితాను శోధించండి.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో అనుబంధించబడిన ఖర్చు నిష్పత్తి, నిష్క్రమణ లోడ్ లేదా ఏవైనా ఇతర ఛార్జీలు వంటి వివిధ ఛార్జీలను తనిఖీ చేయండి. వారు అధిక ఖర్చు నిష్పత్తిని కలిగి లేరని నిర్ధారించుకోండి, అది మీ లాభాన్ని తగ్గించగలదు.
- వివిధ స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను వాటి గత రాబడి, ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం మరియు ఖర్చు నిష్పత్తులను తనిఖీ చేయడం ద్వారా వాటిని సరిపోల్చండి.
- SIP మరియు ఏకమొత్తం రెండింటిలోనూ కనీస పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తనిఖీ చేయండి.
- మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్న మ్యూచువల్ ఫండ్‌పై నిర్ణయం తీసుకున్న తర్వాత. పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీ డీమ్యాట్ ఖాతాకు డబ్బును జోడించండి.
- మీరు ఒకేసారి పెట్టుబడి పెడుతున్నట్లయితే, మీరు ఒకేసారి పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టాల్సి ఉంటుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, మీరు SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెడితే, ఎంచుకున్న SIP మొత్తం మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి క్రమం తప్పకుండా వ్యవధిలో తీసివేయబడుతుంది.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం:
- స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది చిన్న మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఉన్న కంపెనీల స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడులు పెట్టడం ద్వారా అధిక రాబడిని పొందాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి, విశ్లేషకులు వాటిని తక్కువగా అనుసరిస్తారు.
- స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ల లక్షణాలలో అధిక రిస్క్, అధిక రాబడి మరియు స్వల్పకాలిక అస్థిరత ఉన్నాయి.
- అధిక అస్థిరత, లిక్విడిటీ లేకపోవడం, స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లపై అందుబాటులో ఉన్న పరిమిత సమాచారం కారణంగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు ప్రమాదకరమైనవిగా పరిగణించబడతాయి.
- ఎక్కువ రిస్క్ ఉన్న మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించవచ్చు.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కోరుకునే మరియు అధిక నష్టాన్ని తట్టుకోగల పెట్టుబడిదారులకు మంచి పెట్టుబడిగా ఉంటాయి.
- స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లపై పన్ను అనేది ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లపై పన్ను మాదిరిగానే ఉంటుంది, పెట్టుబడిని ఒక సంవత్సరానికి పైగా ఉంచిన తర్వాత దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను మినహాయింపుతో ఉంటుంది.
- భారతదేశంలోని టాప్ స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SBI స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్, యాక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ మరియు HDFC స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ ఉన్నాయి.
- ఆన్లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లు, ఫండ్ హౌస్‌తో ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి మరియు ఆర్థిక సలహాదారు ద్వారా పెట్టుబడిదారులు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
1. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ సురక్షితమేనా?
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మార్కెట్తో అనుసంధానించబడి ఉంటాయి మరియు అవి ప్రధానంగా స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అందువల్ల, రిస్క్ తీసుకోవాలనుకోని పెట్టుబడిదారులకు అవి సురక్షితం కాదు.
2. ఏ ఫండ్ మంచిది: స్మాల్ క్యాప్ లేదా మిడ్ క్యాప్?
స్మాల్ క్యాప్ మరియు మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య ఎంచుకోవడం అనేది ఒక వ్యక్తి యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ఎపిటీట్(appetite) ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు సగటు రాబడిని పొందాలనుకుంటే మిడ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం సరైన ఎంపిక. మరోవైపు, మీరు ఎక్కువ రాబడిని పొందాలనుకుంటే, మీరు స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. అయితే, మీరు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్లు మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉండేలా చూసుకోండి.
3. నేను స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌ని ఎలా ఎంచుకోవాలి?
- మీరు చేయవలసిన మొదటి మరియు ప్రధానమైన విషయం ఏమిటంటే, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ లేదా ఏదైనా ఆర్థిక సాధనంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యం, రిస్క్ మరియు పెట్టుబడి కాలపట్టికను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
- మీ పెట్టుబడి నుండి మీరు ఆశించే పెట్టుబడి రాబడిని విశ్లేషించడం తదుపరి దశ.
- తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తితో స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోండి మరియు వారి గత రాబడిని మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను నిర్వహిస్తున్న ఫండ్ మేనేజర్‌ల అనుభవాన్ని తనిఖీ చేయండి.
4. ఏ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ అత్యధిక రాబడిని ఇస్తుంది?
అత్యధిక రాబడిని అందించే స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ల జాబితా:
- Edelweiss small cap fund
- Canara Robeco small cap fund
- UTI small cap fund
- Tata small cap fund
- SBI small cap fund
