మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి అనేది మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా, ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఫండ్ చేసిన లాభం లేదా నష్టం. ఫండ్ పనితీరును బెంచ్మార్క్కు పోల్చే సాపేక్ష రాబడులకు భిన్నంగా, సంపూర్ణ రాబడి కేవలం పెట్టుబడి విలువలో పెరుగుదల లేదా తగ్గుదలను సూచిస్తుంది. అవి ఫండ్ పనితీరు యొక్క స్పష్టమైన కొలతను అందిస్తాయి.
సూచిక:
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి
- సంపూర్ణ రాబడి ఉదాహరణ
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని ఎలా లెక్కించాలి?
- సంపూర్ణ రాబడి సూత్రం
- సంపూర్ణ రాబడి Vs వార్షిక రాబడి
- ఉత్తమ సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్లు
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి – Absolute Return In Mutual Fund In Telugu:
మార్కెట్ అస్థిరత లేదా బెంచ్మార్క్ పనితీరు వంటి బాహ్య కారకాల ప్రభావాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ముడి నికర రాబడి అనేది సంపూర్ణ రాబడి.
ఉదాహరణకు, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లో ₹ 1,00,000 పెట్టుబడి పెడితే మరియు ఒక సంవత్సరం తర్వాత, మీ పెట్టుబడి విలువ ₹ 1,10,000 అవుతుంది, మీ సంపూర్ణ రాబడి ₹ 10,000 లేదా 10%. సంపూర్ణ రాబడి అనే భావన కీలకం, ఎందుకంటే ఇది పెట్టుబడిదారులకు బెంచ్మార్క్ పోలికల అవసరం లేకుండా వారి పెట్టుబడుల లాభదాయకతను అంచనా వేయడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
సంపూర్ణ రాబడి ఉదాహరణ – Absolute Return Example In Telugu:
ఈ కేస్ స్టడీని పరిగణించండి. మీరు 2022 ప్రారంభంలో భారతదేశంలో సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్లో ₹50,000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. 2022 చివరి నాటికి, మీ పెట్టుబడి ₹57,000 కు పెరిగింది.
అందువల్ల, 2022 సంవత్సరానికి మీ పెట్టుబడిపై సంపూర్ణ రాబడి ₹7,000 లేదా 14% ఉంటుంది. ఈ కాలంలో విస్తృత మార్కెట్ లేదా నిర్దిష్ట బెంచ్మార్క్ సూచిక ఎలా పనిచేస్తుందనే దానితో సంబంధం లేకుండా ఈ రాబడి లెక్కించబడుతుంది. మీ పెట్టుబడి చేసిన లాభంపై మాత్రమే దృష్టి ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని ఎలా లెక్కించాలి? – How To Calculate Absolute Return In Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని లెక్కించడం చాలా సులభం. ఇది పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువ మరియు ప్రారంభ పెట్టుబడి మధ్య వ్యత్యాసం, ప్రారంభ పెట్టుబడి ద్వారా విభజించబడింది, శాతాన్ని పొందడానికి అన్నింటినీ 100 తో గుణిస్తారు.
సూత్రం క్రింది విధంగా ఉంటుంది
(తుది విలువ – ప్రారంభ విలువ) / ప్రారంభ విలువ * 100%.
(Final Value – Initial Value) / Initial Value * 100%.
- మీ ప్రారంభ పెట్టుబడి విలువను గుర్తించండి (మీరు మొదట ఫండ్లో ఉంచిన మొత్తం).
- మీ పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువను నిర్ణయించండి (ఇప్పుడు మీ పెట్టుబడి విలువ ఎంత).
- తుది విలువ నుండి ప్రారంభ విలువను తీసివేయండి.
- ఫలితాన్ని ప్రారంభ పెట్టుబడి విలువతో విభజించండి.
- శాతాన్ని పొందడానికి 100 తో గుణించండి.
సంపూర్ణ రాబడి సూత్రం – Absolute Return Formula In Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని లెక్కించే సూత్రం ఇలా ఉంటుందిః
సంపూర్ణ రాబడి = (పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువ-పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ)/పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ) * 100%
దీన్ని విచ్ఛిన్నం చేద్దాంః
- పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువ అనేది పెట్టుబడి వ్యవధి ముగింపులో మీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి విలువ.
- పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ అనేది మీరు వ్యవధి ప్రారంభంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం.
- తుది విలువ నుండి ప్రారంభ విలువను తీసివేయండి.
- పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ ద్వారా ఫలితాన్ని విభజించండి.
- చివరగా, ఫలితాన్ని శాతంగా మార్చడానికి 100 తో గుణించండి.
ఉదాహరణకు, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లో ₹ 1,00,000 పెట్టుబడి పెడితే, మరియు సంవత్సరం చివరిలో, మీ పెట్టుబడి విలువ ₹ 1,10,000 అయితే, మీ సంపూర్ణ రాబడి ఇలా ఉంటుందిః ((1,10,000-1,00,000)/1,00,000) * 100 = 10%.
సంపూర్ణ రాబడి Vs వార్షిక రాబడి – Absolute Return Vs Annualised Return In Telugu:
సంపూర్ణ రాబడి మరియు వార్షిక రాబడి మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, సంపూర్ణ రాబడి మొత్తం రాబడిని కొలుస్తుంది, అయితే వార్షిక రాబడి పెట్టుబడి కాలంలో సంవత్సరానికి రాబడిని కొలుస్తుంది.
| పోలిక కోసం ఆధారం | సంపూర్ణ రాబడి | వార్షిక రాబడి |
| అర్థం | పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడిని కొలుస్తుంది. | పెట్టుబడి వ్యవధిలో సంవత్సరానికి రాబడిని కొలుస్తుంది. |
| టైమ్ ఫ్యాక్టర్(సమయ కారకం) | సమయ కారకాన్ని నిర్లక్ష్యం చేస్తుంది. | సమయ కారకాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది. |
| గణన | నేరుగా, ప్రారంభ మరియు తుది పెట్టుబడి విలువ ఆధారంగా. | ఇది కాంపౌండింగ్ మరియు పెట్టుబడి హోల్డింగ్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటుంది. |
| ఉపయోగం | స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు ఉపయోగిస్తారు. | దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులను పోల్చడానికి ఉత్తమం. |
| బెంచ్మార్క్ పోలిక | సాధారణంగా బెంచ్మార్క్తో పోల్చబడదు. | తరచుగా బెంచ్మార్క్తో పోల్చబడుతుంది. |
ఉత్తమ సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్లు:
ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు క్షుణ్ణంగా పరిశోధన చేయడం లేదా ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం చాలా అవసరం అయితే, గత పనితీరు ఆధారంగా అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన కొన్ని సంపూర్ణ రాబడి మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
| Fund Name | 3-Year Return (%) | 5-Year Return (%) |
| Quant Small Cap Fund Direct Plan-Growth | 59.50% | 27.59% |
| Axis Small Cap Fund Direct-Growth | 37.99% | 23.85% |
| Nippon India Small Cap Fund Direct- Growth | 47.40% | 22.64% |
| Aditya Birla Sun Life Medium Term Direct Plan-Growth | 14.24% | 8.82% |
| SBI Magnum Gilt Fund Direct-Growth | 5.27% | 8.82% |
| ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth | 28.46% | 16.84% |
| HDFC Balanced Advantage Fund Direct Plan-Growth | 27.58% | 15.45% |
గమనికః పైన పేర్కొన్న ఫండ్లు పూర్తిగా ఉదాహరణాత్మకమైనవి, వాటి గత పనితీరు భవిష్యత్ ఫలితాలకు హామీ ఇవ్వదు. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు ఎల్లప్పుడూ మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు పెట్టుబడి పరిధిని పరిగణనలోకి తీసుకోండి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి అంటే ఏమిటి – త్వరిత సారాంశం
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా నిర్ణీత వ్యవధిలో పెట్టుబడిపై మొత్తం రాబడిని సూచిస్తుంది.
- ఇది మార్కెట్ అస్థిరత లేదా ఏదైనా బెంచ్మార్క్ సూచికను విస్మరించి, పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క స్పష్టమైన కొలతను అందిస్తుంది.
- సంపూర్ణ రాబడికి ఉదాహరణ ఏమిటంటే, ప్రారంభ పెట్టుబడి ₹ 1,00,000 సంవత్సర కాలంలో ₹ 1,20,000 కు పెరిగినప్పుడు, సంపూర్ణ రాబడి 20%.
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడిని లెక్కించడానికి, మీరు సూత్రాన్ని ఉపయోగిస్తారుః ((పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువ-పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ)/పెట్టుబడి యొక్క ప్రారంభ విలువ) * 100%.
- సంపూర్ణ రాబడి మరియు వార్షిక రాబడి మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, సంపూర్ణ రాబడి మొత్తం రాబడిని కొలుస్తుంది, అయితే వార్షిక రాబడి పెట్టుబడి కాలంలో సంవత్సరానికి రాబడిని కొలుస్తుంది.
- గత పనితీరు ఆధారంగా, భారతదేశంలో HDFC అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్, ICICI ప్రుడెన్షియల్ అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్, బిర్లా సన్ లైఫ్ అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్ మరియు మరిన్ని టాప్ అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు.
- Alice Blueతో టాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. స్టాక్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్స్, IPOలలో పూర్తిగా ఉచితంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవి మీకు సహాయపడతాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో సంపూర్ణ రాబడి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
1.మ్యూచువల్ ఫండ్లో రాబడి మరియు సంపూర్ణ రాబడి మధ్య తేడా ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్పై ‘రాబడి’ సాధారణంగా ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో పెట్టుబడి నుండి వచ్చే లాభాలు లేదా నష్టాలను సూచిస్తుంది. మరోవైపు, ‘సంపూర్ణ రాబడి’ అనేది మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను విస్మరించి, నిర్ణీత వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెరుగుదల లేదా తగ్గుదలను కొలుస్తుంది.
2. సంపూర్ణ రాబడి మరియు CAGR మధ్య తేడా ఏమిటి?
సంపూర్ణ రాబడి అనేది ఒక నిర్దిష్ట కాలంలో పెట్టుబడిపై మొత్తం లాభం లేదా నష్టాన్ని సూచిస్తుంది. కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ (CAGR) అనేది ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి యొక్క సగటు వార్షిక వృద్ధి రేటు.
3.సంపూర్ణ రాబడి(అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్) ఫండ్ యొక్క ఉదాహరణ ఏమిటి?
HDFC అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్ అనేది అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్కు ఉదాహరణ. మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా సానుకూల రాబడిని అందించే లక్ష్యంతో ఈ ఫండ్ విభిన్న పెట్టుబడి వ్యూహాలను ఉపయోగిస్తుంది.
4.అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్ ఫండ్స్ ఎలా పని చేస్తాయి?
మార్కెట్ పరిస్థితులతో సంబంధం లేకుండా సానుకూల రాబడిని ఉత్పత్తి చేసే లక్ష్యంతో వివిధ ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టడం లేదా ఉత్పన్నాలను ఉపయోగించడం వంటి విభిన్న పెట్టుబడి వ్యూహాలను ఉపయోగించడం ద్వారా సంపూర్ణ రాబడి ఫండ్లు పనిచేస్తాయి.
5.సంపూర్ణ రాబడి సమయ వ్యవధి ఎంత ?
సంపూర్ణ రాబడిని లెక్కించడానికి కాల వ్యవధి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లేదా పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యాలను బట్టి మారవచ్చు. ఇది ఒక నెల, ఒక సంవత్సరం లేదా ఏదైనా నిర్ణీత వ్యవధి కావచ్చు.
