మార్కెట్‌లో అందుబాటులో ఉన్న నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ లాభదాయకతను సూచించడానికి ఆర్థిక నిపుణులు “CAGR”ని ఉపయోగిస్తారు, ఎందుకంటే అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మీకు ఒకే ఫలితాలను అందించలేవు. CAGR కీలకమైన పెట్టుబడి ఎంపికలు చేయడంలో పెట్టుబడిదారులకు కూడా సహాయపడుతుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో CAGR అర్థం – CAGR Meaning In Telugu:
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో CAGR యొక్క పూర్తి రూపం కాంపౌండ్ ఆన్యుయల్ గ్రోత్ రేటు. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు చూడగలిగే అత్యంత సాధారణ పదాలలో ఇది ఒకటి. CAGR సహాయంతో, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టిన మీ పెట్టుబడులపై సంపాదించిన సంవత్సరానికి పైగా రాబడిని కొలవడం సాధ్యమవుతుంది.
CAGR కాలక్రమేణా పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క మరింత ఖచ్చితమైన ప్రాతినిధ్యాన్ని అందిస్తుంది, అయితే సంపూర్ణ రాబడి సంపాదించడానికి తీసుకున్న సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా, సమయానికి రెండు పాయింట్ల మధ్య సంపాదించిన మొత్తం రాబడిని మాత్రమే పరిగణిస్తుంది.
సరళంగా చెప్పాలంటే, CAGR సహాయంతో ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మీరు ఎంత సంపదను కూడబెట్టుకోగలుగుతారు అని మీరు తెలుసుకోవచ్చు. అంతేకాకుండా, CAGR పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలు, స్వతంత్ర ఆస్తులు మరియు దీర్ఘకాలిక రాబడిని అందించే ఏ రకమైన పెట్టుబడికైనా అత్యంత ఖచ్చితమైన ఫలితాలను అందిస్తుంది.
మీరు 2021 సంవత్సరం ప్రారంభంలో XYZ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో Rs.100000 పెట్టుబడి పెట్టారని అనుకుందాం. సంవత్సరం చివరిలో, మీ మొత్తం పెట్టుబడి విలువ Rs.300000 గా మారింది, అంటే మీరు మీ పెట్టుబడిపై 200% రాబడిని పొందారు. .
అదేవిధంగా, మరుసటి సంవత్సరంలో, మీ పెట్టుబడి బాగా పని చేయలేకపోయింది మరియు మీరు మీ పెట్టుబడిలో 50% కోల్పోయారు. ప్రస్తుతం, మీ మొత్తం పెట్టుబడి విలువ రూ.150000. మార్కెట్‌లో దీని కారణంగా, మీ పెట్టుబడి నుండి మీరు పొందుతున్న అసలు రాబడి ఏమిటో నిర్ణయించడం గందరగోళంగా మారుతుంది. అలాగే, సగటు వార్షిక రాబడి మీకు తగిన ఫలితాలను ఇవ్వదు మరియు ఇక్కడే CAGR చిత్రంలోకి వస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో CAGR సూత్రం – CAGR Formula In Telugu:
CAGR Formula = (Ending balance/ Starting balance)1/n – 1
CAGR = (ముగింపు విలువ / ప్రారంభ విలువ)^(1 / సంవత్సరాల సంఖ్య) – 1
- ‘n’ అనే పదం మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం సంవత్సరాల సంఖ్యను సూచిస్తుంది.
- ముగింపు బ్యాలెన్స్ పెట్టుబడి వ్యవధి ముగిసిన తర్వాత పెట్టుబడి మొత్తం విలువను సూచిస్తుంది.
- ప్రారంభ బ్యాలెన్స్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో జమ చేసిన మీ ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం.
ఒక నిర్దిష్ట పెట్టుబడి పథకంలో మీ డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టిన కాలపరిమితికి CAGR సమాన ప్రాధాన్యత ఇస్తుంది. అస్థిరత వంటి అంశాలను మనం విస్మరిస్తే, మీ పెట్టుబడి ఎంత పెరగబోతోందో మీరు ఖచ్చితమైన అంచనాను పొందగలుగుతారు.
కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ఎలా మారిందో పరిగణనలోకి తీసుకోవడానికి CAGR ఒక అద్భుతమైన పద్ధతి. ఇంకా, ఒక నిర్దిష్ట వర్ణపటానికి సంబంధించి ఇది ఎలా ప్రవర్తిస్తుందో మీరు గమనించవచ్చు. మీ నిధులను ఎలా ఉపయోగించారో తెలుసుకోవడానికి ఇది ఒక అద్భుతమైన విధానం.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో CAGRని ఎలా లెక్కించాలి
పెట్టుబడి యొక్క CAGRని అంచనా వేయడానికి,
- పెట్టుబడి వ్యవధి ముగింపులో పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం విలువను తీసుకొని, పెట్టుబడి వ్యవధి ప్రారంభంలో పెట్టుబడి విలువతో విభజించండి.
- ఫలితాన్ని సంవత్సరాల సంఖ్యతో గుణించి, ఘాతాంకాన్ని ఒకటికి పెంచండి.
- ఫలితంలో ఒకటి తగ్గించాలి.
- సమాధానాన్ని 100తో గుణించడం ద్వారా శాతంగా మార్చవచ్చు.
CAGR సూత్రంలో, సమయం ఒక ముఖ్యమైన అంశం, మరియు ఇది మీరు ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి పథకంలో పెట్టుబడి పెడుతున్న కాల వ్యవధిపై కూడా దృష్టి పెడుతుంది. పెట్టుబడి యొక్క అస్థిరత భాగాన్ని మనం తీసివేస్తే, మీ పెట్టుబడి ఏ రేటుతో పెరుగుతుందో CAGR మీకు ఖచ్చితమైన రేటును అందిస్తుంది.
CAGR ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోవడానికి, ఒక ఉదాహరణను చూద్దాం:
శామ్యూల్ 2017 సంవత్సరంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాడని అనుకుందాం మరియు అతని ప్రారంభ పెట్టుబడి రూ.50000. ఐదు సంవత్సరాల పాటు ప్రశంసలు పొందిన తరువాత, అతని పెట్టుబడి యొక్క చివరి విలువ రూ.200000 అవుతుంది.
అందువల్ల, మీరు ఈ ఐదేళ్లలో మీ పెట్టుబడి వృద్ధి రేటును తనిఖీ చేయాలనుకుంటే, మీరు దాని CAGRని కనుగొనాలి. మేము పైన పేర్కొన్న అన్ని వివరాలను CAGR కాలిక్యులేటర్‌లో ఉంచినట్లయితే, గత ఐదు సంవత్సరాలలో కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు 31.95%గా ఉంటుంది.
వార్షిక రాబడి మరియు సంపూర్ణ రాబడి(అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్) మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between Annual Return And Absolute Return In Telugu:
వార్షిక రాబడి మరియు సంపూర్ణ రాబడి(అబ్సొల్యూట్ రిటర్న్) మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, వార్షిక రాబడి వార్షిక ప్రాతిపదికన ప్రారంభ పెట్టుబడి శాతంగా లెక్కించబడుతుంది, అయితే సంపూర్ణ రాబడి ఏ సమయంలోనైనా పెట్టుబడి యొక్క వాస్తవ ద్రవ్య లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది.
వార్షిక రాబడి వివిధ పెట్టుబడుల పనితీరును వార్షిక ప్రాతిపదికన పోల్చడానికి ఉపయోగపడుతుంది, అయితే సంపూర్ణ రాబడి పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం లాభదాయకతను అంచనా వేయడానికి ఉపయోగపడుతుంది.
ఉదాహరణకు, ఒక వ్యక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్లో Rs.10,000 పెట్టుబడి పెడితే మరియు 5 సంవత్సరాల తరువాత, పెట్టుబడి విలువ Rs.15,000 అయితే, అప్పుడు సంపూర్ణ రాబడి Rs.5,000 అవుతుంది, ఇది పెట్టుబడి విలువలో 50% పెరుగుదల. అయితే, వార్షిక రాబడిని లెక్కించడానికి, పెట్టుబడి వ్యవధిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి, ఈ సందర్భంలో ఇది 5 సంవత్సరాలు. CAGR సూత్రాన్నిఉపయోగించి, వార్షిక రాబడి సుమారు 8.68% ఉంటుంది.
| ఆధారం | వార్షిక రాబడి(Annual Return) | సంపూర్ణ రాబడి(Absolute Return) |
| గణన | ప్రారంభ పెట్టుబడి శాతంగా వార్షిక ప్రాతిపదికన లెక్కించబడుతుంది | ప్రారంభ పెట్టుబడి మరియు ప్రస్తుత విలువ మధ్య వ్యత్యాసంగా లెక్కించబడుతుంది |
| సమయ వ్యవధి | ఒకే సంవత్సరం లేదా అనేక సంవత్సరాలు | ఏదైనా కాల వ్యవధి |
| లాభం యొక్క కొలత | ఒక సంవత్సరంలో పెట్టుబడి విలువలో పెరుగుదల శాతాన్ని కొలుస్తుంది | పెట్టుబడి యొక్క వాస్తవ ద్రవ్య లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది |
| ప్రాముఖ్యం | వార్షిక ప్రాతిపదికన వివిధ పెట్టుబడుల పనితీరును పోల్చడంలో ఉపయోగపడుతుంది | పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం లాభదాయకతను అంచనా వేయడంలో ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది |
| పరిమితులు | ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క పూర్తి చిత్రాన్ని అందించకపోవచ్చు | లాభం సాధించిన కాల వ్యవధిని పరిగణించదు |
మ్యూచువల్ ఫండ్లో CAGR అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం
- CAGR అంటే కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్ మరియు ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులపై సంపాదించిన సంవత్సరానికి పైగా రాబడిని కొలవడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.
- పెట్టుబడి యొక్క CAGRని కనుగొనడానికి మీకు అవసరమైన మూడు ప్రాథమిక అంశాలు ప్రారంభ బ్యాలెన్స్, ముగింపు బ్యాలెన్స్ మరియు పెట్టుబడి మొత్తం సంవత్సరాలు.
- CAGRని లెక్కించడానికి (ముగింపు విలువ / ప్రారంభ విలువ)^(1 /n)చేయండి, ఇక్కడ n అనేది పెట్టుబడి వ్యవధిలో సంవత్సరాల సంఖ్య, మరియు వార్షిక రేటును పొందడానికి ఫలితం నుండి 1ని తీసివేయండి. రాబడి, శాతంగా వ్యక్తీకరించబడింది.
- CAGR మీ డబ్బు నిర్దిష్ట పెట్టుబడి పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టబడిన కాల వ్యవధికి సమాన ప్రాధాన్యతనిస్తుంది.
- CAGR అనేది కాలక్రమేణా పెట్టుబడి ఎలా మారిందని మరియు మీ నిధులు ఎలా ఉపయోగించబడ్డాయో తెలుసుకోవడానికి ఒక అద్భుతమైన పద్ధతి.
- CAGR కాలక్రమేణా పెట్టుబడి పనితీరు యొక్క మరింత ఖచ్చితమైన ప్రాతినిధ్యాన్ని అందిస్తుంది, అయితే సంపూర్ణ రాబడి కేవలం రెండు పాయింట్ల మధ్య సంపాదించిన మొత్తం రాబడిని మాత్రమే పరిగణిస్తుంది, దానిని సంపాదించడానికి తీసుకున్న సమయంతో సంబంధం లేకుండా.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో CAGR అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ)
CAGR యొక్క పూర్తి రూపం కాంపౌండ్ యాన్యువల్ గ్రోత్ రేట్. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమలో విస్తృతంగా ఉపయోగించే పదం. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో CAGR సహాయంతో, పెట్టుబడిదారులు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల ద్వారా వారు సంపాదించే సంపద మొత్తాన్ని లెక్కించగలుగుతారు.
గత ఐదేళ్లలో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సగటున 14.50 శాతం CAGRను ఉత్పత్తి చేయగలిగాయి. మరోవైపు, లార్జ్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ గత పదేళ్లలో 13.36 శాతం CAGRను విజయవంతంగా ఉత్పత్తి చేయగలిగాయి.
ఒక మంచి మ్యూచువల్ ఫండ్ 5 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలంలో 15% నుండి 25% వరకు అందించవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించలేని రాబడిని అందిస్తే, ఇతర పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నించడం మంచిది.
లేదు, 7% CAGR ఎలాంటి పెట్టుబడికి తగిన రాబడి కాదు. వాస్తవానికి, మీరు 8% CAGR కంటే తక్కువ అందించే ఏ ఆర్థిక సాధనంలో పెట్టుబడి పెట్టకూడదు. గణనీయమైన స్థిరమైన ఆదాయం కోసం, మీకు కనీసం 8% నుండి 12% CAGR అందించే కంపెనీలలో మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలి.
అవును, తక్కువ CAGR కంటే ఎక్కువ CAGR ఎల్లప్పుడూ మంచిది. CAGR సహాయంతో, కంపెనీలు తమ పెట్టుబడుల నుండి ఎలాంటి రాబడిని ఆశించవచ్చో నిర్ణయించుకోవచ్చు మరియు తదనుగుణంగా తమ ఆర్థిక భవిష్యత్తు కోసం ప్రణాళికలు రూపొందించుకోవచ్చు.
భారతదేశంలో అనేక కంపెనీలు అందుబాటులో ఉన్నాయి, వాటి ద్వారా పెట్టుబడిదారులు వారి అధిక CAGR శాతం కారణంగా భారీ రాబడిని పొందవచ్చు. గత 10 సంవత్సరాలలో లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలంలో మంచి CAGR శాతాన్ని ప్రదర్శించిన కొన్ని కంపెనీలు:
- Page Industries
- Kama Holdings
- Tata Elxsi
- Cera Sanitary
- Indiamart Intermesh Ltd.
- LTI Mindtree
- Solar Industries
- Alkem lab
అవును, దీర్ఘ-కాల పెట్టుబడుల ద్వారా తమ సంపదను పెంచుకోవడానికి ప్రయత్నిస్తున్న ప్రతి పెట్టుబడిదారునికి CAGR అనేది చాలా ముఖ్యమైన పదం. ఇది నిస్సందేహంగా పెట్టుబడిదారులు కాలక్రమేణా మార్కెట్‌లో పెట్టుబడులు ఎలా పనిచేశాయో కనుగొనగలిగే అత్యుత్తమ సూత్రాలలో ఒకటి.
