ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్స్ అనేది స్టాక్‌ల సాంద్రీకృత పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి సాధనాలు. ఈ ఫండ్లు 20 నుండి 30 వరకు తక్కువ సంఖ్యలో స్టాక్లను కలిగి ఉంటాయి. ఫండ్ మేనేజర్ వారి పరిశోధన మరియు సెక్టార్(రంగం) పనితీరు మరియు భవిష్యత్తు వృద్ధికి సంబంధించిన అవకాశాలపై విశ్లేషణ ఆధారంగా సెక్యూరిటీలను ఎంపిక చేస్తారు.
ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది మంచి పనితీరు కనబరిచే పరిమిత సంఖ్యలో అధిక-నాణ్యత గల స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా బెంచ్మార్క్ ఇండెక్స్ కంటే ఎక్కువ రాబడిని పొందాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ఇతర రకాల మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే అధిక సంభావ్య రాబడితో ఎక్కువ కేంద్రీకృత పెట్టుబడులను సద్వినియోగం చేసుకుంటూ తమ పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలని కోరుకునే వారికి ఈ రకమైన ఫండ్ అనుకూలంగా ఉంటుంది.
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు – Advantages Of Focused Funds In Telugu:
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రాథమిక ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఇది ఎంపిక చేసిన పరిశ్రమ స్టాక్‌లు మరియు షేర్లపై మాత్రమే దృష్టి కేంద్రీకరించిన ఫండ్ మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడుతుంది. వారు ఈ స్టాక్‌ల యొక్క వివరణాత్మక ఆర్థిక విశ్లేషణను నిర్వహిస్తారు మరియు అత్యధిక రాబడిని పొందేందుకు వారి ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు.
వైవిధ్యం:
ఫోకస్డ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ప్రతి ఒక్కదానికి వ్యక్తిగత స్టాక్లను కొనుగోలు చేయకుండా మీ పెట్టుబడులను బహుళ రంగాలు లేదా పరిశ్రమలలో విస్తరించడానికి మీకు వీలు కల్పిస్తుంది. ఒక రంగం పేలవంగా పనిచేస్తే, అది మీ మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో పనితీరును అంతగా ప్రభావితం చేయదని నిర్ధారించడం ద్వారా ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.
నైపుణ్యం:
ఫోకస్డ్ ఫండ్లు టెక్నాలజీ లేదా హెల్త్‌కేర్ వంటి విభిన్న రంగాలలో ప్రత్యేకత కలిగిన అనుభవజ్ఞులైన నిపుణులచే నిర్వహించబడతాయి. ఈ నిపుణులకు మీ డబ్బును అప్పగించడం ద్వారా, పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునేటప్పుడు మీరు వారి జ్ఞానం మరియు అనుభవం నుండి ప్రయోజనం పొందవచ్చు.
మెరుగైన పరిశోధనాత్మక పెట్టుబడులు:
ఫోకస్డ్ ఫండ్ మేనేజర్లు ఎంచుకోవడానికి తక్కువ స్టాక్లను కలిగి ఉంటారు, ఇది వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ప్రతి కంపెనీని పరిశోధించడానికి మరియు విశ్లేషించడానికి ఎక్కువ సమయాన్ని వెచ్చించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది. ఈ లోతైన పరిశోధన ఫండ్ మేనేజర్‌కు ఘనమైన వృద్ధి సామర్థ్యం మరియు పోటీతత్వ ప్రయోజనాలతో అధిక-నాణ్యత గల కంపెనీలను గుర్తించడంలో సహాయపడుతుంది.
అధిక రాబడులు:
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ తక్కువ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన, సాధారణంగా దాదాపు 20-30 వరకు, ఫండ్ మేనేజర్ అత్యుత్తమ పనితీరు గల స్టాక్‌లపై దృష్టి పెట్టవచ్చు మరియు మార్కెట్ అవకాశాల ఆధారంగా క్రియాశీల పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు. ఈ విధానం వివిధ రంగాలు మరియు స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టే డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్ కంటే మీడియం నుండి దీర్ఘకాలికంగా అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి ఫండ్‌ని అనుమతిస్తుంది.
అలాగే, మార్కెట్ మార్పులు లేదా అంతర్లీన స్టాక్‌ల పనితీరుపై ప్రభావం చూపే వార్తలకు ప్రతిస్పందనగా ఫండ్ మేనేజర్ పోర్ట్ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయడానికి త్వరిత నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు కాబట్టి ఫోకస్డ్ ఫండ్లు చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి. ఈ ఫ్లెక్సిబిలిటీ ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి మరియు పెట్టుబడిదారులకు అధిక రాబడిని అందించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ల పరిమితులను తిరస్కరిస్తుంది:
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క కొన్ని పరిమితులను తిరస్కరించవచ్చు. ఉదాహరణకు, సంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఒకే స్టాక్ లేదా రంగంలో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టవచ్చో పరిమితం చేయవచ్చు, వాటి సంభావ్య రాబడిని పరిమితం చేస్తుంది. మరోవైపు, ఫోకస్డ్ ఫండ్లు తక్కువ సంఖ్యలో అధిక విశ్వాసం కలిగిన ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎక్కువ సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇవి అధిక రాబడిని పొందడంలో సహాయపడతాయి. అలాగే, సాంప్రదాయ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అనేక స్టాక్లలో వైవిధ్యీకరణ అవసరం కారణంగా అధిక ఫీజులు మరియు ఖర్చులను కలిగి ఉండవచ్చు. పోల్చి చూస్తే, ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ తక్కువ సంఖ్యలో హోల్డింగ్‌ల కారణంగా తక్కువ ఫీజులను కలిగి ఉండవచ్చు.
ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ యొక్క పన్ను విధింపు:
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల(లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్)పై పన్ను:
ఒక వాటాదారు మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచినట్లయితే, ఆ లాభాలను దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలుగా పరిగణిస్తారు. ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 1 లక్షలకు మించిన లాభాలకు, ఈక్విటీ-ఓరియెంటెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లకు దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను 10% చొప్పున విధించబడుతుంది, ఇందులో ఫోకస్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఉంటాయి. రూ. 1 లక్షల వరకు ఆదాయంపై ఎలాంటి పన్ను ఉండదు.
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల(షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్)పై పన్ను:
ఒక వాటాదారు ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను కలిగి ఉంటే, లాభాలు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలుగా పరిగణించబడతాయి మరియు 15% పన్నుకు లోబడి ఉంటాయి.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ Vs ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ – Flexi cap vs Focused Equity Fund In Telugu:
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు మరియు ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ల మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే, ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు పెట్టుబడి పెట్టగల స్టాక్‌ల సంఖ్యపై ఎటువంటి పరిమితులను కలిగి ఉండవు. మరోవైపు, ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ తప్పనిసరిగా దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో 30 స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, అంటే స్టాక్లను ఎంచుకునేటప్పుడు ఫండ్ మేనేజర్లు ఎంపిక చేసుకోవాలి.
ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మరియు ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం పట్టికలో క్రింద ఇవ్వబడింది:
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్(Flexi Cap Funds) | ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్స్(Focused Equity Funds) |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లు మరియు రంగాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ స్టాక్‌ల మధ్య మారవచ్చు. | ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు 20 నుండి 30 స్టాక్‌ల సాంద్రీకృత పోర్ట్‌ఫోలియోలో మరింత దృష్టి కేంద్రీకరించిన పెట్టుబడి విధానంతో పెట్టుబడి పెడతాయి. |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ మరియు రంగాలలో మరింత వైవిధ్యతను అందించవచ్చు. | ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు వాటి కేంద్రీకృత పోర్ట్ఫోలియో కారణంగా ఎక్కువ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను కలిగి ఉండవచ్చు. |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ దీర్ఘకాలంలో అధిక రాబడిని అందించగలవు. | ఫండ్ మేనేజర్ సరైన స్టాక్లను ఎంచుకుంటే ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు పనితీరును అధిగమించే అధిక సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉండవచ్చు.. |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, ఏదైనా నిర్దిష్ట రంగం లేదా పరిశ్రమలో ప్రత్యేకత లేకపోవడం వల్ల మారుతున్న మార్కెట్ పరిస్థితులకు త్వరగా అనుగుణంగా ఉండే సామర్థ్యం. | ఫోకస్డ్ ఫండ్ల యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం ఏమిటంటే, అవి సెక్టార్-ఫోకస్డ్ లేదా థీమ్-ఫోకస్డ్ వంటి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలతో మెరుగ్గా సమలేఖనం చేయడంలో సహాయపడుతుంది. |
ఉత్తమ ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్స్:
| Focused equity fund | NAV as of Mar 24, 2023 | Expense ratio | AUM (Fund Size) | Min. Investment |
| HDFC Focused 30 Fund Direct Plan-Growth | ₹ 142.22 | 0.54% | ₹ 3,610 Crs | SIP ₹100 &Lump Sum ₹1000 |
| Quant Focused Fund Direct-Growth | ₹ 56.86 | 0.57% | ₹ 220 Crs | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
| ICICI Prudential Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 55.37 | 0.59% | ₹ 3,921 Crs | SIP ₹100 &Lump Sum ₹5000 |
| Franklin India Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 73.03 | 1.0% | ₹ 8,023 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹5000 |
| Nippon India Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 82.12 | 1.21% | ₹ 5,930 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹5000 |
| Sundaram Focused Fund Direct-Growth | ₹ 111.12 | 1.21% | ₹ 771 Crs | SIP ₹100 &Lump Sum ₹300 |
| SBI Focused Equity Fund Direct Plan-Growth | ₹ 238.89 | 0.69% | ₹ 26,561 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹5000 |
| Baroda BNP Paribas Focused Fund Direct – Growth | ₹ 15.15 | 0.67% | ₹ 300 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹5000 |
| Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 95.46 | 1.06% | ₹ 5,634 Crs | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹1000 |
| Motilal Oswal Focused Fund Direct-Growth | ₹ 35.08 | 0.99% | ₹ 1,644 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹500 |
| Bandhan Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 56.56 | 0.93% | ₹ 1,195 Crs | SIP ₹100 &Lump Sum ₹5000 |
| DSP Focus Direct Plan-Growth | ₹ 33.82 | 1.08% | ₹ 1,785 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹1000 |
| Edelweiss Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 10.06 | NA | ₹ 478 Crs | SIP ₹500 &Lump Sum ₹5000 |
| Axis Focused 25 Direct Plan-Growth | ₹ 40.42 | 0.74% | ₹ 15,140 Crs | SIP ₹100 &Lump Sum ₹500 |
| Canara Robeco Focused Equity Fund Direct-Growth | ₹ 12.28 | 0.43% | ₹ 1,679 Crs | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం:
- ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు తక్కువ సంఖ్యలో అధిక-నాణ్యత గల స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి, అవి మంచి పనితీరును కనబరుస్తాయి.
- ఫోకస్డ్ ఫండ్ల యొక్క కేంద్రీకృత పోర్ట్ఫోలియో ప్రతి స్టాక్ గురించి మరింత లోతైన పరిశోధన మరియు విశ్లేషణ కోసం అనుమతిస్తుంది.
- ఫోకస్డ్ ఫండ్స్ వారి కేంద్రీకృత పెట్టుబడి విధానం మరియు చురుకైన నిర్వహణ కారణంగా డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ రాబడిని పొందే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి.
- ఫోకస్డ్ ఫండ్లు వ్యక్తిగత స్టాక్ పెట్టుబడుల కంటే వివిధ రంగాలలో మెరుగైన వైవిధ్యతను అందించగలవు..
- పెట్టుబడి వ్యవధి మరియు లాభాల సంఖ్య ఆధారంగా ఫోకస్డ్ ఫండ్స్‌పై పన్ను మారుతూ ఉంటుంది.
- ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మరియు ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ల మధ్య వ్యత్యాసం ఏమిటంటే ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్లు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లు మరియు రంగాలలో మరింత వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, కేంద్రీకృత ఈక్విటీ ఫండ్లు మరింత కేంద్రీకృత పోర్ట్ఫోలియోను కలిగి ఉంటాయి..
- పెట్టుబడిదారుడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌(సహనం)పై ఆధారపడి ఉత్తమ దృష్టి ఈక్విటీ ఫండ్ మారవచ్చు. అయినప్పటికీ, HDFC ఫోకస్డ్ 30 ఫండ్, ICICI ప్రుడెన్షియల్ ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మరియు ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ వంటి కొన్ని అత్యుత్తమ ప్రదర్శనకారులు ఉన్నారు.
ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు తక్కువ సంఖ్యలో స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్లు, సాధారణంగా 20 నుండి 30 మధ్య ఉంటాయి. ఈ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులు వివిధ కంపెనీలలో తమ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరిచేటప్పుడు అధిక-నాణ్యత స్టాక్‌లపై దృష్టి పెట్టడానికి అనుమతిస్తాయి.
అధిక రిస్క్‌లను తీసుకోవడానికి మరియు అధిక రాబడిని సంపాదించడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులకు ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక. అయితే, ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహం, పనితీరు చరిత్ర, ఫీజులు మరియు నిర్వహణ బృందాన్ని జాగ్రత్తగా మూల్యాంకనం చేయడం చాలా అవసరం.
- HDFC Focused 30 Fund
- Quant Focused Fund
- ICICI Prudential Focused Equity Fund Direct-Growth
మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను స్పష్టంగా అర్థం చేసుకున్నప్పుడు, మీరు ఫోకస్డ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించాలి. అందుబాటులో ఉన్న వివిధ రకాల పెట్టుబడులను పరిశోధించాలని నిర్ధారించుకోండి, తద్వారా మీరు సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.
ఫోకస్డ్ ఫండ్ సాధారణంగా ఇతర ఫండ్ల కంటే తక్కువ సంఖ్యలో స్టాక్లను కలిగి ఉంటుంది. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో 20 నుండి 30 స్టాక్లను కలిగి ఉంటాయి. కాలక్రమేణా మార్కెట్‌ను అధిగమిస్తుందని భావిస్తున్న బలమైన ప్రాథమిక కంపెనీలపై దృష్టి పెట్టడమే లక్ష్యం.
ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్లు వాటి కేంద్రీకృత పోర్ట్ఫోలియో కారణంగా అధిక రాబడిని కలిగి ఉంటాయి, ఇది మరింత అగ్రేసివ్ పెట్టుబడి వ్యూహాలను అనుమతిస్తుంది. అయితే, ఈ ఫండ్స్‌తో ఎక్కువ రిస్క్ ముడిపడి ఉందని కూడా దీని అర్థం.
