హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఈక్విటీ, స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలు మొదలైన వివిధ ఆస్తి వర్గాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఆస్తి తరగతి నిష్పత్తి హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ రకం మరియు ఫండ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం మీద ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈ ఫండ్లు మీ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచడానికి మరియు అదే సమయంలో ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి మీకు సహాయపడతాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అర్థం – Hybrid Mutual Fund Meaning In Telugu:
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది స్టాక్‌లు మరియు బాండ్ల వంటి రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విభిన్న ఆస్తి తరగతులను కలిపే ఒక రకమైన పెట్టుబడి. ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ పరిస్థితులను బట్టి తమ పెట్టుబడులను సర్దుబాటు చేయగలరు కాబట్టి హైబ్రిడ్ ఫండ్లు రిస్క్‌ని నిర్వహించే విషయంలో కూడా ఎక్కువ సౌలభ్యాన్ని అందిస్తాయి. ఫండ్ యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించే రాబడిని అందించడం.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు – Types Of Hybrid Mutual Funds In Telugu:
వారి ఆస్తుల కేటాయింపు ఆధారంగా, హైబ్రిడ్ ఫండ్లు రకరకాలుగా వస్తాయి. పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, సమయ పరిధి మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు సరిపోయే హైబ్రిడ్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవాలి. కొన్ని రకాల హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లను చూద్దాం:
- అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్
- కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్
- డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్
- మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్
- ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్
- ఈక్విటీ సేవింగ్ ఫండ్
అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్:
అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి సాధనం, ఇది 65% కంటే ఎక్కువ స్టాక్లలో మరియు మిగిలినది బాండ్లు మరియు ఇతర పెట్టుబడులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ రకమైన ఫండ్ ఈక్విటీలో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ఇతర హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ కంటే ఎక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది.
ఈ రకమైన ఫండ్ ఎక్కువ రిస్క్‌లను తీసుకోవడం ద్వారా అధిక రాబడిని పొందాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. దూకుడు హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అధిక-రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలంలో పెట్టుబడిపై వారి సంభావ్య రాబడిని పెంచుకోవాలనుకునే వారు.
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్:
కన్జర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ బాండ్లు మొదలైన స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో 65% కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి పెడుతుంది మరియు మిగిలినవి ఈక్విటీలో. ఈ రకమైన ఫండ్ పెట్టుబడిదారులను మరింత స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా భద్రతను కొనసాగిస్తూ వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది.
ఇది పెట్టుబడిదారులకు ఎక్కువ రిస్క్ తీసుకోకుండా మార్కెట్ కదలికల నుండి ప్రయోజనం పొందే అవకాశాన్ని కూడా అందిస్తుంది. 2 నుండి 3 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే వారికి ఈ ఫండ్ సరిపోతుంది. ఫండ్ ప్రధానంగా డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది కాబట్టి, అవి పన్నుల కోసం డెట్ ఫండ్స్‌గా వర్గీకరించబడ్డాయి.
డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ :
ఈ ఫండ్ మార్కెట్ పరిస్థితి ఆధారంగా వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో(ఆస్తి తరగతులలో) పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఉదాహరణకు, స్టాక్ మార్కెట్ తక్కువగా ఉంటే, ఫండ్ ఈక్విటీకి దాని కేటాయింపును పెంచుతుంది. మరోవైపు, స్టాక్ మార్కెట్ అధిక విలువ కలిగినప్పుడు, ఫండ్ స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలకు దాని కేటాయింపును పెంచుతుంది.
ఈ ఫండ్లు ఫండ్ మేనేజర్‌లచే చురుకుగా నిర్వహించబడతాయి మరియు సరైన పరిశోధన ద్వారా ఆస్తి కేటాయింపు జరుగుతుంది. కనీసం 4 నుండి 6 సంవత్సరాల వరకు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు ఈ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్:
మల్టీ-అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్స్ 3 వేర్వేరు ఆస్తి తరగతులలో కనీసం 10% పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఈ ఆస్తి తరగతులు ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ కావచ్చు; ఇతర ఆస్తి తరగతి రియల్ ఎస్టేట్ లేదా బంగారం కావచ్చు. ఈ ఫండ్లు మల్టీ-అసెట్ తరగతులలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల తక్కువ ప్రమాదకరమైనవి. ఈ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం తక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్నవారికి సరిపోతుంది మరియు కనీసం 3 సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్:
ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్స్ అనేది ఒక రకమైన హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇవి వివిధ మార్కెట్‌లలో సెక్యూరిటీ యొక్క ధర వ్యత్యాసాన్ని ఉపయోగించుకోవడం ద్వారా రాబడిని పొందే లక్ష్యంతో ఉంటాయి. ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ క్యాష్ మార్కెట్‌లో స్టాక్‌ను కొనుగోలు చేసే వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తాడు మరియు అదే సమయంలో ఫ్యూచర్స్ మార్కెట్‌లో లేదా దీనికి విరుద్ధంగా విక్రయించే వ్యూహాన్ని ఉపయోగిస్తాడు. రెండు మార్కెట్ల మధ్య ధర వ్యత్యాసం ఫండ్ సంపాదించగల లాభాన్ని సూచిస్తుంది.
ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్:
ఈ ఫండ్లు సాధారణంగా ఈక్విటీ, డెట్ మరియు నగదు లేదా నగదు సమానమైన మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెడతాయి. వారు పెట్టుబడిదారులకు మూలధన ప్రశంసలు మరియు ఆదాయ ఉత్పాదనతో సమతుల్యతను అందించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారు, అదే సమయంలో ప్రతికూల నష్టాలను కూడా తగ్గించారు. ఆస్తుల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, ఈ ఫండ్లు ఈక్విటీ ఫండ్ల కంటే మరింత స్థిరమైన రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌ను అందించగలవు, అయితే సాంప్రదాయ డెట్ ఫండ్ల కంటే అధిక రాబడికి సంభావ్యతను అందిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు – Advantages And Disadvantages of Hybrid Mutual in Telugu:
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ డెట్ మరియు ఈక్విటీ సాధనాల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ప్రయోజనం మరియు రెండూ ఉంఅప్రయోజనంటాయి. ప్రయోజనం ఏమిటంటే ఇది తక్కువ-రిస్క్ డెట్ సాధనాలు మరియు కొన్ని ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది. కానీ అప్రయోజనం ఏమిటంటే ఈక్విటీ ఫండ్స్ వంటి అధిక రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు డెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడులు సరిపోవు.
ప్రయోజనాలు:
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మరియు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీల కలయికలో పెట్టుబడి పెడతాయి, ఇది పోర్ట్ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి మరియు బహుళ ఆస్తి(మల్టీ-అసెట్) తరగతులలో ప్రమాదాన్ని వ్యాప్తి చేయడానికి సహాయపడుతుంది.
- ఈ ఫండ్లు మోస్తరు రిస్క్‌ను అందిస్తాయి, ప్యూర్ ఈక్విటీ ఫండ్ల అస్థిరతకు తమను తాము బహిర్గతం చేయకుండా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు లేదా బాండ్ల కంటే మెరుగైన రాబడిని పొందాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి అనుకూలంగా ఉంటాయి.
- పెట్టుబడి లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఆస్తులను సరైన నిష్పత్తిలో కేటాయించే నైపుణ్యం మరియు పరిజ్ఞానంతో హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడతాయి.
అప్రయోజనాలు:
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు స్వచ్ఛమైన ఈక్విటీ ఫండ్ల కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి, అంటే అవి మార్కెట్ ర్యాలీల సమయంలో అధిక రాబడిని అందించకపోవచ్చు.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మరియు డెట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, అవి స్వచ్ఛమైన డెట్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ యొక్క పన్ను ట్రీట్మెంట్ వారి ఆస్తి కేటాయింపుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ ఫండ్‌లుగా పన్ను విధించబడతాయి, అయితే డెట్-ఆధారిత ఫండ్లు డెట్ ఫండ్‌లుగా పన్ను విధించబడతాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులు సంపాదించిన రాబడిపై ప్రభావం చూపుతుంది.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పన్ను విధింపు:
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల పన్ను నియమాలు ప్రతి రకమైన హైబ్రిడ్ ఫండ్కు భిన్నంగా ఉంటాయి, ఎందుకంటే అవి ఈక్విటీ మరియు రుణ సాధనాల(డెబ్ట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్స్)లో వేర్వేరు శాతాలను కలిగి ఉంటాయి. ఏప్రిల్ 1,2023 నుండి వర్తించే హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల పన్ను నిబంధనలపై పూర్తి సమాచారం ఇక్కడ ఉంది:
- ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ (ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్):
హైబ్రిడ్ ఫండ్కు 65% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఈక్విటీ కేటాయింపు ఉంటే, అది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం ఈక్విటీ ఫండ్‌గా పరిగణించబడుతుంది.
- షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCG) పన్ను (స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను):
ఈక్విటీ-ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి ఒక సంవత్సరం కన్నా తక్కువ కాలం ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు దాని నుండి ఉత్పన్నమయ్యే లాభాలపై 15% ప్లస్ 4% సెస్ విధించబడుతుంది.
- లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) పన్ను (దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను):
ఈక్విటీ-ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారుడు 10% పన్ను మరియు 4% సెస్ ఇవ్వాలి, అయితే లాభాలు INR లక్ష కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి..
- డెట్ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ (రుణ ఆధారిత హైబ్రిడ్ ఫండ్స్):
హైబ్రిడ్ ఫండ్ ఈక్విటీ కేటాయింపు 65% కన్నా తక్కువ కానీ 35% కన్నా ఎక్కువ ఉంటే, అది పన్ను ప్రయోజనాల కోసం రుణ నిధిగా పరిగణించబడుతుంది.
- షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (STCG) పన్ను(స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను):
డెట్ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి మూడు సంవత్సరాల కన్నా తక్కువ కాలం ఉంటే, అది షార్ట్ టర్మ్ పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు దాని నుండి ఉత్పన్నమయ్యే లాభాలు పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయానికి జోడించబడతాయి మరియు వర్తించే స్లాబ్ రేటుతో పాటు 4% సెస్ వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది.
- లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) పన్ను (దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను):
డెట్ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లో పెట్టుబడి మూడు సంవత్సరాలకు పైగా ఉంటే, అది లాంగ్ టర్మ్ పెట్టుబడిగా పరిగణించబడుతుంది మరియు దాని నుండి ఉత్పన్నమయ్యే లాభాలు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడతాయి, అదనంగా 4% సెస్.
- డెట్ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు (ఈక్విటీలో 35% కంటే తక్కువ):
హైబ్రిడ్ ఫండ్ తన ఆస్తులలో గరిష్టంగా 35% ఈక్విటీ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడితే, మూలధన ఆదాయాలపై పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్‌ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది, అది STCG లేదా LTCG. అలాగే, ఈ రకమైన ఫండ్లో, LTCG పన్నుపై పెట్టుబడిదారులకు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలు అందించబడవు.
- డివిడెండ్ ఆదాయం:
ఏప్రిల్ 1,2020 నుండి, హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ల నుండి సంపాదించిన డివిడెండ్లకు పెట్టుబడిదారుల ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేటు ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది. అదనంగా, INR 5,000 కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్లు 10% TDS ను ఆకర్షిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ మరియు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం – Difference Between Hybrid Fund And Balanced Fund In Telugu:
హైబ్రిడ్ ఫండ్ మరియు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ మధ్య ఉన్న ప్రధాన వ్యత్యాసం ఏమిటంటే ఇది సాధారణంగా తన పోర్ట్‌ఫోలియోలో 40-60% ఈక్విటీలో మరియు మిగిలిన భాగాన్ని డెట్ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. మరోవైపు, హైబ్రిడ్ ఫండ్కు ముందుగా నిర్వచించబడిన ఆస్తి కేటాయింపులు లేవు, ఇది మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ ఔట్‌లుక్‌పై ఆధారపడి మారవచ్చు.
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ మరియు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ మధ్య కొన్ని ఇతర ముఖ్యమైన తేడాలు:
హైబ్రిడ్ ఫండ్ Vs బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ – రీబ్యాలెన్సింగ్ అసెట్ కంపోజిషన్
హైబ్రిడ్ ఫండ్లు అనువైన ఆస్తి కూర్పును కలిగి ఉంటాయి, అవి మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క లక్ష్యాల ఆధారంగా మారవచ్చు, అవి తమకు తగినట్లుగా కేటాయింపును సర్దుబాటు చేయడానికి వీలు కల్పిస్తాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, పెట్టుబడిదారులకు మూలధన ప్రశంసలు మరియు సాధారణ ఆదాయం రెండింటినీ అందించే సమతుల్య పోర్ట్ఫోలియోను అందించాలనే ప్రాథమిక లక్ష్యంతో, ముందుగా నిర్ణయించిన నిష్పత్తి నుండి గణనీయమైన విచలనం ఉన్నప్పుడల్లా సమతుల్య ఫండ్లు తమ ఆస్తి కూర్పును తిరిగి సమతుల్యం చేస్తాయి.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ Vs బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ – ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ కంటే తక్కువ అస్థిరతతో స్థిరమైన రాబడిని అందించే సమతుల్య పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోతో పెట్టుబడిదారులకు హైబ్రిడ్ మరియు బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లు రెండూ అందించడమే లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి. అయితే, నిర్దిష్ట లక్ష్యం మరియు పెట్టుబడి వ్యూహం వ్యక్తిగత నిధుల మధ్య మారవచ్చు, కాబట్టి పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఫండ్ ప్రాస్పెక్టస్‌ని చదవడం మరియు దాని పెట్టుబడి విధానాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ Vs బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ – రాబడులు
బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లు సాధారణంగా 60:40 వంటి స్థిర ఈక్విటీ-డెట్ కేటాయింపు నిష్పత్తిని కలిగి ఉంటాయి, అయితే హైబ్రిడ్ ఫండ్లు మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క విచక్షణ ఆధారంగా మారగల సౌకర్యవంతమైన కేటాయింపును కలిగి ఉంటాయి. ఫలితంగా, హైబ్రిడ్ ఫండ్లు బుల్ మార్కెట్ సమయంలో బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందిస్తాయి, అయితే బేర్ మార్కెట్‌లో పనితీరు తక్కువగా ఉండవచ్చు.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ Vs బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ – రిస్క్స్
అసెట్ క్లాస్‌ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టే హైబ్రిడ్ ఫండ్లు, ఎక్కువ ఈక్విటీ కేటాయింపుతో ఎక్కువ రిస్క్ లేదా ఎక్కువ డెట్ కేటాయింపుతో తక్కువ రిస్క్ వంటి వివిధ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లను కలిగి ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ మరియు డెట్ మధ్య ముందుగా నిర్ణయించిన కేటాయింపును నిర్వహిస్తాయి, దీని ఫలితంగా మరింత సమతుల్య రిస్క్ ప్రొఫైల్ ఉంటుంది; ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ కారణంగా వారు కొంత నష్టాన్ని కలిగి ఉన్నప్పటికీ, వారి మొత్తం రిస్క్ సాధారణంగా ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువగా ఉంటుంది.
హైబ్రిడ్ ఫండ్ Vs బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ – టాక్స్ ట్రీట్మెంట్( పన్ను చికిత్స)
ఈక్విటీ-ఆధారిత ఫండ్స్‌పై దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ – LTCG) 12 నెలల వ్యవధిలో లాభాలు రూ.1 లక్ష దాటితే 10% పన్ను విధించబడుతుంది. ఈక్విటీ-ఆధారిత ఫండ్స్‌పై ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ కాలం పాటు ఉంచబడిన స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG) 15% పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి.
టాప్ 10 హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లు (24 మార్చి 2023 నాటికి సమాచారం):
| Hybrid mutual fund name | NAV (Net asset value) | Returns since inception | Expense ratio | Minimum investment |
| Quant Multi Asset Fund Direct-Growth | ₹ 86.8 | 13.21% p.a. | 0.56% | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
| Quant Absolute Fund Direct-Growth | ₹ 298.97 | 16.38% p.a. | 0.56% | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
| ICICI Prudential Multi Asset Fund Direct-Growth | ₹ 511.33 | 15.46% p.a. | 1.15% | SIP ₹100 &Lump Sum ₹5000 |
| ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth | ₹ 257.9 | 15.98% p.a. | 1.2% | SIP ₹100 &Lump Sum ₹5000 |
| HDFC Balanced Advantage Fund Direct Plan-Growth | ₹ 339.66 | 13.29% p.a. | 0.88% | SIP ₹100 &Lump Sum ₹100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund Direct-Growth | ₹ 45.96 | 11.86% p.a. | 0.58% | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
| Kotak Multi Asset Allocator FoF – Dynamic Direct-Growth | ₹ 157.47 | 14.57% p.a. | 0.13% | SIP ₹1000 &Lump Sum ₹5000 |
| UTI Hybrid Equity Fund Direct Fund-Growth | ₹ 269.01 | 11.48% p.a | 1.35% | SIP ₹500 &Lump Sum ₹1000 |
| HDFC Hybrid Equity Fund Direct Plan-Growth | ₹ 89.1 | 11.61% p.a. | 1.09% | SIP ₹100 &Lump Sum ₹100 |
| HDFC Retirement Savings Fund – Hybrid Equity Plan Direct-Growth | ₹ 28.68 | 16.05% p.a. | 1.03% | SIP ₹300 &Lump Sum ₹5000 |
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- త్వరిత సారాంశం
- హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు వంటి రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విభిన్న ఆస్తి తరగతులను మిళితం చేసి, పెట్టుబడిదారులకు వైవిధ్యీకరణ మరియు అధిక రాబడికి సంభావ్యతను అందిస్తాయి.
- అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీలో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు అధిక నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి, అయితే సాంప్రదాయిక హైబ్రిడ్ ఫండ్లు స్థిర-ఆదాయ సెక్యూరిటీలలో ఎక్కువ పెట్టుబడి పెడతాయి మరియు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి.
- డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్స్ మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా తమ పెట్టుబడులను సర్దుబాటు చేస్తాయి, అయితే మల్టీ-అసెట్ కేటాయింపు ఫండ్లు కనీసం 3 విభిన్న ఆస్తి తరగతుల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి.
- ఆర్బిట్రేజ్ ఫండ్లు వివిధ మార్కెట్‌లలో ధర వ్యత్యాసాలను ఉపయోగించడం ద్వారా రాబడిని పొందాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నాయి, అయితే ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్లు మూలధన ప్రశంసలు మరియు ఆదాయ ఉత్పత్తి యొక్క సమతుల్యతను అందిస్తాయి.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడతాయి మరియు మితమైన రిస్క్‌ను అందిస్తాయి, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు లేదా బాండ్ల కంటే మెరుగైన రాబడిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇవి అనుకూలంగా ఉంటాయి.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు స్వచ్ఛమైన డెట్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి మరియు వాటి పన్ను చికిత్స ఆస్తి కేటాయింపుపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
- ఈక్విటీ-ఆధారిత హైబ్రిడ్ ఫండ్లు ఈక్విటీ ఫండ్‌లుగా పన్ను విధించబడతాయి మరియు డెట్ ఓరియెంటెడ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్లు డెట్ ఫండ్‌లుగా పన్ను విధించబడతాయి.
- బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు స్థిరంగా ఉంటుంది, అయితే హైబ్రిడ్ ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ ఔట్‌లుక్ ఆధారంగా మారవచ్చు.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్లు బుల్లిష్ మార్కెట్ పరిస్థితులలో బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించగలవు, కానీ బేర్ మార్కెట్ సమయంలో తక్కువ పనితీరు కనబరుస్తాయి.
- ఈక్విటీ-ఆధారిత(ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్) ఫండ్లపై దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ – LTCG) 10% పన్ను విధించబడతాయి మరియు రుణ-ఆధారిత(డెట్ ఓరియెంటెడ్ ) ఫండ్లపై LTCG సూచికతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
- ఈక్విటీ-ఆధారిత(ఈక్విటీ ఓరియెంటెడ్) ఫండ్స్‌పై స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (షార్ట్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ – STCG) 15% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి మరియు డెట్-ఆధారిత(డెట్ ఓరియెంటెడ్ ) ఫండ్లపై STCG పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయపు పన్ను స్లాబ్ రేటులో పన్ను విధించబడుతుంది.
- క్వాంట్ అబ్సొల్యూట్ ఫండ్ డైరెక్ట్-గ్రోత్, ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ డైరెక్ట్-గ్రోత్, హెచ్‌డిఎఫ్‌సి బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్-గ్రోత్, కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ డైరెక్ట్-గ్రోత్ మొదలైనవి కొన్ని ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్లలో ఉన్నాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):
హైబ్రిడ్ ఫండ్ అనేది ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది ఈక్విటీ, డెట్ మొదలైన వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్లు స్టాక్‌లు మరియు బాండ్లను కలిపి పెట్టుబడిదారులకు అధిక రాబడికి అవకాశం కల్పిస్తాయి, అదే సమయంలో మార్కెట్ అస్థిరత నుండి రక్షణ కల్పిస్తాయి.
హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి ఎందుకంటే వారు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి మరియు నష్టాన్ని తగ్గించుకునే సామర్థ్యాన్ని అందిస్తారు. ఈ పెట్టుబడులు స్టాక్స్ మరియు బాండ్లను మిళితం చేస్తాయి, వివిధ మార్కెట్ పరిస్థితుల నుండి పెట్టుబడిదారులకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తాయి.
ఏ మ్యూచువల్ ఫండ్ మంచిది, ఈక్విటీ లేదా హైబ్రిడ్ అని నిర్ణయించేటప్పుడు, పరిగణించవలసిన కొన్ని అంశాలు ఉన్నాయి. ఈక్విటీ ఫండ్లు సాధారణంగా హైబ్రిడ్ ఫండ్ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని కలిగి ఉంటాయి కానీ ఎక్కువ రిస్క్‌తో కూడా వస్తాయి. ఈక్విటీ ఫండ్‌లతో పోలిస్తే హైబ్రిడ్ ఫండ్లు డైవర్సిఫికేషన్ మరియు తక్కువ అస్థిరతను అందిస్తాయి.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే తక్కువ ప్రమాదంతో పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను రూపొందించడానికి హైబ్రిడ్ ఫండ్లు స్టాక్స్ మరియు బాండ్లు వంటి వివిధ రకాల పెట్టుబడులను మిళితం చేస్తాయి. అయితే, హైబ్రిడ్ ఫండ్లు స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెడుతున్నప్పుడు ప్రమాదాలతో ముడిపడి ఉంటాయని మీరు గుర్తుంచుకోవాలి.
ప్రతి పెట్టుబడిదారు యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం, పెట్టుబడి సమయం హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం భిన్నంగా ఉంటాయి కాబట్టి అత్యుత్తమ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ లేదు. ఉదాహరణకు, మీ పెట్టుబడి పరిధి తక్కువగా ఉండి, రిస్క్ తక్కువగా ఉంటే మీరు కన్సర్వేటివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్ నిఫ్టీ 50 వంటి నిర్దిష్ట ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి, అయితే హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ వివిధ అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. రెండింటికీ వాటి ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు ఉన్నాయి కాబట్టి ఈ రెండింటిని ఎంచుకోవడం మీ పెట్టుబడి లక్ష్యం మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌పై ఆధారపడి ఉంటుంది.
